基金从业资格认证考试后续继续教育要求试题冲刺卷

基金从业资格认证考试后续继续教育要求试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格持有人每年必须完成15学时的继续教育，且必须包含4学时法律法规类课程。2.基金销售行为规范要求销售机构不得通过承诺收益或承担亏损的方式销售基金产品。3.基金信息披露中，招募说明书属于基金合同的一部分，需经中国证监会审核批准。4.基金投资组合中，现金类资产占比不得超过基金资产净值的10%。5.基金管理人变更董事会导致基金合同终止。6.基金估值方法中，按成本估值适用于交易不活跃的证券。7.基金销售适用性要求销售机构必须对投资者进行风险承受能力评估。8.基金合同中，基金运作方式包括开放式、封闭式和定期开放式三种。9.基金信息披露的禁止性规定包括虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。10.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律法规时，必须立即暂停该投资行为。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金募集信息披露文件？（）A.基金合同B.招募说明书C.基金产品资料概要D.基金业绩报告2.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存的时间不得少于（）年？A.1B.3C.5D.103.基金投资组合中，属于流动性受限资产的是（）？A.交易所交易股票B.货币市场基金C.未上市企业股权D.国债逆回购4.基金合同生效后，基金管理人更换董事会的，需向中国证监会报告的时间是（）？A.5日内B.10日内C.15日内D.30日内5.基金估值中，采用市场法估值的是（）？A.房地产投资信托基金B.交易活跃的股票C.债券基金D.私募股权基金6.基金销售适用性中，以下哪项不属于投资者风险承受能力等级？（）A.保守型B.稳健型C.进取型D.超激进型7.基金信息披露中，定期报告的披露频率是（）？A.每月B.每季度C.每半年D.每年8.基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证监会可采取的措施包括（）？A.责令改正B.罚款C.暂停业务D.以上都是9.基金投资组合中，属于非流动性资产的是（）？A.期货合约B.货币市场工具C.房地产投资D.交易所ETF10.基金合同中，关于基金运作方式的描述错误的是（）？A.封闭式基金份额固定B.开放式基金份额不固定C.定期开放式基金份额固定D.混合式基金份额不固定三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金募集信息披露文件包括（）？A.基金份额持有人名册B.招募说明书C.基金合同D.基金产品资料概要2.基金销售行为规范要求销售机构不得（）？A.承诺收益B.承担亏损C.进行利益输送D.提供虚假信息3.基金投资组合中，属于流动性受限资产的是（）？A.未上市企业股权B.房地产投资信托基金C.私募股权基金D.可转换债券4.基金合同中，关于基金运作方式的描述正确的是（）？A.封闭式基金份额固定B.开放式基金份额不固定C.定期开放式基金份额不固定D.混合式基金份额不固定5.基金信息披露中，定期报告包括（）？A.基金招募说明书B.基金资产净值报告C.基金财务会计报告D.基金投资组合报告6.基金销售适用性要求销售机构必须（）？A.评估投资者风险承受能力B.匹配基金产品与投资者需求C.提供风险揭示书D.保留销售记录7.基金估值中，采用市场法估值的是（）？A.交易活跃的股票B.房地产投资信托基金C.债券基金D.私募股权基金8.基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证监会可采取的措施包括（）？A.责令改正B.罚款C.暂停业务D.撤销基金管理人资格9.基金投资组合中，属于非流动性资产的是（）？A.未上市企业股权B.房地产投资信托基金C.私募股权基金D.可转换债券10.基金合同中，关于基金运作方式的描述错误的是（）？A.封闭式基金份额固定B.开放式基金份额不固定C.定期开放式基金份额固定D.混合式基金份额不固定四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金募集信息披露的主要内容。2.基金销售适用性应遵循哪些原则？3.基金估值的基本原则有哪些？五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金管理人管理的A基金，2023年12月31日基金资产净值为100亿元，其中现金类资产10亿元，交易活跃的股票20亿元，未上市企业股权30亿元，债券基金40亿元。假设该基金需计提1.5%的基金管理费，计算该基金当月的基金管理费。2.某基金销售机构在销售B基金时，承诺投资者“保本保息”，并承诺若基金净值下跌则由销售机构承担亏损。分析该销售行为是否合规，并说明理由。【标准答案及解析】一、判断题1.√2.√3.√4.×（现金类资产占比无统一规定，需根据基金类型确定）5.×（变更董事会导致基金合同变更，但不一定终止）6.√7.√8.√9.√10.×（定期开放式基金份额不固定）二、单选题1.D2.C3.C4.B5.B6.D7.D8.D9.C10.C（定期开放式基金份额不固定）三、多选题1.B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B5.B,C,D6.A,B,C,D7.B8.A,B,C,D9.A,B,C10.C,D四、简答题1.基金募集信息披露的主要内容：基金合同、招募说明书、基金产品资料概要、基金份额持有人名册等。2.基金销售适用性应遵循的原则：投资者利益优先、全面性、客观性、及时性、有效性。3.基金估值的基本原则：公允性、一致性、及时性、准确性。五、应用题1.基金管理费计算：基金管理费＝基金资产净值×基金管理费率＝100亿元×1.5%＝1.5亿元。2.销售行为不合规。理由：承诺保本保息违反基金销售行为规范，销售机构不得承诺收益或承担亏损。【解析】1.判断题部分：第4题现金类资产占比无统一规定，需根据基金类型确定；第10题定期开放式基金份额不固定。2.单选题部分：