保险主管考核制度

PAGE保险主管考核制度一、总则（一）目的为加强公司保险主管队伍建设，提高保险主管的综合素质和业务能力，规范保险主管的管理行为，确保公司各项保险业务的顺利开展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体保险主管。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平公正。2.全面考核原则：从德、能、勤、绩、廉等方面对保险主管进行全面考核，综合评价其工作表现。3.激励约束原则：通过考核，对表现优秀的保险主管给予激励，对不达标的保险主管进行约束，促进其改进工作。4.动态调整原则：根据公司业务发展和保险主管工作实际情况，适时调整考核内容和标准。二、考核内容与标准（一）品德修养（20分）1.职业道德（10分）严格遵守保险行业职业道德规范，诚实守信，无欺诈误导客户行为。如有违反，每次扣5分，情节严重的直接评为不合格。积极维护公司形象和声誉，在客户及合作伙伴中树立良好口碑。出现损害公司形象事件，视情节轻重扣28分。2.团队协作（5分）积极与团队成员沟通协作，共同完成工作任务。团队协作良好，得35分；协作一般，得12分；存在严重协作问题，影响工作开展，得0分。3.廉洁自律（5分）无违规违纪行为，廉洁奉公。发现有违规收受礼品、回扣等行为，每次扣5分，情节严重的予以辞退。（二）业务能力（40分）1.专业知识（15分）熟悉保险法律法规、行业政策及各类保险产品知识。通过定期专业知识测试，成绩优秀（90分及以上）得1215分；良好（7089分）得811分；合格（6069分）得47分；不合格（60分以下）得03分。能够准确解答客户关于保险产品的疑问，客户满意度高。客户投诉率低，得1015分；投诉率适中，得59分；投诉率较高，得04分。2.销售能力（15分）完成公司下达的保险销售任务指标。完成率达到120%及以上，得1215分；完成率在100%119%之间，得811分；完成率在80%99%之间，得47分；完成率低于80%，得03分。拓展新客户数量达到一定标准。新客户拓展数量多，得1015分；拓展数量一般，得59分；拓展数量较少或无明显拓展，得04分。3.团队管理能力（10分）有效组织和管理团队，提高团队成员业务水平。团队成员业务能力提升明显，得810分；提升一般，得47分；无明显提升，得03分。团队成员流失率控制在合理范围内。流失率低，得810分；流失率适中，得47分；流失率高，得03分。（三）工作态度（20分）1.工作积极性（10分）主动承担工作任务，积极推动工作进展。工作积极性高，得810分；积极性一般，得47分；工作消极被动，得03分。2.责任心（10分）：对工作认真负责，按时保质完成任务。无工作失误，得810分；出现一般工作失误，得47分；出现严重工作失误，得03分。（四）工作业绩（20分）1.业务指标完成情况（10分）保费收入、赔付率、利润率等业务指标完成情况良好。各项指标均达标且表现优异，得810分；部分指标达标，得47分；多项指标未达标，得03分。2.客户服务质量（5分）客户投诉处理及时有效，客户满意度高。客户满意度达到90%及以上，得45分；满意度在80%89%之间，得23分；满意度低于80%，得01分。3.创新与贡献（5分）在保险业务拓展、服务创新等方面有突出表现，为公司带来显著效益。有重大创新成果或为公司做出重要贡献，得45分；有一定创新或贡献，得23分；无明显创新与贡献，得01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由上级领导和同事对保险主管日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、团队协作表现、客户反馈等。2.定期考核：每季度进行一次全面考核，保险主管需提交书面述职报告，总结本季度工作情况。考核小组根据述职报告、日常考核记录及相关数据进行综合评分。3.专项考核：针对保险主管在特定项目或任务中的表现进行专项考核，如新产品推广、重大客户拓展等。（二）考核周期考核周期为一个自然年度，每年1月1日至12月31日。年度考核结果根据四个季度考核成绩加权平均得出，权重分别为第一季度20%、第二季度20%、第三季度30%、第四季度30%。四、考核程序（一）考核准备1.成立考核小组，由公司领导、人力资源部门人员及相关业务部门负责人组成。2.制定考核方案，明确考核内容、标准、方式和时间安排。3.准备考核所需的各类表格、文件和资料。（二）自我述职保险主管在规定时间内提交书面述职报告，内容包括本考核周期内的工作业绩、存在问题及改进措施等。（三）上级评价上级领导根据保险主管的日常工作表现和述职报告，对其进行评价打分，并填写评价意见。（四）同事评价同事之间相互评价，评价内容包括团队协作、工作态度等方面，评价结果纳入考核总分。（五）客户评价通过问卷调查、电话回访等方式收集客户对保险主管的评价，评价结果作为考核依据之一。（六）综合评定考核小组根据自我述职、上级评价、同事评价和客户评价结果，对保险主管进行综合评定，确定考核等级。（七）结果反馈考核小组将考核结果反馈给保险主管本人，如保险主管对考核结果有异议，可在规定时间内提出申诉。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.考核结果为优秀（90分及以上）的保险主管，给予基本工资上浮20%，绩效奖金上浮30%。2.考核结果为良好（8089分）的保险主管，给予基本工资上浮10%，绩效奖金上浮20%。3.考核结果为合格（6079分）的保险主管，维持原薪酬水平。4.考核结果为不合格（60分以下）的保险主管，基本工资下调10%，绩效奖金下调30%。连续两个年度考核不合格的，予以辞退。（二）晋升与奖励1.考核结果为优秀的保险主管，在晋升、评优等方面优先考虑。2.对在保险业务拓展、服务创新等方面表现突出的保险主管，给予专项奖励，如奖金、荣誉证书等。（三）培训与发展1.根据考核结果，为保险主管制定个性化的培训计划，帮助其提升业务能力和综合素质。2.对于考核结果为不合格的保险主管，安排参加针对性的培训课程，如业务知识强化培训或管理技能提升培训，若经培训仍未达到要求，则进行岗位调整。六、申诉与处理（一）申诉范围保险主管如对考核结果、考核过程中的评价意见等存在异议，可在收到考核结果通知后的[X]个工作日内提出申诉。（二）申诉程序1.保险主管向考核小组提交书面申诉材料，说明申诉理由和证据。2.考核小组对申诉材料进行审核，并组织相关人员进行调查核实。3.考核小组根据调查核实结果，做出申诉处理决定，并将处理