保理账户监管服务协议

保理账户监管服务协议甲方：[保理商全称]住所地：[保理商住所地]法定代表人：[保理商法定代表人姓名]乙方：[应收账款债权人全称]住所地：[债权人住所地]法定代表人：[债权人法定代表人姓名]丙方：[监管银行全称]住所地：[银行住所地]负责人：[银行负责人姓名]鉴于1.甲方与乙方已签订《国内保理合同》（编号：[保理合同编号]），约定甲方为乙方提供保理融资、应收账款管理等服务；2.为保障甲方保理融资款及相关债权的安全回收，乙方需将应收账款回款账户交由丙方监管；3.丙方同意按照本协议约定为甲方提供账户监管服务。甲乙丙三方经平等协商，达成如下协议：第一条监管账户的设立与确认1.1乙方应在丙方开立唯一应收账款收款专用账户（以下简称“监管账户”），账户信息如下：户名：[乙方全称]账号：[监管账户账号]开户行：[丙方支行全称]1.2乙方确认：监管账户仅用于收取《保理合同》项下应收账款回款，不得用于日常经营结算、其他债权债务清偿等非保理用途；不得擅自变更账户信息、销户或开立其他同类收款账户。1.3甲方、丙方确认：上述监管账户为《保理合同》项下应收账款的唯一指定收款账户，甲方对账户内保理回款享有优先受偿权。第二条丙方监管服务内容2.1实时监控与通知义务：（1）丙方对监管账户资金实行实时监控，当账户收到任何款项时，需在1个工作日内向甲方发送书面/电子通知，通知内容包括：付款人名称、付款金额、付款事由、到账时间；（2）若监管账户被司法机关、税务机关等有权机关冻结、扣划，丙方应在收到相关法律文书后24小时内通知甲方，并提供文书复印件。2.2账户操作限制义务：未经甲方书面指令，丙方不得为乙方办理以下操作：（1）监管账户销户、变更账户信息；（2）冻结解除（司法机关依法解冻除外）；（3）资金划转（除按本协议约定划付至甲方指定账户外）；（4）账户挂失、密码重置等影响账户正常使用的操作。2.3定期对账义务：丙方应在每月5日前向甲方提供上一月监管账户的完整资金流水明细（含收款来源、金额、时间），并加盖业务公章。第三条甲方权利义务3.1甲方权利：（1）随时查询监管账户资金状况、流水明细；（2）对监管账户内保理回款出具划款指令，要求丙方划付至甲方指定账户；（3）要求丙方履行监管职责，若丙方未按约定执行，有权追究其违约责任；（4）乙方违约时，有权要求丙方协助冻结监管账户内资金（司法程序要求除外）。3.2甲方义务：（1）收到丙方收款通知后2个工作日内核实款项性质（是否为保理应收账款回款），并出具划款指令；（2）若核实为非保理回款，需在3个工作日内指令丙方划付至乙方其他合法账户；（3）按时向丙方支付监管服务费；（4）不得非法干预丙方正常监管操作。第四条乙方权利义务4.1乙方权利：（1）查询监管账户内非保理回款的资金状况；（2）要求丙方按甲方指令划付非保理回款至其指定账户。4.2乙方义务：（1）确保所有保理应收账款回款100%转入监管账户，若买方误付至其他账户，应在1个工作日内将款项转入监管账户并通知甲方；（2）不得转移、隐匿、冻结监管账户内保理回款；（3）配合甲方、丙方核实款项性质，提供必要的交易凭证；（4）若《保理合同》项下应收账款发生争议，需及时通知甲方并配合处理。第五条丙方权利义务5.1丙方权利：（1）按约定收取监管服务费；（2）对甲方非法指令有权拒绝执行，并书面说明理由；（3）要求甲方按时支付服务费，逾期未付的，有权按约定收取违约金。5.2丙方义务：（1）严格按本协议及甲方指令履行监管职责，不得擅自变更操作；（2）对监管账户信息、甲乙双方商业秘密予以保密（法律要求披露除外）；（3）因丙方过错导致甲方无法收回保理回款的，承担相应赔偿责任。第六条监管服务费6.1收费标准：甲方按监管账户内保理回款金额的0.5‰/季向丙方支付监管服务费，或按【固定金额：XX元/年】支付（二选一）。6.2支付方式：甲方应在每季度首月10日前将当期服务费支付至丙方指定账户（户名：[丙方全称]，账号：[丙方收费账号]，开户行：[丙方总行/支行]）。6.3逾期责任：甲方逾期支付的，丙方有权按逾期金额的0.1‰/日收取违约金；逾期超过30日的，丙方有权暂停部分监管服务（但不得影响甲方债权实现）。第七条风险控制与违约责任7.1乙方违约：（1）若乙方未将保理回款转入监管账户，需向甲方支付该笔款项10%的违约金，并承担甲方追索产生的律师费、诉讼费等费用；（2）若乙方转移监管账户内资金，甲方有权要求丙方冻结账户，并要求乙方立即补足资金，同时解除《保理合同》。7.2丙方违约：（1）若丙方未按约定通知收款信息、冻结扣划情况，导致甲方损失的，需按损失金额的80%承担赔偿责任；（2）若丙方擅自为乙方办理账户变更、资金划转，导致甲方无法收回保理款的，需承担全额赔偿责任。7.3甲方违约：若甲方未按时出具划款指令，导致乙方非保理资金被滞留的，需向乙方支付滞留金额0.1‰/日的违约金。第八条协议变更与解除8.1变更：本协议变更需经甲乙丙三方书面同意，补充协议与本协议具有同等效力。8.2解除：（1）甲方有权解除本协议的情形：①乙方严重违约拒不纠正；②丙方未履行监管职责导致甲方债权无法实现；（2）协议解除后，丙方应配合甲方划付监管账户内剩余保理回款至甲方指定账户，乙方需在7个工作日内办理监管账户销户手续。第九条争议解决本协议履行中发生争议，各方应协商解决；协商不成的，提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第十条其他10.1本协议自甲乙丙三方签字盖章之日起生效，有效期与《保理合同》有效期一致；10.2本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力；10.3本协议未尽事宜，由各方另行签订补充协议。甲方（盖章）：____________________法定代表人/授权代理人（签字）：________日期：____年__月__日乙方