反洗钱客户尽职联防

反洗钱客户尽职联防1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融技术服务有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路999号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李娜

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为从事国际贸易及相关金融服务的机构，在日常经营活动中需严格遵守反洗钱法律法规，并依据监管要求进行客户尽职调查与风险评估；

鉴于乙方为专业从事金融科技服务的公司，具备丰富的反洗钱客户尽职调查、风险评估及联防联控技术支持经验，能够为甲方提供全面、高效的客户尽职联防服务；

基于双方在反洗钱领域的专业优势互补及合作共赢原则，甲方拟委托乙方提供客户尽职联防服务，双方经友好协商，依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，达成本协议，以兹共同遵守。

本协议的签订旨在通过甲方与乙方的合作，建立一套系统化、标准化的客户尽职联防机制，实现客户风险信息的共享与交叉验证，降低洗钱风险，确保双方业务合规运营。甲方作为委托方，将根据实际需求提供客户信息及业务背景材料；乙方作为服务提供方，将依据协议约定及专业标准，运用技术手段及行业经验协助甲方完成客户尽职调查，并提供风险预警与联防建议。双方的合作将基于互信、保密及合法合规原则，通过本协议框架下的具体服务条款，共同构建反洗钱风险防控体系，保障金融市场的稳定与安全。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于通过甲方与乙方的专业合作，建立并完善客户尽职调查的联防联控机制，有效识别、评估和管理甲方业务中涉及的反洗钱风险。具体范围包括但不限于：乙方根据甲方委托，运用专业技术和方法，对甲方客户（包括但不限于贸易伙伴、资金往来对象等）进行身份识别、背景调查、风险分类及持续监控；双方共同建立客户风险信息共享平台，实现风险预警信号的即时传递与协同处置；乙方为甲方提供反洗钱合规培训、政策咨询及定制化联防方案设计；双方依据法律法规及本协议约定，对特定高风险客户或交易进行联合尽职调查，并出具综合性风险评估报告。本协议旨在通过双方的共同努力，提升客户尽职调查的全面性与准确性，强化反洗钱合规能力，保障双方经营活动的合法性与安全性。

第二条定义

本协议中，除特别注明外，下列词语具有以下含义：

“客户尽职调查”系指为识别、评估和监控客户（包括其账户持有人）以及实际控制人、受益所有人等的潜在洗钱或恐怖融资风险而采取的措施，包括但不限于收集身份信息、了解业务背景、进行风险评估等。

“反洗钱客户尽职联防”系指甲方与乙方基于本协议约定，通过信息共享、技术协作、联合调查等方式，共同对客户风险进行识别、评估和控制的合作机制。

“高风险客户”系指根据客户身份、职业、地理位置、交易行为等因素被评估为具有较高洗钱或恐怖融资风险的客户。

“客户身份资料”系指为进行客户身份识别而收集、记录的客户身份信息及相关交易记录。

“联防联控”系指双方基于本协议，在客户风险处置、信息共享、合规检查等方面采取的联合行动。

“法律法规”系指中华人民共和国境内现行的所有与反洗钱相关的法律、法规、规章及监管要求，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

甲方有权要求乙方按照本协议约定及行业标准，提供专业、高效的客户尽职联防服务，并对服务成果的质量进行监督和评估；甲方有权获取乙方提供的客户风险分析报告、联防建议等信息，用于内部合规决策；甲方有权要求乙方解释服务过程中涉及的专业技术和方法。

甲方义务包括但不限于：按照本协议约定，及时、准确地向乙方提供客户身份信息、交易背景资料及其他必要信息，并对信息的真实性、完整性负责；配合乙方进行客户访谈、资料核查等尽职调查工作；根据乙方的风险评估结果，采取相应的风险控制措施，如加强交易监控、限制高风险业务等；按照本协议约定，向乙方支付服务费用；对乙方在服务过程中知悉的甲方商业秘密及客户信息承担保密义务；遵守相关法律法规及本协议约定，不得要求乙方从事非法或违反监管要求的活动；定期向乙方反馈客户尽职调查及风险控制的效果，以便乙方优化服务方案。

2.乙方的权力和义务：

乙方有权要求甲方按照本协议约定提供必要的信息和配合，以便开展客户尽职联防服务；乙方有权按照本协议约定的服务范围和标准，向甲方收取服务费用；乙方有权对服务过程中知悉的甲方商业秘密及客户信息进行保密，除非法律法规另有规定或本协议另有约定。

乙方义务包括但不限于：组建专业的服务团队，配备必要的技术设备和工具，确保客户尽职调查服务的专业性、合规性和效率性；根据甲方提供的客户信息及交易背景，运用专业方法进行客户身份识别、背景调查、风险评估，并出具客观、准确的风险分析报告；建立客户风险信息数据库，并与甲方共享经脱敏处理的非敏感风险信息及联防建议；为甲方提供定制化的反洗钱合规培训，提升甲方相关人员的风险意识和操作能力；根据甲方需求，协助开展高风险客户的联合尽职调查，包括现场访谈、资料核查、第三方信息验证等；建立快速响应机制，对甲方提出的紧急联防需求或风险预警事件提供及时处置建议；对在服务过程中获取的甲方商业秘密及客户敏感信息严格保密，建立完善的内部保密制度并监督执行；定期向甲方汇报服务进展及客户风险变化情况，并根据甲方反馈调整服务方案；严格遵守中国及境外的反洗钱法律法规和监管要求，确保服务活动合法合规，并对服务成果承担相应责任；接受甲方的监督，对甲方的合理意见及时响应并予以改进。

（注：以上内容根据要求编写，未包含解释性说明，篇幅约1000字，后续部分请继续指示。）

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付客户尽职联防服务费用。服务费用具体标准如下：乙方为甲方提供基础客户尽职调查及风险监控服务，月费标准为人民币XX万元；如需乙方提供深度风险评估、定制化联防方案、高风险客户联合调查等增值服务，双方应另行协商确定费用，并在补充协议中载明。支付方式采用银行转账，甲方应在每自然月结束后10个工作日内，根据乙方开具的符合要求的发票，将当期服务费用支付至乙方指定银行账户。首期服务费用于本协议生效之日起5个工作日内支付，后续服务费用按月支付。如甲方因业务量变化调整服务范围，双方应协商调整服务费用，并相应调整支付金额。甲方逾期支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停服务直至费用付清，且甲方仍需承担逾期违约金。

第五条履行期限

本协议有效期为自双方授权代表签字盖章之日起一年，自XX年XX月XX日起至XX年XX月XX日止。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行签署续期协议。在协议有效期内，乙方应按照本协议约定自协议生效之日起开始履行服务义务，甲方应积极配合。双方均有权在协议有效期内提前终止本协议，但应提前30日书面通知对方，并支付已完成服务的相应费用。如因不可抗力导致协议无法继续履行，本协议自动终止，双方互不承担违约责任，但应妥善处理善后事宜。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

甲方未按本协议约定及时、准确提供客户信息或配合乙方开展尽职调查工作的，应承担相应责任。若因甲方提供虚假、不完整信息导致乙方未能准确识别客户风险，给乙方造成损失（包括但不限于声誉损失、监管处罚等），甲方应赔偿乙方的全部损失。甲方逾期支付服务费用的，除按第四条约定支付违约金外，若逾期支付行为影响乙方正常运营，乙方有权暂停服务，且甲方仍需支付全部应付费用。甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或客户信息的，应向乙方支付违约金人民币XX万元，并承担相应的法律责任。甲方指令乙方从事非法反洗钱活动或违反法律法规要求的，应立即停止该等行为，并赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于罚款、处罚及第三方索赔，乙方亦有权单方解除本协议。

2.乙方违约责任：

乙方未能按照本协议约定提供专业、及时的客户尽职联防服务，或服务成果存在重大瑕疵、明显不符合行业标准或监管要求的，应承担相应责任。若因乙方服务失误导致甲方未能有效识别和控制客户风险，给甲方造成直接经济损失（包括但不限于监管罚款、客户索赔等），乙方应在其收取的服务费用范围内对甲方的损失进行赔偿。乙方泄露在服务过程中知悉的甲方商业秘密或客户敏感信息的，应向甲方支付违约金人民币XX万元，并承担相应的法律责任。乙方未按约定履行保密义务，给甲方造成损失的，应赔偿甲方的全部损失。乙方在服务过程中存在违法违规行为，或未能遵守相关反洗钱法律法规的，应立即纠正，并赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于罚款、处罚及第三方索赔，甲方亦有权单方解除本协议。

3.违约金与赔偿限制：

除本协议另有约定外，任何一方违约造成对方损失的，违约方应承担赔偿责任，但赔偿总额不应超过违约方在本协议项下累计应收取（或已收取）的服务费用总额。双方同意，此约定不损害任何一方根据法律法规或本协议约定享有的其他权利或补救措施。若一方根据本协议解除协议，守约方有权要求违约方支付至协议解除之日为止的全部应付未付款项及违约金，并赔偿由此产生的直接损失。双方应通过友好协商或法律途径解决违约责任争议，避免因违约责任认定引发进一步的纠纷。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击或系统故障以及其他类似无法预见、无法避免的事件。

2.责任免除：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议约定的义务时，不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在不可抗力事件发生后及时通知对方，并提供相关证明文件，通知期限不得超过5个工作日。双方应根据不可抗力事件对协议履行的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。如不可抗力事件持续超过30日，双方均有权单方解除本协议，且互不承担违约责任。因不可抗力导致的履行延迟或无法履行，双方应相互谅解，并尽合理努力采取措施减少损失。不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行协议义务，此前因不可抗力未能履行的义务，不再承担违约责任。

第八条争议解决

1.争议解决原则：凡因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地有管辖权的人民法院通过诉讼解决。

2.诉讼程序：选择诉讼方式解决争议的，甲方应作为原告向有管辖权的人民法院提起诉讼。法院将依据中华人民共和国相关法律法规和司法解释，对争议进行审理并作出裁决。双方应遵守法院的判决或裁定，并承担相应的诉讼费用。在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。

3.争议前置程序：在提起诉讼前，双方应尝试通过书面形式进行调解，由双方共同认可的调解机构或调解员进行调解。调解成功的，双方应签订调解协议并据此履行；调解不成的，任何一方可在调解期满后10日内提起诉讼。调解期间，不影响双方行使本协议项下的其他权利。选择诉讼方式时，双方应明确约定管辖法院，避免后续产生管辖权争议。所有争议解决过程均应遵循公平、合理的原则，并注意保护商业秘密和商业信誉。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以传真或信函方式发送的，发送后3个工作日视为送达。对于紧急事项，可先通过电话或即时通讯工具通知，但事后应及时以书面形式确认。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议后方能生效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改本协议。

3.分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何部分被法院或仲裁机构认定为无效，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以代替原无效条款。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议时，已充分了解并同意受中华人民共和国法律管辖。

5.转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。同意转让的，受让方即取代出让方地位，享有同等权利并承担同等义务。

6.完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任何一方均不得提出与本协议内容不一致或相抵触的主张或抗辩。

7.利益冲突：双方应确保其关联公司之间不存在可能影响本协议履行或造成利益冲突的情况。如出现潜在或实际的利益冲突，应立即通知对方，并采取措施消除或减少冲突影响。

第十条附则

1.附件：本协议附件构成本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限于：《客户尽职调查服务范围清单》