合规管理2025年试题及答案

合规管理2025年试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《中央企业合规管理办法》（2022年10月施行），合规管理第一责任人是指（）。A.董事会主席B.总法律顾问C.企业法定代表人D.合规管理负责人答案：C2.2025年1月1日起施行的《数据跨境传输安全评估办法》将“敏感个人信息”出境标准从原来的10万人累计下调至（）。A.1万人B.5千人C.2千人D.1千人答案：D3.在反垄断合规审查中，被称为“安全港”条款的营业额门槛，横向协议中参与经营者上一会计年度全球合计营业额不超过（）亿元人民币时，可推定不具有排除、限制竞争效果。A.5B.10C.15D.20答案：B4.根据《银行保险机构合规管理办法（试行）》银保监规〔2023〕7号，对合规风险事件实行分级报告，其中“重大合规风险事件”要求机构在事件发生后（）小时内向监管部门报告。A.12B.24C.36D.48答案：B5.2024年7月，国家网信办对某大型平台开出80.26亿元罚单，其违法类型属于（）。A.价格垄断B.数据非法出境C.违法实施经营者集中D.侵害消费者个人信息权益答案：C6.按照ISO37301:2021《合规管理体系要求及使用指南》，下列哪项不是“合规文化”要素的强制要求（）。A.最高管理层作出合规承诺B.建立举报与保护机制C.将合规绩效纳入晋升考核D.每年发布合规文化白皮书答案：D7.在出口管制合规中，EAR99分类指的是（）。A.受控军民两用物项B.不受EAR管辖的物项C.未被列入CCL但受EAR管辖的物项D.核不扩散清单物项答案：C8.2025年3月，财政部发布《企业可持续披露准则——基本准则（征求意见稿）》，要求上市公司自（）起强制披露范围3温室气体排放。A.2025年报告期B.2026年报告期C.2027年报告期D.2028年报告期答案：C9.在FCPA执法中，DOJ于2024年首次对一家中国国有银行纽约分行处以罚款，其违法行为的核心是（）。A.账外支付佣金B.未履行客户尽职调查C.向苏丹政府提供金融服务D.为获得牌照而向非洲官员赠送股份答案：D10.根据《证券期货业经营机构合规管理办法》2024修订稿，下列哪项不属于“合规风险”定义范畴（）。A.因违反反洗钱规定被央行处罚B.因交易系统故障导致客户损失C.因误导性陈述被投资者集体诉讼D.因违反廉洁从业规定被证监会出具警示函答案：B11.2025年施行的《公司法（修订三审稿）》首次引入“合规董事”制度，要求资产规模超过（）亿元的公司董事会中至少设置一名具备合规资质的董事。A.30B.50C.100D.200答案：C12.在欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）框架下，数据控制者处理员工生物识别数据时，其合法性基础通常选择（）。A.合同履行B.法定义务C.重大公共利益D.数据主体明示同意答案：D13.2024年11月，国家市场监管总局附加限制性条件批准某芯片领域并购案，所附条件中首次引入（）机制，要求并购方每年向总局提交“受托人监督报告”。A.业务剥离B.防火墙C.受托人HoldseparateD.价格承诺答案：C14.按照《个人信息保护法》第38条，跨境提供个人信息需通过安全评估、认证或签订标准合同。2025年新版《标准合同办法》将合同备案时限由“出境前”调整为（）。A.出境后7个工作日B.出境后15个工作日C.首次出境前备案即可，后续无需重复D.每12个月重新备案一次答案：B15.在合规审计中，采用“穿透测试”主要目的是验证（）。A.财务报表真实性B.第三方尽职调查有效性C.反商业贿赂制度执行有效性D.数据备份完整性答案：C16.2025年，国务院国资委发布《中央企业境外合规经营指引（3.0版）》，将境外合规风险划分为四级，其中“红色”等级对应的损失金额门槛为（）。A.≥100万美元B.≥500万美元C.≥1000万美元D.≥3000万美元答案：C17.根据《反外国制裁法》，中国金融机构对外国制裁名单主体提供服务，情节特别严重的，可处（）罚款。A.50万元以上500万元以下B.100万元以上1000万元以下C.500万元以上5000万元以下D.上一年度营业额1%以上5%以下答案：D18.2024年，某互联网巨头因算法歧视被提起民事公益诉讼，法院最终判决其承担惩罚性赔偿，该案援引的法律条文是（）。A.《反垄断法》第56条B.《个人信息保护法》第70条C.《消费者权益保护法》第55条D.《数据安全法》第45条答案：B19.在合规管理体系认证过程中，认证机构对“持续改进”环节进行抽样时，最少需抽取（）个已关闭的合规整改项进行验证。A.1B.3C.5D.7答案：B20.2025年，中国证监会发布《上市公司合规管理指引》，要求上市公司在年度报告中披露“合规投入占营业收入比例”，其口径不包括（）。A.合规人员薪酬B.合规培训费用C.监管罚款D.外聘律师合规咨询费答案：C21.世界银行制裁期限最长可达（）年，并可附加解除条件。A.5B.8C.10D.15答案：D22.2024年，某央企欧洲子公司因违反欧盟《外国补贴条例》被欧委会调查，最终被处以营业额2%罚款，该案关键违法事实是（）。A.未申报并购交易B.接受政府低价土地使用权C.向经销商提供返利D.滥用市场支配地位答案：B23.按照《企业境外经营合规管理指引》，境外项目投标前必须完成“合规一票否决”审查，其中不属于一票否决事项的是（）。A.涉及对官员不当支付B.联合国制裁风险C.竞争对手联合抵制D.环保标准低于中国国标答案：D24.2025年，国家金融监管总局将“合规风险事件”纳入CAMELS+评级体系，其中“C”对应的权重为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C25.在合规信息化建设中，RPA（机器人流程自动化）最适合用于（）。A.合规文化培训B.高风险客户持续尽调C.董事会会议记录D.合规战略制定答案：B26.2024年，某车企因未按《汽车数据安全管理若干规定（试行）》要求履行数据出境风险自评估，被工信部处以（）元罚款，创下汽车行业数据合规罚单纪录。A.500万B.1000万C.1500万D.2000万答案：B27.根据《禁止商业贿赂暂行规定》2025修订稿，对直接负责的主管人员可处单位罚款数额（）的罚款。A.1%以上3%以下B.5%以上10%以下C.10%以上30%以下D.30%以上50%以下答案：C28.2025年，国际标准化组织发布ISO42001《人工智能管理体系》，其中对AI合规风险进行分级，最高等级为（）。A.C1B.C2C.C3D.C4答案：D29.在合规尽职调查中，采用“ADAM”模型评估第三方风险，其中字母“M”代表（）。A.MoneylaunderingB.MarketpowerC.ManagementintegrityD.Mitigationmeasures答案：D30.2025年，某省国资委首次将“合规有效性”纳入企业经营业绩考核，权重为5%，其评价依据不包括（）。A.合规风险事件次数B.合规培训覆盖率C.合规投入占比D.员工满意度答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下属于《中央企业合规管理办法》规定的“三道防线”职责的有（）。A.业务部门承担合规管理主体责任B.合规管理部门负责制度建设C.内部审计部门负责监督评价D.董事会下设审计与风险委员会负责合规考核答案：A、B、C32.2025年，国家市场监管总局对平台经济领域实施“三品一械”重点执法，其中“三品”包括（）。A.食品B.药品C.化妆品D.医疗器械答案：A、B、C33.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应当具备合法性基础，下列可单独作为合法性基础的有（）。A.合同必需B.法定义务C.正当利益D.公共利益答案：A、B、D34.2024年，某央企在巴基斯坦项目因未识别当地《反恐怖融资法》导致账户被冻结，该案例提示境外合规需重点关注（）。A.当地制裁法律B.国际条约C.母国长臂管辖D.项目融资结构答案：A、B、C35.在合规有效性评价中，常用的定量指标包括（）。A.合规培训人均学时B.合规风险事件关闭率C.员工举报率D.合规制度版本号答案：A、B、C36.2025年，欧盟CSRD（企业可持续发展报告指令）要求披露“双重重要性”，即（）。A.财务重要性B.影响重要性C.政策重要性D.市场重要性答案：A、B37.世界银行对供应商的制裁类型包括（）。A.谴责B.有条件不予制裁C.取消资格D.赔偿损失答案：A、B、C38.根据《反垄断法》2024修订稿，下列属于“轴辐协议”特征的有（）。A.多个竞争者通过上游供应商交换敏感信息B.具有横向垄断效果C.由行业协会组织D.纵向协议掩盖横向合谋答案：A、B、D39.2025年，中国证监会将“合规总监”纳入证券公司高级管理人员序列，其任职条件包括（）。A.具有法律职业资格B.从事证券业务5年以上C.通过证监会认可的能力测试D.无重大违法违规记录答案：A、C、D40.在合规信息化平台建设中，需满足《网络安全等级保护条例》第三级要求的系统有（）。A.反洗钱监测平台B.合同管理系统C.合规培训平台D.举报管理系统答案：A、D三、判断题（每题1分，共10分。正确请填“√”，错误填“×”）41.2025年，中国正式加入《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》（CPTPP），标志着国内合规标准将与CPTPP完全接轨。（）答案：×42.根据《数据安全法》，政务数据开放无需进行安全评估。（）答案：×43.2024年，某央企首次聘请外部律师担任首席合规官，开创了国有企业合规治理新模式。（）答案：√44.在FCPA执法中，DOJ可依据《云法案》直接调取存储在中国境内的服务器数据。（）答案：×45.2025年，国家金融监管总局将“合规风险加权资产”纳入银行资本充足率计算口径。（）答案：√46.按照ISO37301，合规管理体系认证证书有效期为3年，每年需接受监督审核。（）答案：√47.2025年，中国首次对一家外国律所驻华代表处实施反垄断行政处罚，理由是违规提供经营者集中申报文件。（）答案：√48.在欧盟《碳边境调节机制》（CBAM）下，钢铁出口企业无需披露间接排放数据。（）答案：×49.2025年，国资委将“合规管理成熟度”划分为初始级、发展级、系统级、优化级、卓越级五个等级。（）答案：√50.根据《反不正当竞争法》，商业诋毁的民事赔偿额最高可达实际损失的三倍。（）答案：√四、简答题（每题10分，共30分）51.结合2025年最新监管动态，简述“数据出境安全评估”与“个人信息出境标准合同”两种路径的适用差异及企业选择策略。答案：（1）适用差异：①门槛差异：安全评估适用于关键信息基础设施运营者、处理100万人以上个人信息或累计向境外提供1万人敏感个人信息的处理者；标准合同适用于非CIIO且处理规模低于上述门槛的主体。②评估主体：安全评估由省级以上网信办组织，标准合同由企业自行备案。③法律效果：通过安全评估后可多次出境，标准合同需每12个月重新备案。（2）选择策略：①规模导向：规模达标必须走安全评估；未达标可择优选择标准合同以降低时间成本。②业务紧急度：标准合同备案周期短（15个工作日），适合紧急上线项目；安全评估周期最长可达6个月，适合长期稳定业务。③监管趋势：2025年监管对“拆分出境”“化整为零”行为加大抽查，企业应杜绝人为降档，建立出境数据目录与动态监测，结合业务场景、数据类型、接收方所在国法律环境综合评估，必要时同步申请认证路径作为备选，确保合规弹性。52.2025年，某央企在欧洲遭遇《外国补贴条例》（FSR）调查，请结合案例说明企业应如何构建境外补贴合规体系。答案：（1）事前识别：建立全球补贴数据库，涵盖政府拨款、税收优惠、土地优惠、融资担保等，按“市场投资人原则”判断是否构成补贴；对境外项目设立“补贴红线”，如单笔金额超500万欧元或占投资额5%以上需报总部合规委员会审批。（2）事中申报：在欧盟并购、投标或公共采购达到申报门槛（营业额+补贴金额双重标准）前30日完成FSR申报，材料包括补贴明细、受益计算、竞争影响分析；引入外部经济顾问出具“市场投资人测试”报告，降低被认定风险。（3）事后应对：若被立案调查，立即启动“受托人”机制，聘请欧洲律所与会计师事务所进行独立审计，准备救济方案，如承诺剥离资产、减少补贴依赖、提高透明度；同步启动公关策略，向欧委会提交“竞争正面效应”证据，强调补贴对绿色转型、就业的贡献。（4）体系整合：将FSR要求嵌入境外投资合规指引，更新《境外补贴合规手册》，开展董事会专项培训；利用数字化平台实现补贴数据实时抓取、自动预警，并与经营者集中、反垄断、出口管制模块打通，形成境外补贴“一站式”合规驾驶舱。53.2025年，中国证监会首次对证券公司实施“合规有效性”现场检查，发现该公司存在“合规总监列席董事会会议但未享有表决权”“合规考核权重不足8%”等问题。请结合《证券期货业经营机构合规管理办法》，阐述证券公司应如何完善合规治理架构。答案：（1）保障独立性：修订公司章程，明确合规总监为董事会正式成员，享有表决权，对重大合规风险事项可行使“否决权”；建立合规总监直接向监管报告的“绿色通道”，确保其不受管理层干扰。（2）提高考核权重：将合规指标权重由8%提升至不低于20%，与风险控制、合规事件挂钩，实行“合规一票否决”，对出现重大合规事件的部门取消年度评优资格，扣减绩效奖金。（3）强化资源配备：按营业收入0.8%配置合规预算，建立“合规人才池”，引入具备国际制裁、数据跨境、ESG背景的专业人员；推行合规人员薪酬不低于同职级业务人员平均水平，减少人才流失。（4）数字化赋能：上线“合规驾驶舱”，对接交易、投行、资管、研究所系统，实现异常交易、内幕信息、研报合规实时监测；利用AI语义分析抓取微信群、邮件敏感词，自动生成合规工单，整改关闭率纳入KPI。（5）闭环整改：针对检查发现的问题，制定“90天整改路线图”，由董事长担任整改第一责任人，每月向监管提交进度报告；引入第三方评估机构进行后评价，确保整改措施落地并持续优化。五、案例分析题（共10分）54.背景材料：2025年4月，A公司（中国光伏组件龙头）与B公司（德国经销商）签订独家分销协议，约定B公司在欧盟境内仅销售A公司产品，且A公司禁止B公司向特定中东国家转售。协议有效期五年，最低采购量5GW。后C公司（法国光伏运营商）因无法从B公司采购到A产品，向欧盟委员会投诉A、B涉嫌纵向垄断。欧委会于2025年6月立案调查，并拟处以A公司上一年度欧盟营业额10%的罚款。A公司聘请你担任合规顾问。问题：（1）指出协议中可能违反欧盟反垄断法的具体条款及风险点；（2）结合2025年欧委会《纵向协议指南（修订版）》，提出A公司可采取的抗辩与整改措施；（3）设计一套出口管制与制裁合规嵌入方案，避免“向特定中东国家转售”条款触发美国EAR或欧盟制裁风险。答案：（1）违法条款及风险：①独家分销条款：若A公司在欧盟市场份额超30%，且协议导致品牌间竞