2025年证券从业资格《基础知识》强化练习

2025年证券从业资格《基础知识》强化练习考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一个符合题意）1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本积聚功能B.资源配置功能C.价格发现功能D.调节宏观经济功能2.下列哪种证券的发行人不承担约定的利息支付或本金偿还的风险？A.政府债券B.公司债券C.股票D.混合基金3.根据中国证监会相关规定，证券公司经营证券经纪业务的，其注册资本不得低于人民币多少元？A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元4.下列关于股票的说法中，错误的是？A.股票是股份有限公司发行的凭证B.股票持有人享有公司剩余收益分配权C.股票持有人对公司债务承担有限责任D.股票价格波动受多种因素影响，具有不确定性5.我国上市公司发行可转换债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产额的百分之多少时，可以不提供担保？A.20%B.30%C.40%D.50%6.证券公司为客户提供的融资融券服务中，属于信用业务的是？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.融资融券业务D.资产管理业务7.下列哪种金融工具通常被视为无风险资产，常被用作金融资产定价的基准？A.股票B.公司债券C.国库券D.证券投资基金8.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时报告。这一规定体现了基金运作中的什么原则？A.基金份额持有人利益优先原则B.专业化管理原则C.合规性原则D.独立托管原则9.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户中的证券，只能用于？A.质押B.出售C.买券还券D.以上都是10.下列行为中，不属于证券从业人员特定禁止行为的是？A.利用内幕信息买卖证券B.未经客户同意，将客户账户信息用于其他目的C.收取客户财物D.处理客户适当性匹配意见二、多项选择题（下列选项中，至少有两个符合题意）1.证券市场的参与主体通常包括？A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.证券发行人E.证券交易所2.债券根据发行主体的不同，可以分为？A.政府债券B.公司债券C.资产支持证券D.金融债券E.企业债券3.证券公司的主要业务范围可能包括？A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券资产管理E.融资融券4.下列关于基金分类的说法中，正确的有？A.根据投资对象，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等B.根据运作方式，可分为开放式基金、封闭式基金C.根据投资策略，可分为主动型基金、被动型基金D.根据募集方式，可分为公募基金、私募基金E.根据基金规模，可分为大型基金、中型基金、小型基金5.证券交易通常遵循的基本原则包括？A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则E.诚实守信原则6.证券公司内部控制制度应当覆盖哪些方面？A.风险管理B.业务操作C.信息安全D.财务管理E.人事管理7.下列关于证券登记结算机构的说法中，正确的有？A.负责证券账户的设立B.负责证券的存管C.负责证券的清算D.负责证券的交收E.负责证券的交易8.投资者教育的主要内容包括？A.市场知识普及B.投资风险揭示C.投资产品介绍D.投诉与维权途径E.证券投资心理辅导9.证券从业人员应当遵守的职业道德规范包括？A.勤勉尽责B.诚实守信C.公平对待客户D.避免利益冲突E.保守秘密10.以下哪些属于证券市场法规体系中的法律？A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《证券公司监督管理条例》D.《上市公司信息披露管理办法》E.《证券发行与承销管理办法》三、判断题（请判断下列说法的正误）1.证券交易所以其自身名义集中竞价，办理证券的买卖手续。（）2.股票和债券都属于有价证券，但它们的风险收益特征通常不同。（）3.任何单位和个人不得挪用客户证券账户中的证券或者客户资金。（）4.基金托管人对基金财产具有保管、监督和执行的职责。（）5.证券公司为客户提供的投资建议，必须事先获得客户的书面授权。（）6.证券市场的基本功能是价值发现和风险分散。（）7.投资者买卖证券必须通过证券公司营业部等具有证券经营资格的机构进行。（）8.证券从业人员的禁止行为仅限于法律法规明确列举的行为。（）9.证券登记结算机构是营利性机构。（）10.中国证券监督管理委员会是证券市场的监管机构，负责制定证券市场的法律、法规。（）---试卷答案一、单项选择题1.D2.C3.D4.C5.D6.C7.C8.A9.D10.D二、多项选择题1.A,B,C,D,E2.A,B,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D5.A,B,C,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D8.A,B,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B三、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.×---解析思路一、单项选择题1.解析：证券市场的基本功能主要包括资本积聚、资源配置、价格发现和风险分配。调节宏观经济是国家货币政策等宏观调控手段的功能，并非证券市场的基本功能。故选D。2.解析：股票代表股东对公司所有权的凭证，股东享有公司利润分配权（股息红利），但公司以其全部资产对公司债务承担责任，股东承担的是有限责任，不承担支付利息或偿还本金的约定风险。债券是债权凭证，持有人有权获得利息，发行人（债务人）承担按期支付利息和偿还本金的风险。故选C。3.解析：根据《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务，注册资本不得低于人民币1亿元。故选D。4.解析：股票持有人对公司债务承担的是有限责任，即以其认购的股份为限对公司承担责任，而不是无限责任。故选C。5.解析：根据《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行可转换债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产额的百分之五十的，可以不提供担保。故选D。6.解析：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，客户需要提供担保物，属于典型的信用业务。证券经纪业务是代理买卖，自营业务是自营买卖，资产管理业务是为客户理财，均不属于信用业务。故选C。7.解析：国库券是由国家财政部门发行的政府债券，通常信用良好，风险较低，流动性高，因此常被用作无风险资产或定价基准。故选C。8.解析：基金份额持有人利益优先原则是指基金财产独立于基金管理人、基金托管人，基金管理人、基金托管人必须忠实于基金份额持有人利益，这是基金运作的核心原则，题目中描述的行为正是该原则的体现。故选A。9.解析：根据融资融券业务规定，客户信用证券账户中的证券，既可用于买券还券，也可用于卖券还券，同时该账户中的证券也作为担保物。故选D。10.解析：证券从业人员禁止行为不仅包括法律、行政法规明确列举的行为，还包括违反职业道德、损害客户利益、违反所在机构规定等行为。“未经客户同意，将客户账户信息用于其他目的”属于违规使用客户信息，即使未在法律条文中完全一一列举，也属于禁止行为。收取客户财物、利用内幕信息、利益冲突、保守秘密都是明确的禁止行为。题目问的是“不属于”，故选D。二、多项选择题1.解析：证券市场的参与主体非常广泛，包括提供和需求证券的投资者（个人和机构）、中介机构（证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所等）、发行证券的发行人（上市公司、政府等）、组织交易场所的证券交易所、进行监管管理的证券监管机构（中国证监会）以及提供信息服务的机构等。故全选。2.解析：债券按发行主体分类，主要分为政府债券（包括中央政府债券和地方政府债券）、金融债券（由银行和非银行金融机构发行）和企业（公司）债券（由企业或公司发行）。资产支持证券是按担保物分类。故选A,B,D,E。3.解析：根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》，证券公司可以经营多种业务，包括证券经纪（代理买卖）、证券承销与保荐（帮助发行人发行证券）、证券自营（为自己买卖证券获利）、证券资产管理（为客户理财）、融资融券等信用业务。故全选。4.解析：基金可以根据不同的标准进行分类。按投资对象可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金、QDII基金等；按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金；按投资策略可分为主动型基金和被动（指数）型基金；按募集方式可分为公募基金和私募基金。按基金规模分类并非标准分类方法。故选A,B,C,D。5.解析：证券交易遵循“公开、公平、公正”和“自愿、有偿、诚实信用”的基本原则。公开原则指信息透明，公平原则指机会均等，公正原则指监管执法不偏不倚，自愿原则指交易双方自主决定，有偿原则指获得收益需付出成本，诚实信用原则指恪守信用，履行约定义务。故选A,B,C,E。6.解析：证券公司的内部控制制度应覆盖公司经营管理的各个环节，包括风险管理（识别、评估、控制风险）、业务操作（规范交易、清算、托管等流程）、信息安全（保护客户资料、系统安全）、财务管理（预算、核算、资金管理等）、人事管理（员工行为规范、任免等）以及合规管理等方面。故全选。7.解析：证券登记结算机构的核心职能是保障证券交易的安全、高效进行，具体包括：为投资者开立证券账户；负责证券的存管（保管证券凭证或电子记录）；组织证券交易的清算（计算买卖双方应收应付的证券和资金）；组织证券的交收（证券和资金的最终交付）；提供交易服务（如提供过户服务）等。证券交易由证券交易所组织。故选A,B,C,D。8.解析：投资者教育的主要目的是提升投资者的金融素养和风险意识，内容涵盖市场基础知识普及、不同投资产品的风险收益特征介绍、投资决策的基本原则、投资风险（特别是市场风险、流动性风险、信用风险等）的揭示、如何识别和防范金融诈骗、以及投资者权利保护知识和投诉维权途径等。投资心理辅导也属于广义投资者教育范畴。故选A,B,D,E。9.解析：证券从业人员应遵守的职业道德规范是多方面的，包括：勤勉尽责（尽职调查、审慎决策、持续学习）；诚实守信（不说谎、不作假、信守承诺）；公平对待客户（一视同仁、不歧视）；避免利益冲突（及时申报和回避）；保守秘密（保护客户信息和公司商业秘密）；遵守法律法规和公司制度等。故全选。10.解析：证券市场法规体系由不同层级的规范性文件构成。法律层级最高，主要包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》（其规定与证券市场相关部分）、《中华人民共和国刑法》（涉及证券犯罪部分）等。行政法规层级次之，如《证券公司监督管理条例》。部门规章和规范性文件由证监会等监管机构制定，如《上市公司信息披露管理办法》、《证券发行与承销管理办法》等。故选A,B。三、判断题1.解析：证券交易所是提供证券交易场所、组织交易、维护交易秩序的机构。它本身并不作为交易的一方集中竞价，而是为买卖双方提供一个公开、透明的交易平台，由买卖申报自动撮合成交。故√。2.解析：股票和债券都是代表一定财产权利的有价证券。股票是所有权凭证，风险较高，收益潜在性强；债券是债权凭证，风险相对较低，收益通常是固定的利息。二者风险收益特征不同。故√。3.解析：这是证券账户和资金管理的基本原则，也是保护投资者利益的重要措施，严禁挪用。故√。4.解析：基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，依据法律法规和基金合同，对基金财产进行保管，对基金管理人的投资运作进行监督，并执行基金资产清算等职责。故√。5.解析：证券从业人员向客户提供投资建议，特别是涉及具体投资操作的建议，通常需要事先获得客户的明确授权，以确认建议适合客户的风险承受能力和投资目标。故√。6.解析：证券市场的基本功能是资本积聚（为经济发展筹集资金）、资源配置（引导资金流向效率更高的领域）、价格发现（形成资产合理价格）和风险分配（将风险分散给愿意承担风险的投资者）。风险分散更偏向于保险或衍生品市场的功能，虽然证券市场也涉及风险管理，但基本功能主要是指前三种。故×。7.解析：根据中国证监会的规定，投资者进行证券交易，必须通过具有证券经营资格的证券公司（如证券公司营业部、证券公司网上交易平台等）开立证券账户并委托其进行交易。禁止非法证券活动。故√。8.解析：证券从业人员的禁止行为不仅包括法律、行政法规明确列举的“禁止行为”，还