基金从业资格认证考试政策变化试题冲刺卷

基金从业资格认证考试政策变化试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格认证考试政策自2020年起取消了科目一的考试要求。2.基金从业人员在执业过程中，可以私下接受客户的投资建议并收取佣金。3.基金销售机构在推广基金产品时，必须明确告知产品的风险等级和适合的投资期限。4.基金从业人员的继续教育要求是每年至少完成24学时的培训。5.基金管理人可以自行发行基金产品，无需经过中国证券投资基金业协会的备案。6.基金从业人员在处理客户信息时，可以未经客户同意将信息用于其他商业用途。7.基金产品的净值计算是由基金托管人负责，与基金管理人无关。8.基金从业资格认证考试的成绩有效期是永久有效的，无需重新考试。9.基金销售机构在开展业务时，必须获得中国证监会颁发的业务牌照。10.基金从业人员在投资建议中，可以推荐与自身利益相关的基金产品。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.以下哪项不属于基金从业人员的禁止行为？（）A.未经客户同意泄露客户信息B.接受客户贿赂C.提供专业的投资建议D.推荐与自身利益相关的基金产品2.基金从业资格认证考试中，科目二的主要考察内容是？（）A.基金法律法规B.基金投资分析C.基金销售知识D.基金风险管理3.基金产品的风险等级从低到高依次是？（）A.R1、R2、R3、R4、R5B.R5、R4、R3、R2、R1C.R3、R2、R1、R4、R5D.R4、R3、R2、R1、R54.基金销售机构在推广基金产品时，必须遵守的原则是？（）A.最大化销售业绩B.优先考虑自身利益C.以客户利益为先D.推广高收益产品5.基金从业人员的继续教育内容不包括？（）A.基金法律法规B.基金投资分析C.个人投资技巧D.基金风险管理6.基金管理人在发行基金产品时，必须经过哪个机构的备案？（）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.中国证监会派出机构7.基金从业人员的职业道德要求不包括？（）A.诚实守信B.公平公正C.保守秘密D.最大化收益8.基金产品的净值计算是由哪个机构负责？（）A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会9.基金从业资格认证考试的成绩有效期是多久？（）A.1年B.2年C.3年D.永久有效10.基金销售机构在开展业务时，必须获得哪个机构的业务牌照？（）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.中国证监会派出机构三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业人员的禁止行为包括？（）A.未经客户同意泄露客户信息B.接受客户贿赂C.提供专业的投资建议D.推荐与自身利益相关的基金产品2.基金从业资格认证考试的内容包括？（）A.基金法律法规B.基金投资分析C.基金销售知识D.基金风险管理3.基金产品的风险等级从低到高依次是？（）A.R1、R2、R3、R4、R5B.R5、R4、R3、R2、R1C.R3、R2、R1、R4、R5D.R4、R3、R2、R1、R54.基金销售机构在推广基金产品时，必须遵守的原则是？（）A.最大化销售业绩B.优先考虑自身利益C.以客户利益为先D.推广高收益产品5.基金从业人员的继续教育内容不包括？（）A.基金法律法规B.基金投资分析C.个人投资技巧D.基金风险管理6.基金管理人在发行基金产品时，必须经过哪个机构的备案？（）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.中国证监会派出机构7.基金从业人员的职业道德要求不包括？（）A.诚实守信B.公平公正C.保守秘密D.最大化收益8.基金产品的净值计算是由哪个机构负责？（）A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会9.基金从业资格认证考试的成绩有效期是多久？（）A.1年B.2年C.3年D.永久有效10.基金销售机构在开展业务时，必须获得哪个机构的业务牌照？（）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.中国证监会派出机构四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金从业人员的禁止行为有哪些？2.简述基金销售机构在推广基金产品时必须遵守的原则是什么？3.简述基金从业人员的继续教育内容有哪些？五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金销售机构在推广基金产品时，发现某基金产品的风险等级为R3，但销售人员为了提高业绩，向客户推荐了该产品，并隐瞒了产品的风险信息。请分析该销售行为的合规性，并说明可能的法律后果。2.某基金从业人员在处理客户信息时，未经客户同意将客户的投资信息用于其他商业用途，请分析该行为的合规性，并说明可能的法律后果。【标准答案及解析】一、判断题1.×（基金从业资格认证考试政策自2020年起科目一调整为《基金法律法规与职业道德》，但科目一并未取消）2.×（基金从业人员在执业过程中，必须遵守相关法律法规，不得私下接受客户的投资建议并收取佣金）3.√（基金销售机构在推广基金产品时，必须明确告知产品的风险等级和适合的投资期限）4.√（基金从业人员的继续教育要求是每年至少完成24学时的培训）5.×（基金管理人可以自行发行基金产品，但必须经过中国证券投资基金业协会的备案）6.×（基金从业人员在处理客户信息时，必须经过客户同意才能将信息用于其他商业用途）7.×（基金产品的净值计算是由基金管理人负责，与基金托管人共同监督）8.×（基金从业资格认证考试的成绩有效期是2年，2年后需要重新考试）9.√（基金销售机构在开展业务时，必须获得中国证监会颁发的业务牌照）10.×（基金从业人员在投资建议中，不得推荐与自身利益相关的基金产品）二、单选题1.C（提供专业的投资建议是基金从业人员的职责）2.A（基金从业资格认证考试中，科目二的主要考察内容是基金法律法规）3.A（基金产品的风险等级从低到高依次是R1、R2、R3、R4、R5）4.C（基金销售机构在推广基金产品时，必须遵守的原则是以客户利益为先）5.C（基金从业人员的继续教育内容不包括个人投资技巧）6.B（基金管理人在发行基金产品时，必须经过中国证券投资基金业协会的备案）7.D（基金从业人员的职业道德要求不包括最大化收益）8.A（基金产品的净值计算是由基金管理人负责）9.B（基金从业资格认证考试的成绩有效期是2年）10.A（基金销售机构在开展业务时，必须获得中国证监会的业务牌照）三、多选题1.A、B、D（基金从业人员的禁止行为包括未经客户同意泄露客户信息、接受客户贿赂、推荐与自身利益相关的基金产品）2.A、B、C、D（基金从业资格认证考试的内容包括基金法律法规、基金投资分析、基金销售知识、基金风险管理）3.A（基金产品的风险等级从低到高依次是R1、R2、R3、R4、R5）4.C（基金销售机构在推广基金产品时，必须遵守的原则是以客户利益为先）5.C（基金从业人员的继续教育内容不包括个人投资技巧）6.B（基金管理人在发行基金产品时，必须经过中国证券投资基金业协会的备案）7.D（基金从业人员的职业道德要求不包括最大化收益）8.A（基金产品的净值计算是由基金管理人负责）9.B（基金从业资格认证考试的成绩有效期是2年）10.A（基金销售机构在开展业务时，必须获得中国证监会的业务牌照）四、简答题1.基金从业人员的禁止行为包括：未经客户同意泄露客户信息、接受客户贿赂、推荐与自身利益相关的基金产品、违反基金合同约定、违反基金业协会自律规则等。2.基金销售机构在推广基金产品时必须遵守的原则是以客户利益为先，不得夸大宣传、误导客户、私下接受客户投资建议并收取佣金等。3.基金从业人员的继续教育内容包括基金法律法规、基金投资分析、基金销售知识、基金风险管理等。五、应用题1.该销售行为不合规，因为销售人员隐瞒了产品的风险信息，违反了基金销售的相关规定。根据《证券法》和《基金法》的规定，基金销售机构及