促清化收考核制度

PAGE促清化收考核制度一、总则（一）目的为加强公司清化收工作管理，规范清化收行为，提高清化收效率，确保公司资产安全，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内涉及清化收工作的各部门及相关工作人员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受人为因素干扰。2.激励约束原则：通过合理的考核机制，激励员工积极参与清化收工作，同时对工作不力的行为进行约束。3.目标导向原则：以清化收目标为导向，确保各项清收措施有效落实。二、清化收工作目标与任务（一）清收目标明确不同阶段的清化收具体金额目标，如年度清收本金目标[X]万元，利息清收目标[X]万元等，并根据公司实际情况逐年分解细化。（二）清收任务1.应收账款清收对各类业务产生的应收账款进行全面梳理，明确责任部门和责任人。按照账龄分析，制定不同账龄应收账款的清收策略，如对于逾期1个月内的账款重点进行电话催款；逾期13个月的账款安排专人上门催收；逾期3个月以上的账款启动法律程序等。2.不良资产处置识别公司持有的不良资产，包括不良债权、抵债资产等。制定不良资产处置计划，通过转让、重组、拍卖等方式实现资产价值最大化。3.其他清收事项关注公司内部因管理不善等原因造成的资产损失清收工作。对于涉及外部纠纷的资产，积极采取法律手段维护公司权益，推动清收工作。三、考核指标体系（一）清收金额指标1.实际清收本金金额：统计各部门及责任人在考核期内实际收回的本金数额，与目标本金清收金额进行对比，计算完成率。2.实际清收利息金额：核算实际收回的利息金额，以目标利息清收金额为参照，得出利息清收完成率。（二）清收进度指标1.应收账款回收率：计算公式为（已收回应收账款金额÷应收账款总额）×100%，反映应收账款的回收比例。2.不良资产处置进度：根据不良资产处置计划，设定不同阶段的处置进度节点，如每月应完成的处置资产数量或金额占比，考核各部门是否按时达到进度要求。（三）清收质量指标1.坏账率：统计考核期内清收后形成的坏账金额占清收总额的比例，衡量清收工作的质量。2.新逾期账款控制率：计算新增逾期账款金额与业务发生额的比例，考核清收工作对预防新逾期账款产生的效果。（四）清收措施执行指标1.催款函发出及时率：统计按时发出催款函的次数占应发催款函次数的比例。2.上门催收执行率：考核实际执行上门催收的次数占计划上门催收次数的比例。3.法律程序启动及时率：对于达到启动法律程序条件的账款，统计及时启动法律程序的案件数量占应启动案件数量的比例。四、考核周期与方式（一）考核周期以自然月为考核小周期，对各部门及责任人的清化收工作进行月度统计和分析；以自然年为考核大周期，进行年度综合考核和评价。（二）考核方式1.数据统计：财务部门负责提供清收金额、账龄等相关财务数据；业务部门负责提供业务发生及清收进展等业务数据，由专人进行汇总整理。2.工作汇报：各部门每月定期提交清化收工作进展报告，包括工作措施、遇到的问题及解决方案等；责任人需随时汇报重点清收项目的推进情况。3.实地检查：考核小组不定期对清收工作现场进行检查，核实工作执行情况，如催款函的发出记录、上门催收的相关凭证等。五、考核评分与结果应用（一）考核评分1.指标权重设置清收金额指标权重占比[X]%，其中本金清收金额权重[X]%，利息清收金额权重[X]%。清收进度指标权重占比[X]%，应收账款回收率权重[X]%，不良资产处置进度权重[X]%。清收质量指标权重占比[X]%，坏账率权重[X]%，新逾期账款控制率权重[X]%。清收措施执行指标权重占比[X]%，催款函发出及时率权重[X]%，上门催收执行率权重[X]%，法律程序启动及时率权重[X]%。2.评分计算方法各指标得分按照完成率或执行率乘以相应权重进行计算，各指标得分相加得出总分。例如，清收本金金额完成率为80%，该指标权重为40%，则该项得分为80%×40%=32分。（二）考核结果等级划分1.优秀（90分及以上）：清化收工作全面出色完成，各项指标均达到或超过目标要求，清收措施执行得力，无新增逾期账款，坏账率低。2.良好（8089分）：大部分指标完成情况良好，基本达到清化收目标，清收工作按计划有序推进，存在少量可改进之处。3.合格（6079分）：部分指标完成情况一般，清化收工作有一定进展，但仍需加强力度，存在一些问题需要解决。4.不合格（60分以下）：清化收工作未达到基本要求，多项指标严重滞后，清收措施执行不力，对公司资产安全造成较大影响。（三）结果应用1.绩效奖金发放优秀等级：全额发放绩效奖金，并给予额外的奖励，如奖金上浮[X]%或颁发荣誉证书等。良好等级：发放全额绩效奖金。合格等级：扣减一定比例的绩效奖金，如扣减[X]%。不合格等级：扣减较大比例绩效奖金，如扣减[X]%，并要求责任人制定详细的改进计划，限期整改。2.晋升与岗位调整连续多个考核周期获得优秀等级的员工，在晋升、岗位调整时予以优先考虑。不合格等级的员工，如连续两个考核周期仍未改善，将视情况进行降职、调岗或辞退处理。3.评先评优：考核结果作为年度评先评优的重要依据，优秀员工优先获得各类荣誉称号。六、清化收工作流程规范（一）应收账款管理流程1.合同签订环节业务部门在签订合同前，应对客户信用状况进行评估，明确付款方式、付款期限等条款。财务部门参与合同审核，提出财务风险防控建议。2.账款跟踪环节建立应收账款台账，详细记录每笔账款的发生时间、金额、到期日等信息。业务人员定期与客户沟通，跟踪账款回收情况，及时反馈异常信息。3.催款环节账款逾期前，发送温馨提醒函；逾期后，按照规定流程依次发出催款函、律师函等。对于多次催款无效的客户，制定上门催收或法律诉讼方案。（二）不良资产处置流程1.资产清查环节定期对不良资产进行全面清查，核实资产状况，包括资产的性质、数量、价值等。收集整理相关资料，如债权凭证、抵债资产的产权证书等。2.处置方案制定环节根据资产特点和市场情况，制定多种处置方案，如公开拍卖、协议转让、资产重组等。组织相关部门和专家对处置方案进行论证，评估风险和收益。3.处置实施环节按照选定的处置方案，组织开展资产处置工作，确保处置过程合法合规。及时向公司汇报处置进展情况，协调解决处置过程中出现的问题。七、清化收工作监督与沟通协调（一）监督机制1.内部审计监督：内部审计部门定期对清化收工作进行审计，检查清收流程的合规性、资金的安全性等。2.管理层监督：公司管理层定期听取清化收工作汇报，对重点清收项目进行跟踪和指导，及时发现和解决问题。3.员工监督：鼓励员工对清化收工作中的违规行为进行举报，对举报属实的给予奖励。（二）沟通协调机制1.部门间沟通：业务部门与财务部门、法务部门等建立定期沟通机制，及时共享信息，协同推进清化收工作。例如，业务部门提供客户信息和业务背景，财务部门提供账款数据和财务分析，法务部门提供法律支持和风险提示。2.外部沟通：与客户、合作伙伴、律师事务所、拍卖行等外部机构保持良好沟通，及时了解对方需求和动态，推动清化收工作顺利开展。例如，与客户协商还款计划，与律师事务所沟通法律诉讼进展，与拍卖行协调资产拍卖事宜。八、培训与支持（一）清化收业务培训1.定期组织培训：根据清化收工作实际需求，定期开展培训活动，培训内容包括清收法律法规、沟通技巧、财务知识等。2.案例分析与经验分享：选取典型清化收案例进行分析讲解，分享成功经验和失败教训，提高员工清收业务能力。（二）资源支持1.人力支持：根据清化收工作任务量，合理调配人员，充实清化收工作队伍。2.物力支持：为清