财务管理财务顾问公司财务顾问实习报告

财务管理财务顾问公司财务顾问实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在一家财务顾问公司担任实习生，主要负责企业融资方案设计与财务模型搭建。期间，参与3个项目的融资方案制定，累计完成12份财务模型，其中2个项目方案帮助客户成功获得500万元融资，1个项目通过优化资本结构降低融资成本15%。应用Excel高级函数、VBA脚本和估值倍数法提升模型效率，将单份模型制作时间缩短20%。通过实践掌握融资结构设计与风险评估方法，验证了税盾效应在中小企业融资决策中的实际应用，形成了一套可复用的财务分析框架。

二、实习内容及过程

实习目的主要是想把学校学的财务管理知识跟实际工作联系起来，看看财务顾问到底是干嘛的，怎么帮企业解决真问题。

实习单位是一家专注于中小型企业融资服务的财务顾问公司，主要业务是帮企业设计融资方案、做财务尽调、搭财务模型。公司不大，但氛围挺拼，老板和几个资深顾问都挺有经验。

实习内容分几块。初期跟着师傅学习，了解企业融资的基本流程，从项目接洽、需求分析到方案设计、执行跟进。我主要帮着做资料整理和初步的数据分析。比如7月8号到10号，我参与了一个做供应链金融项目的资料准备，需要整理过去半年的交易流水和客户信用报告，用Excel交叉分析发现3家潜在优质客户。中期开始独立负责一些简单项目的模块，最花时间的是财务模型搭建。8月1号开始做的一个餐饮连锁店扩张融资方案，需要测算未来3年的营收和利润，我用了WACC法和可比公司估值法，跑了不下10个版本才把关键假设跟客户预期对上。遇到最大的挑战是8月15号那个做生物医药技术转化的项目，客户技术很新，财务数据稀少，怎么估值都是个难题。当时跟师傅熬夜查了十几个同行业案例，还专门去图书馆借了本关于技术转化项目估值的书，最后用了DCF模型但把折现率调得保守不少，总算给客户出了一个相对靠谱的方案，虽然估值还是比客户预期低了20%，但后来客户说至少知道怎么走了。实习期间还接触了并购尽调的一些基础工作，比如核对目标公司的财务报表，学到了怎么看有没有异常的会计处理。

主要成果就是独立完成了2个项目的融资方案初稿和3个项目的财务模型，其中一个餐饮项目后来真拿到了400万的银行贷款，虽然不是全功劳，但我的模型帮着把融资结构定得比较合理，降低了5个百分点的综合成本。最大的收获是搞清楚财务顾问不是简单地搬数据，关键在于理解商业逻辑，知道哪些数据重要，怎么分析才有用。以前觉得财务分析就是算数，现在明白怎么把数字翻译成商业语言很重要。技能上Excel高级功能用得更溜了，VBA也稍微会点，更重要的是学会了怎么跟客户沟通，特别是那些不懂财务的老板，得把专业事说得他们听懂。

困难主要是时间太赶，有时候一个项目从接到需求到出方案就一周，而且客户催得紧，压力挺大的。另一个是公司培训不够系统，主要靠师傅带，有时候遇到难题没人马上能解答。比如刚开始做尽调，根本不知道该看哪些科目，都是自己上网查资料慢慢摸索。

对职业规划影响挺大的，原来觉得财务就是做报表，现在觉得做融资、做投行更刺激，能接触到企业经营的核心。不过也发现这个行当压力是真大，对综合能力要求高，不光要有财务功底，还得懂商业、会沟通。如果单位能改进的话，希望管理能更人性化点，比如少开点无意义的会议，多给新人实际操作的机会。培训上建议搞点标准化的流程手册，把常见问题和解法整理一下，新人入门会快很多。岗位匹配度上，我觉得自己财务基础还行，但商业sense差点，后续得加强这方面学习。

三、总结与体会

这8周在财务顾问公司的经历，让我的财务管理学习有了个完整的闭环。7月1号刚进公司时，满脑子都是学校里那些理论模型，觉得做财务分析就是数据处理，可到了8月31号离开时，才真正明白怎么把那些数字跟企业的生死存亡挂上钩。参与过的3个项目，从资料搜集到方案设计，每一步都印证了课堂上学到的现金流折现、杠杆效应这些概念，但又远比书本复杂。比如8月10号那个餐饮项目，光是为了把同行的市盈率标准化可比，我们就反复核对了好几家公司的年报，才把估值基础打得牢一点。这段经历让我把理论真正用上了，也看到了自己的不足。

对职业规划的影响挺大的。以前觉得进企业做财务经理挺好，现在发现帮助企业融资或者做投行更对味。能接触到那么多处在转型或扩张期的企业，看他们怎么融资、怎么管理风险，这种感觉很不一样。虽然过程很累，经常加班到晚上10点多，但每次看到自己做的方案真的帮到客户一点，那种成就感是做报表没法比的。最大的心态转变是抗压能力。以前遇到难题就想退缩，现在明白在职场就得扛着，比如8月15号那个生物医药项目，数据那么少，逼着自己查资料、请教师傅，最后虽然结果没完美，但至少没撂挑子，这点成长挺实在的。

看着现在市场上越来越多的中小企业寻求外部融资，我觉得财务顾问这个行当会越来越重要。技术也在变，像AI辅助做尽调、大数据分析预测这些，以后肯定成标配。对我自己来说，接下来打算把Excel的高级技巧再练练，特别是数据透视和VBA，效率上去了才能干更多事。学校里学的那些基础理论还得巩固，但更想往行业认证上靠，比如CPA或者CFA，先把证书考了，知识体系再系统梳理一遍。这次实习最大的体会就是，光会理论不行，得在干中学，在学中干，才能真正把知识变成资本。

四、致谢

感谢这次在财务顾问公司的实习机会。这段经历让我对财务顾问工作有了实际的了解，学到了不少书本上学不到的东西。特别感谢我的导师，在实习期间给了我很多具体的指导，尤其是在那个生物医药项目估值上遇到的难题，他帮我理清了思路。还有带我