证券从业资格考试考试押试卷（附答案）

证券从业资格考试考试押试卷(附答案)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、金融期货交易与金融现货交易的区别包括()O

I.交易主体不同

II.交易方式不同

in.交易目的不同

M结算方式不同

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：C

【解析】金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个

方面：(1)交易对象不同(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义

不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

2、我国证券公司的组织形式可以是()o

I.有限责任公司

IL无限责任公司

III.股份有限公司

IV.合伙

A、I.in

B、II.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形

式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形

式。

3、保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。

A、保单责任

B、公司普通债券

C、向银行贷款

D、公司股票

【参考答案】：D

【解析】保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任

和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

4、发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有（）o

I.股票已公开发行

II.公司股东人数不少于250人

III.公司股本总额不少于5000万元

IV.公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

A.I.IV

B、II.III

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV.

【参考答案】：A

【解析】发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条

件：（1）股票已公开发行。（2）公司股本总额不少于3000万元。（3）公开

发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过4亿元

的.公司发行股份的比例为10%以上。（4）公司股东人数不少于200人。

⑸公司最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。（6）深圳

证券交易所要求的其他条件。

5、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）

A、经济周期波动风险

B、购买力风险

C、利率风险

D、违约风险

【参考答案】：B

【解析】A项，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而

引起的风险：C项，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动

的可能性：D项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时

无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力

风险。

6、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买

额外债券的欧洲债券是（）O

A、双货币债券

B、可转换欧洲债券

C、附权益权证债券

D、附债务权证债券

【参考答案】：D

【解析】附权证债券有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证

等一系列类型。其特点分别为：①附权益权证债券允许权证持有人以约

定的价格购买发行人的普通股票；②附债务权证债券允许权证持有人以

与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券；③附货币权证

债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率，将一种货币兑换成另

一种货币；④附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人

购买黄金。

7、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期

货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括OO

I.与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失

n.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

ill.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券及期货

iv.向客户承诺证券、期货投资收益

A、II、III.IV

B、I、II、III

C、I、IEIII.IV

D、I、IKIV

【参考答案】：C

【解析】题干所述都属于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人

员不得从事的活动。

8、我国《基金法》规定，基金管理人应当履行的职责不包括()o

I.进行基金会计核算并编制财务会计报告

II.不公平的对待其所管理的不同基金财产

III.挪用基金资产他用

IV.按照规定监督基金管理人的投资运作

A、I、II、HI、IV

B、n、in、iv

c、I、iv

D、I、n、in

【参考答案】：B

【解析】按照规定监督基金管理人的投资运作，是基金托管人的职

责。

9、封闭式基金上市交易应符合的条件有（）o

I.基金份额总额达到核准规模的80%以上

II,基金合同期限为2年以上

III.基金募集金额不得低于2亿元人民币

IV.基金份额持有人不少于1000人

A、I、in、w

B、I、n、iv

c、n、iv

D、i、n、in、iv

【参考答案】：A

【解析】封闭式基金上市交易的条件有：（1）基金份额总额达到核

准规模的80%以上。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不

低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人理财从业资格考

试。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

10、沪深300指数简称沪深300,其指数基日为（）o

A、2005.1.1

B、2004.12.31

C、2004.6.1

D、2003.10.12

【参考答案】：B

【解析】沪深300指数简称沪深300,其指数基日为2004年12月

31日。

11、有限责任公司某股东欲转让其股权，于2006年2月15E发出

书面转让通知，股东张某2006年3月1日收到该转让通知，张某需要

在()之前对该转让事项进行答复，否则视为同意转让。

A、3.15

B、4.15

C、3.31

D、4.30

【参考答案】：C

【解析】股东应就转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东

自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。

12、下列选项中，说法不正确的是()o

A、集合资产管理计划运作期间发生的费用，不可以在集合资产管

理计划中列支

B、转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和

证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动

C、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争,

按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，

不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务

D、当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担

保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓

【参考答案】：A

【解析】集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产

管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中作出明确的约定。故选

项A不正确。转融通业务，是指证券金融公司将A有或者依法筹集的资

金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。故选

项B正确。根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第35条

的规定，财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争,

按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，

不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。故选项C正确。

当客户不能按约定补

13、国内期货交易的保证金比例一般是()。

A、0.05

B、0.07

C、0.1

D、0.15

【参考答案】：A

【解析】国内期货交易只需要支付5%保证金即可获得未来交易的

权利。

14、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是()o

A、不可以记名

B、不允许在流通市场上交易

C、不能自由转让

D、发行对象是一些特殊机构或个人

【参考答案】：A

【解析】非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国

债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，

有的是个人，有的是一些特殊的机构。

15、下列不属于基金份额持有人权利的是()o

A、参与分配清算后的剩余财产

B、分享基金财产收益

C、按基金契约及其他有关规定。运作和管理基金资产

D、查阅或复制公开披露的基金信息资料

【参考答案】：c

【解析】基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益。

⑵参与分配清算后的剩余财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基

金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持

有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或复制公开披露的基金信息资

料。（7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权

益的行为依法提起诉讼。（8）基金合同约定的其他权利。

16、余额包销最长不得超过（）o

A、一个月

B、三个月

C、半年

D、一年

【参考答案】：B

【解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券

的代销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额

包销两种方式，故选B。

17、公司申请公司债券上市交易应符合的条件有（）o

I.公司债券的期限为1年以上

II.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

III.公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

IV.公司净资产不少于人民币5000万元

A、I.II

B、III.IV

C、I.IV

D、I.II.III

【参考答案】：A

【解析】根据《证券法》第57条的规定，公司申请公司债券上市

交易，应当符合下列条件：①公司债券的期限为1年以上；②公司债券

实际发行额不少于人民币5000万元；③公司申请债券上市时仍符合法

定的公司债券发行条件。

18、上证综合指数是以全部上市股票为样本()o

A、以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

B、以股票发行量为权数，按加权平均法计算

C、以股票发行量为权数，按简单平均法计算

D、以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

【参考答案】：B

【解析】上证综合指数是以全部上市股票为样本，以股票发行量为

权数，按加权平均法计算。

19、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等

方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A、产品分级

B、产品规模

C、客户风险

D、产品收益

【参考答案】：A

【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风

险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风

险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误

导投资者和错误销售

20、下列关于股份有限公司的说法中，正确的有()o

I.股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席

会议的董事应当在会议记录上签名

II.股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人

III.股份有限公司董事会成员中必须有公司职I代表

IV.董事长和副董事长南董事会以全体董事的过半数选举产生

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第108条的规定，董事会成员中可以有公

司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工

大会或者其他形式民主选举产生。

21、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以

及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()

日内向协会报告。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条的规

定.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中

国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日

内向协会报告。

22、()是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的

条件可以转换成股份的公司债券。

A、信用公司债券

B、保证公司债券

C、可转换公司债券

D、附认股权证的公司债券

【参考答案】：C

【解析】信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债

券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还

本付息担保人的债券，是担保证券的一种。可转换公司债券是指发行人

依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公

司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票

权利的债券。

23、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是

()O

A、上市交易的股票

B、期货

C、上市交易的国债

D、上市交易的企业债券

【参考答案】：B

【解析】证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。日前

我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、

国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、

权证等。

24、上海证券交易所证券的收盘价为()o

A、当日该证券的最后一笔成交价格

B、当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均

价

C、当日该证券的第一笔成交价格

D、当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均

价

【参考答案】：B

【解析】证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。上海证券

交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成

交量加权平均价。当日无成交的.以前收盘价为当日收盘价。

25、证券公司的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其

他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易，或

者明示、暗示他人从事相关交易活动，涉及()情形之一的，应予立案

追诉。

I.期货交易占用保证金数额累计超过规定的金额

II.证券交易成交额累计超过规定的金额

III.获利或者避免损失数额累计超过达到规定的金额

IV.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动

A、I.III.IV

B、II.IV

C、I.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定(二)》第三十五条规定，证券、期货交易内幕信

息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单

位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价

格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该

内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事

上述交易活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易

成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在

30万元以上的。（3

26、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，

以审慎监管原则依法审查.做出批准或不予批准的决定。

A、9

B、6

C、3

D、1

【参考答案】：B

【解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内,

以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定.

27、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A、成交额

B、市值

C、流通股本

D、发行量

【参考答案】：D

【解析】上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起

编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数，按加权

平均法计算的股价指数

28、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果发

行（）亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人及其主承

销商不得确定发行价格并应中止发行。

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、5.0

【参考答案】：C

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如

果发行4亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人及其主

承销商不得确定发行价格并应中止发行。

29、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。

A、上海证券交易所或深圳证券交易所

B、中国证券业标会

C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D、证券经纪商

【参考答案】：D

【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易

所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需

要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

30、下列属于场内交易市场特点的是()o

I.集中交易

H.公开竞价

HI.经纪制度

IV.市场监管严密

A、I、H、IV

B、I、IV

C、I、II.III.IV

D、II、HI、IV

【参考答案】：C

【解析】上述都属于场内交易市场的特点。

31、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公

司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，

并明确约定以下事项()O

I.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

II.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

III.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

IV.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、

不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

A、I、H、HEIV

B、I、II、IV

c、I、in、iv

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】题干所述均为代销合同约定双方权利义务所约定的事项。

32、公司营业执照必须载明的内容有()o

I.公司名称n.公司住所

III.公司经营范围IV.公司法定代表人姓名

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

c、m.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第7条的规定，依法设立的公司，由公司

登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。

公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范嗣、法定

代表人姓名等事项。公司营业执照记载的事项发生变更的，公司应当依

法办理变更登记。由公司登记机关换发营业执照。

33、金融期货与金融现货交易相比，不同点具体表现为（）。

1.结算方式不同

II.交易对象不同

HI.交易方式不同

IV.交易目的不同

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为：（1）

交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易

方式不同。（5）结算方式不同。

34、年度报告应当在每一会计年度结束之日起（）个月内，向证券

监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

A、4

B、5

C、6

D、7

【参考答案】：A

【解析】略

35、发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事擅自改变

公开发行证券所募集资金的用途的，给予警告，并处以()的罚款。

A、10万元以上20万元以下

B、20万元以上30万元以下

C、30万元以上60万元以下

D、20万元以上50万元以下

【参考答案】：C

【解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十四条规定，发行人、

上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上

30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使

从事上述违法行为的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚

款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述规定处罚。

36、下列事项中，属于内幕信息的有()o

I.公司的经营方针和经营范围的重大变化

II.公司涉及的重大诉讼

III.公司营业用主要资产的报废一次超过该资产的20%

IV.公司债务担俣的重大变更

A、I、III

B、I、II.III.IV

C、I、II、IV

D、II、III、IV

【参考答案】：C

【解析】下列信息皆属内幕信息：①可能对上市公司股票交易价格

产生较大影响的重大事件。②公司分配股利或者增资的计划。③公司股

权结构的重大变化。④公司债务担保的重大变更。⑤公司营业用主要资

产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%o⑥公司的董事、监事、

高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。⑦上市公司收购

的有关方案。⑧国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著

影响的其他重要信息。

37、按是否记载股东姓名，股票可以分为()o

I.普通股票H.优先股票HI.记名股票IV.无记名股票

A、I.II

B、I.II.III

C.I.IV

D、III.IV

【参考答案】：D

【解析】按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股

票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的

股票。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东

姓名的股票。

38、对于公司向其他企业投资或者为他人提供担保，拥有决定权的

有()。

I.董事会n.股东会m.监事会iv.总经理

A、I.II

B、I.IV

C、III.IV

D、II.IV

【参考答案】：A

【解析】根掂《公司法》第16条的规定，公司向其他企业投资或

者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东

大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额

有限额规定的.不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人

提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受

前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该

项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。

39、不得参与股指期货交易的基金类型有()o

I,债券基金

II.货币基金

III.股票基金

IV.混合基金

A、I.III.IV

B、I.II.III

C、I.II

D、m.iv

【参考答案】：C

【解析】股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《证券投资

基金参与股指期货交易指引》参与股指期货交易，债券型基金、货币市

场基金不得参与股指期货交易。

40、在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包

括()等内容。

I.证券账户的开立

II.证券账户注用资料的查询

in.证券账户挂失补办

N.非交易过户

A、II.III.IV

B.III.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、

证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

41、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规

则的变动关系，这体现了金融衍生工具的

Oo

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：C

【解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧

密联系，规则变动。

42、《中华人民共和国证券法》以证券市场吾类参与主体为调整对

象，其核心旨在()O

A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B、扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C、打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D、为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提

高上市公司质量

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内

的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，

其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。

43、决定封闭式基金封闭期限长短的因素有()o

I.宏观经济形势H.基金规模

III.基金托管人的信用评级IV.基金本身投资期限的长短

A、I.W

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】决定基金封闭期限长短的因素主要有两个：一是基金本身

投资期限的长短：二是宏观经济形势。

44、中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采

取的监管措施包括()。

I.监管谈话、重点关注

n.责令进行业务学习、出具警示函

HI.没收违法所得、没收非法财物

IV.责令公开说明、认定为不适当人选

A、II、III、IV

B、I、II、m

c、I、n、in、N

D、i.n.IV

【参考答案】：D

【解析】保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违

反《证券发行上市保荐业务管理办法》，未诚实守信、勤勉尽责她履行

相关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、

责令进行业务学习、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等

监管措施；依法应给予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重

涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

45、证券公司在营业场所保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、

报表、合同、数据信息等资料的期限不得少于Oo

A、5年

B、10年

C、20年

D、30年

【参考答案】：A

【解析】证券公司在营业场所保存有关介绍业务的凭证、单据、账

簿、报表、合同、数据信息等资料的期限不得少于5年。

46、商业银行的风险对冲分为（）。

I.自我对冲

II.市场对冲

III.内部对冲

IV.外部对冲

A、I.II

B、II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：A

【解析】商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情

况。

47、下列关于股份有限公司设立的说法，正确的是()o

A、股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机

关登记的认购股本总额

B、股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份

缴足前，可以向他人募集股份

C、设立股份有限公司，发起人的人数应当在2人以上200人以下,

其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所

D、设立股份有限公司，股东的人数应在50人以下

【参考答案】：C

【解析】根据《公司法》第80条的规定，股份有限公司采取发起

设立方式设立的.注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的

股本总额。在发起人认购的股份缴足前.不得向他人募集股份。股份有

限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股

本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、

注册资本最低限额另有规定的，从其规定°根据《公司法》第78条的

规定，设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中

须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

48、用股票等有价证券提供质押担保来融通资金的一种方式是()o

A、股票质押融资

B、融资融券交易

C、不动产抵押融资

D、证券回购

【参考答案】：A

【解析】用股票等有价证券提供质押担保来融通资金的一种方式是

股票质押融资。

49、证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将

客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对直接

负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券

从业资格，并处以()的罚款。

A、1万元以上3万元以下

B、3万元以上5万元以下

C、3万元以上10万元以下

D、10万元以上15万元以下

【参考答案】：C

【解析】证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或

者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者

证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

50、美国证券市场的二板市场是以()为核心的全国性证券交易市

场。

A、纳斯达克市场

B、纽约证券交易所

C、美国证券交易所

D、伦敦证券交易所

【参考答案】：A

［解析］美国证券市场的二板市场核心是NASDAQ市场。

51、下列属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨

询从业资格，应当提交的文件的是()。

A、参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

B、银行开具的信用证明

C、硕士学位证

D、•个人简历

【参考答案】：A

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第15条的规

定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，

应当提交下列文件：①中国证监会统一印制的申请表；②身份证；③学

历证书；④参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单；⑤所在单位或

者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；⑥中国证监会要求

报送的其他材料。

52、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记

结算机构分别开立()O

I.融券专用证券账户

II.客户信用交易担保证券账户

IIL信用交易证券交收账户

IV.信用交易资金交收账户

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.IILIV

【参考答案】：D

【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券

登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、

信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

53、非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的是:

个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在()万元以上的；单位非

法吸收或者变相吸收公众存款，数额在()万元以上的。

A、20；100

B、100；500

C、50；250

D、30；150

【参考答案】：A

【解析】个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以

上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在150万元以上的，

应当依法追究刑事责任。

54、金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。

A、基础金融产品

B、股票市场

C、外汇市场

D、债券市场

【参考答案】：A

【解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对

应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础

金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

55、下列属于证券公司风险监控体系一般规定的是()o

I.建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等

业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离

II.各证券公司应按要求将全部自营账户明细(含不规范账户)报

送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证

券登记结算有限公司备案

III.风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控

指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告

并提出处理建议

IV.根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步

A、I、II、IV

B、i、in、iv

c、n、in、iv

D、I、IEni、iv

【参考答案】：B

【解析】I、III、IV项属于证券公司的风险监控体系一般规定的

内容；II项属于证券公司的投资决策机制一般规定的内容。

56、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有()o

I.公司重大决策参与权

H.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出夯比

例认购新股

III.公司资产收益和剩余资产分配权

IV.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会

会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司

的经营提出建议或者质询

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、II、III

【参考答案】：A

【解析】股东有公司重大决策参与权；公司资产收益权和剩余资产

分配权；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会

会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司

的经营提出建议或者质询；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先

认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资

比例认购新股。

57、金融期货交易与金融现货交易的区别包括()o

I.交易主体不同

H.交易方式不同

in.交易目的不同

M结算方式不同

A、I、n、m

B、i、n、in、iv

c、n、in、iv

D、i、in、iv

【参考答案】：c

【解析】金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个

方面：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含

义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

58、有关证券从业监督管理的规定，说法错误的有()o

I.取得执业证书的人员，连续2年不在机构从业的，由证券业协

会注销其执业证书

II.证券业从业人员与原应聘单位解除劳动合同的，应当在30日

内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记

III.证券业从业人员违反有关法律法规，受到聘用机构处分的，该

机构应当在处分日后5日内向证券业协会报告

IV.参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考场规则的，扰乱

考场秩序的，2年内不得参加资格考试

A、II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】根据《证券从业人员资格管理办法》第13条的规定，取

得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;

重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。根

据第14条的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机

构所聘用的。或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构

应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注

册登记。根据第16条的规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法

律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构

应当在处分后10日

59、银行承兑汇票是()工具。

A、信用衍生

B、资本市场

C、利率衍生

D、货币市场

【参考答案】：D

【解析】银行承兑汇票是货币市场工具。

60、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公

司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循()

和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

I.自愿

H.平等

III.诚实信用

IV.公平

A、I、II.III、IV

B、I、II、IV

c、I、in、iv

D、I、IEIII

【参考答案】：A

【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证

券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循

平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害

客户合法权益。

61、上海清算所托管的债券全额结算方式有()o

I.现券交易

II.质押式回购

in.开放式回购

iv.债券借贷

A、I.111

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】目前在上海清算所登记托管结算的债券产品包括超短融、

信用风险缓释合约(CRM)和非公开定向融资工具(即私募债)。其全额

结算方式包括：现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期和债券

借贷。

62、下列情形不得再次公开发行公司债券的有()o

I.前一次公开发行的公司债券尚未募足

II.连续5年亏损

HI.改变公开发行公司债券所募资金的用途

IV.有偷税漏税行为，经税务机关警告后，仍不改正

A、I.III

B、II.III

C、II.IV

D、III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券法》第18条的规定，有下列情形之〜的，不

得再次公开发行公司债券：①前一次公开发行的公司债券尚未募足；②

对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实,

仍处于继续状态；③违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的

用途。

63、下列关于深证成分股指数说法正确的是()o

A、从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股

B、从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股

C、以成分股的发行量为权数

D、以成分股成交量为权数

【参考答案】：B

【解析】深证成分股指数南深圳交易所编制，通过对所有在深圳证

券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市

公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制

而成。

64、我国目前的基金全部都是()o

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

【参考答案】：C

【解析】我国目前的基金全部都是契约型基金。

65、向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股

份前股本总额的()o

A、0.25

B、0.3

C、0.35

D、0.4

【参考答案】：B

【解析】向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配

售股份前股本总额的30%。

66、收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要

约、报送上市公司收购报告书等义务或者擅自变更收购要约的，责令改

正，给予()处分，并处以10万元以上30万元以下的罚款。

A、记大过

B、终止收购

C、通报批评

D、警告

【参考答案】：D

【解析】收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收

购要约、报送上市公司收购报告书等义务或者擅自变更收购要约的，责

令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款。

67、商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分

交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率，称()O

A、法定存款准备金率

B、贴现率

C、法定贷款准备金率

D、公开市场业务

【参考答案】：A

【解析】商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一

部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为法定存款准备金

率。

68、客户要在证券公司开展融资融券业务，提供的申请材料包括

()O

1.融资融券业务申请表

II.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户

III.融资融券担保品证明

IV.客户具有支配权的资产证明

A、I.in.iv

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》第30条的规定，发行

人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段

诱导、误导投资者，不得披露除招股意向书等公开信息以外的发行人其

他信息。承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至

少3年另存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面

反映询价、定价和配售过程。

69、中央银行货币政策的首要目标一般是()

A、稳定物价

B、充分就业

C、经济增长

D、国际收支平衡

【参考答案】：A

【解析】物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

70、证券公司证券自营业务的内部控制中重点防范的风险包括()0

I.规模失控、决策失误

II,变相自营、账外自营

m.操纵市场、内幕交易

w.信用交易

A、II、III、IV

B、I、n、in

c、I、n、in、iv

D、i.IkIV

【参考答案】：B

【解析】证券公司证券自营业务的内部控制重点防范规模失控、决

策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风

险。信用交易是被允许的。

71、债券投资不能收回的情况有()o

I.债务人清算后没有剩余余额

II.发行可转换债券

HL债务人不履行债务

TV.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

A、I、II.HEIV

B、I、H、IV

C、I、II

D、III.IV

【参考答案】：D

【解析】债券投资不能收回有两种情况：①债务人不履行债务，即

债务人不能按时足额屣行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人

不履行债务的风险程度是不一样