理财经理考核制度

PAGE理财经理考核制度一、总则（一）目的为加强公司理财经理队伍建设，规范理财经理的职业行为，提高理财经理的专业素质和服务水平，确保理财经理能够高效、优质地履行职责，为客户提供专业、全面的理财服务，实现公司业务的稳健发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体理财经理。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，遵循公平、公正、公开的原则，确保考核结果真实反映理财经理的工作表现。2.全面考核原则：从理财经理的专业知识、业务能力、客户服务、团队协作、合规经营等多个维度进行全面考核，综合评价理财经理的工作绩效。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励理财经理积极提升工作业绩，同时对违反规定或工作不力的理财经理进行相应的约束和惩处。4.动态调整原则：根据公司业务发展、市场环境变化以及理财经理队伍建设的需要，适时对考核制度进行调整和完善。二、考核内容与标准（一）专业知识（20分）1.金融知识（10分）对各类金融产品（如银行理财产品、基金、保险、证券等）的了解程度，包括产品特点、风险收益特征、投资策略等。考核方式为定期进行金融知识测试，根据测试成绩评定得分。熟悉宏观经济形势、金融市场动态以及相关政策法规对金融产品和理财业务的影响。通过日常工作表现、对市场分析报告的撰写质量等方面进行评估，酌情打分。2.理财规划知识（10分）能够根据客户的财务状况、风险承受能力、理财目标等因素，制定合理的个性化理财规划方案。通过审核理财规划方案的质量、客户满意度调查等方式进行考核，按照方案的合理性、可行性以及客户反馈情况给予相应分数。掌握理财规划的流程和方法，包括财务分析、目标设定、方案制定、实施与监控等环节。以理财规划案例分析、工作汇报等形式进行评估，根据理财经理对理财规划流程的熟悉程度和应用能力打分。（二）业务能力（30分）1.客户开发与维护（15分）客户开发数量：考核理财经理新增有效客户的数量，根据每月新增客户数量目标完成情况进行评分。有效客户定义为在公司购买过一定金额以上金融产品或接受过一定次数专业理财服务的客户。客户维护质量：通过客户满意度调查、客户投诉率等指标来衡量理财经理对客户的维护效果。客户满意度调查得分占一定比例，客户投诉率越低得分越高。根据综合得分评定客户开发与维护部分的成绩。2.理财产品销售（15分）销售业绩：以理财经理所负责销售的各类理财产品的销售额、销售量等指标为依据进行考核。根据完成销售任务的比例给予相应分数，同时考虑不同理财产品的销售难度和贡献度进行差异化评分。销售技巧：观察理财经理在销售过程中的沟通能力、产品介绍能力、客户需求挖掘能力等销售技巧的运用情况。通过销售过程记录、客户反馈等方式进行评估，酌情打分。（三）客户服务（20分）1.服务态度（10分）客户反馈理财经理在与客户沟通交流过程中的态度热情、耐心、专业程度。通过客户满意度调查中关于服务态度的单项得分进行评定，得分越高表明服务态度越好，相应给予较高分数。及时响应客户需求，对客户提出的问题和要求能够迅速做出回应，并积极解决。根据客户反馈的响应及时性和问题解决效果进行评分。2.服务质量（10分）为客户提供的理财服务是否准确、全面、有效，是否能够满足客户的理财需求并帮助客户实现理财目标。通过客户满意度调查、客户理财目标达成情况跟踪等方式进行考核，根据服务质量的综合评价给予相应分数。定期对客户进行回访，了解客户对理财服务后续效果的评价和意见建议，根据回访情况进行评分。（四）团队协作（15分）1.内部沟通协作（8分）与公司内部其他部门（如销售部门、风险管理部门、运营部门等）的沟通协作情况。通过部门间的反馈评价、协作项目的完成情况等方面进行考核，评价理财经理在团队协作中的沟通效率、配合程度等，给予相应分数。在团队内部积极分享专业知识和业务经验，促进团队整体业务水平的提升。根据团队成员的评价以及内部培训、经验分享活动中的表现进行评分。2.团队目标支持（7分）积极配合团队完成公司下达的各项业务指标和工作任务，对团队整体业绩有积极贡献。根据理财经理在团队目标完成过程中的参与度、贡献度等方面进行评估，给予相应分数。参与团队建设活动，增强团队凝聚力和协作氛围。根据参与团队建设活动的积极性和表现情况进行评分。（五）合规经营（15分）1.法律法规与制度执行（8分）严格遵守国家法律法规以及公司的各项规章制度，确保理财业务操作合法合规。通过内部审计、合规检查等方式，检查理财经理在业务开展过程中是否存在违规行为，如有违规情况，根据违规严重程度扣除相应分数。对客户进行充分的风险提示，确保客户了解投资产品的风险特征和投资风险。通过检查风险提示文档、客户确认记录等方式进行考核，根据风险提示的落实情况给予相应分数。2.职业道德操守（7分）秉持诚实守信、勤勉尽责的职业道德，维护客户利益和公司声誉。通过客户投诉、行业举报等渠道，以及内部员工评价等方式，考察理财经理的职业道德表现，如有违反职业道德的行为，视情节轻重扣除相应分数。保守客户机密信息，不泄露客户隐私。通过内部监督、客户反馈等方式进行检查，确保理财经理严格遵守保密规定，如有违规行为，给予严肃扣分处理。三、考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，主要对理财经理当月的工作表现进行初步评估；季度考核在每季度末进行，是对理财经理一个季度工作的综合考核；年度考核在每年年末进行，全面评价理财经理一年的工作业绩和综合素质，作为年度评优、晋升、奖励等的重要依据。四、考核方式（一）业绩数据统计由公司相关业务部门负责统计理财经理的各项业务业绩数据，如客户开发数量、理财产品销售额、销售量等，并定期报送至考核管理部门。（二）客户满意度调查考核管理部门定期通过问卷调查、电话回访等方式收集客户对理财经理服务的满意度评价，调查内容涵盖服务态度、服务质量、专业水平等方面。（三）内部评价1.理财经理的直属上级对其工作表现进行定期评价，评价内容包括工作任务完成情况、团队协作能力、职业素养等方面。2.公司内部其他相关部门（如风险管理部门、运营部门等）根据与理财经理的协作情况，对其进行评价，评价重点在于沟通协作效率、合规执行情况等方面。（四）自我评估理财经理每月需提交自我工作总结和工作业绩自评报告，对自己当月的工作表现进行总结分析，并对下阶段工作提出计划和目标。自我评估报告将作为考核的参考依据之一。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核结果确定理财经理的绩效奖金系数，绩效奖金=绩效奖金基数×绩效奖金系数。绩效奖金基数根据公司薪酬制度确定，绩效奖金系数与考核得分挂钩，具体对应关系如下：考核得分90分及以上，绩效奖金系数为1.2；考核得分8089分，绩效奖金系数为1.1；考核得分7079分，绩效奖金系数为1.0；考核得分6069分，绩效奖金系数为0.8；考核得分60分以下，绩效奖金系数为0.5。2.连续三个月考核得分在60分以下的理财经理，公司将对其进行诫勉谈话，并视情况调整工作岗位或采取其他相应措施。（二）晋升与调岗1.在年度考核中，考核得分排名靠前的理财经理将获得优先晋升机会。晋升将综合考虑考核成绩、工作经验、管理能力等因素，对于表现优秀、具备较强管理潜力的理财经理，可晋升为团队主管或更高层级管理岗位。2.对于考核成绩连续不佳、不能胜任现有岗位工作的理财经理，公司将根据实际情况进行调岗，调岗后的岗位薪酬待遇根据新岗位情况重新确定。（三）培训与发展1.根据考核结果分析理财经理在专业知识、业务能力等方面存在的不足，为其制定个性化的培训计划，帮助理财经理提升综合素质和业务能力。2.对于考核优秀的理财经理，公司将提供更多的学习交流机会，如参加行业研讨会、高端培训课程等，助力其职业发展。（四）荣誉表彰1.在年度考核中表现突出的理财经理，将被评为公司年度优秀理财经理，并给予公开表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金等。2.优秀理财经理的工作经验和成功案例将在公司内部进行推广分享，树立榜样，激励全体理财经理提升工作业绩。六、申诉与复议（一）申诉渠道理财经理如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内，向公司考核管理部门提出书面申诉。申诉材料应详细说明申诉理由和相关证据。（二）复议程序考核管理部门收到申诉材料后，将在[X]个工作日内进行调查核实，并