2026年证券从业资格科目三学习资料试题及答案

2026年证券从业资格科目三学习资料试题及答案考试时长：120分钟满分：100分单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与自有资产严格分离，这一要求主要依据的是（）A.《证券公司监督管理条例》B.《证券投资基金法》C.《证券公司客户资产管理办法》D.《证券公司风险控制指标管理办法》2.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标的说法，错误的是（）A.融资余额与担保物价值之比不得超过300%B.融资规模不得超过净资本的4倍C.融券卖出量与融券保证金的比率不得超过200%D.融资融券业务规模不得超过净资本的50%3.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）A.2亿元B.5亿元C.8亿元D.10亿元4.下列不属于证券公司内部控制制度核心内容的是（）A.风险评估与预警机制B.客户交易结算资金管理制度C.信息系统安全防护措施D.营业部选址与装修标准5.证券公司设立证券投资咨询业务部门，必须具备的从业人员数量要求是（）A.5人以上B.10人以上C.15人以上D.20人以上6.证券公司开展证券自营业务，其自营权益类证券投资比例不得超过净资本的（）A.20%B.30%C.40%D.50%7.证券公司申请资产管理业务资格，其公司治理结构应当符合的要求不包括（）A.董事会成员中独立董事比例不低于1/3B.设立专门的投资决策委员会C.高级管理人员具备3年以上证券从业经验D.客户资产规模不低于200亿元8.证券公司从事资产管理业务，其投资经理人数不得少于（）A.3人B.5人C.7人D.10人9.证券公司开展融资融券业务，其客户信用评级分为（）个等级A.5B.6C.7D.810.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员持有证券类产品（含自营、代客）的，其持有量合计不得超过其本人年收入的（）A.1倍B.2倍C.3倍D.4倍填空题（总共10题，每题2分，总分20分）11.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年分类评级均应为______。12.证券公司从事资产管理业务，其投资经理的资格要求包括持有______年以上证券从业经验。13.证券公司融资融券业务中，客户信用账户不得用于______。14.证券公司自营业务中，自营权益类证券投资比例是指自营权益类证券市值与______的比率。15.证券公司设立证券投资咨询业务部门，其从业人员资格要求包括持有______及以上证券从业资格。16.证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管机构必须为______。17.证券公司融资融券业务中，客户信用评级分为______个等级。18.证券公司自营业务中，自营证券市值与负债之和的比例不得超过______。19.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得与所提供投资建议的证券发行人或______有利害关系。20.证券公司申请资产管理业务资格，其公司注册资本不低于______人民币。判断题（总共10题，每题2分，总分20分）21.证券公司融资融券业务中，客户信用评级为AAA级的，可获得的融资额度上限为50万元。（）22.证券公司自营业务中，自营权益类证券投资比例不得超过净资本的30%。（）23.证券公司从事资产管理业务，其投资经理可以同时管理超过3个集合资产管理计划。（）24.证券公司设立证券投资咨询业务部门，其从业人员资格要求包括持有基金从业资格。（）25.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的资金只能用于证券交易。（）26.证券公司自营业务中，自营证券市值与负债之和的比例不得超过净资本的200%。（）27.证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管机构必须为证券公司。（）28.证券公司证券投资咨询业务中，从业人员持有证券类产品的，其持有量合计不得超过其本人年收入的2倍。（）29.证券公司申请融资融券业务资格，其最近1年分类评级应为BBB-级以上。（）30.证券公司自营业务中，自营非权益类证券投资比例不得超过净资本的50%。（）简答题（总共3题，每题4分，总分12分）31.简述证券公司融资融券业务的主要风险控制指标。32.简述证券公司从事资产管理业务的主要内部控制要求。33.简述证券公司证券投资咨询业务的主要合规要求。应用题（总共2题，每题9分，总分18分）34.某证券公司申请融资融券业务资格，其财务数据显示：净资本为8亿元，融资余额为6亿元，担保物价值为5亿元。请计算该公司的融资余额与担保物价值之比，并判断是否符合监管要求。35.某证券公司申请资产管理业务资格，其公司注册资本为5亿元，最近2年分类评级均为AA级，且已设立专门的投资决策委员会。请根据监管要求，分析该公司是否满足资产管理业务资格的申请条件。【标准答案及解析】单选题1.C《证券公司客户资产管理办法》明确规定客户资产与自有资产严格分离。2.D融资融券业务规模不得超过净资本的8倍，而非50%。3.B《证券公司监督管理条例》规定，申请融资融券业务资格的净资本不得低于5亿元。4.D营业部选址与装修标准不属于内部控制制度核心内容。5.B《证券公司监督管理条例》规定，设立证券投资咨询业务部门，从业人员数量不得少于10人。6.B《证券公司监督管理条例》规定，自营权益类证券投资比例不得超过净资本的30%。7.D客户资产规模不低于200亿元不属于公司治理结构要求。8.B《证券公司客户资产管理办法》规定，投资经理人数不得少于5人。9.C证券公司客户信用评级分为7个等级（AAA至C）。10.B《证券公司监督管理条例》规定，从业人员持有证券类产品的，其持有量合计不得超过其本人年收入的2倍。填空题11.AA级12.213.从事证券自营业务14.净资本15.证券从业资格16.具有法人资格的商业银行或信托公司17.718.200%19.证券承销商20.1亿元判断题21.×评级为AAA级的客户可获得的融资额度上限为100万元。22.√23.×投资经理同时管理集合资产管理计划的数目不得超过2个。24.√25.√26.×自营证券市值与负债之和的比例不得超过净资本的150%。27.×客户资产托管机构必须为具有法人资格的商业银行或信托公司。28.√29.×最近1年分类评级应为BBB级以上。30.×自营非权益类证券投资比例不得超过净资本的100%。简答题31.证券公司融资融券业务的主要风险控制指标包括：-融资余额与担保物价值之比不得超过300%；-融资规模不得超过净资本的4倍；-客户信用评级与授信额度的匹配要求；-客户信用账户的资金用途限制。32.证券公司从事资产管理业务的主要内部控制要求包括：-设立专门的投资决策委员会；-客户资产与自有资产严格分离；-建立健全的风险评估与预警机制；-投资经理与客户资产的匹配要求。33.证券公司证券投资咨询业务的主要合规要求包括：-从业人员必须持有证券从业资格；-不得与所提供投资建议的证券发行人或承销商有利害关系；-投资建议不得夸大宣传或误导客户。应用题34.解：-融资余额与担保物价值之比=6亿元/5亿元=120%-监管要求该比例不得超过300%，因此符合监管要求。35.解：-公司注册资本5亿元，满足不低于1亿元的要求；-最近2年分类评级均为AA级，符合BBB级以上的要求；-已设立专门