金融学金盛行金融分析师实习报告

金融学金盛行金融分析师实习报告一、摘要2023年6月5日至8月23日，我在某金融机构从事金融分析师实习生工作。核心工作成果包括完成15份行业研究报告，覆盖科技、医疗、能源三大板块，其中3份报告被团队采纳并纳入内部知识库。运用Python进行数据处理，处理量达5TB，通过SQL优化查询效率提升20%；参与3次项目演示，负责其中1次的全流程PPT制作，数据可视化图表使用率达90%。提炼出可复用的方法论：1）行业分析需结合PEST模型与波特五力模型，2）财务建模需采用滚动预测法，3）数据清洗需遵循CRISPDM框架。二、实习内容及过程实习目的主要是想把学校学的财务报表分析、估值模型这些理论玩意儿跟实际工作对接上，看看金融分析师到底是干啥的，顺便积累点行业经验。实习单位嘛，是个中等规模的金融机构，主要做固定收益和股权投资这块业务，团队氛围还可以，大家平时聊得挺投入。实习内容跟我想象的差不多，主要是帮团队做点研究、数据分析、报告撰写这些活儿。具体来说，我参与了两个项目。一个是帮团队跟踪新能源行业的动态，每周整理行业周报，分析主要企业的财报数据，用DCF模型算了5家重点公司的估值，最后形成了10页的行业分析报告，团队后来觉得数据挺全，就把报告放在内部共享了。另一个项目是配合一个投资经理做某个医药股的投前尽调，主要是收集公司公告、券商研报，整理了公司过去三年的财务三张表，然后用Excel做了个简单的三阶段估值模型，最后协助写了投前尽调报告里的一部分，大概两三页吧。过程里挺磨人的，尤其是刚开始做新能源行业周报的时候，对很多公司都不熟，看财报都看不懂，数据眼花缭乱的。后来我就每天下班多花一个小时看行业报告，周末去图书馆查资料，慢慢就熟悉了，做报告的速度也快了。还有一次算某个公司估值，初始参数设得不对，结果算出来跟市场价差得挺远，老板问我怎么回事，我吓一跳，赶紧把模型再捋了一遍，发现是折现率设低了，改过来之后结果就合理多了。这事儿让我明白做研究得特别严谨，一个小数点都可能导致结论偏差。实习成果吧，就是那15份周报、行业报告，还有那份医药股的尽调材料，虽然都是打下手，但至少我把做一份完整报告的流程给摸透了。收获也挺多的，比如学会了怎么用Python处理那些堆成山的数据，之前只会用Excel，现在用Python自动跑数据脚本，效率高多了；还学会了怎么用SQL在数据库里捞数据，之前都是别人给整理好的，现在自己也能写了。最大的收获还是思维方式吧，以前看财报就是看数字，现在会想着怎么把数字跟行业趋势、公司战略结合起来分析，视角宽了点。遇到的困难主要是两件事。第一件就是前面说的做新能源周报那会儿，对行业不熟。第二件是算那个医药股估值的时候，模型不会用，参数也不知道怎么设。克服方法前面也说了，多看多学，对于模型不会用，我就找了一些网上的教程自己学，还跟团队里一个师兄请教了一下，他给我讲了个简化版的WACC计算方法，之后我就自己把模型完善了。最终成果的话，那10页新能源报告被团队用了，算的5家公司估值也跟后来市场表现挺符合的，虽然不是什么惊天动地的事，但对我自己来说挺有成就感的。这段经历让我对金融分析师这个岗位有了更具体的认识，也发现我可能对研究这块更感兴趣，以后想往这个方向发展，得多学点行业知识和研究方法。实习单位的问题吧，我觉得主要是培训机制有点欠缺，刚开始没人带，都是自己瞎摸索，要是能有个系统点的入职培训就好了。另外管理上有点散，有时候任务安排得比较乱，一个人可能同时接好几个老板的任务，有时候会搞混。改进建议的话，建议给新来的实习生安排个导师，最好是能持续带一段时间，至少让新人有个方向。培训方面，能不能搞个新人培训计划，把常用的工具、流程都教教，比如Python数据处理、SQL查询这些，现在这些技能挺重要的。任务安排上，能不能有个任务管理系统，让大家都清楚自己的优先级，避免搞混。岗位匹配度我觉得还行，虽然大部分时候是打下手，但确实学到了不少东西，特别是怎么把理论应用到实践中，这点挺宝贵的。不过也发现，做研究光会算不算完，还得会讲故事，怎么把复杂的分析变成老板能看懂的报告，这方面我还得下功夫。三、总结与体会这8周，从2023年6月5日到8月23日，在金融分析岗位上的实习经历，确实让我收获挺大的，感觉像是把书本知识和实际工作拧在了一起，形成了一个闭环。之前在学校学那些财务模型、估值方法，总觉得有点虚，现在通过做那些行业报告、算那些公司估值，才真正理解了它们的价值。比如我算的那5家新能源公司估值，虽然只是辅助材料，但当我看到后来市场走势跟我的预测比较接近时，那种感觉挺奇妙的，知道了自己学的真的能派上用场。这段经历也让我对自己未来的职业规划更清晰了。我一直对做研究感兴趣，这段实习正好让我体验了做研究的流程，从数据收集、处理到分析、报告撰写，每一步都挺考验功夫的。我发现我挺喜欢这种需要耐心和细致的工作，也意识到自己还有很多不足，比如对某些行业的理解还不够深入，做深度分析的能力还有待提高。所以接下来打算在学校多关注几个行业，比如我实习时接触较多的新能源和生物医药，多看相关的报告，争取下个学期能去上一些高级的分析课程。另外，实习中用到的Python和SQL，感觉挺重要的，之前只是会一点点，打算找个时间系统学一下，maybe拿个相关的证书，比如那个CFA的LevelI，把基础打牢。实习也让我看到了一些行业趋势。感觉现在金融市场越来越重视数据分析和量化能力，以前可能一个报告堆砌一堆图表就行，现在不行了，得有数据支撑，还得用模型算出来，结果要能解释得通。另外，我觉得ESG（环境、社会和公司治理）这块也越来越重要了，不少公司在发债、上市的时候，都会强调自己的ESG表现，这倒逼着分析师也得去研究这块，看看怎么把它纳入估值体系里。我在实习时做的那个医药股尽调报告，就特意加了一部分关于公司ESG的报告，虽然只是初步了解，但也感觉到了这个方向的重要性。最深的体会还是心态上的转变吧。以前在学校，做作业不对就重做，考试考砸了就下次再努力，但实习不一样，你做得东西可能会直接用在实际工作中，甚至影响团队决策，那种责任感是不一样的。比如有一次我做的行业周报有个数据错了，虽然后来发现并改了，但当时心里挺紧张的，也意识到自己不能马虎。这种压力其实挺好的，逼着你得把事情做好，也确实提升了我的抗压能力。从学生到职场人的感觉，大概就是这样吧，很多事情得自己负责，不能总想着靠老师靠学校，得主动去学去做。这段经历让我明白，持续学习不光是为了考试，更是为了能跟上工作的节奏，能真正创造价值。四、致谢感谢这段实习经历，让我有机会将在学校学到的理论知识应用到实践中。感谢我的实习单位提供了这样一个平台，让我接触到了真实的金融分析工作。特别感谢我的导师，在实习期间给予了我悉心的指导和帮助，尤其是