2025年反诈反骗知识竞赛题库及答案

2025年反诈反骗知识竞赛题库及答案单选题（每题1分，共30题）1.2024年12月公安部通报的“AI换脸”类诈骗案件中，骗子最常用获取受害人面部信息的渠道是A.地铁安检摄像头B.短视频平台公开照片C.医院人脸识别系统D.银行柜台录像答案：B2.根据《反电信网络诈骗法》，银行对涉诈可疑账户采取“只收不付”措施后，必须在几小时内向公安机关报告A.1小时B.2小时C.4小时D.24小时答案：B3.骗子冒充客服声称“快递阳性需退款”，要求受害人首先下载的远程控制软件通常是A.向日葵B.TeamViewerC.腾讯会议D.钉钉答案：B4.2025年1月1日起施行的《快递业个人信息安全规范》规定，快递电子面单上收寄人姓名必须隐藏几位字符A.1位B.2位C.3位D.4位答案：C5.某APP声称“刷单返利”，其服务器IP经溯源位于缅北果敢，受害人资金第一时间被转入的国内账户性质多为A.对公结算卡B.个人Ⅲ类户C.个人Ⅱ类户D.个人信用卡答案：B6.央行规定，自2025年3月起，同一支付机构为同一用户开立的所有支付账户日累计付款限额默认不超过A.500元B.1000元C.2000元D.5000元答案：C7.骗子发送的“ETC过期”短信中，最可能携带的木马拉链域名后缀是A..B..topC..D..org答案：B8.受害人接到自称“网信办”电话，称其手机号发布违法信息需“安全审查”，随后要求转入的安全账户名称通常带有A.国家互联网信息办公室B.公安部刑侦局C.公证处D.银联中心答案：C9.2024年全国公安机关共冻结涉诈资金超过A.100亿元B.200亿元C.300亿元D.500亿元答案：C10.根据工信部要求，2025年新入网用户办理手机号必须签署A.《个人信息共享协议》B.《反诈告知书》C.《靓号使用承诺》D.《5G套餐确认书》答案：B11.骗子利用“共享屏幕”功能盗转资金时，最常让受害人打开的银行APP版本是A.安卓国内版B.iOS海外版C.安卓海外版D.鸿蒙版答案：A12.某虚假投资平台显示“纽约黄金”实时行情，其数据实际来源是A.上海黄金交易所B.伦敦金属交易所C.自建虚假服务器D.纽约商品交易所答案：C13.2025年反诈热线“96110”新增功能不包括A.视频报警B.短信报警C.语音转接外语D.一键冻结银行卡答案：D14.骗子冒充“支付宝客服”使用的企业微信，其认证主体通常注册时间不足A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：A15.根据《刑法修正案（十二）》，非法买卖个人银行账户5张以上即可构成A.侵犯公民个人信息罪B.帮助信息网络犯罪活动罪C.诈骗罪D.掩饰隐瞒犯罪所得罪答案：B16.2024年“双11”期间，全国监测到钓鱼网站数量峰值出现在A.11月1日B.11月10日C.11月11日D.11月12日答案：B17.受害人收到“银行客服”来电显示为95588，实际该号码被骗子通过A.改号软件伪造B.基站劫持C.SIM卡克隆D.运营商内部泄露答案：A18.某虚假贷款APP要求受害人缴纳“保证金”前，必须先完成A.人脸识别B.指纹录入C.声纹录入D.虹膜录入答案：A19.2025年起，银行非柜面渠道向非同名账户转出资金单日累计超10万元，必须采用A.短信验证码B.动态令牌C.人脸识别+短信双因子D.U盾签名答案：D20.骗子诱导受害人购买“数字人民币”硬钱包，并引导其将钱包密钥抄写于A.手机备忘录B.纸质笔记本C.银行U盾D.微信收藏答案：B21.2024年公安部公布的十大高发电信诈骗类型中，涉案金额最高的是A.刷单返利B.虚假投资理财C.冒充公检法D.杀猪盘答案：B22.某虚假博彩网站要求充值USDT，其提供的链类型多为A.BTCB.ERC20C.TRC20D.OMNI答案：C23.受害人接到“医保卡停用”短信，其中短链接域名备案地多显示为A.北京B.上海C.贵州D.香港答案：D24.2025年起，支付机构对连续12个月无主动交易的支付账户必须A.降低信用分B.限制收款C.暂停付款D.注销账户答案：C25.骗子冒充“抖音客服”取消“直播会员”，要求受害人首先进入的支付通道是A.云闪付B.支付宝小荷包C.微信亲属卡D.数字人民币APP答案：B26.某虚假招聘平台要求缴纳“入职押金”，其收款码多为A.静态微信码B.动态支付宝码C.银联聚合码D.数字人民币子钱包码答案：A27.2024年全国公安机关抓获的电信网络诈骗犯罪嫌疑人中，35岁以下占比A.45%B.55%C.65%D.75%答案：C28.受害人被骗资金通过“跑分”平台转移，所谓“跑分”本质上是A.网络赌博B.洗钱C.传销D.非法集资答案：B29.2025年3月起，银行对可疑账户开户人实施“黑名单”共享，共享范围包括A.同一银行内部B.同一法人银行集团C.全国所有银行D.同一省份银行答案：C30.骗子诱导受害人使用“手机银行语音转账”功能，其目的是绕过A.人脸识别B.短信验证码C.U盾D.指纹答案：B多选题（每题2分，共15题，多选少选均不得分）31.以下哪些属于2024年公安部认定的“资金链”治理重点环节A.单位账户B.支付账户C.数字人民币钱包D.虚拟币交易所答案：ABC32.骗子诱导受害人下载“安全防护”APP，该APP可能获取的权限包括A.读取短信B.悬浮窗C.修改系统设置D.录屏答案：ABCD33.以下哪些行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪A.出售自己银行卡B.提供微信收款码C.介绍他人出售支付宝账户D.购买虚假投资平台服务器答案：ABC34.2025年起，银行对以下哪些情形有权拒绝开户A.预留手机号非本人实名B.无法出示居住证的外地户籍C.被公安机关惩戒名单人员D.开户理由不合理答案：ACD35.受害人遭遇“冒充公检法”诈骗时，骗子常用的“安全软件”包括A.公安防护B.资金清算系统C.案件查询系统D.数字法庭答案：ABC36.以下哪些属于“杀猪盘”诈骗的典型话术A.高回报理财B.系统漏洞套利C.一起规划未来D.先小额盈利诱导追加答案：ABCD37.2024年工信部推出的“一证通查”可查询本人名下哪些通信工具A.手机号B.物联网卡C.宽带账号D.虚拟运营商号卡答案：ABD38.以下哪些属于央行规定的“可疑交易特征”A.资金分散转入集中转出B.夜间频繁交易C.公转私后立刻取现D.小额测试后大额转账答案：ABCD39.骗子诱导受害人使用“云闪付”转账时，常利用的功能有A.手机号转账B.一键绑卡C.小额免密D.红包裂变答案：ABC40.以下哪些属于2025年数字人民币反诈风控措施A.子钱包限额B.可控匿名C.钱包冻结D.交易可回溯答案：ACD41.受害人收到“中奖”短信，以下哪些域名后缀高度可疑A..cnB..topC..vipD..xyz答案：BCD42.以下哪些属于“刷单返利”诈骗的变种A.点赞返佣B.关注公众号返现C.虚拟币搬砖D.慈善捐款返利答案：ABCD43.2024年公安机关对“两卡”犯罪实施惩戒，惩戒措施包括A.5年内不得新开账户B.5年内暂停非柜面业务C.列入失信名单D.限制出境答案：ABC44.以下哪些属于“冒充客服”诈骗的高危场景A.快递丢失理赔B.航班退改签C.医保账户异常D.宽带欠费停机答案：ABCD45.以下哪些属于“TRC20USDT”洗钱链路的追踪难点A.链上混币B.去中心化交易所C.跨链桥D.冷钱包离线答案：ABCD填空题（每空1分，共20空）46.2025年反诈专用短信端口统一为________。答案：1238147.央行规定，个人银行账户非柜面渠道单日累计支付限额超过________万元需重新核实身份。答案：3048.2024年全国共处置涉诈域名________万个。答案：42049.工信部要求，2025年底前实现手机号异地销户________分钟办结。答案：3050.根据《反电信网络诈骗法》，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借________和________。答案：电话卡、支付账户51.2025年1月起，数字人民币个人钱包默认单笔支付限额为________元。答案：500052.公安机关对涉诈电话卡实施“二次实人认证”，连续两次未通过即________。答案：强制停机53.2024年公安部“断卡”行动共缴获“猫池”设备________万台。答案：3.254.骗子诱导受害人使用“屏幕共享”时，常让受害人关闭手机的________功能以防弹窗提醒。答案：短信通知55.2025年起，银行对公账户开户必须现场留存________秒以上视频核身。答案：1056.虚拟币交易所“火币”于2024年________月全面退出中国大陆市场。答案：1057.2024年全国检察机关起诉电信网络诈骗犯罪人数同比上升________%。答案：28.658.2025年反诈宣传主题口号是“________”。答案：全民反诈你我同行59.央行规定，支付机构对连续12个月无交易账户必须________。答案：暂停付款60.2024年公安部“云剑”行动共抓获涉诈黑灰产人员________万名。答案：15.761.2025年数字人民币试点地区新增________个。答案：562.工信部要求，2025年底前实现短信端口实名制准确率不低于________%。答案：9963.2024年全国公安机关共返还受害人被骗资金________亿元。答案：12064.2025年起，银行对可疑账户开户人实施________年内不得新开户惩戒。答案：565.2024年公安部公布的十大高发电诈类型中，“虚假购物”占比________%。答案：12.3判断题（每题1分，共10题，正确打“√”，错误打“×”）66.2025年起，数字人民币钱包可完全匿名使用。答案：×67.公安机关可对涉诈账户进行“一键冻结”无需银行审核。答案：√68.出售自己银行卡给朋友使用不构成犯罪。答案：×69.2024年全国共关闭涉诈网站域名420万个。答案：√70.2025年起，银行对公账户开户必须法人现场拍照。答案：√71.虚拟币USDT无法被公安机关追踪。答案：×72.2025年反诈热线“96110”可视频报警。答案：√73.2024年公安部“断流”行动抓获境外回流嫌疑人3.1万名。答案：√74.2025年起，个人可无限量开立数字人民币钱包。答案：×75.2024年全国检察机关对电信网络诈骗犯罪适用缓刑率低于10%。答案：√简答题（每题5分，共4题）76.简述“AI换脸”诈骗的作案流程及防范要点。答案：流程：1.收集受害人公开照片；2.使用DeepFaceLab等工具生成换脸视频；3.通过视频通话冒充亲人或领导；4.诱导紧急转账。防范：1.多渠道核实身份；2.设置“亲友暗号”；3.视频通话中要求做指定动作；4.开启手机“来电号码标签”功能；5.转账前延时24小时。77.说明数字人民币“子钱包”在反诈中的风控机制。答案：1.限额管理：默认单笔5000、日累计1万；2.实名分级：四类钱包按KYC等级递减额度；3.可控匿名：央行后台可回溯，前端商户不获取用户信息；4.一键冻结：运营机构可在2分钟内响应公安机关指令；5.交易可回溯：央行端保存完整资金流，支持事后调证。78.列举“TRC20USDT”洗钱链路的关键环节及警方打击难点。答案：环节：1.受害人购买USDT；2.转入骗子指定TRC20地址；3.链上混币；4.去中心化交易所兑换主流币；5.跨链至BTC；6.场外OTC卖出。难点：1.TRC20链上无KYC；2.混币器隐藏路径；3.去中心化交易所无托管；4.场外现金交易难追踪；5.境外OTC商资金池复杂。79.阐述“屏幕共享”类诈骗的技术原理及用户防御措施。答案：原理：骗子诱导下载带屏幕共享功能的远程APP，实时窥视受害人输入的短信验证码、银行密码。防御：1.拒绝任何“共享屏幕”要求；2.开启短信验证码“不显示内容”模式；3.使用银行APP安全键盘；4.安装官方反诈APP实时检测；5.发现异常立即关网关机并报警。应用题（共3题，每题10分）80.案例分析：2025年3月，张女士接到“+87”开头电话，对方自称“北京网信办”，称其手机号发布违法信息，需配合“资金审查”。张女士按指示下载“公安防护”APP，开启屏幕共享，将185万元分三笔转入“安全账户”。事后发现被骗。请回答：（1）骗子使用了哪些心理操控技巧？（3分）（2）银行风控系统应如何识别并阻断异常转账？（4分）（3）张女士可采取哪些补救措施？（3分）答案：（1）权威恐吓、隔离外界、制造紧急、技术崇拜。（2）模型规则：1.对公账户收款人名称含“安全”“公证”等关键词；2.新开户当日即收大额；3.收款后立即分散转出；4.客户设备指纹与历史差异大；5.触发后自动弹窗提示并延时到账。（3）立即拨打96110紧急止付；保存APP安装包、转账回执、通话录音；到派出所报案申请资金返