《商业银行代理销售业务管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《商业银行代理销售业务管理办法》测试竞赛考试练习题库(附答案)单选题1.销售文件应当由客户()。A、口头确认B、签字确认C、无需确认D、销售人员代签2.销售人员每年培训时间应当符合()的要求。A、合作机构B、国务院金融监督管理机构C、商业银行自行决定D、无需培训3.通过互联网渠道销售代销产品时，商业银行应当确保()。A、无需记录B、关键环节可回溯C、隐藏风险D、简化流程4.私募基金管理人管理的私募股权投资基金规模合计不低于()。A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、10亿元5.商业银行总行应对合作机构的系统接入实施()。C、外包管理6.商业银行总行对合作机构实行()。D、无需管理7.商业银行总行对代销业务实行()。D、属地管理8.商业银行只能向客户销售风险评级()其风险承受能力等级的代销产品。A、高于B、等于或低于C、远高于D、无视参考答案：B9.商业银行展示代销产品时，不得简单依据()进行排序。A、业绩比较基准B、产品期限C、合作机构名称D、销售渠道10.商业银行在代销业务中应当开展消费者权益保护审查的环节不包括()。A、合作机构准入B、代销产品准入C、员工绩效考核D、宣传推介和销售参考答案：C11.商业银行在代销业务中应当坚持的经营理念是()。A、了解产品和了解客户B、追求高收益C、扩大销售规模D、简化销售流程12.商业银行原则上应当通过()进行代销业务销售。A、第三方平台B、代销业务管理系统D、外包机构13.商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立()。A、合作机制B、风险隔离制度C、资金共享账户D、统一核算体系14.商业银行应当与合作机构建立()。A、定期对账机制B、资金混合账户C、共享员工机制D、产品研发合作15.商业银行应当于每年度结束后()内向监管机构报送代销业务A、一个月B、两个月C、三个月D、六个月16.商业银行应当以显著方式提示客户关注()。A、销售人员隐私B、代销业务规则和收费标准C、合作机构内部管理D、自营产品信息17.商业银行应当确认合作机构具备产品()。A、发行资格B、高收益承诺C、隐性担保18.商业银行应当明确履行代销业务管理职责的部门，由其()开展代销工作。A、独立完成B、牵头组织并督促指导C、外包给合作机构D、忽略其他部门19.商业银行应当建立员工异常行为()。A、举报、查处机制B、忽略机制D、保密机制20.商业银行应当建立合作机构()。A、准入机制B、退出机制C、永久合作机制21.商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度，对违规人员视情节严重程度给予()。参考答案：B22.商业银行应当建立代销产品分类目录，明示代销产品的()。A、预期收益率B、代销属性C、隐性担保D、自营属性23.商业银行应当防范合作机构()。A、让渡主动管理职责B、提高收益C、加强风控D、合规经营24.商业银行应当对销售人员及其代销产品范围进行()。A、明确授权B、模糊授权C、无需授权25.商业银行应当对代销业务进行()。A、抽样回访B、无需回访C、客户自检D、合作机构回访26.商业银行应当对代销产品实行()。A、准入制管理B、随机管理C、事后备案D、无需管理27.商业银行销售代销产品的渠道不包括()。A、营业网点B、官方网站C、互联网APPD、第三方平台28.商业银行向客户销售代销产品前，应当进行()。A、风险承受能力评估B、资产规模调查C、社会关系调查D、学历调查29.商业银行通过营业网点销售代销业务时，应当实施()。A、电话录音B、录音录像C、无需记录参考答案：B30.商业银行开展代销业务应当具备的条件不包括()。A、基本条件B、专业销售人员C、自营产品研发能力D、内部管控能力参考答案：C31.商业银行开展代销业务时，应当遵守的基本原则不包括()。A、损害国家利益B、公平对待客户C、防范代销业务风险D、遵守法律法规32.商业银行和合作机构在代销业务中如有违法行为，应当依法承A、部分责任B、相应法律责任C、无责任D、仅合作机构责任参考答案：B33.商业银行共享客户信息时，应当事先以醒目方式征得客户()。A、口头同意B、书面同意或电子确认D、无需同意参考答案：B34.商业银行工作人员不得()代销产品。A、合规销售B、虚假宣传C、风险提示D、客户教育35.商业银行对资产管理机构准入审查时，不需审查()。A、信用状况B、投资管理能力C、员工学历D、风险管控能力36.商业银行对关联方作为合作机构的要求应当()其他合作机构。A、低于B、等同于37.商业银行对代销业务的绩效考核不得仅考核()。A、销售业绩指标C、客户投诉情况D、内外部检查结果38.商业银行对代销产品尽职调查时，不需核实()。A、产品信息真实性B、产品收益承诺C、产品准确性D、产品完整性39.商业银行对代销产品风险评级时，如果与合作机构不一致，应当采用()。A、孰低原则B、孰高原则D、忽略原则40.商业银行代销资产管理产品时，应对客户进行()。A、风险承受能力评估B、资产规模调查C、社会关系调查D、投资经验评估41.商业银行代销债券和实物贵金属时，应按照()执行。A、本办法B、有关规定C、自行决定D、合作机构要求42.商业银行代理销售业务是指商业银行接受合作机构委托，向客户销售由合作机构依法发行的()。A、存款产品B、金融产品C、实物商品D、自营产品43.商业银行处理客户投诉时，仅涉及自身责任的应当()。44.商业银行不得为代销产品提供()。B、直接或间接担保45.商业银行不得代销()发行的产品。A、持牌金融机构46.风险承受能力评估结果有效期原则上为()。B、半年D、永久47.对资产管理产品尽职调查时，不需考虑()。B、投资策略C、销售人员颜值D、风险管控措施48.对于投向私募投资基金的代销产品，商业银行应当由()进行A、销售部门单独B、多部门联合C、合作机构D、外包机构49.对于私募资产管理产品，信息披露至少每()一次。B、月50.对于六十五周岁以上老年人，商业银行应当制定()的销售流B、更为审慎D、加速参考答案：B51.对于公募资产管理产品，开放式产品按照()披露信息。A、开放频率B、每月一次C、每年一次D、无需披露52.代销业务文档保存年限应当符合()。A、商业银行自行决定B、法律、行政法规和监管规定C、合作机构要求D、无需保存53.代销业务管理制度不包括()。A、合作机构管理B、代销产品管理C、自营产品设计D、客户信息保护参考答案：C54.代销协议中不需约定()。A、双方权利和义务B、产品宣传资料合规性C、合作机构员工薪酬D、客户信息保护责任参考答案：C55.代销协议原则上应当由商业银行()与合作机构总部签订。A、一级分支机构C、销售人员56.代销私募资产管理产品应当通过()销售。A、公开渠道B、专门渠道非公开方式D、外包机构57.代销产品宣传资料首页应当标明()。A、商业银行自营声明B、合作机构名称C、高收益承诺58.代销产品审批职责原则上由商业银行()承担。A、一级分支机构B、总行C、销售人员59.代销产品存续期内，商业银行应当关注()。A、产品风险收益特征B、销售人员业绩C、合作机构员工薪酬D、自营产品情况60.代销产品出现风险事件时，商业银行应当督促合作机构()。A、隐瞒信息B、及时披露C、延迟披露61.本办法自()起施行。参考答案：B62.本办法的解释权归()。A、国务院B、国家金融监督管理总局C、商业银行自行解释D、合作机构63.《商业银行代理销售业务管理办法》的制定依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：B1.制定《商业银行代理销售业务管理办法》的依据包括()。A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国信托法》2.销售文件应包括()。A、风险提示B、客户签字确认C、隐性担保D、高收益承诺3.私募基金管理人准入标准包括()。A、管理规模要求B、登记年限C、无行政处罚记录D、符合监管要求4.商业银行总行应当建立健全的代销业务管理制度包括()。A、合作机构管理B、代销产品管理C、销售管理D、客户信息保护5.商业银行总行对合作机构系统接入的管理包括()。A、制定技术规范B、实施安全评估C、风险隔离D、忽略管理6.商业银行在代销业务中应公平对待客户的方面包括()。A、推介B、销售C、信息披露D、投诉处理7.商业银行在代销业务中应当坚持的理念包括()。A、了解产品B、了解客户C、追求高收益D、简化流程8.商业银行在代销业务中开展消费者权益保护审查的环节包括A、合作机构准入B、代销产品准入C、宣传推介D、销售9.商业银行与合作机构建立定期对账机制时，应明确()。A、代销资金结算账户B、双方客户交易明细一致性C、资金混合管理D、外包资金管理10.商业银行应加强监督的员工行为包括()。A、异常行为举报B、违法违规行为查处C、忽略行为D、奖励行为11.商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度，确保严格分离的方面包括()。A、账户C、会计核算D、销售人员12.商业银行销售人员培训要求包括()。A、持续培训B、销售前培训新产品C、无需培训D、符合监管要求13.商业银行销售代销产品时，应向客户提示的信息包括()。A、代销业务规则B、收费标准C、产品发行机构D、主要风险14.商业银行销售代销产品时，禁止的行为包括()。A、未经授权销售B、虚假宣传C、捆绑销售D、代替客户操作15.商业银行销售代销产品的渠道包括()。A、营业网点B、官方网站C、互联网APPD、外包机构平台16.商业银行违反本办法规定时，监管机构可采取的措施包括()。A、责令限期改正B、监管措施17.商业银行通过不同渠道销售代销产品时，需记录的重点环节包括()。A、营销推介B、风险提示C、客户确认D、客户反馈18.商业银行内部责任追究制度可处分的对象包括()。A、相关负责人B、销售人员C、上级管理部门19.商业银行客户投诉处理中，涉及合作机构责任时应()。A、直接处理B、协助客户联系合作机构C、督促合作机构处理20.商业银行开展代销业务应当遵守的原则包括()。A、损害国家利益B、公平对待客户C、防范代销业务风险D、遵守法律法规21.商业银行开展代销业务应当具备的条件包括()。A、基本条件B、管理制度C、信息系统D、专业销售人员22.商业银行开展代销业务时，内部监督检查和跟踪整改制度应涉及()。A、内部审计B、内控管理C、合规管理D、业务部门参考答案：ABCD23.商业银行建立代销业务内部责任追究制度时，可追究责任的对象包括()。A、相关负责人B、销售人员C、上级管理部门24.商业银行合作机构准入审查标准包括()。A、信用状况B、投资管理能力C、风险管控能力D、信息披露情况25.商业银行共享客户信息时，应遵循的原则包括()。B、正当C、必要D、诚信参考答案：ABCD26.商业银行共享客户信息前，应征得客户同意的方式包括()。B、书面同意C、电子方式确认27.商业银行防范合作机构的行为包括()。A、让渡主动管理职责B、规避监管要求C、加强风控28.商业银行对资产管理机构准入审查时，应审查其()。A、信用状况B、投资管理能力C、风险管控能力D、信息披露情况29.商业银行对销售人员管理包括()。A、明确授权B、营业网点公示C、销售资质要求D、行为准则遵守30.商业银行对合作机构实行名单制管理时，应明确()。A、资质审查标准B、准入条件C、准入程序D、退出机制31.商业银行对代销业务的绩效考核标准应包括()。A、销售业绩指标B、销售行为合规性C、客户投诉情况D、内外部检查结果参考答案：BCD32.商业银行对代销产品准入管理时，应考虑的因素包括()。A、客群类别B、客户风险承受能力C、客户需求D、销售人员偏好33.商业银行对代销产品尽职调查时，应核实产品信息的()。A、真实性B、准确性C、完整性D、高收益性34.商业银行代销业务年度报告内容应包括()。A、发展规划和基本情况B、风险分析和风险管理C、合规管理和内部控制D、投诉处理情况35.商业银行代销业务监督管理报告需报送至()。A、国家金融监督管理总局B、其派出机构C、合作机构36.商业银行代销业务管理制度应包括()。A、合作机构管理B、代销产品管理C、销售管理D、应急处理参考答案：ABCD37.商业银行代销业务管理系统的评估内容应包括()。A、基础设施承载能力B、网络系统承载能力C、技术人员保障D、运营服务能力38.商业银行代销业务管理系统的技术要求包括()。A、基础设施承载能力B、网络系统承载能力C、技术人员保障D、运营服务能力39.商业银行代销产品展示规则应避免()。A、简单依据业绩比较基准排序B、宣传预期收益率C、使用未说明的业绩比较基准D、明示产品成立时间40.商业银行代销产品尽职调查的目的是()。A、全面了解产品B、核实产品信息C、形成准入意见D、承诺收益41.商业银行代销产品风险评级的原则是()。A、独立审慎B、孰高原则C、孰低原则D、合作机构决定42.商业银行代销产品存续期管理包括()。A、关注产品风险B、督促信息披露C、加强客户服务D、忽略产品变化43.商业银行处理客户投诉的机制应明确()。A、受理途径B、处理程序C、处理方式44.商业银行不得有的代销行为包括()。A、虚假宣传B、捆绑销售C、代替客户操作D、提供担保45.商业银行不得代销的产品包括()。A、未持牌机构产品B、未列入审批名单产品C、债券D、实物贵金属46.风险承受能力评估的管控要求包括()。A、单日不超过二次B、年度累计不超过八次C、有效期一年D、永久有效47.对资产管理产品尽职调查时，应考虑的因素包括()。A、产品结构B、投资标的C、投资策略D、风险管控措施48.对于投向私募投资基金的代销产品，商业银行综合评估部门包括()。A、代销业务管理B、风险管理C、法律合规D、金融消费者保护49.对于私募资产管理产品，信息披露要求包括()。A、按监管规定披露B、按合同约定披露C、至少每季度披露D、无需披露参考答案：ABC50.对于公募资产管理产品，信息披露要求包括()。A、产品评级结果B、产品净值C、投资收益情况D、定期披露其他信息51.代销协议应约定的内容有()。A、双方权利和义务B、产品宣传资料合规性C、客户信息保护责任D、系统接口责任52.代销协议签订时，确需由一级分支机构签订的，应()。A、事先获得总行授权B、报总行备案C、无需授权D、自行决定53.代销产品宣传资料首页声明中应包含()。A、合作机构名称B、代销机构不承担投资兑付责任C、预期收益率D、隐性担保54.代销产品存续期内，商业银行应关注的产品信息包括()。A、风险收益特征B、风险评级变动C、信息披露D、销售人员业绩55.代销产品出现需披露的情形包括()。A、风险事件B、产品资料概要变更C、销售人员变动D、合作机构地址变更56.本办法自施行之日起，适用于()。A、商业银行B、政策性银行C、农村信用社D、邮政企业代理营业机构57.本办法适用于()。A、政策性银行B、农村合作银行C、外国银行分行D、邮政企业代理营业机构判断题A、正确B、错误参考答案：B2.销售人员每年培训时间无需符合监管要求。A、正确B、错误参考答案：B3.通过互联网渠道销售代销产品时，无需记录销售环节。A、正确B、错误4.私募基金管理人管理的私募股权投资基金规模合计不低于5亿A、正确B、错误5.商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理。A、正确B、错误6.商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。A、正确B、错误7.商业银行总行无需对合作机构的系统接入进行管理。A、正确B、错误8.商业银行在代销业务中应当公平、公正和诚信对待客户。A、正确B、错误9.商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。A、正确B、错误10.商业银行应当与合作机构建立定期对账机制。A、正确B、错误11.商业银行应当于每年度结束后一个月内向监管机构报送年度A、正确B、错误参考答案：B(应为两个月)12.商业银行应当以显著方式提示客户关注代销业务规则。A、正确B、错误13.商业银行应当确认合作机构具备产品发行资格。A、正确B、错误14.商业银行应当明确履行代销业务管理职责的部门。A、正确B、错误15.商业银行应当建立员工异常行为举报机制。A、正确B、错误16.商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度。A、正确B、错误17.商业银行应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念。B、错误18.商业银行应当防范合作机构让渡主动管理职责。A、正确B、错误19.商业银行应当对代销产品实行准入制管理。A、正确B、错误20.商业银行无需在代销业务中开展消费者权益保护审查。A、正确B、错误21.商业银行无需在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度。A、正确B、错误22.商业银行无需建立合作机构退出机制。A、正确B、错误23.商业银行无需对销售人员及其代销产品范围进行授权。B、错误24.商业银行无需对客户进行风险承受能力评估。B、错误25.商业银行无需对代销业务进行回访。B、错误参考答案：B26.商业银行通过营业网点销售代销业务时，应当实施录音录像。B、错误27.商业银行可以向客户销售风险评级高于其风险承受能力等级的代销产品。B、错误28.商业银行可以委托其他机构存放代销结算资金。B、错误B、错误34.商业银行可以代销未列入总行合作机构审批名单的机构发行A、正确B、错误35.商业银行开展代销业务应当具备专业销售人员。A、正确36.商业银行开展代销业务可以损害国家利益和社会公共利益。A、正确B、错误37.商业银行和合作机构在代销业务中如有违法行为，应当依法承担法律责任。A、正确参考答案：A38.商业银行工作人员可以虚假宣传代销产品。A、正确B、错误39.商业银行对关联方作为合作机构的要求可以低于其他合作机A、正确41.商业银行对代销产品尽职调查时，不需核实产品信息的真实和国证券法》。A、正确B、错误B、错误售流程。49.对于公募资产管理产品，封闭式产品至少每周披露一次信息。A、正确B、错误A、正确B、错误51.代销业务是指商业银行接受合作机构委托，向客户销售由合作机构发行的金融产品。A、正确B、错误52.代销业务管理制度不包括客户信息保护。A、正确B、错误53.代销协议原则上应当由商业银行总行与合作机构总部签订。A、正确B、错误54.代销协议不需约定双方的权利和义务。参考答案：B55.代销私募资产管理产品应当通过公开方式宣传推介。B、错误参考答案：B56.代销产品宣传资料首页应当标明合作机构名称。B、错误57.代销产品审批职责可以由商业银行一级分支机构承担。B、错误参考答案：A(但需总行授权)58.代销产品存续期内，商业银行无需关注产品风险。B、错误59.代销产品出现风险事件时，商业银行应当督促合作机构及时披60.本办法自2025年10月1日起施行。A、正确B、错误填空题1.销售文件应当由客户()确认。答：签字2.销售人员应当具备与所销售产品对应的()。答：销售资质3.通过自助终端等电子设备向个人客户销售产品的，商业银行应当提示客户如有销售人员介入，则需转至()内购买。答：销售专区4.通过互联网渠道销售代销产品的，商业银行应当实现关键环节答：可回溯5.私募基金管理人管理的私募股权投资基金规模合计不低于()6.商业银行总行应当对合作机构实行()管理。答：名单制7.商业银行总行应当对合作机构的系统接入或者托管实施()管答：统一8.商业银行总行应当对代销业务实行()管理。答：集中统一9.商业银行只能向客户销售风险评级等于或者低于其()等级的代销产品。答：风险承受能力10.商业银行原则上应当通过()进行销售。答：代销业务管理系统11.商业银行应当针对同类产品制定一致的代销产品()规则。答：展示12.商业银行应当在合作机构准入、代销产品准入、宣传推介和销售等环节开展()审查。答：消费者权益保护13.商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立()制度。答：风险隔离14.商业银行应当在本行渠道提供代销产品信息查询服务，建立代销产品()。答：分类目录15.商业银行应当与合作机构建立()机制，明确代销资金结算账16.商业银行应当于每年度结束后()内向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送代销业务年度报告。答：两个月17.商业银行应当由其()承担代销产品的审批职责。18.商业银行应当以显著方式提示客户关注代销业务规则和()。答：收费标准19.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种()。答：文档20.商业银行应当提升()工作规范性，落实合法、正当、必要、诚信原则。答：客户信息保护21.商业银行应当确认合作机构具备产品()资格。22.商业银行应当明确履行代销业务管理职责的部门，由其牵头组织并督促指导相关部门开展()。答：代销工作23.商业银行应当建立员工()举报、查处机制。答：异常行为24.商业银行应当建立合作机构()机制，及时对不符合标准的机构实施退出。答：退出25.商业银行应当建立代销业务()制度，对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员给予处分。答：内部责任追究26.商业银行应当加强甄别，防范合作机构让渡()职责。答：主动管理27.商业银行应当会同合作机构为销售人员持续提供()。答：专业培训28.商业银行应当会同合作机构建立代销业务客户投诉和()机制。答：应急处理29.商业银行应当对销售人员及其代销产品范围进行明确()。答：授权30.商业银行应当对代销产品实行()管理。答：准入制31.商业银行应当对代销产品开展(),全面了解产品情况。32.商业银行应当独立、审慎地对代销的资产管理产品进行()。答：风险评级33.商业银行应当按照相关监管要求对营业网点的代销业务进行答：抽样回访34.商业银行违反本办法规定开展代销业务的，国家金融监督管理总局或者其派出机构应当责令其()。答：限期改正35.商业银行通过营业网点开展代销业务的，应当实施()。答：录音录像36.商业银行开展代销业务应当坚持“了解产品”和“()”的经营答：了解客户37.商业银行开展代销业务，原则上应当由其()与合作机构总部签订代销协议。答：总行38.商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害()、社会公共利益。答：国家利益39.商业银行仅限于在本行营业网点、官方