长安银行内部巡视制度

PAGE长安银行内部巡视制度一、总则（一）目的为加强长安银行内部管理，确保各项业务合规稳健运行，防范经营风险，促进各级机构和员工依法合规履职，依据国家法律法规、金融监管要求以及长安银行实际情况，制定本内部巡视制度。（二）适用范围本制度适用于长安银行总行及各分支机构、附属机构。（三）基本原则1.独立性原则：巡视组独立开展工作，不受被巡视单位干扰，确保巡视结果客观公正。2.全面性原则：涵盖长安银行各项业务、各个部门及各级机构，不留死角。3.及时性原则：及时发现问题，及时反馈整改，防患于未然。4.保密性原则：对巡视工作中涉及的机密信息严格保密。二、巡视机构与人员（一）巡视领导小组长安银行设立内部巡视领导小组，由行领导担任组长，成员包括相关部门负责人。领导小组职责如下：1.研究决定内部巡视工作的重大事项。2.审议巡视工作计划、报告等重要文件。3.对巡视发现问题的整改工作进行决策和指导。（二）巡视工作办公室巡视领导小组下设巡视工作办公室，作为日常办事机构，设在纪检监察部门。其职责包括：1.制定巡视工作规章制度和年度计划。2.组织实施巡视工作，组建巡视组。3.对巡视组工作进行指导和监督。4.汇总、分析巡视情况，起草巡视报告。5.督促整改落实，跟踪整改情况。（三）巡视组巡视组由具备相应专业知识和工作经验的人员组成，一般每组35人。巡视组设组长一名，负责组织领导巡视组开展工作。巡视组职责如下：1.按照巡视工作要求，制定具体巡视方案。2.通过多种方式开展巡视，深入了解被巡视单位情况。3.发现问题，如实报告巡视情况。4.对巡视中发现的问题提出整改建议。三、巡视内容（一）党的建设1.党组织贯彻落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署情况。2.党组织发挥领导作用，把方向、管大局、保落实情况。3.党内政治生活开展情况，包括“三会一课”、民主生活会、组织生活会等制度执行情况。4.党员教育管理监督情况。（二）业务经营1.各项业务发展规划的制定与执行情况。2.存贷款业务、中间业务等主要业务的合规性、风险性。3.金融产品创新与管理情况。4.业务流程的优化与执行情况。（三）内部控制1.内部控制制度的建立健全情况。2.内部控制措施的执行有效性，如风险管理、内部审计、合规管理等。3.重要岗位人员的履职尽责情况，包括岗位轮换、强制休假等制度执行情况。（四）财务管理1.财务制度的执行情况，包括预算管理、成本控制、费用支出等。2.财务报表的真实性、准确性和完整性。3.资产质量与财务管理的关系，如不良资产处置情况。（五）员工管理1.员工招聘、培训、考核、晋升等人力资源管理制度的执行情况。2.员工合规意识、职业道德教育情况。3.员工队伍的稳定性和凝聚力。（六）廉洁从业1.领导干部廉洁自律情况，有无违规违纪行为。2.廉洁风险防控机制的建立与运行情况。3.对违规违纪行为的查处和责任追究情况。四、巡视方式（一）资料查阅调阅被巡视单位的文件、档案、会议记录、财务报表、业务数据等资料，进行详细审查。（二）个别谈话与被巡视单位领导班子成员、中层干部、关键岗位员工等进行个别谈话，了解情况，听取意见。（三）问卷调查设计相关问卷，对被巡视单位员工进行问卷调查，广泛收集意见和建议。（四）实地走访实地走访被巡视单位的营业网点、办公场所等，直观了解实际情况。（五）数据分析运用数据分析技术，对被巡视单位的业务数据进行深入分析，查找异常情况和潜在问题。（六）专项检查针对特定业务或领域开展专项检查，如信贷业务专项检查、财务专项检查等。五、巡视工作程序（一）准备阶段1.巡视工作办公室根据年度巡视计划，确定被巡视单位和巡视时间。2.组建巡视组，明确巡视组成员分工。3.收集被巡视单位相关资料，制定巡视工作方案。4.与被巡视单位沟通，告知巡视工作安排。（二）进驻阶段1.巡视组进驻被巡视单位，召开见面会，通报巡视目的、任务和工作安排。2.公布巡视组联系方式，设立意见箱，接受员工举报和反映问题。（三）巡视阶段1.巡视组按照巡视工作方案，运用多种方式开展巡视工作。2.对巡视中发现的问题进行深入调查核实，形成工作底稿。3.巡视组定期召开会议，交流巡视进展情况，分析研究问题。（四）报告阶段1.巡视组撰写巡视报告，内容包括巡视基本情况、发现的问题、原因分析、整改建议等。2.巡视报告经巡视组集体讨论后，报巡视工作办公室审核。3.巡视工作办公室对巡视报告进行综合分析，形成巡视综合报告，报巡视领导小组审议。（五）反馈阶段1.巡视领导小组审议通过巡视综合报告后，向被巡视单位反馈巡视意见。2.反馈意见以会议形式进行，被巡视单位主要负责人签收反馈意见，并表态发言。（六）整改阶段1.被巡视单位收到巡视反馈意见后，制定整改方案，明确整改措施、责任人和整改期限。2.整改方案报巡视工作办公室备案，并在规定时间内报送整改情况报告。3.巡视工作办公室对整改情况进行跟踪检查，对整改不力的单位进行督促问责。六、巡视结果运用（一）作为干部考核评价的重要依据将巡视结果与干部的年度考核、评先评优、选拔任用等挂钩，对存在问题较多、整改不力的干部进行严肃处理。（二）促进制度完善针对巡视中发现的普遍性、倾向性问题，及时修订完善相关制度，堵塞管理漏洞。（三）加强风险防控根据巡视结果，分析评估长安银行面临的风险状况，采取有效措施加强风险防控。（四）推动业务发展通过巡视发现业务发展中的薄弱环节，提出改进建议，促进长安银行业务持续健康发展。七、纪律与责任（一）巡视人员纪律1.严格遵守巡视工作程序和工作纪律，保守巡视工作秘密。2.不得接受被巡视单位的礼品、宴请、娱乐等安排。3.不得利用巡视工作谋取私利。4.与被巡视单位存在利害关系的，应当回避。（二）被巡视单位责任1.积极配合巡视工作，如实提供相关资料和情况。2.对巡视反馈意见认真整改，按时报送整改情况报告。3.不得对巡视人员进行打击报复。（三）责任追究对巡视工作中发现的违规违纪行为，按照