2023年中级经济师金融练习题

一、单项选择题

1.金融市场上重要的资金供应者是()

2.对「•看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是＜)

A.市场价格低于执行价格C.市场价格上涨

B.市场价格高于执行价格D.市场价格下跌

3.狭义的短期政府债券仅指()

A.国库券C.地方政府发行的债券

B.政府代理机构所发行的债券D.国家财政部门发行的债券

4.我国股票市场的最重要的构成部分是()

A.主板市场C.中小企业板市场

B.代办股份转让市场D.创业板市场

5.2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是()

6.可贷资金利率理论认为利率的决定取决于()

A.商品巾场均衡C.商品巾场和货币巾场的共同均衡

B.外汇市场均衡D.货币市场均衡

7.某债券I向面值为100元，23年期,名义利率为8%。市价为95元，此时本期收益率为()

A.8.42%B8%C7.8%D.佻

8.假如市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%,某证券的B值为1,则该证券的实际收益率比预

期收益率大()

A85%B50%C10%D5%

9.有效市场假说重要是研究（）对证券价格的影响。

A.利率B.雷求C.信息D.收益

10.投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5乐一年计息一次，按单利计算，则2年末投资者

可得到的本息和为（）万元。

11.与其他金融机构相比.商业银行最明显的特性是（）

A.吸取活期存款，发明信用货币C.经营对象是货币资金

B.以利益为目口勺D.制定国家金融政策

12.目前唯一没有资本金的中央银行是（）。

A.美国联邦储备银行C.韩国中央银行

B.英格兰银行D.德国中央银行

13.在法律、法规规定的范围内，小额贷款企业从银行业金融机构获得物入资金的余额，不得超过其资本

净额的（）

A.8%B.20%C.30%D.50%

14.我国国有重点金融机构监事会的关犍【二作是（）

A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督

15.中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）

A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现

16.2023年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》，商业银行以安全性、流动性和（）为经营原则。

A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性

17.商业银行的管理是对其开展的多种业务活动的＜）

A.组织和控制C.控制与监督

B.调整与监督D.计划与组织

18.关系营销与老式营销的区别是()

A.对顾客的理解C.商业银行的地位不一样

B.风险防备能力不一样D.服务特性不一样

19.商业银行财务管理的关键内容是()

A.成本管理B.资本金管理C.利润管理D.财产管理

20.综合反应稿业银行在一定期期利润实现和亏损的实际状况的报表是(

A财务报表B损益表C现金流量表D资产负债表

21.为客户提供多种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是()

A.期限中介B.风险中介C.信息中介D.流动性中介

22.如下不属『证券经济业务基本要素的是()

A.证券经纪商C.委托人

B.证券交易的标的物D.证券交易方式

23.持续竞价的成交价格决定原则是()

A.最高买进申报与最低卖出申报相似C.收益最大化

B.价格优先，时间优先D.边际成本与边际收益相等

24.()是仅指明交易的数量，而不指名交易的详细价格，规定投资银行按照即时市价买卖。

A.限价委托B.市价委托C.整数委托D.零数委托

25.在企业并购业务中，公式A+B=C表达的并购成果是()

A.新设合并B.控股与被控股C.互换发盘D.吸取合并

26.狭义I付金融创新是（）

A.金融机构的创新C.金融市场创新

B.金融工具的创新D.金融制度创新

27.金融发展不单是指金融数量或质呈HI勺变化.更重要的是指（）

A.农村金融市场的发展C.金融产品口勺复杂化

B.外资金融机构的增长D.金融效率的提高

28.衍生金融工具中的远期合约的最大功能在「（）

A.价格发现B.增长盈利C.转嫁风险D.消灭风险

29.有关经济发展与金融深化关系的说法，对的的是（）。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然增进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展1可步出现是一种偶尔巧合

30.罗纳德.I.麦金农和爱德华.S.肯把金融克制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于（）。

A.金融自由化B.金融克制C.金融管制D.金融约束

31.在完全市场经济条件下，货币均衡最重要的实现机制是

A.央行调控机制B.货币供应机制C.自动恢复机制D.利率机制

32.外汇储备对货币供应量的影响重要取决于（）。

A.信贷收支状况B.国际收支状况

C.进口与出口状况D.财政收支状况

33.在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响

的原因尚有()。

A.金价、汇价I向变动C.财政收支状况

B.信贷收支状况D.一国国际收支状况

34.与费里德变的货币需求函数不•样，凯恩斯的货币需求函数更重视()的主导作用。

A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应

35.货币主义认为货币政策传导变用为()

A.利率B,货币供应量C.超额准备D.基础货币

36.通货膨胀的基本标志是()

A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增长

37.在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的重要原因是()

A.货币紧缩B.流动性陷阱C.资产泡沫破灭D.构造性原因

38.在地货膨胀时期，中央很行可以采用的措施是()»

A.球少再贴现率提高法定存款准备金率

减少法定存款准备金率D.减少利率

39.在通货膨胀状况下，由「•投机利益的驱动，商品会长期滞留在()

A.生产领域B.消费领域C.流通领域D.分派领域

40.形成通货膨胀时直接原因是()

A.货币需求局限性B.货币供应局限性C.货币供应过度D.国币需求过度

41.在一般性货币政策工具中，能做到既调整货币总量乂调整货币信贷构造的政策工具是（）

A.存款准备金政策C.公开市场业务

B.再贴现政策D.优惠利率政黄

42.下列不属于中央银行负贡业务的是O

A.中国人民银行通过贷款渠道发行人民币

B.中国人民银行吸取存款准徭金

C.中国人民银行接受政府委托管理国库

D.中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

43.我国的货币当局概览是简化的中央银行资产负债表，下列项目中属于资产方的是（）

A.流通中I向现金C,单位定期存款

B.国内的信贷0.单位活期存款

44.中央银行认为需要变化政策，到提出一种新的政策所需要花费的时间是（）

A.认识时滞B.外部时滞C.操作时滞D.决策时滞

45.中央银行的公开巾场业务的长处是C

A.积极权在政府C.积极权在商业银行

B.积极权在企业D.积极权在中央银行

46.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，成果一收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种状况

说该企业承受了汇率风险中的（）

A.交易风险B.折算风险C.转移风险D.经济风险

47.我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装口勺冲突而不得不中断项目建设，并

撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属「•该企业的（）

A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险

48.狭义的信用风险的最大承受者是（）

A.投资银行B.保险企业C.养老基金D.商业银行

49.如下属于操作风险评估的措施的是

A.指标法B.概率法C.情景分析法D.KMV模型

50.如下有关市场风险时描述错误时是（）

A.交易风险是由实质性交易引致的C.经济风险是及更杂的汇率风险

B.会计风险是由合并报表引致的D.会计风险会带来实际损失

51.如下不属「全面风险管理三个维度的是（）

A.企业目II勺C.企业层级

B.风险管理的要素D.风险管理H勺目的

52.如卜属于信用风险评估的措施的是（）

A.风险价值法B.概率法C.基本指标法D.KMY模型

53.如卜.不属于判断银行危机的根据是（）。

A.银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%

B.援救失败银行的成本占GDP的2%以上

C.出现范围较广的银行挤兑

D.银行出现问题导致了大规模I向银行国有化

54.根据《商业银行风险监管关键指标》，我国衡量商业银行资产安全性有标中，不良资产率是指（）

A.不良贷款与贷款总额C.不良信用资产与信用资产总额

B.不良贷款与总资产D.不良信用资产与贷款总额

55.根据《商业银行风险监管关键指标》，我国对商业银行有关收益合理性的监管指标中，有关资产利润率

的规定是O。

A.挣利润与资产总额之比不应低于0.8%C.净利涧勺资产平均余额之比不应低于0.8%

B.净利润与资产总额之比不应低于0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6%

56、在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购置力评价B.黄金输送点C.铸币平价D.利率评价

57、假如日我司在英国伦敦发行一笔英镑债券，则该笔债券属于（〉范围。

A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.猛犬债券

58、国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务重要是指（）。

A.对内可兑换B.常常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全可兑换

59、下列不属于IMF第八条款的有（）.

A.不得对常常性国际交易的付款和资金转移施加限制

B.不得实行歧视性货币措施和复汇率政策

C.组员国对其他国家所持有IKJ本国货币，如对方提出申请并阐明这部分货币结存系常常性交易中获得的,

则应予购回。

D.实行外汇留成制，并规定外汇的使用方向

60、有关汇率变动的决定原因描述时I向的是（）.

A.当外汇市场外汇汇率上涨时，货币当局会投放本币、收购外汇。

B.国际收支顺差，本币贬值。

C物价水平变动是决定汇率短期变动I向主线原因

D.预期变化是导致市场汇率变动的重要原因。

二、多选题

61.金融市场的构成要素包括（）.

A.金融市场主体D.金融市场价格

B.金融市场客体E.金融监管机构

C.金融市场中介

62、对于非银行口勺交易者来说，进行即期外汇交易的目的重要有（）。

A.防备汇率风险D.用于套期保值

B.进行外汇投机E.调整持布［的外日币种构造

C.满足临时性的支付需要

63、到期期限相似时债权工具利率不一样是由如卜原因引起的（）.

A.通约风险B.汇率水平C.流动性D.所得税原因E.操作风险

64、资本资产定价理论认为，理性投资者应当追求（）。

A.投资者效用最大化D.同收益水平下风险最小化

B.同风险水平下收益最大化E,同收益水平下风险稳定化

C.同风险水平下收益稳定化

65、在中央银行资本金构成的构造形式中，实行所有资本非国家所有的资本构造的国家是（）.

A.英国B.韩国C.意大利D.美国E.瑞士

66、商业银行提高利润的途径有（）。

A.扩大资产规模，增氏资产收益

B.减少成本

C.加强经营管理，健全和完善内部经营机制，提高银行的工作效率以减少投入获得较多产出

D.对资金H勺调度进行严格限定

E.提高资产质城，减少资产风险损失

67、从各国证券市场的实践看，股票1向发行审核制度重要有（）。

A.审批制B.核准制C.注册制D.通道制E.保荐制

68、管理层收购（MBO）顺利实行的条件是（）。

A.卖者乐意卖D,资金充足

B.买者乐意买E.买者有能力买

C.良好的市场环境

69、金融对经济增长的作用体目前（）等方面。

.A.动员增长社会新蓄D.特移和分散金融风险

B.分派社会资本资源E.吸取存款和发放贷款

C.监督企业经理人员的管理活动

70、商业银行的贷款业务有逐渐“表外化”的倾向，详细业务包括（）。

A.票据发行便利D.循环贷款协议

B.贷款额度E.大额可转让定期存单

C.回购协议

71、在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的原因有（）,.

A.定期存单的收益率D.债券的收益率

B.股票的收益率E.人力资本比重

C.恒久性收入

72.通笈紧缩对经济口勺重要危害包括（）.

A.加速经济衰退D.社会财富缩水

B.也许引起银行危机E.分派负面效应显现

C.出口稿品量缩减

73、在治理通货膨胀中，收入指数化方案可以收到的功能有（）。

A.防止工资与物价螺旋上升D.提高企业素质与产品质量

B.剥夺政府收入，打消其通胀动机E.增长财政收入，减少财政支出

C.抵消对个人收入影响，克服分派不公

74、在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的重要内容包括（）.

A.规定存款准备金计提的基础D.规定存款准备金提取的时间

B.规定存款准备金率E.规定存款准备金的构成

C.规定存款准备金运用的方式

75、公开市场业务作为货币政策工具的重耍缺陷是（）:

A.作用剧烈D.中央银行处在被动地位

B.影响证券市场稳定E.干扰其实行效果的原因多

C.时滞较长

76、下列说法中，属「♦金融风险管理流程环节的是（）。

A.风险识别D.风险控制

B.风险评估E.风险监控

C.风险转移

77.在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（

A.审贷分离机制D.额度管理机制

B.集中分散机制E.贷后问责机制

C.授权管理机制

78、我国金融监管与货币政策的协调内容重要有（）。

A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调

B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

C.记录数据与信息的协调

D.危机机构处理的协调

E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协㈣

79、汇率变动的决定原因包括（）0

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.国际储备余额的变化

D.市场预期H勺变化

E.政府干预汇率

80、一种国家之因此可以运用货币政策调整国际收支不平衡，是由「货币政策对该国国际收支可以产生（）

等调整作用。

A.需求效应B.构造效应C.价格效应D.利率效应E.供应效应

三、案例分析题

81.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元.该债券票面利息为每年5元,

于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

1.该债券时名义收益率是（）

A.4%B.5%D.12%

2.假定该债券的名义收益率为3%,.当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是（)O

A.1%B.2%C.3%D.5%

3.假如该债券的市场价格是110元，则该债券的本期收益率是（）。

A.2%B.3%C.4.5%D.5%

4.根据发行价格与票面面额的关系，债券公开发行可以分为（）发行。

折价B.溢价C.平价D.竞价

82、货币供应是相对于货币需求而言的，它包括货币供应行为和货币供应量两个重要方面。货币供应过程

的参与者包括中央银行、存款机构和储户。根据上述资料回答问题。

1.有关基础货币说法对的的是（〉.

A.由流通中现金和准备金构成

B.乂称为高能货币

C.对政府部门贷款是央行投放基础货币的渠道之•

D.基础货币是央行的资产业务发明的

2.有关存款发明说法对的的是（）.

A.派生存款的大小取决「•两个原因：原始存款量和法定存款准备金的高下

B.存款乘数与存款准备金率成反匕

C.存款发明基于两个假设，部分准备金制度和现金结算

D.原始存款包括商业银行吸取的现金存款或央行对商业银行贷款形成的存款

3.在外汇储备大量烟长的状况下，要使货币供应量不变，央行可采用（）。

A.本币、外币对冲

B.对应减少对金融机构贷款

C.对应减持政府债券

D.减少流通中货币贷

E.对应收回对企业贷款

4.已知货币乘数m是2.5,现金漏损率是0.5,超额准备金率是0.001,则修正的存款乘数K是（）.

A.10B.1.67C.2D.1.69

83、金融监管国际化不停发展，巴寤尔协议也跟随时代的变化而不停变化：1988年7月，巴塞尔银行监管

委员会公布了《有关统一国际银行资本测量和资本原则的汇报》，简称“巴塞尔资本协议”。2023年6月，

巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本原则的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。

2023年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本规定的改革方案，被称为“巴塞

尔协议山”。

根据以上资料,回答问题:

1.巴塞尔新资本协议提出了有效资本监管的“三个支柱”，即展（）。

A.最低资本充足率规定C.监管当局的监督检查

B.监管透明度规定D.市场纪律

2.巴塞尔资本协议III对巴塞尔协议I【的发展和完善体目前（）。

A.重新界定监管资木C.提高资木充足率

B.强调对风险的计搔D.增长流动性规定

3.巴塞尔协议HI体现）.

A.风险敏感性的资本规定与非风险敏感性的杠杆率规定相结合

B.资本监管与流动性监管相结合

C.微观审慎监管与宏观审慎监管相结合

D.市场约束与信息披露相结