2026年投资顾问职业资格考试训练题

2026年投资顾问职业资格考试训练题一、单选题（共10题，每题1分）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的（）。A.财务状况和投资经验B.居住地址和职业背景C.婚姻状况和子女教育D.兴趣爱好和消费习惯2.某客户投资偏好为“低风险、稳定收益”，适合推荐的投资产品是（）。A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.可转债3.投资顾问在提供投资建议时，违反了《证券法》规定，可能面临的法律责任不包括（）。A.警告B.罚款C.暂停执业D.刑事责任4.以下哪种行为不属于投资顾问禁止性行为？（）A.诱导客户提供虚假信息B.分红保本承诺C.基于客户需求制定投资方案D.收取佣金与客户收益挂钩5.根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问与客户签订服务协议后，应在（）日内完成客户风险承受能力评估。A.3B.5C.10D.156.某客户投资期限为3年，风险承受能力为“稳健型”，适合推荐的投资产品是（）。A.长期限债券B.短期理财C.股指期货D.股票7.投资顾问在执业过程中，以下哪种行为可能违反《证券法》关于利益冲突的规定？（）A.同时代理多家证券公司客户B.向客户推荐与其公司合作的基金产品C.收取客户交易佣金D.未披露关联关系8.根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问向客户提供投资建议时，应确保建议（）。A.与客户风险承受能力相匹配B.最大化收益C.优先考虑公司利益D.与市场短期波动一致9.某客户投资组合中股票占比60%，债券占比30%，现金占比10%，其投资风格属于（）。A.略偏保守型B.平衡型C.略偏激进型D.超激进型10.投资顾问在执业过程中，以下哪种行为可能违反《证券法》关于禁止内幕交易的规定？（）A.基于公开信息提供投资建议B.基于内部消息推荐股票C.建议客户分散投资D.提醒客户关注公司公告二、多选题（共5题，每题2分）1.投资顾问在提供投资建议时，应考虑客户的（）。A.财务状况B.投资目标C.投资期限D.风险承受能力E.市场短期波动2.投资顾问在执业过程中，以下哪些行为属于禁止性行为？（）A.收取佣金与客户收益挂钩B.分红保本承诺C.基于客户需求制定投资方案D.诱导客户提供虚假信息E.未披露关联关系3.根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问应向客户说明（）。A.投资风险B.投资收益C.投资费用D.投资期限E.投资顾问身份4.投资顾问在执业过程中，以下哪些因素会影响客户投资决策？（）A.宏观经济环境B.行业发展趋势C.公司财务状况D.投资顾问建议E.市场短期情绪5.投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则包括（）。A.客户利益优先B.专业性C.客观性D.及时性E.收益最大化三、判断题（共10题，每题1分）1.投资顾问可以同时为多家证券公司提供投资顾问服务。（×）2.投资顾问在提供投资建议时，可以基于个人判断忽略客户风险承受能力。（×）3.投资顾问在执业过程中，可以收取客户交易佣金。（√）4.投资顾问在提供投资建议时，可以承诺保本保收益。（×）5.投资顾问在执业过程中，可以基于内部消息推荐股票。（×）6.投资顾问在提供投资建议时，可以收取客户财物利益以外的其他利益。（×）7.投资顾问在执业过程中，可以诱导客户提供虚假信息。（×）8.投资顾问在提供投资建议时，可以忽略市场风险。（×）9.投资顾问在执业过程中，可以未披露关联关系。（×）10.投资顾问在提供投资建议时，可以基于个人偏好推荐产品。（×）四、简答题（共4题，每题5分）1.简述投资顾问在执业过程中应遵循的基本原则。2.简述投资顾问在提供投资建议时应考虑的因素。3.简述投资顾问在执业过程中禁止的行为。4.简述投资顾问如何评估客户风险承受能力。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.案例背景：张先生是一位30岁的投资者，风险承受能力为“稳健型”，投资期限为3年，投资目标是购买房产首付。投资组合中股票占比50%，债券占比30%，现金占比20%。投资顾问建议张先生将股票占比降至30%，增加债券和现金比例，并推荐了某款稳健型基金。张先生表示不满，认为投资顾问未充分了解其需求。问题：（1）投资顾问的行为是否符合《证券投资顾问业务规范》？（2）如投资顾问的行为存在不当，应如何改进？2.案例背景：李女士是一位40岁的投资者，风险承受能力为“激进型”，投资期限为5年，投资目标是财富增值。投资顾问向李女士推荐了某款高风险股票，并承诺年化收益率为20%。后该股票大幅下跌，李女士亏损严重。问题：（1）投资顾问的行为是否违反《证券法》规定？（2）如投资顾问的行为存在不当，可能面临哪些法律责任？答案与解析一、单选题1.A解析：《证券投资顾问业务管理办法》第7条规定，投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的财务状况、投资经验等基本情况。2.C解析：货币市场基金风险较低，适合低风险偏好客户。股票型基金、混合型基金和可转债风险较高。3.D解析：投资顾问违反《证券法》可能面临警告、罚款、暂停执业等行政责任，但一般不会涉及刑事责任，除非情节严重。4.C解析：基于客户需求制定投资方案是合法行为，其他选项均违反《证券法》或《证券投资顾问业务规范》。5.B解析：《证券投资顾问业务规范》第12条规定，投资顾问与客户签订服务协议后，应在5日内完成客户风险承受能力评估。6.A解析：长期限债券适合稳健型、投资期限较长的客户。短期理财、股指期货和股票风险较高。7.B解析：投资顾问向客户推荐与其公司合作的基金产品时，应披露关联关系，否则可能违反利益冲突规定。8.A解析：《证券投资顾问业务规范》第15条规定，投资顾问向客户提供投资建议时，应确保建议与客户风险承受能力相匹配。9.B解析：股票占比60%，债券占比30%，现金占比10%，属于平衡型投资风格。10.B解析：基于内部消息推荐股票属于内幕交易，违反《证券法》规定。二、多选题1.A、B、C、D解析：投资顾问应考虑客户的财务状况、投资目标、投资期限和风险承受能力，市场短期波动不应作为主要参考因素。2.A、B、D、E解析：收取佣金与客户收益挂钩、分红保本承诺、诱导客户提供虚假信息、未披露关联关系均属于禁止性行为。3.A、C、E解析：投资顾问应向客户说明投资风险、投资费用和投资顾问身份，但不必承诺收益或期限。4.A、B、C、D解析：宏观经济环境、行业发展趋势、公司财务状况和投资顾问建议均会影响客户投资决策，市场短期情绪不应作为主要参考因素。5.A、B、C、D解析：投资顾问应遵循客户利益优先、专业性、客观性和及时性原则，但不应以收益最大化为目标。三、判断题1.×解析：《证券投资顾问业务规范》第5条规定，投资顾问不得同时为多家证券公司提供投资顾问服务。2.×解析：《证券投资顾问业务规范》第15条规定，投资顾问向客户提供投资建议时，应确保建议与客户风险承受能力相匹配。3.√解析：投资顾问可以收取客户交易佣金，但应向客户明示。4.×解析：《证券法》禁止承诺保本保收益。5.×解析：基于内部消息推荐股票属于内幕交易。6.×解析：投资顾问不得收取客户财物利益以外的其他利益。7.×解析：诱导客户提供虚假信息违反《证券法》规定。8.×解析：投资顾问应充分提示市场风险。9.×解析：投资顾问应披露关联关系。10.×解析：投资顾问应基于客户需求推荐产品，而非个人偏好。四、简答题1.投资顾问在执业过程中应遵循的基本原则：（1）客户利益优先；（2）专业性；（3）客观性；（4）及时性；（5）合规性。2.投资顾问在提供投资建议时应考虑的因素：（1）客户的财务状况；（2）投资目标；（3）投资期限；（4）风险承受能力；（5）市场环境；（6）产品特征。3.投资顾问在执业过程中禁止的行为：（1）承诺保本保收益；（2）收取佣金与客户收益挂钩；（3）诱导客户提供虚假信息；（4）未披露关联关系；（5）基于内部消息推荐股票。4.投资顾问如何评估客户风险承受能力：（1）通过问卷调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目标等；（2）根据客户的风险偏好、投资期限等因素综合评估；（3）定期复核客户风险承受能力，及时调整投资建议。五、案例分析题1.案例一：（1）投资顾问的行为基本符合《证券投资顾问业务规范》。根据客户稳健型偏好和3年投资期限，建议降低股票比例符合要求。但应进一步沟通客户需求，避免误解。（2）如存在不当