2025年反洗钱知识竞赛题库含答案

2025年反洗钱知识竞赛题库含答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。A.合规部门负责人B.财务部门负责人C.高级管理层D.法定代表人或主要负责人答案：D2.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险评估报告答案：B4.以下哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“大额交易”？（）A.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币50万元的转账B.法人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币200万元的转账C.自然人客户当日累计人民币5万元的现金存款D.自然人客户当日累计人民币60万元的现金支取答案：C5.反洗钱行政主管部门是指（）。A.中国人民银行B.中国银行保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.国家外汇管理局答案：A6.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定（）客户身份。A.登记B.核对C.了解D.识别答案：D7.洗钱的三个阶段通常是指（）。A.处置阶段、离析阶段、融合阶段B.收集阶段、转移阶段、使用阶段C.入账阶段、拆分阶段、洗白阶段D.伪装阶段、转移阶段、合法化阶段答案：A8.根据《反恐怖主义融资管理办法》，金融机构应当对涉恐名单开展（），发现客户或其交易对手属于涉恐名单的，应当立即采取相应措施。A.定期筛查B.实时监测C.专项审计D.风险评估答案：B9.客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过有效期的，金融机构应（）。A.立即终止业务关系B.允许客户继续办理业务C.通知客户在合理期限内更新，逾期未更新且无合理理由的，中止为其办理业务D.要求客户一次性更新所有历史身份信息答案：C10.以下哪项不属于金融机构反洗钱义务？（）A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.客户资金用途审查D.大额和可疑交易报告答案：C11.对于高风险客户，金融机构应采取的客户身份识别措施不包括（）。A.进一步调查客户及其实际控制人、受益所有人背景B.提高交易监测的频率和强度C.要求客户提供更详细的交易背景资料D.降低客户账户的交易限额答案：D12.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.金融机构B.反洗钱行政主管部门或公安机关C.行业协会D.检察机关答案：B13.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户身份识别措施的具体方式和流程。A.风险为本B.合规为本C.效率优先D.客户至上答案：A14.以下哪种情形属于可疑交易特征？（）A.客户交易金额接近大额交易标准B.客户频繁使用现金交易但无合理理由C.客户账户余额长期保持稳定D.客户定期向境外汇款支付留学费用答案：B15.金融机构应当保存的交易记录不包括（）。A.交易主体信息B.交易时间、金额、币种C.交易对手信息D.客户日常消费记录答案：D16.反洗钱内部控制的核心目标是（）。A.避免监管处罚B.防范洗钱风险向金融机构传导C.提高客户服务效率D.降低运营成本答案：B17.对于一次性金融交易，客户身份识别的要求是（）。A.交易金额超过1万元人民币时需识别B.无论金额大小均需识别C.交易金额超过5万元人民币时需识别D.由金融机构自行决定是否识别答案：A18.受益所有人身份识别中，非自然人客户的受益所有人通常是指通过直接或间接方式最终拥有或控制该客户的自然人，且持股比例超过（）。A.5%B.10%C.25%D.50%答案：C19.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.50万元以上200万元以下D.200万元以上500万元以下答案：B20.以下哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“金融机构”范畴？（）A.证券公司B.小额贷款公司C.保险公司D.信托公司答案：B二、多项选择题（每题3分，共45分）1.洗钱的上游犯罪包括（）。A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪答案：ABCD2.金融机构客户身份识别的基本要求包括（）。A.了解客户及其交易目的和交易性质B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息答案：ABCD3.以下属于可疑交易报告重点关注的异常行为有（）。A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B.与来自贩毒、走私等严重犯罪地区的客户进行异常交易C.客户频繁开户、销户且无合理理由D.客户交易金额与客户身份、财务状况明显不符答案：ABCD4.金融机构反洗钱内部控制制度应包括（）。A.客户身份识别和身份资料及交易记录保存制度B.大额交易和可疑交易报告制度C.反洗钱培训和宣传制度D.反洗钱内部审计制度答案：ABCD5.金融机构在与客户建立业务关系时，需识别的客户身份信息包括（）。A.姓名或名称B.身份证件或证明文件的种类、号码和有效期限C.联系方式D.职业或经营范围答案：ABCD6.以下关于涉恐融资的说法正确的有（）。A.涉恐融资的资金来源可能合法也可能非法B.涉恐融资的目的是为恐怖活动提供资金支持C.金融机构发现涉恐名单客户应立即终止业务关系并报告D.涉恐融资可能涉及慈善机构的滥用答案：ABCD7.金融机构客户风险等级划分的依据包括（）。A.客户特性B.地域风险C.业务风险D.行业风险答案：ABCD8.反洗钱监测分析中心的职责包括（）。A.接收并分析大额和可疑交易报告B.向金融机构反馈分析结果C.协助侦查机关调查洗钱案件D.对金融机构反洗钱工作进行现场检查答案：ABC9.金融机构在客户身份重新识别时，应采取的措施包括（）。A.要求客户补充身份信息B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商等部门核实答案：ABCD10.以下属于金融机构反洗钱义务的有（）。A.建立反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C.对员工进行反洗钱培训D.配合反洗钱调查答案：ABCD11.可疑交易报告的“合理理由”通常基于（）。A.客户行为与已知的洗钱模式相符B.交易金额、频率、流向等明显异常C.客户拒绝提供身份信息或提供虚假信息D.客户账户与高风险国家或地区有资金往来答案：ABCD12.金融机构保存的交易记录应包括（）。A.交易主体信息B.交易时间、金额、币种C.交易方式、渠道D.交易对手信息答案：ABCD13.反洗钱工作的意义包括（）。A.维护金融安全和稳定B.遏制腐败和有组织犯罪C.促进社会公平正义D.提升国家国际形象答案：ABCD14.金融机构在与境外金融机构建立代理行关系时，应采取的反洗钱措施包括（）。A.了解境外金融机构的反洗钱监管情况B.评估境外金融机构的反洗钱控制措施C.明确双方在客户身份识别方面的责任D.定期对代理行关系进行重新评估答案：ABCD15.以下关于客户身份资料和交易记录保存的说法正确的有（）。A.保存期限自业务关系结束或交易结束当年起至少5年B.保存方式可以是纸质或电子介质C.保存内容应完整、准确、可追溯D.超过保存期限后可自行销毁答案：ABC三、判断题（每题1分，共15分）1.金融机构只需对新客户进行身份识别，对老客户无需重新识别。（）答案：×2.客户通过第三方识别身份的，金融机构应对第三方的身份识别能力进行评估。（）答案：√3.大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的交易自动提交的报告，无需人工分析。（）答案：×4.洗钱的最终目的是将非法所得合法化。（）答案：√5.金融机构可以将客户风险等级划分结果用于客户服务和风险管理。（）答案：√6.客户身份识别仅需在建立业务关系时完成，后续无需持续关注。（）答案：×7.涉恐融资的资金可能来源于合法收入，因此金融机构需特别关注资金用途。（）答案：√8.金融机构未履行反洗钱义务导致洗钱后果发生的，除罚款外，还可能追究直接责任人员的责任。（）答案：√9.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币20万元的跨境转账属于大额交易。（）答案：×（注：跨境大额交易标准为20万元人民币）10.金融机构可以将客户身份识别工作完全外包给第三方机构。（）答案：×11.可疑交易报告的数量越多，说明金融机构反洗钱工作越有效。（）答案：×12.客户要求开立匿名账户或假名账户的，金融机构应拒绝办理。（）答案：√13.金融机构反洗钱内部控制制度应根据监管要求和自身业务变化及时更新。（）答案：√14.反洗钱行政主管部门有权对金融机构进行反洗钱现场检查。（）答案：√15.客户风险等级划分后，金融机构无需对低风险客户进行任何后续监测。（）答案：×四、简答题（每题5分，共50分）1.简述反洗钱的主要目标。答案：反洗钱的主要目标包括：（1）防范和打击洗钱及相关上游犯罪；（2）维护金融体系的安全与稳定；（3）遏制资金非法流动，维护经济秩序；（4）促进社会公平正义，防范腐败和恐怖融资。2.金融机构在客户身份识别中应遵循哪些原则？答案：应遵循以下原则：（1）真实性原则，确保客户身份信息真实有效；（2）完整性原则，收集必要的身份信息；（3）持续性原则，在业务关系存续期间持续关注客户身份变化；（4）风险为本原则，根据客户风险等级采取差异化识别措施。3.大额交易报告与可疑交易报告的主要区别是什么？答案：主要区别在于：（1）触发条件不同，大额交易基于金额或交易频率标准，可疑交易基于异常特征；（2）报告性质不同，大额交易是标准化报告，可疑交易需人工分析；（3）报告目的不同，大额交易用于监测资金流动，可疑交易用于识别潜在洗钱活动。4.金融机构发现客户属于涉恐名单时，应采取哪些措施？答案：应立即采取以下措施：（1）中止为客户办理业务；（2）拒绝转移或转换客户资产；（3）立即向反洗钱行政主管部门和公安机关报告；（4）配合相关部门调查。5.简述客户身份资料和交易记录保存的具体要求。答案：具体要求包括：（1）保存期限自业务关系结束或交易结束当年起至少5年；（2）保存内容完整，包括客户身份信息、交易记录及相关凭证；（3）保存方式可采用纸质或电子介质，确保信息可追溯；（4）保存期间内不得篡改或销毁。6.金融机构如何对高风险客户进行强化身份识别？答案：强化措施包括：（1）进一步调查客户背景、实际控制人、受益所有人；（2）要求提供更详细的交易背景资料；（3）提高交易监测的频率和强度；（4）定期重新识别客户身份；（5）限制异常交易或要求额外验证。7.反洗钱内部控制制度应包含哪些核心内容？答案：核心内容包括：（1）客户身份识别制度；（2）大额和可疑交易报告制度；（3）身份资料和交易记录保存制度；（4）反洗钱培训和宣传制度；（5）反洗钱内部审计制度；（6）反洗钱工作考核与问责制度。8.简述洗钱的三个阶段及其特征。答案：（1）处置阶段：将非法资金投入金融系统，特征是分散、小额、隐蔽；（2）离析阶段：通过复杂交易掩盖资金来源，特征是多层转账、跨境交易、使用中间工具；（3）融合阶段：