2026年基金从业资格科目三高频考点总结试题及答案

2026年基金从业资格科目三高频考点总结试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格科目三高频考点总结试题及答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金募集期限不得超过3个月。2.基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度。3.基金合同是基金运作的基础法律文件。4.基金托管人可以自行决定是否对基金财产进行投资。5.基金信息披露应确保内容的真实性、准确性、完整性。6.基金销售机构应当对基金销售人员进行专业培训。7.基金投资组合比例的偏离度不得超过5%。8.基金管理人应当定期对基金进行风险评估。9.基金合同生效后，基金管理人不得擅自变更基金合同内容。10.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式召开。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人报酬D.基金管理人股权结构2.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以随时申购和赎回。A.正确B.错误3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当立即要求基金管理人纠正。A.正确B.错误4.基金信息披露中，哪项属于临时信息披露？A.基金合同B.基金招募说明书C.基金季度报告D.基金份额持有人大会决议5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些规定？A.不得销售未备案的基金产品B.不得夸大宣传基金业绩C.不得收取不正当费用D.以上都是6.基金投资组合中，股票投资的比例不得超过80%。A.正确B.错误7.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保基金运作符合法律法规。A.正确B.错误8.基金份额持有人大会的表决权通常按照基金份额比例计算。A.正确B.错误9.基金管理人应当定期对基金进行业绩评估，并向基金份额持有人披露。A.正确B.错误10.基金合同生效后，基金管理人不得单方面解除基金合同。A.正确B.错误三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金管理人职责D.基金费用标准E.基金份额持有人权利2.基金信息披露应遵循哪些原则？A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.保密性3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些规定？A.不得销售未备案的基金产品B.不得夸大宣传基金业绩C.不得收取不正当费用D.不得误导投资者E.不得挪用基金份额持有人资产4.基金投资组合管理中，哪些属于风险控制措施？A.设置投资比例限制B.定期进行风险评估C.建立合规管理制度D.加强信息披露E.限制投资范围5.基金份额持有人大会的决议内容有哪些？A.基金扩募或缩募B.基金合并或分立C.基金管理人变更D.基金托管人变更E.基金清盘或清算6.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，包括哪些内容？A.内部控制制度B.风险管理制度C.信息披露制度D.人员培训制度E.法律法规遵守制度7.基金合同生效后，基金管理人应当履行哪些职责？A.建立基金账户B.办理基金份额登记C.组织基金投资D.定期披露基金信息E.处理基金份额持有人投诉8.基金信息披露中，哪些属于定期信息披露？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金半年度报告D.基金年度报告E.基金临时公告9.基金销售机构从事基金销售活动，应当具备哪些条件？A.具有相应的资质B.具有专业的销售团队C.具有完善的销售制度D.具有良好的业绩记录E.具有较强的风险控制能力10.基金投资组合管理中，哪些属于投资策略？A.股票投资策略B.债券投资策略C.资产配置策略D.风险管理策略E.投资组合调整策略四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司发行了一只股票型基金，基金合同中规定股票投资比例为60%-80%，债券投资比例为20%-40%，现金比例为0%-10%。基金募集期间，该基金管理公司宣传该基金过去三年取得了年均20%的收益率，但实际业绩仅为年均12%。基金募集结束后，部分投资者投诉该基金管理公司存在虚假宣传行为。问题：1.该基金管理公司在基金募集期间是否存在违规行为？2.该基金管理公司应当如何处理投资者的投诉？案例二：某基金份额持有人大会拟召开会议，讨论是否变更基金管理人。会议通知中规定，参会者需持有基金份额达到1000万元，且参会人数达到基金份额持有人总数的1/3。会议召开当天，仅有200万元的基金份额持有人参会，且参会人数未达到基金份额持有人总数的1/3。问题：1.该基金份额持有人大会是否有效？2.该基金份额持有人大会应当如何处理？案例三：某基金管理公司发现其一只基金的投资组合中，股票投资比例超过了80%，债券投资比例低于20%，现金比例为5%。基金托管人发现后，立即要求基金管理公司纠正。基金管理公司解释称，由于市场波动，部分股票投资出现了超比例情况，但会尽快调整。问题：1.该基金管理公司是否存在违规行为？2.基金托管人应当如何处理该情况？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的重要性及其主要内容。2.论述基金管理人应当如何建立健全的合规管理制度。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×解析：4.基金托管人无权自行决定是否对基金财产进行投资，需按照基金合同和基金管理人的指令执行。10.基金合同生效后，基金管理人不得单方面解除基金合同，但基金份额持有人可以依法解除。二、单选题1.D2.B3.A4.D5.D6.B7.A8.A9.A10.A解析：1.基金合同的主要内容不包括基金管理人股权结构。2.基金募集期间，基金份额持有人不能随时申购和赎回。3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当立即要求纠正。4.基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守以上所有规定。6.基金投资组合中，股票投资的比例不得超过80%。7.基金管理人应当建立健全的合规管理制度。8.基金份额持有人大会的表决权通常按照基金份额比例计算。9.基金管理人应当定期对基金进行业绩评估，并向基金份额持有人披露。10.基金合同生效后，基金管理人不得单方面解除基金合同。三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.B,C,D9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E解析：1.基金合同的主要内容包括基金运作方式、投资范围、管理人职责、费用标准、持有人权利等。2.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性、保密性等原则。3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守以上所有规定。4.基金投资组合管理中，风险控制措施包括设置投资比例限制、定期进行风险评估、建立合规管理制度、加强信息披露、限制投资范围等。5.基金份额持有人大会的决议内容包括基金扩募或缩募、合并或分立、管理人变更、托管人变更、清盘或清算等。6.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，包括内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度、人员培训制度、法律法规遵守制度等。7.基金合同生效后，基金管理人应当履行建立基金账户、办理份额登记、组织投资、定期披露信息、处理投诉等职责。8.基金信息披露中，定期信息披露包括季度报告、半年度报告、年度报告。9.基金销售机构从事基金销售活动，应当具备相应的资质、专业的销售团队、完善的销售制度、良好的业绩记录、较强的风险控制能力。10.基金投资组合管理中，投资策略包括股票投资策略、债券投资策略、资产配置策略、风险管理策略、投资组合调整策略等。四、案例分析案例一：1.该基金管理公司在基金募集期间存在违规行为，包括虚假宣传和未按规定披露基金业绩。2.该基金管理公司应当及时向投资者道歉，退还相关费用，并依法赔偿投资者损失。解析：1.基金管理公司在基金募集期间不得虚假宣传，且需如实披露基金业绩。2.基金管理公司应当依法处理投资者投诉，保障投资者权益。案例二：1.该基金份额持有人大会无效，因参会人数未达到基金份额持有人总数的1/3。2.该基金份额持有人大会应当重新召开，并确保参会人数符合规定。解析：1.基金份额持有人大会的决议需符合法定人数要求。2.基金份额持有人大会应当依法重新召开。案例三：1.该基金管理公司存在违规行为，因股票投资比例超过了80%，债券投资比例低于20%。2.基金托管人应当立即要求基金管理公司纠正，并向监管机构报告。解析：1.基金管理公司需遵守基金合同约定的投资比例限制。2.基金托管人需履行监督职责，并及时报告违规行为。五、论述题1.论述基金信息披露的重要性及其主要内容。基金信息披露是基金运作的核心环节，其重要性体现在以下几个方面：-保障投资者知情权，使投资者能够做出理性投资决策；-提高基金运作透明度，增强投资者信心；-促进基金市场公平竞争，维护市场秩序；-防范基金风险，保护投资者利益。基金信息披露的主要内容包括：-基金合同：包括基金运作方式、投资范围、管理人职责等；-基金招募说明书：包括基金投资目标、风险收益特征、费用标准等；-定期报告：包括季度报告、半年度报告、年度报告，披露基金业绩、投资组合、风险状况等；-临时公告：包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更、基金清盘等。2.论述基金管