风控部考核制度

PAGE风控部考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风控部工作流程，提高风控工作质量和效率，确保公司稳健运营，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司风控部全体员工。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素影响，确保员工机会均等。2.全面考核原则：从工作业绩、工作能力、工作态度等多个维度进行全面考核，综合评价员工表现。3.激励与约束并重原则：通过考核激励员工积极工作，同时对违规行为进行约束，促进风控工作规范开展。4.沟通反馈原则：考核过程中保持与员工的沟通，及时反馈考核情况，帮助员工改进工作。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50分）1.风险识别与评估（20分）及时准确识别公司面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，每发现一项重大风险隐患得5分，最高20分。对识别出的风险进行科学合理评估，评估结果准确可靠，根据评估质量酌情给分，最高10分。2.风险防控措施制定与执行（20分）针对不同风险制定切实可行的防控措施，措施具有针对性和有效性，每项措施得5分，最高20分。确保风险防控措施得到有效执行，风险得到有效控制，根据执行效果酌情给分，最高10分。3.合规检查与监督（10分）定期开展合规检查工作，检查覆盖率达到[X]%，每少[X]个百分点扣2分，最高10分。对检查中发现的违规问题及时提出整改意见，并跟踪整改情况，整改率达到[X]%，每少[X]个百分点扣2分，最高10分。（二）工作能力（30分）1.专业知识与技能（15分）具备扎实的风险管理专业知识，熟悉相关法律法规和行业标准，通过内部专业知识测试，成绩优秀得1015分，合格得59分，不合格得04分。熟练掌握风险评估工具和方法，能够运用专业技能解决实际问题，根据技能运用熟练程度酌情给分，最高10分。2.沟通协调能力（10分）与公司内部各部门保持良好沟通，能够有效协调各方资源，共同推进风控工作，根据沟通效果酌情给分，最高8分。对外与监管机构、合作单位等沟通顺畅，维护公司良好形象，根据沟通成效酌情给分，最高2分。3.分析判断能力（5分）对复杂风险问题能够迅速准确分析判断，提出合理解决方案，根据分析判断准确性和方案合理性酌情给分，最高5分。（三）工作态度（20分）1.责任心（10分）对风控工作高度负责，认真履行岗位职责，无重大工作失误，根据工作责任心表现酌情给分，最高8分。主动承担工作任务，积极解决工作中的困难，根据主动性和解决问题能力酌情给分，最高2分。2.团队合作精神（5分）积极参与团队协作，与团队成员配合默契，共同完成工作任务，根据团队合作表现酌情给分，最高4分。乐于分享工作经验和知识，促进团队整体能力提升，根据分享情况酌情给分，最高1分。3.学习进取精神（5分）关注行业动态和新知识、新技术，积极参加培训学习，不断提升自身业务水平，根据学习情况酌情给分，最高4分。能够将所学知识应用到实际工作中，推动工作创新，根据创新成果酌情给分，最高1分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由上级领导根据员工日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。2.定期考核：每季度末进行一次全面考核，员工需提交个人工作总结，上级领导结合日常考核情况进行综合评价，并填写考核评分表。3.专项考核：针对重大风险事件、重要项目等进行专项考核，评估员工在特定任务中的表现。（二）考核周期考核周期为自然季度，即每年的13月、46月、79月、1012月。四、考核流程（一）员工自评每季度末，员工对照考核内容与标准，对自己本季度的工作进行总结和自评，填写《风控部员工考核自评表》，提交给上级领导。（二）上级评价上级领导根据员工日常工作表现、个人工作总结以及自评情况，对员工进行综合评价，填写《风控部员工考核评分表》，给出考核得分和评价意见。（三）审核与反馈上级领导完成评价后，将考核评分表提交给风控部负责人审核。审核通过后，由上级领导与员工进行沟通反馈，告知考核结果和评价意见，听取员工的意见和建议。（四）结果公示考核结果在公司内部进行公示，公示期为[X]个工作日。公示期间，员工如有异议，可向风控部负责人提出申诉，风控部负责人应及时进行调查核实，并将处理结果反馈给员工。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放根据考核结果确定员工的绩效奖金系数，绩效奖金=绩效奖金基数×绩效奖金系数。绩效奖金基数根据公司薪酬制度确定，绩效奖金系数与考核得分对应关系如下：1.考核得分90分及以上：绩效奖金系数为1.22.考核得分8089分：绩效奖金系数为1.13.考核得分7079分：绩效奖金系数为1.04.考核得分6069分：绩效奖金系数为0.85.考核得分60分以下：绩效奖金系数为0.5（二）职位晋升与调整1.连续两个季度考核得分在90分及以上的员工，在职位晋升、岗位调整等方面具有优先考虑权。2.考核得分连续两个季度低于60分的员工，公司将视情况进行岗位调整或降职处理。（三）培训与发展根据考核结果，针对员工存在的不足，制定个性化的培训计划，