2026年证券投资顾问专业知识与技能测试题库

2026年证券投资顾问专业知识与技能测试题库单项选择题（共15题，每题1分）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供哪些服务？A.证券交易建议B.证券投资组合建议C.证券账户开户服务D.证券投资风险揭示2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，以下哪种投资产品最适合推荐？A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.可转债3.《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》规定，证券投资顾问与客户签订协议后，应在多少日内完成首次执业登记？A.3日B.5日C.10日D.15日4.客户张某的资产规模为100万元，其风险承受能力为“进取型”，以下哪种投资策略最不适宜？A.配置高比例股票B.分散投资于不同行业ETFC.采取纯债策略D.配置成长型股票与债券组合5.证券投资顾问在提供投资建议时，必须以何种信息为基础？A.客户个人偏好B.客户财务状况C.证券公司内部数据D.舆论市场传言6.根据《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问不得以何种方式误导客户？A.明确告知投资风险B.夸大投资收益C.提供个性化服务D.解释投资逻辑7.某客户投资某股票一年亏损20%，以下哪种行为违反了《证券法》规定？A.建议客户止损B.要求客户追加保证金C.承诺保本保息D.提醒客户关注公司基本面变化8.在客户关系管理中，以下哪项不属于证券投资顾问的职责？A.定期回访客户B.评估客户投资组合C.提供市场分析报告D.代理客户进行证券交易9.某客户投诉证券投资顾问泄露其投资计划，以下哪种处理方式最合规？A.与客户协商赔偿B.向监管机构报告C.拒绝客户要求D.转移客户至其他顾问10.根据《证券投资顾问业务规范》，以下哪种行为属于特定禁止行为？A.限制客户交易权限B.提供行业研究报告C.建议客户持有某股票D.评估客户风险承受能力11.某客户投资某债券基金，基金合同约定“不保本”，以下哪种说法正确？A.基金可能亏损本金B.基金收益固定C.基金无风险D.基金收益与股市挂钩12.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的原则不包括？A.客户利益优先B.信息披露充分C.收入最大化D.合规合法13.某投资者风险承受能力为“保守型”，以下哪种金融产品最不适宜？A.国债B.货币市场基金C.红利股票型基金D.指数型基金14.证券投资顾问在提供投资建议时，必须确保客户理解的内容不包括？A.投资目标B.投资风险C.收益承诺D.投资期限15.某客户投资某股票后亏损，以下哪种行为可能违反《证券法》？A.建议客户长期持有B.要求客户追加保证金C.承诺最低收益D.解释公司基本面变化多项选择题（共10题，每题2分）1.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的原则包括哪些？A.客户利益优先B.信息披露充分C.收入最大化D.合规合法2.以下哪些行为属于证券投资顾问的禁止行为？A.限制客户交易权限B.提供行业研究报告C.承诺保本保息D.代理客户进行证券交易3.证券投资顾问在服务过程中，必须收集的客户信息包括哪些？A.财务状况B.投资经验C.投资偏好D.交易记录4.以下哪些金融产品适合“稳健型”投资者？A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.可转债5.证券投资顾问在提供投资建议时，必须确保客户理解的内容包括哪些？A.投资目标B.投资风险C.收益承诺D.投资期限6.以下哪些行为可能违反《证券法》？A.建议客户长期持有B.要求客户追加保证金C.承诺最低收益D.解释公司基本面变化7.证券投资顾问在服务过程中，必须遵守的法律法规包括哪些？A.《证券法》B.《证券投资顾问业务管理办法》C.《证券公司监督管理条例》D.《公司法》8.以下哪些属于证券投资顾问的禁止行为？A.误导客户投资B.收取不正当佣金C.提供个性化服务D.夸大投资收益9.证券投资顾问在提供投资建议时，必须确保客户理解的内容包括哪些？A.投资目标B.投资风险C.收益承诺D.投资期限10.以下哪些金融产品适合“进取型”投资者？A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.可转债判断题（共10题，每题1分）1.证券投资顾问可以同时为同一客户提供不同类型的投资建议。（×）2.证券投资顾问必须取得执业资格才能提供服务。（√）3.证券投资顾问可以承诺客户投资收益。（×）4.证券投资顾问可以代理客户进行证券交易。（×）5.证券投资顾问必须定期回访客户，评估投资组合。（√）6.证券投资顾问可以泄露客户的投资计划。（×）7.证券投资顾问可以限制客户的交易权限。（×）8.证券投资顾问必须以客户利益优先。（√）9.证券投资顾问可以收取不正当佣金。（×）10.证券投资顾问必须遵守监管机构的规定。（√）答案与解析单项选择题1.C解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问不得提供证券账户开户、交易、保管等代理服务。2.C解析：稳健型投资者适合低风险产品，货币市场基金符合要求。3.C解析：《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》规定，签订协议后10日内完成首次执业登记。4.C解析：保守型投资者应避免纯债策略，可能无法应对市场波动。5.B解析：投资建议必须基于客户的财务状况和风险承受能力。6.B解析：《证券法》禁止证券投资顾问误导客户，夸大收益属于误导。7.C解析：《证券法》禁止承诺保本保息，属于违规行为。8.D解析：代理交易属于证券经纪业务，不属于投资顾问职责。9.B解析：泄露客户信息属于违规行为，必须向监管机构报告。10.A解析：限制客户交易权限属于禁止行为。11.A解析：不保本债券基金可能亏损本金。12.C解析：收入最大化不属于合规原则。13.C解析：保守型投资者应避免高收益产品。14.C解析：收益承诺属于禁止行为。15.C解析：承诺最低收益属于违规行为。多项选择题1.A、B、D解析：客户利益优先、信息披露充分、合规合法是基本原则。2.A、C、D解析：限制交易权限、承诺保本保息、代理交易属于禁止行为。3.A、B、C解析：财务状况、投资经验、投资偏好是必要信息。4.B、C解析：混合型基金、货币市场基金适合稳健型投资者。5.A、B、D解析：投资目标、投资风险、投资期限是必须告知的内容。6.C解析：承诺最低收益属于违规行为。7.A、B、C解析：《证券法》《证券投资顾问业务管理办法》《证券公司监督管理条例》是相关法规。8.A、B解析：误导客户、收取不正当佣金属于禁止行为。9.A、B、D解析：投资目标、投资风险、投资期限是必须告知的内容。10.A、D解析：股票型基金、可转债适合进取型投资者。判断题1.×解析：同一客户不同类型建议需评估是否存在利益冲突。2.√解析：执业资格是必要条件。3.×解析：承诺收益属于违规行为。4.×解析：代理交易