信贷电话销售考核制度

PAGE信贷电话销售考核制度一、总则1.目的本考核制度旨在建立科学、合理、公平、公正的信贷电话销售绩效评估体系，激励信贷电话销售人员积极拓展业务，提高销售业绩，确保信贷业务的合规开展，提升公司整体效益。2.适用范围本制度适用于公司所有从事信贷电话销售工作的人员。3.考核原则客观公正原则：以实际销售业绩和工作表现为依据，进行客观、公正的评价。全面考核原则：综合考量销售业绩、客户开发与维护、合规操作等多个维度。激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励员工积极进取，同时对违规行为进行约束。动态调整原则：根据公司业务发展和市场变化，适时调整考核指标和标准。二、考核指标及标准（一）销售业绩指标1.贷款申请量定义：成功通过电话向客户介绍信贷产品并促使客户提交贷款申请的数量。标准：每月设定基本申请量目标，根据不同信贷产品和市场需求进行调整。完成基本目标得[X]分，每超过目标[X]%，额外加分[X]分；未完成基本目标，按比例扣分。2.贷款审批通过量定义：经公司审批流程，最终获得批准的贷款申请数量。标准：以贷款申请量为基数，设定审批通过率目标。达到目标得[X]分，每高于目标[X]%，加分[X]分；低于目标，按比例扣分。同时，对审批通过率高的员工给予额外奖励。3.销售额定义：成功发放贷款的本金总额。标准：根据不同信贷产品的利率和额度，计算每月销售额。设定销售额目标，完成得[X]分，每超出目标[X]%，加分[X]分；未完成按比例扣分。销售额排名靠前的员工给予专项奖励。（二）客户开发与维护指标1.新客户开发数量定义：通过电话销售成功获取的首次与公司建立信贷业务联系的客户数量。标准：每月设定新客户开发目标，完成得[X]分，每多开发[X]个新客户，加分[X]分；未完成按比例扣分。2.客户回访率定义：对已申请贷款或潜在客户进行电话回访的数量占应回访客户数量的比例。标准：设定客户回访率目标，达到目标得[X]分，每高于目标[X]%，加分[X]分；低于目标按比例扣分。回访中及时解决客户问题、提升客户满意度的给予额外加分。3.客户满意度定义：通过客户反馈调查，客户对信贷电话销售服务的满意程度。标准：采用问卷调查或在线评价等方式收集客户满意度数据。满意度达到[X]%得[X]分，每提高[X]%，加分[X]分；低于[X]%按比例扣分。客户满意度高的员工给予奖励。（三）合规操作指标1.信息准确性定义：在电话销售过程中，提供给客户的信贷产品信息、申请流程等准确无误。标准：每月进行信息准确性抽检，若出现信息错误，每次扣[X]分；因信息错误导致客户投诉的，每次扣[X]分。2.合规销售行为定义：严格遵守国家法律法规、金融监管要求以及公司信贷销售规范，无违规诱导、虚假宣传等行为。标准：若发现违规销售行为，视情节轻重给予警告、扣分直至解除劳动合同处理。被监管部门或公司内部检查发现违规的，每次扣[X]分以上，并追究相关责任。3.风险防控定义：在电话销售中，对客户风险进行有效识别和评估，避免潜在风险。标准：因风险防控不力导致公司出现损失的，根据损失大小扣减相应分数，并追究责任；对提前识别风险、避免重大损失的员工给予加分奖励。三、考核周期考核周期为自然月，每月初对上一自然月的工作进行考核。四、考核方式1.数据统计由公司业务系统、客服记录等相关部门提供销售业绩、客户开发与维护等数据，确保数据的准确性和及时性。2.客户反馈通过客户回访、问卷调查等方式收集客户满意度反馈，作为考核客户维护指标的重要依据。3.内部检查合规部门定期对信贷电话销售录音进行抽查，检查销售行为是否合规，信息是否准确等。五、考核结果应用1.绩效奖金发放根据考核得分，确定绩效奖金系数。得分在[X]分及以上，奖金系数为[X]；得分在[X][X]分之间，奖金系数为[X]；得分低于[X]分，奖金系数为[X]。绩效奖金=基本工资×奖金系数。2.晋升与调岗连续三个月考核得分排名前[X]%的员工，有优先晋升机会。考核得分连续两个月低于[X]分的员工，公司将视情况进行调岗或培训，若仍未改善，予以辞退。3.培训与发展根据考核结果，针对员工的不足之处提供个性化的培训和发展计划，帮助员工提升业务能力。得分较低的员工需参加专项培训，培训期间绩效奖金打折发放；培训后考核仍不合格的，按公司规定处理。六、申诉与处理1.员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后[X]个工作日内，向公司人力资源部门提出书面申诉。2.人力资源部门接到申诉后，应在[X]个工