北京财贸职业学院《投资银行学》2025-2026学年期末试卷

北京财贸职业学院《投资银行学》2025-2026学年期末试卷

一、单项选择题（总共10题，每题3分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在括号内）1.投资银行最本源、最基础的业务活动是（）A.证券承销B.兼并收购C.基金管理D.资产证券化2.投资银行在进行股票承销时，可分为代销、包销和助销三种形式，其中承销风险最大的是（）A.代销B.包销C.助销D.一样大3.下列关于投资银行与商业银行的比较，说法错误的是（）A.投资银行的资金来源主要是自有资本和客户存款，商业银行主要是发行股票和债券等B.投资银行的主要业务是证券承销、并购重组等，商业银行主要是存贷款业务C.投资银行的利润来源主要是佣金收入，商业银行主要是存贷利差D.投资银行的经营原则是在控制风险的前提下追求利润最大化，商业银行是安全性、流动性、盈利性并重4.以下哪种证券的发行方式属于公募发行（）A.向特定机构投资者发行B.向公司内部员工发行C.通过证券交易所向社会公众发行D.向少数特定个人发行5.投资银行在并购业务中，对目标企业进行价值评估时，最常用的方法是（）A.重置成本法B.收益现值法C.清算价值法D.市场比较法6.下列不属于投资银行的业务创新的是（）A.资产证券化B.金融衍生品交易C.网上银行服务D.设立村镇银行7.投资银行在为企业提供融资服务时，以下哪种融资方式不属于直接融资（）A.发行股票B.发行债券C.银行贷款D.引入战略投资者8.关于投资银行的风险，以下说法正确的是（）A.投资银行面临的风险主要是市场风险，信用风险较小B.投资银行的流动性风险通常比商业银行高C.投资银行的操作风险主要源于内部管理不善D.投资银行的风险可以通过多样化投资完全消除9.投资银行在参与企业重组时，以下哪种重组方式是通过将企业的不良资产剥离，注入优质资产来改善企业经营状况（）A.资产置换B.债务重组C.股权重组D.并购重组10.投资银行的客户群体主要不包括以下哪类（）A.企业B.个人投资者C.政府机构D.中央银行二、多项选择题（总共5题，每题5分，每题有两个或两个以上正确答案，请将正确答案填写在括号内，少选、多选、错选均不得分）1.投资银行在证券经纪业务中，为客户提供的服务包括（）A.代理客户买卖证券B.提供投资咨询C.保管客户证券D.融资融券2.投资银行在进行证券自营业务时，面临的风险有（）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险3.以下属于投资银行的功能的有（）A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业集中4.投资银行在开展资产管理业务时，可管理的资产类型包括（）A.现金B.股票C.债券D.房地产5.投资银行在参与企业并购时，并购的支付方式有（）A.现金支付B.股票支付C.混合支付D.债券支付三、判断题（总共10题，每题2分，请判断对错，正确的打“√”，错误的打“×”填写在括号内）1.投资银行只能从事证券业务，不能涉足其他金融领域。（）2.私募发行的证券流动性较强。（）3.投资银行的风险管理主要是对市场风险的管理。（）4.资产证券化是投资银行将流动性较差的资产转化为流动性较强的证券的过程。（）5.投资银行在证券承销中，包销的风险小于代销。（）6.投资银行的业务创新主要是为了满足客户需求，提高自身竞争力，不会带来新的风险。（）7.商业银行可以通过投资银行的一些业务活动来拓宽盈利渠道。（）8.投资银行在为企业提供融资服务时，直接融资方式比间接融资方式更有利于企业降低融资成本。（）9.并购重组是投资银行优化企业资源配置的重要手段之一。（）10.投资银行的客户主要是大型企业，对中小企业的服务较少。（）四、简答题（总共3题，每题15分，请简要回答问题）1.请阐述投资银行在证券承销过程中，代销和包销两种方式的主要区别。2.分析投资银行在金融市场中扮演的角色及其重要性。3.简述投资银行进行业务创新的动力和面临的挑战。五、案例分析题（总共2题，每题20分，请根据以下案例材料进行分析回答）材料：A公司是一家从事电子产品制造的企业，近年来市场竞争激烈，业绩下滑。为了改善经营状况，A公司决定进行战略转型，计划进入新兴的人工智能领域。A公司通过自有资金难以满足转型所需资金，于是向投资银行寻求融资支持。投资银行经过对A公司的全面评估后，认为A公司有一定的转型潜力，但也面临着较大的风险。投资银行提出了以下融资方案：一方面，帮助A公司发行股票，向社会公众募集资金；另一方面，为A公司设计了资产证券化方案，将其部分优质资产转化为证券进行出售。同时，投资银行还协助A公司寻找