反电信网络诈骗法、反有组织犯罪法试题（附答案）

反电信网络诈骗法、反有组织犯罪法试题（附答案）一、单项选择题（每题2分，共30题，计60分）1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，电信业务经营者应当依法全面落实（）制度，对电话卡、物联网卡等用户身份信息进行真实核验。A.实名登记B.信用评估C.风险筛查D.二次认证2.《反有组织犯罪法》明确，有组织犯罪是指《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的（）。A.经济犯罪B.暴力犯罪C.犯罪活动D.跨境犯罪3.反电信网络诈骗工作坚持（），统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理。A.以人民为中心B.以打击为核心C.以技术为支撑D.以教育为基础4.根据《反有组织犯罪法》，教育行政部门、学校应当会同有关部门建立防范有组织犯罪（），加强反有组织犯罪宣传教育，增强学生防范有组织犯罪的意识。A.预警机制B.协作机制C.长效机制D.应急机制5.电信业务经营者应当规范真实主叫号码传送和电信线路出租，对改号电话进行（），不得为改号电话提供通话服务。A.技术监测B.人工审核C.流量限制D.封停处理6.《反有组织犯罪法》规定，对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可以决定其自刑罚执行完毕之日起，按照国家有关规定向公安机关报告个人财产及日常活动，报告期限不超过（）。A.三年B.五年C.七年D.十年7.金融机构、非银行支付机构应当建立开立账户、支付账户及提供支付服务的（），对存在异常开户情形的，有权加强核查或者拒绝开户。A.风险防控机制B.实名核验制度C.分级分类管理制度D.资金监测系统8.反有组织犯罪工作应当坚持专门工作与（）相结合，动员、依靠公民和组织，打防结合、综合施策。A.群众路线B.技术手段C.法治宣传D.国际合作9.任何单位和个人不得非法制造、销售、提供或者使用（）设备、软件，用于实施电信网络诈骗等违法犯罪。A.窃听窃照B.虚拟拨号C.加密通信D.定位追踪10.《反有组织犯罪法》规定，公安机关核查有组织犯罪线索，可以按照国家有关规定采取（）措施，决定采取的，应当依法履行批准手续。A.技术侦查B.秘密侦查C.现场勘查D.询问证人11.对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权（），并按照规定向反电信网络诈骗工作机制所在地县级以上地方人民政府公安机关报告。A.拒绝开户B.延迟开户C.限制交易D.冻结账户12.黑社会性质组织、恶势力组织的成员配合侦查、起诉、审判等工作，有（）行为，对侦破案件或者查明案件事实起到重要作用的，可以依法从宽处罚。A.自首B.立功C.退赃退赔D.检举揭发13.电信业务经营者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定，履行（）义务，对利用下列业务从事电信网络诈骗的，应当停止提供服务。A.网络安全B.信息内容管理C.数据安全D.反诈技术支持14.对因参与有组织犯罪被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可以决定其在（）内不得从事相关职业，并通报相关行业主管部门。A.一年至三年B.三年至五年C.五年至七年D.七年至十年15.个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的（）。A.应急处置机制B.风险预警机制C.溯源追查机制D.责任倒查机制16.《反有组织犯罪法》规定，公安机关、人民检察院、人民法院在办理案件中发现行业主管部门有组织犯罪预防和治理工作存在问题的，可以向相关行业主管部门提出（）。A.司法建议B.整改通知C.行政处罚D.纪律处分17.对监测识别的涉诈异常账号，互联网服务提供者应当根据国家有关规定，采取限制功能、暂停服务等处置措施，并保存相关记录，协助（）进行调查。A.金融监管部门B.电信主管部门C.公安机关D.网信部门18.有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理，并适用（）程序。A.速裁B.简易C.认罪认罚从宽D.普通19.金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输（）等交易信息，保证交易信息的真实、完整和可追溯。A.收付款人姓名、账户、金额B.交易时间、地点、方式C.资金用途、来源D.设备信息、IP地址20.国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪。对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予（）。A.表彰B.奖励C.表彰和奖励D.物质奖励21.电信业务经营者应当对监测识别的涉诈异常电话卡用户重新进行（），根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。A.身份信息核验B.信用评估C.使用行为分析D.设备绑定22.为谋取非法利益或者形成非法影响，有组织地进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，对他人形成心理强制，足以限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常社会秩序、经济秩序的，可以认定为（）。A.黑社会性质组织B.恶势力组织C.犯罪集团D.恐怖组织23.互联网服务提供者应当按照国家有关规定，履行合理注意义务，对利用其服务实施电信网络诈骗的，应当（），并立即停止传输，采取消除等处置措施。A.及时提醒用户B.保存相关记录C.向公安机关报告D.限制账号登录24.办理有组织犯罪案件，应当严格依照法定程序进行，尊重和保障人权，维护（）的合法权益。A.犯罪嫌疑人、被告人B.被害人C.证人D.以上都是25.对经设区的市级以上公安机关认定的涉诈异常电话卡用户，电信业务经营者可以（），并将相关信息移送公安机关。A.限制通信功能B.暂停业务C.注销号码D.降低服务等级26.黑社会性质组织的组织者、领导者或者恶势力组织的首要分子被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑、死刑缓期二年执行的，应当跨省、自治区、直辖市异地（）。A.关押B.审判C.执行D.监管27.金融机构、非银行支付机构应当建立（），发现异常资金流动，应当及时向反洗钱行政主管部门、公安机关报告。A.资金监测机制B.风险评估机制C.客户分级制度D.交易限额制度28.对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，刑罚执行完毕后，设区的市级以上公安机关可以决定其在（）内不得担任相关企业、事业单位、社会组织的法定代表人、负责人。A.三年B.五年C.七年D.十年29.任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供（）、支持或者帮助。A.技术支持B.广告推广C.支付结算D.以上都是30.《反有组织犯罪法》规定，对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，可以采取（）措施，充分保护被害人、证人等相关人员的人身安全。A.证人保护B.财产保全C.限制出境D.以上都是二、多项选择题（每题3分，共10题，计30分）1.《反电信网络诈骗法》规定的电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（）等方式，骗取公私财物的行为。A.远程B.非接触C.冒充电商客服D.虚构事实2.《反有组织犯罪法》中的“恶势力组织”，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的（）。A.犯罪集团B.犯罪团伙C.违法犯罪组织D.恐怖组织3.电信业务经营者应当履行的反诈义务包括（）。A.落实电话用户真实身份信息登记制度B.对改号电话进行技术监测和拦截C.对涉诈异常电话卡重新核验身份信息D.向用户推送反诈宣传信息4.办理有组织犯罪案件，应当（）。A.坚持宽严相济刑事政策B.对组织者、领导者、骨干成员严格掌握从宽幅度C.对积极配合的一般成员依法从宽处理D.对未成年人参与有组织犯罪的，优先予以教育挽救5.金融机构、非银行支付机构应当建立的反诈机制包括（）。A.开户风险评估机制B.异常账户监测机制C.涉诈资金拦截机制D.客户身份动态核验机制6.《反有组织犯罪法》规定的涉案财产认定和处置措施包括（）。A.对黑社会性质组织的财产依法追缴、没收B.对与违法犯罪活动有关的财产依法查封、扣押、冻结C.对第三人善意取得的财产不予追缴D.对被害人的合法财产及时返还7.互联网服务提供者应当履行的反诈义务包括（）。A.对涉诈异常账号采取限制功能措施B.对监测识别的涉诈信息停止传输并保存记录C.协助公安机关对涉诈信息进行技术反制D.向用户提供反诈提醒服务8.国家工作人员有下列行为之一的，应当依法从重处罚（）。A.组织、领导、参加有组织犯罪B.为有组织犯罪提供帮助C.对有组织犯罪案件推诿拖延D.泄露有组织犯罪案件信息9.电信网络诈骗的综合治理措施包括（）。A.加强反诈宣传教育B.建立预警劝阻系统C.开展国际执法合作D.对涉诈人员实施信用惩戒10.《反有组织犯罪法》规定的预防和治理措施包括（）。A.加强重点区域治安综合治理B.建立行业监管与公安联动机制C.对易被渗透的行业开展专项整治D.鼓励单位和个人参与反有组织犯罪工作三、判断题（每题1分，共20题，计20分）1.电信业务经营者可以根据用户需求，为其提供不实名登记的电话卡服务。（）2.有组织犯罪仅指黑社会性质组织实施的犯罪，不包括恶势力组织实施的犯罪。（）3.金融机构发现用户账户存在异常资金流动，应当立即冻结账户并通知用户。（）4.国家鼓励、支持企业事业单位和其他社会组织参与反电信网络诈骗工作。（）5.对因参与有组织犯罪被判处刑罚的人员，任何行业都不得录用其为工作人员。（）6.互联网服务提供者对监测识别的涉诈信息，应当立即删除并无需保存记录。（）7.黑社会性质组织的组织者、领导者被判处十年以上有期徒刑的，应当异地执行刑罚。（）8.个人信息处理者可以将个人信息提供给任何单位和个人用于反诈宣传。（）9.办理有组织犯罪案件，对证人、鉴定人、被害人可以采取不公开真实姓名、住址和工作单位等个人信息的保护措施。（）10.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、银行账户、支付账户、互联网账号。（）11.电信业务经营者可以将用户个人信息提供给其他企业用于商业推广。（）12.有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人自愿认罪认罚的，应当依法从宽处罚，无需考虑犯罪情节。（）13.金融机构、非银行支付机构应当对用户进行风险等级划分，对高风险用户加强核查。（）14.国家反诈中心应当向社会公布涉诈资金处置的相关信息，接受监督。（）15.恶势力组织实施的违法犯罪活动，不包括非暴力手段的滋扰、纠缠行为。（）16.互联网服务提供者应当配合公安机关对涉诈网站、应用进行技术监测和处置。（）17.对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人，可以采取异地羁押、分别羁押等措施。（）18.电信网络诈骗被害人的合法财产，应当及时返还，无需等待案件终结。（）19.国家工作人员包庇、纵容有组织犯罪的，应当依法从重处罚。（）20.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗和有组织犯罪，举报信息应当依法予以保密。（）四、简答题（每题5分，共10题，计50分）1.简述《反电信网络诈骗法》中“电信治理”的主要内容。2.《反有组织犯罪法》对“有组织犯罪”的定义包含哪些要素？3.金融机构在反电信网络诈骗中的核心义务有哪些？4.简述《反有组织犯罪法》中“涉案财产认定和处置”的基本原则。5.互联网服务提供者在反电信网络诈骗中应履行哪些技术反制义务？6.国家工作人员在反有组织犯罪工作中不得实施的行为包括哪些？7.《反电信网络诈骗法》对“涉诈异常账户和可疑交易”的监测机制是如何规定的？8.简述恶势力组织与黑社会性质组织的主要区别。9.个人信息处理者在防范电信网络诈骗中的责任有哪些？10.《反有组织犯罪法》对未成年人参与有组织犯罪的预防和教育挽救措施有哪些？五、案例分析题（每题15分，共4题，计60分）案例一：2023年5月，某电信公司为扩大市场份额，未严格核验用户身份信息，为1000余张电话卡办理了非实名登记。后经查实，其中200张电话卡被用于实施电信网络诈骗，造成被害人损失500万元。问题：该电信公司的行为违反了《反电信网络诈骗法》的哪些规定？应承担何种法律责任？案例二：某黑社会性质组织长期控制当地建材市场，通过暴力威胁、强迫交易等手段垄断市场，非法获利2000万元。公安机关在侦查中发现，该组织部分财产已转移至境外，部分财产登记在组织成员亲属名下。问题：根据《反有组织犯罪法》，公安机关应如何认定和处置该组织的涉案财产？案例三：2023年8月，某银行未对客户张某的开户申请进行严格审核，为其开立了5个银行账户。后张某利用这些账户为电信诈骗团伙提供资金转移服务，涉案金额1200万元。问题：该银行的行为违反了《反电信网络诈骗法》的哪些规定？金融监管部门可对其采取哪些处罚措施？案例四：17岁的未成年人李某被某恶势力组织引诱参与寻衅滋事、敲诈勒索等违法犯罪活动。公安机关在侦查中发现，李某系初犯，且在案件中仅起辅助作用，归案后如实供述并积极退赃。问题：根据《反有组织犯罪法》，对李某应采取哪些特殊保护和教育挽救措施？答案一、单项选择题1.A2.C3.A4.B5.A6.B7.C8.A9.B10.B11.A12.D13.B14.B15.B16.A17.C18.C19.A20.C21.A22.B23.B24.D25.A26.A27.A28.B29.D30.D二、多项选择题1.AB2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.×9.√10.√11.×12.×13.√14.√15.×16.√17.√18.√19.√20.√四、简答题1.主要内容包括：电信业务经营者落实电话用户真实身份信息登记制度；规范真实主叫号码传送，对改号电话进行技术监测和拦截；对涉诈异常电话卡重新核验身份信息，根据风险等级采取限制通信功能等措施；建立物联网卡用户风险评估制度，强化对物联网卡的监测预警和处置。2.包含三个要素：一是法律依据为《刑法》第二百九十四条规定的黑社会性质组织犯罪；二是主体包括黑社会性质组织、恶势力组织；三是行为表现为实施的犯罪活动，包括暴力、威胁或其他手段的违法犯罪行为。3.核心义务：建立开立账户、支付账户及提供支付服务的分级分类管理制度；对异常开户情形加强核查或拒绝开户；完整、准确传输收付款人姓名、账户、金额等交易信息；建立资金监测机制，发现异常资金流动及时报告；对涉诈资金依法采取紧急止付、快速冻结等措施。4.基本原则：坚持全面调查、妥善处置；对黑社会性质组织的财产依法追缴、没收；对与违法犯罪活动有关的财产依法查封、扣押、冻结；对第三人善意取得的财产不予追缴；对被害人的合法财产及时返还；对涉案财产的处置应当注重与违法行为的关联性，确保合法、公正。5.技术反制义务：对监测识别的涉诈异常账号采取限制功能、暂停服务等处置措施；对利用其服务实施诈骗的信息立即停止传输，采取消除等处置措施并保存记录；协助公安机关对涉诈网站、应用进行技术监测、识别和处置；建立涉诈信息样本库，提升识别能力。6.不得实施的行为包括：组织、领导、参加有组织犯罪；为有组织犯罪提供帮助；对有组织犯罪案件推诿拖延、消极应付；泄露有组织犯罪案件信息；利用职权干扰有组织犯罪案件办理；其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。7.规定金融机构、非银行支付机构应当建立异常账户和可疑交易监测机制，根据交易情况、用户行为等因素进行风险评估；对高风险账户加强核查，限制非柜面交易；发现异常资金流动及时向反洗钱行政主管部门、公安机关报告；配合公安机关对涉诈资金采取紧急止付、快速冻结措施。8.主要区别：黑社会性质组织具有“组织特征、经济特征、行为特征、危害性特征”四个法定特征，形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者；恶势力组织尚未形成黑社会性质组织，一般为3人以上，纠集者相对固定，实施违法犯罪活动未达到黑社会性质组织的危害程度，但多次实施欺压群众的行为，造成较为恶劣的社会影响。9.责任包括：规范个人信息处理，加强个人信息保护；建立个人信息被用于电信网络诈骗的风险预警机制；发现个人信息泄露可能导致诈骗的，及时告知用户并采取补救措施；配合公安机关对涉诈个人信息进行溯源和处置；不得非法出售、提供个人信息用于诈骗活动。10.措施包括：教育行政部门、学校建立防范有组织犯罪协作机制，加强反有组织犯罪宣传教育；对被引诱、胁迫参与有组织犯罪的未成年人，优先予以教育挽救；依法从轻、减轻或者免除处罚；采取专门矫治教育措施；对其个人信息予以保密；保障其复学、就业等合法权益；由家庭、学校、社区共同参