证券从业资格考试试卷测试题(答案)

证券从业资格考试试卷测试题(答案)一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分。以下各小题给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求）1.根据《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过（）。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C2.下列不属于证券市场显著特征的是（）。A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.风险直接交换的场所D.信用直接交换的场所答案：D3.关于股票的永久性，下列表述错误的是（）。A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系B.股票代表着股东的永久性投资，除非公司破产、清算或回购C.股东可以要求公司返还其出资D.永久性是指股票所载权利的有效性是始终不变的答案：C4.某公司每股收益为0.5元，市盈率为20倍，其股票市价应为（）。A.5元B.10元C.15元D.20元答案：B（计算：0.5×20=10）5.下列关于开放式基金和封闭式基金的区别，说法错误的是（）。A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回C.开放式基金一般无存续期，封闭式基金有固定存续期D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响答案：D（开放式基金交易价格以基金份额净值为基础，封闭式基金受供求影响）6.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C7.下列不属于内幕信息的是（）。A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的10%D.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任答案：C（需超过30%才属于内幕信息）8.上海证券交易所的收盘价通过（）方式产生。A.集合竞价B.连续竞价C.协议转让D.大宗交易答案：A（上交所收盘价为当日最后3分钟集合竞价，深交所为最后3分钟集合竞价）9.下列关于融资融券业务的说法，错误的是（）。A.标的证券为股票的，需满足在交易所上市交易满3个月B.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%C.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可暂停其融资买入D.融资融券期限最长不超过9个月答案：D（最长期限不超过6个月）10.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性答案：C（衍生工具具有不确定性或高风险性）11.根据《公司法》，股份有限公司的董事会成员人数为（）。A.3-13人B.5-19人C.3-19人D.5-13人答案：B12.下列关于可转换债券的说法，正确的是（）。A.可转换债券是一种含权债券，持有人可按约定将债券转换为股票B.可转换债券的转换价格一般高于发行时的股票市价C.可转换债券的利率通常高于普通债券D.可转换债券的期限最短为1年，最长为5年答案：A（转换价格一般高于市价；利率低于普通债券；期限最短1年，最长6年）13.下列不属于证券登记结算机构职能的是（）。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记D.对证券交易活动进行监管答案：D（监管由证监会或交易所负责）14.某投资者买入一张行权价为50元的认购期权，支付权利金3元。当标的证券价格为55元时，该期权的内在价值为（）。A.0元B.2元C.3元D.5元答案：D（内在价值=市价-行权价=55-50=5）15.下列关于科创板股票交易的说法，错误的是（）。A.科创板新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制B.科创板股票竞价交易的涨跌幅限制为20%C.科创板股票单笔申报数量应不小于200股D.科创板引入盘后固定价格交易机制答案：C（单笔申报不小于200股，超过200股的可以1股为单位递增）16.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者申请转化为专业投资者，需满足最近（）年末金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元。A.1B.2C.3D.5答案：A17.下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。A.合规总监是公司的高级管理人员B.合规部门应独立于业务部门C.合规管理的基本制度由董事会审议通过D.合规检查的结果应向中国证券业协会报告答案：D（合规检查结果应向董事会、经营管理层报告）18.下列关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股股东一般无表决权B.优先股股息固定，优先于普通股分配C.优先股可以约定由公司回购D.优先股的风险高于普通股答案：D（优先股风险低于普通股）19.下列不属于债券基本要素的是（）。A.债券面值B.债券期限C.债券价格D.债券票面利率答案：C（价格是市场交易结果，非基本要素）20.下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息保密答案：D（基金信息需公开披露）21.根据《证券法》，证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证监会及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.1万元以上10万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下答案：C22.下列关于创业板首次公开发行股票的条件，错误的是（）。A.最近两年净利润均为正，且累计净利润不低于5000万元B.预计市值不低于10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元C.预计市值不低于50亿元，且最近一年营业收入不低于3亿元D.发行人为依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司答案：A（标准一为最近两年净利润均为正，累计不低于5000万元；或市值10亿+最近一年净利润正+营收1亿）23.下列关于股票型基金的说法，正确的是（）。A.股票型基金的股票仓位不得低于60%B.与债券型基金相比，股票型基金的风险更低C.股票型基金适合短期波段操作D.股票型基金的收益主要来源于股票买卖价差和股息红利答案：D（股票型基金仓位不低于80%；风险更高；适合长期投资）24.下列关于证券自营业务的说法，错误的是（）。A.证券公司自营业务需以自己的名义进行B.自营业务的收益由证券公司自行承担C.证券公司可以使用客户交易结算资金进行自营D.自营业务需与经纪业务分开管理答案：C（禁止挪用客户资金）25.下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。A.基础资产可以是信贷资产、企业应收账款等B.资产证券化通过结构化设计进行信用增级C.资产支持证券的投资者仅依赖原始权益人的信用D.资产证券化实现了基础资产的风险隔离答案：C（投资者依赖基础资产现金流，而非原始权益人信用）26.下列关于融资融券标的证券的条件，错误的是（）。A.流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元B.股东人数不少于4000人C.最近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%D.已完成股权分置改革答案：D（科创板、创业板股票无此要求）27.下列关于证券投资顾问业务的说法，正确的是（）。A.投资顾问可以代客户操作账户B.投资顾问业务与证券研究报告业务可合并管理C.投资顾问需向客户提示潜在风险D.投资顾问服务费用可按投资收益的比例收取答案：C（禁止代客操作；需分开管理；禁止按收益分成）28.下列关于债券久期的说法，错误的是（）。A.久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标B.久期越长，债券价格受利率影响越大C.零息债券的久期等于其剩余期限D.附息债券的久期大于其剩余期限答案：D（附息债券久期小于剩余期限）29.下列关于全国中小企业股份转让系统（新三板）的说法，错误的是（）。A.分为基础层、创新层和精选层B.股票转让方式包括做市交易、集合竞价和连续竞价C.投资者需满足资产不低于500万元的门槛（2023年调整后为基础层200万、创新层100万、北交所50万）D.精选层企业可直接转板至科创板或创业板答案：C（2023年调整后基础层200万、创新层100万、北交所50万）30.下列关于反洗钱的说法，错误的是（）。A.证券公司应建立客户身份识别制度B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存5年C.大额交易报告的标准为单笔或当日累计人民币50万元以上D.可疑交易报告应在发现后5个工作日内提交答案：C（大额交易标准为单笔或当日累计人民币50万元以上（自然人）或200万元以上（机构））二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。以下各小题给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求）1.下列属于《证券法》规定的证券种类的有（）。A.股票B.公司债券C.存托凭证D.资产支持证券答案：ABCD2.下列关于证券市场的功能，正确的有（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能答案：ABC3.下列关于优先股的分类，正确的有（）。A.累积优先股与非累积优先股B.参与优先股与非参与优先股C.可转换优先股与不可转换优先股D.可赎回优先股与不可赎回优先股答案：ABCD4.下列关于基金份额持有人权利的有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人的投资行为进行监督D.查阅基金财务会计报告答案：ABCD5.下列属于禁止的证券交易行为的有（）。A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户答案：ABCD6.下列关于科创板的制度创新，正确的有（）。A.允许未盈利企业上市B.引入“同股不同权”架构C.实行注册制D.优化股份减持制度答案：ABCD7.下列关于证券登记结算机构的说法，正确的有（）。A.是不以营利为目的的法人B.需经国务院证券监督管理机构批准设立C.负责证券的存管和过户D.实行净额结算制度答案：ABCD8.下列关于可转换债券的要素，正确的有（）。A.转换价格B.转换期限C.赎回条款D.回售条款答案：ABCD9.下列关于证券投资基金的分类，正确的有（）。A.按运作方式分为开放式和封闭式B.按投资对象分为股票型、债券型、混合型、货币市场型C.按投资目标分为成长型、收入型、平衡型D.按募集方式分为公募和私募答案：ABCD10.下列关于证券公司风险控制指标的有（）。A.净资本/各项风险资本准备之和≥100%B.净资本/净资产≥40%C.流动资产/流动负债≥100%D.自营权益类证券及证券衍生品/净资本≤100%答案：ABCD11.下列关于金融衍生工具的分类，正确的有（）。A.按产品形态分为远期、期货、期权、互换B.按基础工具分为股权类、货币类、利率类、信用类C.按交易场所分为场内交易和场外交易D.按交易目的分为套期保值、投机、套利答案：ABCD12.下列关于股票发行注册制的说法，正确的有（）。A.以信息披露为核心B.审核机构不判断企业投资价值C.提高发行效率D.强化中介机构责任答案：ABCD13.下列关于投资者适当性管理的说法，正确的有（）。A.需对投资者进行风险承受能力评估B.需向投资者充分揭示产品风险C.需将适当的产品销售给适当的投资者D.普通投资者与专业投资者可相互转化答案：ABCD14.下列关于债券收益率的说法，正确的有（）。A.当期收益率=年利息/当前市价B.到期收益率考虑了资本利得C.持有期收益率=（卖出价-买入价+利息）/买入价D.即期收益率是零息债券的到期收益率答案：ABCD15.下列关于证券营业部的说法，正确的有（）。A.是证券公司的分支机构B.需经证监会批准设立C.可从事经纪、融资融券等业务D.需遵守反洗钱等监管要求答案：ABCD三、判断题（共10题，每题1分，共10分。判断以下各小题的对错，正确的选“正确”，错误的选“错误”）1.股票是一种债权凭证，代表股东对公司的债权。（）答案：错误（股票是所有权凭证）2.封闭式基金的份额可以在证券交易所上市交易。（）答案：正确3.内幕信息的知情人包括持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。（）答案：正确4.证券交易所是证券市场的自律性组织，负责对证券交易活动进行监管。（）答案：正确5.货币市场基金的风险高于股票型基金。（）答案：错误（货币市场基金风险更低）6.可转换债券的转换价值等于标的股票市价乘以转换比例。（）答案：正确7.证券公司从事证券资产管理业务，不得向客户做出保证其资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。（）答案：正确8.上海证券交易所的开盘价通过连续竞价方式产生。（）答案：错误（开盘价通过集合竞价产生）9.证券投资咨询机构及其从业人员可以代理委托人从事证券投资。（）答案：错误（禁止代客操作）10.全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的全国性证券交易场所。（）答案：正确四、综合题（共5题，每题6分，共30分。根据背景资料回答问题）案例1：某投资者于2023年10月10日通过某证券公司买入A股票1000股，成交价格为20元/股，佣金费率为0.03%（最低5元），过户费为0.02‰（双向收取），印花税为0.1%（卖出时收取）。问题：计算该投资者买入A股票的总成本（含佣金、过户费）。答案：买入金额=1000×20=20000元佣金=20000×0.03%=6元（≥5元，按6元收取）过户费=20000×0.02‰=0.4元（双向收取，买入时收取）总成本=20000+6+0.4=20006.4元案例2：B公司2022年财务数据如下：营业收入10亿元，营业成本6亿元，销售费用1亿元，管理费用0.5亿元，财务费用0.3亿元，投资收益0.8亿元，营业外收入0.2亿元，营业外支出0.1亿元，所得税税率25%。问题：计算B公司2022年的净利润。答案：营业利润=营业收入-营业成本-销售费用-管理费用-财务费用+投资收益=10-6-1-0.5-0.3+0.8=3亿元利润总额=营业利润+营业外收入-营业外支出=3+0.2-0.1=3.1亿元净利润=利润总额×(1-所得税税率)=3.1×(1-25%)=2.325亿元案例3：C基金为股票型基金，202