风险评估师资格认证考核指南试题及真题

风险评估师资格认证考核指南试题及真题考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：风险评估师资格认证考核指南试题及真题考核对象：风险评估领域从业者及备考人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.风险评估中的定量分析完全依赖于历史数据，因此无法预测未来风险。2.企业级风险评估必须覆盖所有业务流程，但非财务风险可忽略不计。3.风险矩阵中的“低概率-低影响”通常被视为可接受的风险水平。4.风险缓释措施的实施成本越高，其有效性必然越强。5.内部控制缺陷必然导致重大财务风险，但未必引发运营风险。6.风险自留是指企业主动承担风险，通常适用于无法转移或转移成本过高的情况。7.概率-影响矩阵是定性风险评估的唯一工具。8.风险评估报告必须包含风险应对建议，但无需量化分析结果。9.第三方供应商的风险属于外部风险，与内部风险无关联。10.风险管理计划应定期更新，但更新频率不应超过每年一次。二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于风险评估的步骤？（）A.风险识别B.风险量化C.风险定价D.风险应对2.风险矩阵中，“高概率-高影响”通常被归类为？（）A.可接受风险B.中等优先级风险C.重大风险D.低优先级风险3.风险转移的典型方式不包括？（）A.购买保险B.外包C.风险自留D.转移合同4.风险评估中的“德尔菲法”主要用于？（）A.风险量化B.风险识别C.风险监控D.风险报告5.以下哪项不属于运营风险？（）A.供应链中断B.财务欺诈C.法律诉讼D.设备故障6.风险缓释措施中的“预防性控制”主要目的是？（）A.减少风险发生概率B.降低风险影响C.转移风险责任D.接受风险7.风险评估报告的核心内容不包括？（）A.风险清单B.风险优先级C.风险应对策略D.风险历史数据8.风险自留的适用场景不包括？（）A.风险发生概率极低B.风险影响可控C.转移成本过高D.风险无法量化9.风险评估中的“情景分析”主要用于？（）A.风险识别B.风险量化C.风险应对D.风险监控10.风险管理计划的关键要素不包括？（）A.风险管理目标B.风险责任分配C.风险预算D.风险历史记录三、多选题（每题2分，共20分）1.风险评估的定性方法包括？（）A.德尔菲法B.概率-影响矩阵C.风险树分析D.蒙特卡洛模拟2.风险应对策略包括？（）A.风险规避B.风险转移C.风险接受D.风险自留3.风险评估中的“风险因素”可能包括？（）A.法律法规变化B.市场波动C.内部控制缺陷D.自然灾害4.风险转移的典型方式包括？（）A.购买保险B.转移合同C.风险共担D.风险自留5.风险评估报告的常见内容包括？（）A.风险识别结果B.风险优先级排序C.风险应对建议D.风险监控计划6.风险管理计划的关键要素包括？（）A.风险管理组织架构B.风险管理流程C.风险预算D.风险责任分配7.风险评估中的“风险量化”方法包括？（）A.蒙特卡洛模拟B.概率-影响矩阵C.风险价值（VaR）D.敏感性分析8.风险缓释措施的类型包括？（）A.预防性控制B.检查性控制C.风险补偿D.风险转移9.风险评估的步骤包括？（）A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险应对10.风险评估中的“风险优先级”通常基于？（）A.风险发生概率B.风险影响程度C.风险应对成本D.风险监管要求四、案例分析（每题6分，共18分）案例1：某制造企业发现其供应链中依赖单一供应商，该供应商近期因环保问题面临停产风险。企业管理层要求风险评估师评估该风险，并提出应对建议。请回答：（1）该风险属于哪类风险？（2分）（2）如何评估该风险的概率和影响？（2分）（3）提出至少两种风险应对策略。（2分）案例2：某金融机构发现其信息系统存在未修复的漏洞，可能导致数据泄露。风险评估师报告称该风险为“高概率-高影响”，建议立即采取缓解措施。请回答：（1）该风险的主要威胁是什么？（2分）（2）如何量化该风险的影响？（2分）（3）提出至少一种风险缓释措施。（2分）案例3：某跨国公司发现其海外子公司面临当地法律法规变更的风险，可能导致业务合规成本增加。风险评估师建议采用“风险转移”策略，但管理层犹豫不决。请回答：（1）该风险的主要特征是什么？（2分）（2）为什么管理层可能犹豫？（2分）（3）如何说服管理层接受风险转移策略？（2分）五、论述题（每题11分，共22分）1.论述风险评估在企业管理中的重要性，并举例说明如何通过风险评估提升企业竞争力。2.比较定量风险评估与定性风险评估的优缺点，并说明在实际应用中如何结合两者以提高评估准确性。---标准答案及解析一、判断题1.×（定量分析可结合定性方法，如情景分析预测未来风险）2.×（非财务风险如运营风险同样重要，需全面评估）3.√（低概率-低影响风险通常可接受，但需结合业务目标判断）4.×（成本与有效性并非线性关系，需综合评估ROI）5.√（内部控制缺陷可能导致运营风险，未必直接财务化）6.√（风险自留是主动承担，适用于无法转移或成本过高的情况）7.×（情景分析、风险树等均为定性工具，概率-影响矩阵仅是其中一种）8.×（报告需包含量化结果，如风险值、概率等）9.×（第三方供应商风险属于外部风险，但可能传导至内部）10.×（更新频率需根据业务变化调整，如季度或半年度）二、单选题1.C（风险定价属于金融领域，非风险评估步骤）2.C（高概率-高影响为重大风险）3.C（风险自留是风险应对策略，非转移方式）4.B（德尔菲法用于风险识别，通过专家意见收集）5.B（财务欺诈属于财务风险，非运营风险）6.A（预防性控制旨在减少风险发生概率）7.D（历史数据通常在风险分析阶段使用，非报告核心内容）8.A（风险自留不适用于概率极低但影响灾难性场景）9.B（情景分析用于量化风险可能性和影响）10.D（风险历史记录属于参考材料，非计划关键要素）三、多选题1.A,B,C（德尔菲法、概率-影响矩阵、风险树为定性方法）2.A,B,C,D（风险规避、转移、接受、自留为标准策略）3.A,B,C,D（法律变化、市场波动、内部控制缺陷、自然灾害均属风险因素）4.A,B,C（保险、转移合同、风险共担为典型转移方式）5.A,B,C,D（报告需包含识别结果、优先级、应对建议、监控计划）6.A,B,C,D（组织架构、流程、预算、责任分配为关键要素）7.A,C,D（蒙特卡洛模拟、风险价值、敏感性分析为量化方法）8.A,B,C,D（预防性控制、检查性控制、补偿、转移均为缓释措施）9.A,B,C,D（风险识别、分析、评价、应对为标准步骤）10.A,B,C（优先级基于概率、影响、成本，监管要求非核心依据）四、案例分析案例1：（1）运营风险（供应链中断风险）。（2）概率评估可通过供应商历史数据、行业报告等；影响评估可通过业务中断损失、客户流失等量化。（3）应对策略：-多元化供应商（增加备选供应商）；-签订长期供应合同，明确违约责任。案例2：（1）信息安全风险（数据泄露）。（2）影响评估可通过数据价值、监管罚款、声誉损失等量化。（3）应对策略：-立即修复系统漏洞；-加强员工安全培训。案例3：（1）合规风险（法律法规变更）。（2）管理层可能犹豫因转移成本高、效果不确定。（3）说服策略：-提供合规成本与转移成本对比；-举例说明类似企业成功转移案例。五、论述题1.风险评估的重要性：-识别潜在威胁，提前准备；-优化资源配置，避免盲目