按揭办理考核制度

PAGE按揭办理考核制度一、总则（一）目的为规范公司按揭办理业务流程，提高按揭办理效率和质量，确保按揭业务顺利推进，保障公司利益，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部参与按揭办理相关工作的所有部门及员工，包括但不限于销售部门、客服部门、法务部门、财务部门等。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受个人偏见或其他因素干扰。2.全面性原则：涵盖按揭办理业务的各个环节和相关人员，确保考核全面反映工作表现。3.激励性原则：通过合理的考核机制，激励员工积极提升工作绩效，推动按揭业务高效开展。4.及时性原则：及时对员工的工作进行考核评价，以便及时发现问题并采取改进措施。二、考核内容与标准（一）销售部门考核1.客户信息提供准确性（30分）客户基本资料（姓名、身份证号、联系方式等）准确无误，每出现一处错误扣2分。客户收入证明、资产证明等资料真实有效，如发现虚假资料，该项得0分，并追究相关责任。2.按揭办理进度跟进（40分）及时协助客户准备按揭资料，在规定时间内完成资料收集并提交给相关部门，每延迟一天扣3分。定期与客户沟通按揭办理情况，及时反馈银行审批进度等信息，客户满意度达到90%以上，每低一个百分点扣2分。3.银行合作关系维护（20分）积极配合银行工作，确保与银行沟通顺畅，因沟通不畅导致业务受阻，每次扣5分。协助银行完成贷前调查等工作，调查通过率达到95%以上，每低一个百分点扣3分。4.特殊情况处理能力（10分）对于客户按揭办理过程中出现的特殊问题，能及时提出合理解决方案，解决效果良好得810分。处理问题能力一般，对业务有一定影响得47分。在特殊情况处理上表现较差，严重影响业务进展得03分。（二）客服部门考核1.资料审核准确性（30分）对销售部门提交的按揭资料进行严格审核，确保资料完整、合规，每发现一处资料缺失或不合规扣3分。审核后资料准确率达到98%以上，每低一个百分点扣2分。2.客户咨询解答（40分）及时、准确地解答客户关于按揭办理的各类咨询，客户咨询回复及时率达到95%以上，每低一个百分点扣3分。解答问题专业、清晰，客户满意度达到90%以上，每低一个百分点扣2分。3.流程协调与跟进（20分）协调各部门之间的工作，确保按揭办理流程顺畅，因协调不力导致流程延误，每次扣5分。定期跟进按揭办理进度，及时发现并解决潜在问题，问题解决率达到90%以上，每低一个百分点扣3分。4.投诉处理（10分）妥善处理客户关于按揭办理的投诉，投诉处理满意度达到90%以上，每低一个百分点扣2分。能有效避免投诉升级，如因处理不当导致投诉升级，该项得0分。（三）法务部门考核1.合同审核合规性（40分）对按揭合同进行严格审核，确保合同条款符合法律法规要求，无法律风险，每发现一处合同条款问题扣5分。审核通过率达到98%以上，每低一个百分点扣3分。2.法律风险防控（30分）提前识别按揭办理过程中的法律风险，并提出有效的防控措施，措施有效性得到验证得2030分。能识别部分风险，但防控措施效果一般得1019分。对法律风险识别不足，防控措施不力得09分。3.法律事务处理及时性（20分）及时处理按揭办理过程中涉及到的法律事务，处理及时率达到95%以上，每低一个百分点扣3分。处理结果符合法律规定和公司利益，无因处理不当给公司带来损失的情况。4.法律培训与指导（10分）定期为相关部门提供法律培训和业务指导，培训效果良好，员工反馈积极得810分。培训和指导工作一般，对业务有一定帮助得47分。培训和指导工作不到位，对业务帮助不大得03分。（四）财务部门考核1.资金管理与核算准确性（30分）准确核算按揭业务相关资金，账目清晰，每出现一处账目错误扣3分。资金管理规范，确保资金安全，无资金风险事件发生，如有风险事件该项得0分。2.费用控制与成本核算（30分）合理控制按揭办理过程中的各项费用，费用支出在预算范围内，每超出预算5%扣5分。准确核算按揭业务成本，为公司决策提供可靠数据支持，成本核算准确率达到98%以上，每低一个百分点扣3分。3.财务手续办理及时性（20分）及时办理与按揭业务相关的财务手续，如收款、付款等，手续办理及时率达到95%以上，每低一个百分点扣3分。确保财务手续合规，无因手续问题影响业务进展的情况。4.财务分析与支持（20分）定期对按揭业务进行财务分析，为公司提供有价值的数据和建议，分析报告质量高得1520分。分析报告有一定参考价值，但质量一般得814分。分析报告对业务帮助不大得07分。三、考核周期考核周期为每月一次，每月末对各部门及员工当月的按揭办理工作进行考核评价。四、考核方式（一）数据统计各部门应建立完善的工作记录和数据统计体系，每月末将相关数据报送至考核小组，作为考核的基础依据。（二）客户反馈通过客户满意度调查、投诉记录等方式收集客户对各部门工作的反馈意见，作为考核的重要参考。（三）部门自评与互评各部门每月末进行自评，总结当月工作表现及存在的问题。同时，组织部门之间进行互评，促进相互学习与监督。（四）考核小组评审考核小组根据收集到的数据、客户反馈、部门自评与互评结果，对各部门及员工进行综合评审，确定考核得分。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核得分，确定各部门及员工当月的绩效奖金系数。考核得分在90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；8089分的，绩效奖金系数为1；7079分的，绩效奖金系数为0.8；6069分的，绩效奖金系数为0.6；低于60分的，绩效奖金系数为0.4。2.当月绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数。（二）岗位晋升与调整1.连续三个月考核得分在90分及以上的员工，在同等条件下优先考虑岗位晋升。2.考核得分连续两个月低于60分的员工，公司将视情况进行岗位调整或培训改进，如仍无明显改善，将予以辞退。（三）培训与发展1.根据考