《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试练习竞赛考试题库(附答案)单选题1.《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》的制定依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国证券法》D、《中华人民共和国保险法》2.本办法的解释权归属于()。A、中国银行业协会B、金融监管总局C、中国人民银行D、国务院3.本办法的施行日期是()。参考答案：C4.本办法所称银行机构不包括以下哪类机构?B、农村信用合作社C、证券公司D、政策性银行参考答案：C5.本办法中案件定义适用()。A、《商业银行法》B、《保险法》C、银保监发〔2020〕20号文D、《证券法》参考答案：C6.对案件风险较高的银行保险机构，金融监管总局可实施A、重点监管B、放任不管C、奖励措施参考答案：A7.对银行保险机构案件风险防控实施监督管理的机构是()。A、中国银行业协会B、国家金融监督管理总局及其派出机构C、中国人民银行D、中国证券监督管理委员会参考答案：B8.国有和国有控股银行保险机构应当加强对()的监督。C、外部审计师参考答案：B9.金融监管总局案件管理部门承担()责任。A、归口管理和协调推动B、直接执行参考答案：A10.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问题时，不能采取以下哪项措施?A、责令限期改正C、吊销营业执照D、监管约谈11.金融监管总局及其派出机构对案件风险防控的监管方式不包括()。A、非现场监管C、产品定价参考答案：C12.金融监管总局可采用()方式对案件风险防控实施非现场监管。参考答案：A13.金融监管总局可将案件风险防控情况作为()的重要考量因素。A、员工晋升B、监管评级C、产品创新参考答案：B14.金融监管总局派出机构制定实施细则后，需报()备案。A、金融监管总局案件管理部门B、中国保险行业协会C、中国人民银行D、国务院参考答案：A15.以下哪类机构不参照本办法执行?A、信托公司B、金融资产管理公司C、证券公司D、消费金融公司16.银行保险机构案件风险防控的目标不包括以下哪项?A、健全案件风险防控组织架构B、提高员工薪酬水平C、完善制度机制D、预防违法犯罪参考答案：B17.银行保险机构案件风险防控机制不包括以下哪项环节?B、考核奖励D、培训教育18.银行保险机构案件风险防控评估机制应评估()。B、客户投诉量C、制度机制建设和落实情况参考答案：C19.银行保险机构案件风险防控牵头部门的主要职责不包括以下哪项?A、拟定案件风险防控制度B、指导内设部门和分支机构C、直接处理涉嫌违法犯罪案件D、协调推动信息化建设参考答案：C20.银行保险机构案件风险防控应当遵循的原则不包括以下哪项?A、预防为主、关口前移B、全面覆盖、突出重点C、法人主责、分级负责D、以罚代管、从严惩处参考答案：D21.银行保险机构案件风险防控应坚持()对金融工作的集D、高级管理层参考答案：B22.银行保险机构案件风险防控组织体系中，承担最终责任的是()。A、高级管理层D、内部审计部门参考答案：C23.银行保险机构案件风险排查制度应确定排查的()。A、范围、内容、频率B、预算、人员、时间C、客户、产品、市场D、广告、宣传、推广参考答案：A24.银行保险机构承担案件风险防控的()。B、主体责任C、协调责任参考答案：B25.银行保险机构对案件风险防控薄弱的负责人应当开展B、公开表彰C、资金奖励参考答案：A26.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当实行()。A、整改跟踪管理B、口头警告D、忽略处理参考答案：A27.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当及时移送A、金融监管总局B、公安机关C、行业协会D、内部审计部门参考答案：B28.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控的()。B、监督责任C、执行责任D、协调责任参考答案：C29.银行保险机构监事会承担案件风险防控的()。A、执行责任B、监督责任C、最终责任参考答案：B30.银行保险机构举报处理制度应建立健全()机制。A、案件风险线索发现查处B、员工奖励C、客户投诉D、产品推广参考答案：A31.银行保险机构内部监督检查应重点加大对()的检查力B、基层网点C、高级管理层32.银行保险机构内部监督检查应重点检查()。A、高级管理层办公室B、基层网点、关键岗位C、员工食堂D、客户休息区参考答案：B33.银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作纳入()。A、培训计划C、审计范围参考答案：C34.银行保险机构内部问责机制坚持的原则是()。B、尽职免责、失职追责C、以罚代管35.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担B、直接责任C、监督责任D、协调责任参考答案：B36.银行保险机构违反本办法规定，造成不良后果的，可能面临()。A、行政处罚B、客户表扬C、行业奖励D、自动豁免参考答案：A37.银行保险机构问责机制应对()行为追究责任。A、违规、失职、渎职B、创新、改革、发展C、合作、共赢、共享D、营销、推广、宣传参考答案：A38.银行保险机构相关岗位培训应包含()内容。A、案件风险防控B、营销技巧C、投资策略D、外语学习参考答案：A39.银行保险机构应持续完善案件风险防控重点措施，包括A、股东股权管理B、员工着装规范C、办公室绿化D、客户娱乐活动参考答案：A40.银行保险机构应当定期组织开展()活动。A、案件警示教育C、产品发布会参考答案：A41.银行保险机构应当加强()建设，提高案件风险防控能A、专业人才队伍C、客户关系参考答案：A42.银行保险机构应当加强对()的管理，包括劳务派遣人员和保险销售人员。B、从业人员参考答案：B43.银行保险机构应当将案件风险防控作为()的重要内容。参考答案：B44.银行保险机构应当于每年()前向监管机构报告案件风险防控评估情况。参考答案：B45.银行保险机构应当指定一名()协助行长负责案件风险防控工作。C、高级管理人员参考答案：C46.银行保险机构应加强()在案件风险防控中的应用。A、大数据分析B、传统手工记录C、纸质档案D、口头传达参考答案：A47.银行保险机构应加强对()的监督，包括个人事项报告和履职回避。B、领导干部C、客户经理D、外部审计师参考答案：B48.银行保险机构应通过()增强从业人员案件风险防控意B、提高薪酬C、减少工时D、增加福利参考答案：A49.银行保险机构重点领域案件风险点不包括以下哪项?B、创新业务C、员工休闲活动参考答案：C50.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备()。B、外部顾问C、专职人员D、临时人员参考答案：C1.银行保险机构重点领域案件风险点包括()。A、资产管理业务B、债券市场业务C、安全保卫2.银行保险机构重点领域案件风险点包括()。A、信贷业务C、柜面业务3.银行保险机构应依法依规强化从业人员的()。A、异常行为监测B、异常行为排查C、职业操守管理4.银行保险机构应加强对()的管理。A、劳务派遣人员B、保险销售人员C、合作机构第三方服务人员D、客户家属5.银行保险机构应加强案件风险防控的()。B、专业人才队伍建设C、培训教育参考答案：ABC6.银行保险机构应加大信息化建设力度，应用()。A、大数据分析B、人工智能参考答案：AB7.银行保险机构应当加强()的建设。A、专业人才队伍B、案件风险防控培训教育C、办公设备参考答案：AB8.银行保险机构信息化建设应强化()。A、系统控制B、主动防范能力C、识别监测能力D、处置案件风险能力9.银行保险机构违反本办法可能面临的后果包括()。A、行政处罚B、监管通报参考答案：AB10.银行保险机构培训教育应包括()。A、案件风险防控内容B、案件警示教育C、以案说法、以案为鉴D、仅技能培训11.银行保险机构培训教育应包含()。A、案件风险防控内容参考答案：ABC12.银行保险机构内设部门和分支机构应开展()工作。A、案件风险排查与处置B、从业人员行为管理D、配合牵头部门13.银行保险机构内设部门和分支机构的职责包括()。A、开展案件风险排查与处置B、开展从业人员行为管理D、配合牵头部门工作14.银行保险机构内部问责机制应追究()的责任。A、违规行为B、失职行为C、渎职行为D、创新行为15.银行保险机构内部问责机制应严肃追究()的责任。A、制度不完善B、执行不到位D、内部控制失效16.银行保险机构内部审计部门在案件风险防控中的职责包括()。A、纳入审计范围B、报告审计问题D、督促整改和问责17.银行保险机构内部审计部门应()。A、将案件风险防控纳入审计范围D、督促整改和问责18.银行保险机构内部监督检查应重点检查()。B、关键岗位C、案件易发部位19.银行保险机构内部监督检查应重点加大对()的检查力A、基层网点C、案件易发部位20.银行保险机构举报处理制度应()。A、有效甄别举报事项B、及时处置风险隐患C、隐瞒举报信息参考答案：AB21.银行保险机构举报处理制度应()。A、建立健全案件风险线索发现查处机制B、有效甄别违法违规事项C、及时处置案件风险隐患参考答案：ABC22.银行保险机构绩效考核应鼓励()。A、主动排查风险B、尽早暴露风险C、前瞻防控风险23.银行保险机构绩效考核应()。A、将案件风险防控作为重要内容B、鼓励主动排查风险C、奖励有效堵截案件的机构和个人D、仅注重业绩指标参考答案：ABC24.银行保险机构高级管理层的主要职责包括()。A、建立案件风险防控组织架构B、审议批准案件风险防控制度C、推动落实监管要求D、统筹组织案件风险排查参考答案：ABCD25.银行保险机构高级管理层的职责包括()。A、建立案件风险防控组织架构B、审议批准案件风险防控制度C、推动落实监管要求D、动态掌握案件风险防控情况26.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当()。A、及时移送公安机关B、积极配合查清事实C、内部隐瞒处理参考答案：AB27.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当()。A、实行整改跟踪管理B、严防类似问题发生C、忽略处理28.银行保险机构对于案件暴露出的问题应组织实施整改，包括()。A、规章制度缺陷B、操作流程漏洞C、信息系统漏洞参考答案：ABC29.银行保险机构对领导干部的监督包括()。A、选拔任用B、个人事项报告D、经济责任审计参考答案：ABCD30.银行保险机构董(理)事会的主要职责包括()。A、推动健全案件风险防控组织架构B、督促高级管理层开展工作C、审议年度案件风险防控评估报告D、直接执行风险排查31.银行保险机构包括()。B、农村信用合作社C、保险公司32.银行保险机构案件风险排查与处置制度应确定()。A、排查范围B、排查内容C、排查频率D、排查预算参考答案：ABC33.银行保险机构案件风险排查应建立健全()的常态化机A、客户准入C、业务处理34.银行保险机构案件风险防控组织体系应明确()的职责C、高级管理层D、内部审计部门35.银行保险机构案件风险防控重点措施包括()。A、关联交易管理B、权限管理C、强制休假管理D、异常交易账户管理36.银行保险机构案件风险防控重点措施包括()。A、股东股权管理B、分级授权体系管理C、重要岗位轮岗D、重要印章凭证管理37.银行保险机构案件风险防控应遵循的原则包括()。A、预防为主、关口前移B、全面覆盖、突出重点C、法人主责、分级负责D、联防联控、各司其职38.银行保险机构案件风险防控牵头部门应履行()职责。A、拟定案件风险防控制度B、指导内设部门和分支机构C、督导整改和问责D、分析研判案件风险形势39.银行保险机构案件风险防控牵头部门的职责包括()。A、拟定案件风险防控制度B、指导内设部门和分支机构C、督导整改和问责D、协调推动信息化建设40.银行保险机构案件风险防控评估应及时全面评估()。B、制度机制落实C、风险排查情况D、从业人员行为管理41.银行保险机构案件风险防控评估事项包括()。B、制度机制建设和落实C、案件风险排查与处置D、从业人员行为管理42.银行保险机构案件风险防控机制应覆盖()环节。A、案件风险排查与处置B、从业人员行为管理C、追责问责D、培训教育43.银行保险机构案件风险防控机制包括()。A、案件风险排查与处置B、从业人员行为管理44.银行保险机构案件风险防控的目标包括()。A、健全案件风险防控组织架构C、加强内部控制和从业人员行为管理D、预防违法犯罪45.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施()。A、重点监管B、跟踪监测C、放任不管46.金融监管总局及其派出机构的监管方式包括()。A、非现场监管C、风险提示47.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问题时，可采取的措施包括()。B、监管约谈C、责令内部问责48.国有和国有控股银行保险机构应加强对领导干部的监督，包括()。B、履职回避C、因私出国(境)D、绩效薪酬延期支付49.参照本办法执行的机构包括()。A、信托公司B、金融资产管理公司C、消费金融公司D、保险专业中介机构50.本办法的附则内容包括()。A、案件定义适用文件B、参照执行机构范围C、解释权归属D、施行日期参考答案：ABCD判断题1.案件风险防控情况不作为监管评级的考量因素。2.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行机参考答案：A3.本办法由中国人民银行负责解释。5.本办法自2024年1月1日起施行。6.国有和国有控股银行保险机构应加强对“一把手”和领导班子的监督。参考答案：A7.金融监管总局案件管理部门承担归口管理和协调推动责参考答案：A8.金融监管总局发现问题时，只能采取责令限期改正的措参考答案：B9.金融监管总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施监督管理。参考答案：A10.金融监管总局仅通过现场检查实施监督管理。参考答案：B11.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施重点监管。参考答案：A12.金融监管总局派出机构不可制定实施细则。参考答案：B13.其他银行保险机构无需参照加强对董(理)事、监事的参考答案：B14.信托公司参照本办法执行。参考答案：A15.银行保险机构案件风险防控的目标包括提高员工薪酬水参考答案：B16.银行保险机构案件风险防控机制不包括培训教育环节。参考答案：B17.银行保险机构案件风险防控评估不包括制度机制建设情参考答案：B18.银行保险机构案件风险防控应遵循“预防为主、关口前移”的原则。参考答案：A19.银行保险机构案件风险排查制度无需确定排查频率。B、错误参考答案：B20.银行保险机构不承担案件风险防控的主体责任。21.银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任。参考答案：A22.银行保险机构对于内外部审计发现的问题无需整改。参考答案：B23.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当及时移送参考答案：A24.银行保险机构分支机构无需设立案件风险防控岗位。B、错误参考答案：B25.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控执行责任。参考答案：A26.银行保险机构管理人员任职谈话无需包含案件风险防控内容。B、错误参考答案：B27.银行保险机构监事会承担案件风险防控执行责任。参考答案：B28.银行保险机构举报处理制度应建立健全案件风险线索发现查处机制。参考答案：A29.银行保险机构内部监督检查应重点加大对总部机关的检查力度。参考答案：B30.银行保险机构内部审计部门无需将案件风险防控工作纳入审计范围。31.银行保险机构内部问责机制坚持“尽职免责、失职追责”原则。32.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担间接责任。参考答案：B33.银行保险机构违反本办法可能面临行政处罚。B、错误参考答案：A34.银行保险机构无需加强对劳务派遣人员的管理。35.银行保险机构无需将案件风险防控纳入绩效考核。参考答案：B36.银行保险机构无需配合公安机关查清违法犯罪事实。参考答案：B37.银行保险机构无需梳理案件暴露出的制度缺陷。参考答案：B38.银行保险机构相关岗位培训应包含案件风险防控内容。参考答案：A39.银行保险机构应持续完善股东股权管理等措施。参考答案：A40.银行保险机构应当定期组织开展案件警示教育活动。参考答案：A41.银行保险机构应当每年报告案件风险防控评估情况。参考答案：A42.银行保险机构应当明确案件风险防控牵头部门。参考答案：A43.银行保险机构应动态全面掌握案件风险防控情况。参考答案：A44.银行保险机构应督促合作机构加强第三方服务人员管参考答案：A45.银行保险机构应加大案件风险防控信息化建设力度。参考答案：A46.银行保险机构应坚持党对金融工作的集中统一领导。参考答案：A47.银行保险机构应将发生的涉刑案件作为培训重点内容。参考答案：A48.银行保险机构应奖励主动抵制违法违规行为的个人。参考答案：A49.银行保险机构重点领域案件风险点包括员工休闲活动。参考答案：B50.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应配备专职人参考答案：A填空题1.案件风险防控应当遵循预防为主、()前移的原则。答：关口2.本办法由()负责解释。答：金融监管总局3.本办法中案件定义适用银保监发〔()〕20号文。答：2020答：20245.发现涉嫌违法犯罪情形的，银行保险机构应当及时移送()答：公安机关6.国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施()。答：监督管理7.国有和国有控股银行保险机构应当加强对()和领导班子的监督。答：一把手8.金融监管总局案件管理部门承担()管理和协调推动责任。答：归口9.金融监管总局发现问题时，可责令银行保险机构开展()答：内部10.金融监管总局及其派出机构应当将案件风险防控作为()监管的重要内容。答：日常11.金融监管总局可采用风险()、监管会谈等方式实施非现场监管。答：提示12.金融监管总局可对案件风险()的机构实施重点监管。答：较高13.金融监管总局派出机构可以制定()细则。答：实施14.银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控(),完善制度机制。答：组织架构15.银行保险机构案件风险防控评估应包括制度机制()和落实情况。答：建设16.银行保险机构案件风险防控牵头部门应指导()部门和分支机构履行职责。答：内设17.银行保险机构案件风险防控应遵循全面覆盖、()突出的原则。答：重点18.银行保险机构承担本机构案件风险防控的()责任。19.银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控()责任。答：最终20.银行保险机构董(理)事会可以授权()委员会负责案件风险防控工作。答：专门21.银行保险机构对于内外部审计发现的问题应当实行整改()管理。答：跟踪22.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控()责任。23.银行保险机构高级管理层应建立适应本机构的案件风险