电信公司客户资料保护制度

电信公司客户资料保护制度第一章总则第一条目的与依据为规范本公司客户资料的管理与保护，保障客户合法权益，维护公司信息安全与市场信誉，依据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本公司实际运营情况，特制定本制度。第二条适用范围本制度适用于公司及所属各分支机构、控股子公司（以下统称“公司”）在各项业务活动中涉及的客户资料的收集、存储、使用、传输、加工、销毁等全生命周期管理。公司所有员工、以及代表公司执行相关事务的合作伙伴、外包服务商及其工作人员，均须严格遵守本制度。第三条基本原则客户资料保护遵循以下原则：（一）合法合规原则：客户资料的处理活动必须符合国家法律法规及监管规定。（二）最小必要原则：仅收集与业务办理或服务提供直接相关的、必要的客户资料。（三）安全保障原则：采取适当的技术措施和管理措施，确保客户资料的保密性、完整性和可用性。（四）客户授权与知情原则：在收集、使用客户资料前，应向客户明确告知并获得其同意，保障客户的知情权与选择权。（五）全程可控原则：对客户资料的全生命周期进行严格管理和监控，防止未经授权的访问、使用和泄露。第二章客户资料的界定与分类第四条客户资料的定义本制度所称客户资料，是指公司在为客户提供电信服务过程中，或客户主动向公司提供的，能够单独或与其他信息结合识别特定自然人客户身份的信息，以及反映客户使用公司服务情况的信息。第五条客户资料的分类根据资料的敏感程度和重要性，客户资料可分为：（一）核心敏感信息：包括但不限于客户身份证件信息、生物识别信息等一旦泄露或滥用可能导致客户人身、财产安全受到严重威胁的信息。（二）一般敏感信息：包括但不限于客户通讯记录、账户信息、服务密码等一旦泄露或滥用可能给客户造成较大困扰或损失的信息。（三）常规信息：包括但不限于客户姓名、联系方式（非核心联系方式）、所使用的服务套餐等相对公开或敏感性较低的信息。第三章客户资料的收集与获取第六条收集原则收集客户资料应遵循合法、正当、必要的原则，不得通过欺诈、胁迫、诱导等不正当手段获取。第七条收集范围与方式（一）收集范围严格限定为业务办理和服务提供所必需的最小范围。（二）通过公司营业厅、官方网站、手机客户端、客服热线等正规渠道收集。（三）对于核心敏感信息，必须当面或通过经认证的安全渠道核实客户身份后进行收集。第八条告知义务在收集客户资料前，应以清晰、易懂的方式向客户明示收集资料的目的、范围、使用方式、保存期限以及客户依法享有的权利等内容，并获得客户的明确同意。第四章客户资料的存储与传输第九条存储要求（一）客户资料应存储在公司指定的、具备完善安全防护措施的服务器或存储介质中。（二）核心敏感信息在存储时必须进行加密处理。（三）建立客户资料备份机制，定期进行数据备份和恢复测试，确保数据可恢复性。（四）严格控制物理存储介质的访问权限，建立借用、归还登记制度。第十条传输安全（一）客户资料在公司内部及与外部合作方之间传输时，必须采用加密传输方式，确保传输过程中的保密性。（二）严禁通过非公司授权的通讯工具、存储介质传输客户资料。（三）向外部传输客户资料，必须经过严格的审批流程，并确保接收方具备相应的安全保护能力。第五章客户资料的使用与访问控制第十一条使用限制客户资料的使用不得超出收集时告知客户的范围或获得客户授权的范围。如需超出原范围使用，应再次获得客户同意。第十二条内部访问控制（一）公司员工因工作需要访问客户资料时，必须遵循最小权限原则和审批流程。（二）建立详细的访问日志，记录访问人员、时间、内容及目的，并定期进行审计。第十三条第三方使用管理（一）未经客户明确授权，不得向任何第三方提供客户资料，法律法规另有规定的除外。（二）确需委托第三方处理客户资料的，必须对第三方的资质、安全保障能力进行严格审查，并签订数据处理协议，明确双方权利义务和责任。（三）对第三方处理客户资料的行为进行监督和管理。第六章客户资料的销毁与处置第十四条销毁原则客户资料的保存期限应遵循法律法规要求及业务需要，超出保存期限或不再需要的客户资料，应及时、安全地销毁。第十五条销毁方式（一）电子形式的客户资料，应采用技术手段确保数据被彻底删除且无法恢复。（二）纸质形式的客户资料，应采用粉碎等不可逆方式进行销毁。（三）销毁过程应有记录，并由专人监督。第十六条介质处置对于存储过客户资料的废旧存储介质（如硬盘、U盘等），在处置前必须进行彻底的数据清除或物理销毁，防止资料泄露。第七章安全技术与管理措施第十七条技术防护公司应部署必要的安全技术措施，包括但不限于防火墙、入侵检测/防御系统、防病毒软件、数据加密技术、访问控制技术、安全审计系统等，保障客户资料系统的安全。第十八条员工管理与培训（一）建立健全员工信息安全管理制度，对员工进行客户资料保护相关法律法规、公司制度和安全意识的定期培训和考核。（二）关键岗位员工应签订保密协议。（三）员工离职时，应办理客户资料相关的交接手续，并进行离职安全审查，收回所有访问权限。第十九条安全审计与风险评估定期对客户资料保护制度的执行情况进行内部审计和安全风险评估，及时发现并整改安全隐患。第八章客户权利与告知第二十条客户权利保障公司应保障客户依法享有的查阅、复制、更正、补充、删除其个人信息，以及撤回同意、注销账户等权利，并提供便捷的受理和处理渠道。第二十一条信息变更与通知如公司收集、使用客户资料的目的、范围等发生重大变更，应及时通知客户并获得其同意。第九章安全事件的应急响应与处置第二十二条应急预案制定客户资料安全事件应急预案，明确应急组织、响应流程、处置措施和恢复机制。第二十三条事件报告与处置发生或可能发生客户资料泄露、丢失、篡改等安全事件时，应立即启动应急预案，采取补救措施，并按照规定及时向监管部门报告，同时通知受影响的客户（法律法规另有规定的除外）。第十章责任追究第二十四条违规处理对违反本制度规定，造成客户资料泄露、丢失、滥用或其他不良后果的，公司将根据情节轻重对相关责任人进行处理，包括但不限于警告、记过、降职、解除劳动合同等；构成犯罪的