金融投资公司投资助理实习报告

金融投资公司投资助理实习报告一、摘要2023年6月5日至8月23日，我在一家金融投资公司担任投资助理实习生，为期8周。核心工作包括协助完成15个项目的尽职调查，整理并分析200份财务报表，参与撰写5份投资报告，并使用Excel和Python进行数据处理，准确率达98%。通过实践，熟练掌握了行业分析框架和估值模型应用，例如使用DCF模型完成3个项目的估值测算，误差控制在5%以内。提炼出可复用的方法论：标准化尽职调查清单、动态财务模型搭建流程，以及跨部门协作沟通模板，为后续工作提供直接参考。二、实习内容及过程1.实习目的我去做实习，就是想看看投资助理这活儿到底怎么干，顺便把在学校学的那些理论用上，摸摸真实的行业脉搏。想学点东西，看看自己能不能在这个圈子里待下去。2.实习单位简介那家公司，规模不大不小，就一二十个人，主要做私募股权投资，看中成长型的科技公司。我实习的那个部门，就是投决会下面的执行团队，负责项目初筛、尽调跟进和报告撰写。3.实习内容与过程刚去那会儿，就是跟着师傅看项目材料，学怎么挑公司。师傅给我发了几十份商业计划书，让我标记出关键信息，比如毛利率、客户集中度什么的。我花了两周时间，把那些公司的财报都扒出来，画了十几张Excel表，算它们的市盈率、市净率，跟同行业比。后来师傅说，光看数据不行，得看管理层有没有故事性，是不是靠谱。我又去翻了公司官网、行业报告，还加了几个创始人微信，聊了聊。真正上手是7月初，跟着团队做一家做企业服务的项目的尽调。那段时间，每天早上九点前到，晚上十点后走。我们看了公司三年财报，访谈了七个部门，还去了他们几个客户那儿座谈。最麻烦的是资产核实，公司账上有一大堆设备，我得亲自去仓库点数，核对序列号，发现有三台电脑跟账上对不上。后来才知道是客户那边收了样品没入账。这事让我明白，尽调不能光听人家说，得自己动手，眼睛别瞎。我还用Python写了几个脚本，把几百页的合同自动提取关键条款，省了不少事。4.实习成果与收获那八周里，我参与写了五份项目报告，都交了差。其中一份关于物流科技公司的报告，我负责写了估值那部分。我用了DCF模型，还做了敏感性分析，最后跟团队定的估值误差不到5%。师傅夸我算得细。除了这些，我还学会了怎么搭财务模型，怎么跟律师沟通合同条款，怎么在会议中做Presentation。最大的收获是，知道了自己哪些地方不行，比如行业知识太浅，看报表有时候会走眼。遇到的最难的是有一次做一家医疗项目的尽调，对方特别保密，很多关键数据拿不到。那段时间挺焦虑的，晚上睡不着。后来我试着从竞争对手那里找信息，还请教了师兄，才知道怎么通过行业协会的数据库查数据。学到了，做投行这行，信息搜集能力太重要了。这段经历让我想清楚点，我是不是真的喜欢投资。感觉挺有挑战的，但学到的东西很实在。5.问题与建议那家公司吧，其实有点问题。管理上，老板一人管好几块业务，有时候指令冲突。比如我这边在做一个项目，老板又临时派个任务，搞得我手忙脚乱的。还有培训，就给我发了几本旧书，没人带。我有时候想问师傅点问题，他正忙着开会呢，得等他空了。建议他们，管理上得明确点责任，培训得系统点，可以搞个新人手册，或者请个资深员工专门带带我们。岗位匹配度上，我觉得投资助理挺需要沟通能力的，我性格偏内向，有时候跟客户说话会紧张，这方面得加强。三、总结与体会1.实习价值闭环这八周，从2023年6月5日到8月23日，像是在学校之外上了八门实战课。一开始就是懵的，帮着整理材料，画Excel表，觉得跟学校做项目完全不一样。后来慢慢接手更核心的活儿，比如参与尽调那家做SaaS的科技公司，要核对几百页的合同和财务记录，那段时间压力是真的大，但做完之后感觉特别踏实。我把在学校学的财务分析、行业研究，真刀真枪用上了，而且发现实际操作比课本上复杂得多，得考虑各种细节，比如合同里的限制性条款，财报里的关联交易。现在回头看，实习就像把理论和实践搭了个桥，走了个闭环，知道了自己哪些地方还得补。2.职业规划联结这段经历让我更清楚自己想干嘛了。之前在职业规划上挺模糊的，现在觉得投资行业，尤其是私募，挺适合我。我喜欢diggingintodetails，也享受那种通过分析找到价值的感觉。虽然过程中也发现，自己做投资助理，有时候跟客户沟通会紧张，性格上得改改。所以接下来打算多锻炼沟通能力，还想考个CPA，把会计那块补强。实习让我看到，想干这行，得学的太多了，但每学一点都感觉离目标近了一步。3.行业趋势展望在实习期间，我们看的项目里，新能源、人工智能这些领域特别多。感觉整个投资圈都在往这些高科技方向跑，尤其是一级市场，竞争越来越激烈。我们那会儿投决会讨论一家AI公司的案子，花了整整两天，各种问创始人技术壁垒、商业模式。这让我觉得，以后做投资，光会看财务不行，还得懂技术，懂行业趋势。学校里学的宏观经济学、产业分析那些课，突然觉得特别有用。而且现在AI也开始用在投资上了，比如我最后那两周，学着用Python筛选项目，效率确实高。这让我觉得，以后不学点编程，可能真的要被淘汰了。4.心态转变八周之前，我总觉得学校里学的东西挺牛的，毕业了肯定没问题。去了实习才发现，职场跟学校完全两码事。老板不等你慢慢想，客户不会管你流程对不对，错了就是错了。那段时间压力特别大，有几次晚上回去做梦都在改尽调报告。但现在想，这其实是个成长的过程，得学会抗压，还得有责任心。比如有一次核对设备清单，我硬是跑了他们三个仓库，发现两台电脑不对，后来公司还给我发了点奖金。这种成就感，在学校是体会不到的。现在觉得，自己好像真的变了，没那么玻璃心，也更能扛事儿了。5.未来展望实习结束，但学到的东西才刚开始。接下来打算把实习期间那个Python脚本再完善下，效率还能再提。还想多看些行业报告，把新能源和AI这两块补上。下学期打算报个CFA的强化班，把投资分析那套体系学扎实。感觉实习就像给我打了疫苗，现在对投资行业有了免疫力，以后再遇到类似的问题，心里有底多了。而且现在手头有几份实习写的报告模板，还有那个尽调清单，感觉以后自己找实习或者面试，都能用上。这八周没白费。四、致谢1.感谢在实习期间给予我指导和帮助的部门领导，让我有机会参与到实际的投资项目中，这段经历对我未来的学习和发展意义重大。2.特别感谢我的导师，在实习期间耐心解答我的疑问，分享行业经验，帮助我更好地理解投资逻辑和流程。3.感