农商银行“内控合规管理深化年”工作总结

农商银行“内控合规管理深化年”工作总结一、引言本年度，我行积极响应监管部门关于强化内控合规管理的工作要求，紧密结合自身发展战略与经营实际，深入组织开展“内控合规管理深化年”活动。活动以“夯实内控基础、提升合规能力、保障稳健发展”为核心目标，通过系统性、常态化、深层次的管理提升，着力构建权责清晰、流程规范、风险可控、问责严格的内控合规管理体系。现将本年度活动开展情况总结如下。二、主要工作举措与实施情况（一）强化组织领导，周密部署推进活动伊始，我行高度重视，迅速成立由行长任组长，分管副行长任副组长，各部门及分支机构负责人为成员的“内控合规管理深化年”活动领导小组，全面负责活动的统筹规划、组织协调与督导落实。领导小组下设办公室，具体负责日常工作的推进与信息反馈。结合我行实际，制定印发了详实的活动实施方案，明确了总体要求、主要目标、重点任务、实施步骤及保障措施，将任务层层分解，落实到岗、责任到人，形成了“一把手”负总责、分管领导具体抓、各部门协同配合、全员共同参与的良好工作格局。（二）深化理念宣贯，筑牢思想根基内控合规，理念先行。我行将合规文化建设作为“深化年”活动的重要基石，多维度、全覆盖开展理念宣贯。一是组织全员深入学习最新监管政策、法律法规及行内规章制度，通过专题讲座、集中培训、在线学习等形式，确保员工知规、懂规、守规。二是开展“合规大家谈”、“风险案例警示月”等系列活动，选取内外部典型案例进行深度剖析，用“身边事”教育“身边人”，引导员工深刻认识违规行为的危害性，增强敬畏之心。三是利用行内网站、公众号、宣传栏等载体，营造“人人讲合规、事事求合规、时时想合规、处处显合规”的浓厚氛围，使“合规创造价值”、“内控优先、合规为本”的理念真正入脑入心，转化为员工的自觉行动。（三）聚焦重点领域，精准施策发力针对当前内控合规管理中的薄弱环节和高风险领域，我行坚持问题导向，实施精准治理。一是全面梳理信贷业务流程，重点加强对客户准入、授信审批、贷后管理等关键环节的风险控制，严格落实贷款“三查”制度，着力防范信用风险。二是强化资金业务管理，严格执行授权审批程序，加强对同业业务、理财业务、票据业务的合规审查与风险监测，确保业务开展合法合规。三是规范柜面操作行为，对现金管理、账户管理、重要空白凭证管理等基础业务流程进行再审视、再优化，推广应用标准化操作指引，有效防范操作风险。四是加强员工行为管理，严格落实员工异常行为排查制度，关注员工“八小时内外”动态，对苗头性、倾向性问题早发现、早提醒、早处置，严防道德风险和操作风险。（四）健全制度流程，夯实管理基础制度是内控合规的生命线。我行对现有内控制度体系进行了系统性的梳理与评估，按照“废改立留”原则，查漏补缺，完善制度供给。一是针对监管政策变化和业务发展需求，及时修订不适应、不符合当前要求的制度办法，确保制度的时效性和适用性。二是加强制度之间的衔接与协调，避免制度冲突和管理真空，提升制度体系的整体性和协同性。三是优化业务流程，减少不必要的环节，明确各岗位职责与权限，实现流程的标准化、规范化和高效化。同时，强化制度执行力，将制度执行情况纳入各部门、各分支机构的绩效考核，确保各项制度规定落到实处，真正发挥“防火墙”和“护身符”的作用。（五）强化监督检查，严肃执纪问责监督检查是推动内控合规落地的有效手段。我行构建了常态化监督与专项检查相结合的工作机制。一是加大非现场监测力度，运用科技手段提升风险识别和预警能力，对关键风险指标进行持续跟踪和分析。二是组织开展内控合规专项检查，重点围绕“深化年”活动部署的重点任务和风险领域，深入一线，查找问题，形成问题清单、责任清单和整改清单。三是严格落实问题整改责任制，明确整改时限和要求，实行销号管理，确保问题整改到位，杜绝“雨过地皮湿”。四是坚持执纪问责从严，对检查中发现的违规违纪行为，依规依纪严肃处理，并发挥“一案双查”、“上追一级”的震慑作用，既追究当事人责任，也追究相关领导责任，切实维护制度的严肃性和权威性。三、取得的主要成效通过“内控合规管理深化年”活动的深入开展，我行内控合规管理水平得到显著提升，主要体现在：一是全员合规意识普遍增强。员工对内控合规重要性的认识进一步深化，主动合规、自觉抵制违规的氛围日益浓厚。二是内控管理基础更加牢固。制度体系得到优化完善，业务流程更加规范高效，风险防控的“堤坝”更加坚固。三是重点领域风险得到有效遏制。信贷、资金、操作等关键领域的风险隐患得到及时排查和处置，案件风险发生率持续降低。四是合规经营能力稳步提升。通过强化内控合规，我行整体经营管理更加规范有序，为各项业务的稳健发展提供了坚实保障，也赢得了监管部门和客户的认可。四、存在的主要问题与不足在肯定成绩的同时，我们也清醒地认识到，我行内控合规管理工作仍存在一些不容忽视的问题和薄弱环节：一是部分员工对内控合规的理解仍停留在表面，主动合规、深层合规的意识有待进一步加强；二是制度执行力仍有提升空间，部分制度规定在基层执行中存在打折扣、搞变通的现象；三是风险识别和预警的前瞻性、精准性有待提高，科技赋能内控合规的水平需进一步提升；四是内控合规文化建设的深度和广度仍需拓展，长效机制建设尚需持续用力。五、下一步工作思路与展望内控合规管理是一项长期而艰巨的任务，不可能一蹴而就，更不能一劳永逸。下一步，我行将以此次“内控合规管理深化年”活动为新的起点，持续巩固和深化活动成果，着力构建内控合规管理长效机制：一是持续深化合规理念教育。将合规文化建设融入日常，常抓不懈，不断创新宣传教育形式，提升教育的针对性和实效性，使合规成为全行上下的共同价值追求和行为习惯。二是健全内控合规长效机制。进一步完善制度体系，强化制度的动态更新与评估，确保制度的科学性和可操作性。加强流程银行建设，优化业务流程，提升自动化控制水平。三是提升风险管控能力。加强对新形势下各类风险的研究与研判，运用大数据、人工智能等科技手段，提升非现场监测和风险预警的智能化水平，实现风险早识别、早预警、早处置。四是强化监督考核与问责。进一步完善内控合规考核评价体系，加大考核结果在绩效分配、评优评先等方面的应用力度。保持执纪问责高压态势，对违规行为“零容忍”，切实维护内控合规的严肃性。五是加强内控合规队伍建设。加大对内控合规人员的培训力度，提升专业素养和履职能力，打造一支高素质、专业化的内控合规管理队伍，为我行持续健康发展保驾护航。六、结语“内控合