农行现金收付考核制度

PAGE农行现金收付考核制度一、总则（一）目的为加强中国农业银行（以下简称“农行”）现金收付业务管理，规范操作流程，防范资金风险，提高现金收付工作质量和效率，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于农行各级营业机构及从事现金收付业务的工作人员。（三）基本原则1.合规性原则：现金收付业务必须严格遵守国家法律法规、金融监管规定以及农行内部规章制度。2.准确性原则：确保现金收付金额准确无误，杜绝错款、假币等问题。3.效率性原则：优化业务流程，提高现金收付工作效率，满足客户需求。4.安全性原则：保障现金资产安全，防止现金被盗、被抢等风险。二、考核内容与标准（一）现金收付业务操作规范1.收款操作严格执行“先收款、后记账”原则，当面点清现金，鉴别真伪。如发现假币，应按规定程序予以收缴，并向客户说明情况。考核标准：发现假币未按规定收缴的，每次扣[X]分；未当面点清现金导致纠纷的，每次扣[X]分。认真审核客户交款凭证，包括凭证要素是否齐全、正确，与客户身份信息是否相符等。凭证审核不通过的，不得办理收款业务。考核标准：因凭证审核不严导致业务错误的，每次扣[X]分。准确录入收款信息，确保账实相符。录入信息错误的，应及时更正。考核标准：每出现一次信息录入错误扣[X]分。2.付款操作坚持“先记账、后付款”原则，认真核对付款凭证及相关审批手续。付款凭证不全或审批手续不符的，不得付款。考核标准：违规付款的，每次扣[X]分。按规定配款，当面点交客户，提醒客户当面核对现金金额。如客户提出疑问应及时核实处理。因付款金额错误引发客户投诉的，每次扣[X]分。对于大额现金支付，严格执行相关审批制度，确保支付合规。未按规定进行大额现金支付审批的，每次扣[X]分。（二）现金收付业务质量1.现金收付准确性定期对现金收付业务进行核对，确保账账相符、账款相符。长款、短款应及时查明原因并按规定处理。考核标准：出现长款或短款未及时处理的，每次扣[X]分；长款、短款金额较大且未查明原因的，加重扣分。加强现金收付业务的事后监督，对发现的问题及时整改。监督检查中发现问题未及时整改的，每次扣[X]分。2.假币收缴与管理熟练掌握假币鉴别技能，准确收缴假币。假币收缴过程中操作不规范的，每次扣[X]分。按规定登记假币收缴情况，妥善保管假币。未按规定登记或保管假币的，每次扣[X]分。（三）现金收付业务效率1.客户等待时间合理安排现金收付窗口，优化业务流程，减少客户等待时间。根据客户流量动态调整窗口开放数量。考核标准：客户平均等待时间超过规定标准的，每次扣[X]分。对于紧急客户或特殊业务，应开辟绿色通道，优先办理。未及时处理导致客户不满的，每次扣[X]分。2.业务办理速度规定各类现金收付业务的办理时限，工作人员应在规定时间内完成业务操作。超过办理时限的，每次扣[X]分。（四）现金收付业务风险防控1.安全防范措施营业场所应配备必要的安全防范设施，如监控设备、报警装置等，并确保正常运行。安全防范设施出现故障未及时维修的，每次扣[X]分。工作人员应严格遵守安全操作规程，在现金收付过程中注意保护自身及客户安全。因操作不当引发安全事故的，视情节轻重扣分。2.内部风险控制加强现金收付业务的内部控制，严格执行岗位分离制度，防止内部人员违规操作。发现违规操作行为的，每次扣[X]分，并追究相关人员责任。定期对现金收付业务进行风险评估，制定相应的风险应对措施。未按规定进行风险评估或风险应对措施不力的，每次扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：各级管理部门定期对营业机构现金收付业务进行现场检查，重点检查操作规范、业务质量、风险防控等方面的执行情况。2.非现场监测：通过业务系统数据监测、监控录像回放等方式，对现金收付业务进行非现场检查，及时发现问题。3.客户评价：通过客户满意度调查、投诉处理情况等，了解客户对现金收付业务的评价，作为考核参考。（二）考核周期考核周期为季度考核与年度考核相结合。季度考核于每季度末进行，年度考核于每年年末进行，年度考核结果以各季度考核结果为基础综合评定。四、考核结果应用（一）绩效奖金分配1.根据考核结果，确定员工季度及年度绩效奖金分配系数。考核得分高的员工，绩效奖金分配系数相应提高；考核得分低的员工，绩效奖金分配系数相应降低。2.绩效奖金具体分配办法按照农行现行绩效考核制度执行。（二）岗位晋升与调整1.在员工岗位晋升、调整时，考核结果作为重要参考依据。连续季度考核优秀的员工，在同等条件下优先晋升；考核不达标或出现重大违规问题的员工，可能延缓晋升或进行岗位调整。2.对于现金收付业务操作规范、业务质量高、风险防控能力强的营业机构，在资源配置、网点建设等方面给予优先支持；对于考核不达标的营业机构，责令限期整改，并视情况采取相应的管理措施。（三）培训与发展1.根据考核结果，分析员工在现金收付业务方面存在的问题和不足，针对性地制定培训计划。对考核成绩较差的员工，安排强化培训，帮助其提升业务能力。2.鼓励员工参加各类业务培训和技能竞赛，对在培训和竞赛中表现优秀且考核成绩突出的员工，给予适当奖励，并在职业发展方面提供更多机会。五、申诉与处理（一）申诉渠道员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内，向所在营业机构的上级管理部门提出书面申诉。申诉材料应包括申诉事项、理由及相关证据。（二）申诉处理上级管理部门收到申诉材料后，应在[X]个工作日内进行调查核实。经调查核实，如考核结果有误，应及时更正，并将处理结果反馈给申诉员工；如考核结果无误，应向申诉员工说明情况，做好解释工作。六、附则（一）制度解