反诈工作挂点包干责任制度

PAGE反诈工作挂点包干责任制度一、总则（一）目的为有效遏制诈骗案件高发态势，切实保护人民群众财产安全，提升公司/组织整体反诈工作水平，特制定本挂点包干责任制度，明确各级责任主体，确保反诈工作各项措施落到实处。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内部各部门、各分支机构及其全体员工。（三）基本原则1.属地管理原则：按照“谁主管、谁负责”“谁挂点、谁负责”的要求，明确各部门、各分支机构在反诈工作中的主体责任，对辖区内反诈工作负总责。2.分级负责原则：根据公司/组织架构和层级关系，实行分级挂点包干，上级对下级进行指导、监督和考核，确保反诈工作层层落实。3.责任到人原则：将反诈工作任务分解到具体部门、具体岗位、具体人员，做到责任明确、任务清晰，确保每项工作都有人抓、有人管。二、组织架构与职责分工（一）反诈工作领导小组成立以公司/组织主要领导为组长，各相关部门负责人为成员的反诈工作领导小组。领导小组负责统筹协调公司/组织反诈工作，研究制定反诈工作政策、措施，决策重大事项，定期召开会议，分析研判反诈形势，部署推进各项工作。（二）挂点包干责任人根据公司/组织各部门、各分支机构的分布情况和业务特点，确定挂点包干责任人。挂点包干责任人由公司/组织内部管理人员担任，负责对所挂点的部门或分支机构的反诈工作进行指导、监督、协调和考核。（三）具体职责1.领导小组职责贯彻落实国家有关反诈工作的法律法规、方针政策和上级决策部署，结合公司/组织实际，制定反诈工作规划和年度计划。组织协调各部门、各分支机构开展反诈宣传教育、防范治理、应急处置等工作，定期研究解决工作中存在的问题。建立健全反诈工作考核评价机制，对各部门、各分支机构反诈工作进行考核评估，表彰奖励先进，问责督促后进。加强与公安机关等相关部门的沟通协作，及时掌握反诈工作动态，协调解决工作中的重大问题。2.挂点包干责任人职责指导所挂点的部门或分支机构制定反诈工作计划和措施，明确工作目标和任务，确保反诈工作有序开展。定期深入挂点部门或分支机构，检查反诈工作落实情况，督促整改存在的问题，对工作不力的单位和个人提出批评意见，并及时向领导小组报告。组织开展反诈宣传教育活动，提高员工和群众的反诈意识和防范能力。指导挂点部门或分支机构创新宣传方式方法，拓宽宣传渠道，确保宣传工作全覆盖、无死角。协调解决挂点部门或分支机构在反诈工作中遇到的困难和问题，加强与其他部门的沟通协作，形成工作合力。对重大问题及时向领导小组汇报，提出解决方案和建议。负责对挂点部门或分支机构的反诈工作进行考核评价，按照公司/组织反诈工作考核办法，对工作成效显著的单位和个人提出表彰奖励建议，对工作不力的单位和个人提出问责建议。三、挂点包干工作内容（一）反诈宣传教育1.组织开展形式多样的反诈宣传活动，包括但不限于举办反诈知识讲座、发放宣传资料、播放宣传视频、设置宣传栏等，提高员工和群众对诈骗手段的认知和防范意识。2.针对不同群体，如老年人、青少年、企业员工等，制定个性化的宣传方案，突出宣传重点，增强宣传效果。3.利用公司/组织内部的宣传平台，如网站、微信公众号、内部刊物等，定期发布反诈知识和案例，营造浓厚的反诈宣传氛围。（二）线索排查与预警1.指导挂点部门或分支机构建立健全反诈线索排查机制，定期对辖区内的各类信息进行梳理分析，及时发现可能存在的诈骗线索。2.加强与公安机关的协作配合，及时获取诈骗案件线索和预警信息，并将相关信息传达给挂点部门或分支机构，指导做好防范工作。3.督促挂点部门或分支机构对预警信息进行快速响应，采取有效措施，如电话提醒、短信通知、上门走访等，及时告知员工和群众可能存在的诈骗风险，防止案件发生。（三）案件防范与处置1.协助挂点部门或分支机构分析研究辖区内诈骗案件的发案特点和规律，制定针对性的防范措施，堵塞管理漏洞。2.指导挂点部门或分支机构加强对重点区域、重点部位的防控，如办公场所、营业网点、人员密集场所等，落实人防、物防、技防措施，提高防范能力。3.一旦发生诈骗案件，及时组织力量协助公安机关开展调查工作，配合做好受害者安抚、损失挽回等工作，并督促挂点部门或分支机构总结经验教训，加强整改，防止类似案件再次发生。（四）协作配合与信息共享1.加强与公司/组织内部其他部门的协作配合，形成反诈工作合力。如与财务部门协作，加强对资金流转的监控；与法务部门协作，提供法律咨询和支持；与宣传部门协作，加大反诈宣传力度等。2.建立健全反诈工作信息共享机制，定期召开工作协调会，通报工作进展情况，交流工作经验，共同研究解决工作中存在的问题。3.及时将反诈工作中的好做法、好经验进行总结推广，推动公司/组织整体反诈工作水平不断提升。四、工作流程（一）工作部署1.反诈工作领导小组根据国家反诈工作要求和公司/组织实际情况，制定年度反诈工作计划和目标，并将工作任务分解到各挂点包干责任人。2.挂点包干责任人根据领导小组的工作部署，结合所挂点部门或分支机构的实际情况，制定具体的工作方案，明确工作措施、时间节点和责任人，确保工作有序推进。（二）组织实施1.挂点包干责任人按照工作方案组织开展反诈工作，定期深入挂点部门或分支机构，检查指导工作落实情况，及时发现和解决问题。2.各部门、各分支机构按照挂点包干责任人的要求，认真组织实施反诈工作，落实各项工作措施，确保工作取得实效。3.在工作实施过程中，如遇到重大问题或突发情况，挂点包干责任人应及时向领导小组报告，领导小组应迅速研究解决，必要时协调相关部门共同处置。（三）监督检查1.建立健全反诈工作监督检查机制，领导小组定期对各挂点包干责任人的工作进行检查，挂点包干责任人定期对所挂点部门或分支机构的工作进行检查。2.检查内容包括工作方案落实情况、宣传教育效果、线索排查与预警情况、案件防范与处置情况等。对检查中发现的问题，及时下达整改通知书，责令限期整改。3.建立工作台账，对各项工作开展情况进行详细记录，做到有据可查。（四）考核评价1.制定科学合理的反诈工作考核评价办法，明确考核内容、考核标准和考核方式。2.考核评价工作每年进行一次，由领导小组组织实施。考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等次。3.对考核结果优秀的挂点包干责任人、部门或分支机构进行表彰奖励；对考核结果不合格的进行通报批评，并责令限期整改。连续两年考核不合格的，将对相关责任人进行问责。五、保障措施（一）人员保障1.各部门、各分支机构应明确专人负责反诈工作，确保工作有人抓、有人管。同时，要加强对反诈工作人员的培训，提高其业务能力和综合素质。2.鼓励全体员工积极参与反诈工作，形成人人有责、人人参与的良好氛围。（二）经费保障1.公司/组织应将反诈工作经费纳入年度预算，确保反诈宣传教育、线索排查、案件处置等工作所需经费。2.合理安排经费使用，提高经费使用效益，确保经费专款专用。（三）技术保障1.加强反诈工作信息化建设，利用大数据、人工智能等技术手段，提升线索排查、预警处置、防范打击等工作的智能化水平。2.建立健全反诈工作信息系统，实现信息共享、资源整合，为反诈工作提供有力的技术支撑。六、责任追究（一）对挂点包干责任人的责任追究1.挂点包干责任人在反诈工作中存在下列情形之一的，视情节轻重给予批评教育、诫勉谈话、通报批评、组织调整或组织处理、纪律处分：未按照本制度要求履行职责，导致所挂点部门或分支机构反诈工作不力，案件高发的；对上级交办的反诈工作任务不落实，敷衍塞责，造成不良影响的；在反诈工作中弄虚作假，骗取荣誉或奖励的；其他违反本制度规定的行为。2.因挂点包干责任人工作不力，导致所挂点部门或分支机构发生重大诈骗案件，造成严重后果的，依法依规追究其法律责任。（二）对部门或分支机构的责任追究1.部门或分支机构在反诈工作中存在下列情形之一的，视情节轻重给予通报批评、责令限期整改、取消年度评优评先资格等处理：未按照本制度要求开展反诈工作，工作措施不落实，导致辖区内诈骗案件频发的；对上级交办的反诈工作任务拒不执行或拖延执行，造成严重后果的；隐瞒、谎报