现货交易制度

现货交易制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国民法典》《企业内部控制基本规范》及集团母公司关于风险管理、合规经营的相关规定制定，旨在规范公司现货交易行为，防控市场风险、信用风险及操作风险，确保业务活动符合法律法规及监管要求，维护公司资产安全与经营秩序。结合公司业务实际，通过明确交易范围、权限管控、流程规范及风险应对措施，构建系统化、精细化的现货交易管理体系。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖现货商品（如煤炭、钢材、化工品等）的采购、销售、仓储、物流、结算等全流程交易活动，以及相关衍生品交易的配套管理。具体适用范围包括但不限于以下场景：（一）以现货交割为目的的期货转现货（FTS）业务；（二）通过电子交易平台或场外协商达成的即期交易；（三）涉及自营库存的实物交收管理；（四）与第三方开展的回购、套保等衍生品交易。第三条本制度下列术语定义如下：（一）“XX专项管理”指公司针对现货交易领域建立的跨部门协同机制，包括风险识别、合规审查、流程监控、应急处置等闭环管理活动；（二）“XX风险”指在现货交易中可能引发经济损失、声誉损害或法律责任的各类不确定性因素，如价格波动风险、交易对手信用风险、政策监管风险等；（三）“XX合规”指现货交易活动严格遵循国家法律法规、行业规范及公司内部制度，确保交易主体、流程、信息披露等均符合规定要求；（四）“XX交易对手管理”指对采购或销售业务的合作方进行资信评估、履约监控及争议处置的系统性管理。第四条现货交易管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则，确保所有交易场景纳入制度管控范围；（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位的权责边界；（三）风险导向原则，重点防控高风险环节与重大风险事件；（四）持续改进原则，通过动态评估优化管理措施有效性；（五）合法合规原则，确保所有交易行为符合监管要求。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对现货交易管理工作的全面负责，承担第一责任人的职责；分管领导作为直接责任人，统筹日常监督与决策审批，确保制度执行到位。第六条设立“现货交易管理领导小组”，由公司主要负责人牵头，成员包括财务部、风控部、法务部、业务部及下属单位代表，主要履行以下职能：（一）审议重大交易决策及风险处置方案；（二）统筹跨部门协作机制，协调解决管理难题；（三）定期评估制度有效性，提出优化建议。领导小组下设办公室，由风控部牵头，负责日常事务。第七条明确三类主体的职责分工：（一）牵头部门（风控部）职责：1.统筹现货交易管理制度建设与修订；2.建立风险识别模型，定期开展风险排查；3.负责交易对手的资信评估与动态管理；4.组织合规培训，监督制度执行情况。（二）专责部门（财务部、法务部）职责：1.财务部负责资金审批、结算管理及税务合规；2.法务部负责交易合同审核及法律风险防控。（三）业务部门/下属单位职责：1.落实交易授权范围内的业务操作；2.实施库存管理，确保实物与账实一致；3.及时上报异常情况及风险事件。第八条基层执行岗位员工应履行以下合规义务：（一）严格按权限操作，禁止越权交易；（二）签署岗位合规承诺书，明确违约责任；（三）主动上报可疑交易行为及潜在风险；（四）配合开展合规审查及调查工作。第三章专项管理重点内容与要求第九条交易范围管控：现货交易必须符合公司年度经营计划，涉及战略储备或新品种需经领导小组专项审批。禁止开展无合同、无审批的“灰色交易”。第十条交易对手管理：（一）采购业务需实施供应商尽职调查，包括但不限于财务状况、行业口碑、履约能力评估；（二）销售业务需审核客户信用等级，建立黑名单制度；（三）对重大交易对手签订框架协议前，必须经法务部法律尽职调查。第十一条交易价格管控：（一）明确价格形成机制，采用集中采购/销售平台或场外报价协商；（二）禁止在未达最低/最高限价时擅自决策；（三）异常价格波动需立即上报领导小组研判。第十二条合同管理：（一）即期交易必须签订书面合同，明确交货期、质量标准、违约责任；（二）合同条款须经法务部审核，涉及外汇结算需同步评估汇率风险；（三）电子合同需确保存证有效性，支持区块链等存证技术。第十三条库存管理：（一）自营库存需实时更新台账，定期开展盘点，差异率超过X%必须查明原因；（二）制定安全库存标准，禁止超量囤积或库存不足导致的履约风险；（三）涉及仓储的第三方必须具备ISO认证资质。第十四条资金结算管理：（一）明确支付审批权限，大额交易需经分管领导审批；（二）禁止通过第三方违规拆分支付；（三）跨境交易需遵守外汇管理规定，留存完整交易凭证。第十五条风险隔离：（一）自营交易与经纪业务必须设置防火墙，禁止利益冲突；（二）套期保值业务需建立独立风控模型，设定止损线；（三）禁止利用内幕信息进行交易。第十六条争议处理：（一）明确争议解决方式（协商/仲裁/诉讼），合同中约定优先选择国内仲裁；（二）纠纷处理期间需暂停相关交易，由法务部牵头制定解决方案；（三）重大争议需上报领导小组决策。第四章专项管理运行机制第十七条制度动态更新机制：（一）每年X月前根据法规变化及业务调整修订制度；（二）重大监管政策出台后X日内完成衔接工作；（三）修订内容需经全员宣贯并签署确认。第十八条风险识别预警机制：（一）每月开展风险自查，重点排查交易对手违约、价格异常波动等；（二）建立风险评分模型，对评分超过X分的交易启动预警；（三）预警信息通过系统推送至相关岗位，明确响应时限。第十九条合规审查机制：（一）关键节点嵌入合规审查：交易指令发出前、合同签订前、资金划转前；（二）专责部门对审查不通过的交易拒绝执行；（三）审查结果纳入业务人员绩效考核。第二十条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，超过权限的需上报审批；（二）重大风险事件启动应急预案，由领导小组统一指挥；（三）风险处置过程需全程记录，事后评估处置效果。第二十一条责任追究机制：（一）违规情形及处罚标准见附件《违规行为库》；（二）情节严重的给予降级/解职处理，并追究连带责任；（三）处罚结果在内部公告栏公示。第二十二条评估改进机制：（一）每季度对制度执行情况开展内部审计；（二）通过交易数据验证管理效果，优化流程节点；（三）评估结果作为制度修订的重要依据。第五章专项管理保障措施第二十三条组织保障：（一）各级领导需定期听取现货交易管理汇报；（二）下属单位设置专职合规管理员，纳入总部考核体系；（三）重大决策需经领导小组联席会议审议。第二十四条考核激励机制：（一）将合规指标纳入部门年度评优，占比不低于X%；（二）连续X次零重大风险的个人可申请专项奖励；（三）考核结果与岗位晋升直接挂钩。第二十五条培训宣传机制：（一）管理层每半年接受合规履职培训；（二）一线员工每月开展操作规范考核；（三）定期发布《现货交易合规简报》，通报典型案例。第二十六条信息化支撑：（一）开发交易管理系统，实现风险实时监控；（二）电子合同自动存证，支持多因素身份验证；（三）通过大数据分析识别异常交易模式。第二十七条文化建设：（一）制作《现货交易合规手册》，人手一册；（二）每年X月开展“合规月”活动，签订全员承诺书；（三）设立举报热线，对有效举报给予奖励。第二十八条报告制度：（一）风险事件上报时限：一般风险24小时内，重大风险即时上报；（二）年度管理情况报告需经审计部门审核；（三）报告内容包括但不限于：交易量、风险事件统计、制度执行情况。第