供应链资产池保理协议

供应链资产池保理协议供应链资产池保理协议甲方（保理商）：________________________统一社会信用代码：____________________地址：________________________________联系人：____________________联系电话：____________________乙方（债权人/供应商）：________________________统一社会信用代码：____________________地址：________________________________联系人：____________________联系电话：____________________丙方（债务人/核心企业）：________________________统一社会信用代码：____________________地址：________________________________联系人：____________________联系电话：____________________鉴于1.甲方系经合法批准开展保理业务的金融机构，具备开展应收账款保理业务的资质；2.乙方系丙方供应链体系内的合格供应商，与丙方存在真实、持续的贸易往来；3.丙方系供应链核心企业，对乙方负有基于真实贸易的应收账款支付义务；4.各方拟通过设立应收账款资产池的方式，由甲方为乙方提供保理融资服务，明确各方权利义务。第一条定义1.1应收账款：指乙方基于与丙方及其他合格债务人（经甲方认可）签订的真实、合法有效的贸易合同，对债务人享有的未到期或已到期但未超过约定账期的、无权利瑕疵的债权（包括本金、利息、违约金等）。1.2资产池：指乙方转让给甲方的、符合本协议约定条件的应收账款集合，其价值随新增、替换、回购等行为动态调整。1.3合格应收账款：同时满足以下条件的应收账款：（1）基于真实贸易背景，已提供完整贸易合同、发货单、验收单、对账单等证明材料；（2）债务人已出具《应收账款确认函》，明确应收账款金额、到期日、无异议；（3）账期不超过90天（自发货验收日起算），且到期日距融资发放日不超过60天；（4）无任何质押、查封、冻结、抵销等权利瑕疵，不属于法律禁止转让的债权；（5）债务人信用等级符合甲方内部评级标准（具体见附件1）。1.4保理融资额度：甲方授予乙方的最高可循环使用的融资额度，初始额度为人民币______元（大写：______）。1.5追索权：指甲方在应收账款到期未获清偿、或应收账款存在瑕疵导致甲方无法实现债权时，有权要求乙方无条件回购应收账款并偿还融资款的权利。第二条资产池的设立与管理2.1资产池设立：本协议生效后，乙方将其对丙方及其他合格债务人的符合条件的应收账款转让给甲方，形成初始资产池（初始应收账款清单见附件2）。2.2资产池更新：（1）乙方可新增应收账款至资产池，需提前3个工作日向甲方提交《资产池新增申请》及相关证明材料，甲方审核通过后（5个工作日内反馈），该应收账款纳入资产池；（2）甲方有权定期（每月1次）核查资产池内应收账款，发现不符合“合格应收账款”条件的，应向乙方发出《瑕疵应收账款通知》，乙方需在7个工作日内：-替换为等额合格应收账款；或-回购该瑕疵应收账款（回购价格=该应收账款对应的融资款本金+截至回购日的利息+违约金）。2.3资产池价值监控：甲方每月评估资产池价值，若资产池价值低于融资额度的120%，有权要求乙方在5个工作日内：（1）补充合格应收账款，使资产池价值恢复至融资额度120%以上；或（2）提前偿还部分融资款，使未偿还融资款余额不超过资产池价值的80%。第三条保理融资安排3.1保理类型：本协议为有追索权保理，甲方不承担债务人信用风险，仅提供融资及应收账款管理服务。3.2融资申请与发放：（1）乙方需融资时，向甲方提交《保理融资申请书》（附件3），附新增应收账款清单及证明材料；（2）甲方审核通过后，在3个工作日内将融资款支付至乙方指定账户（账户信息见附件4）；（3）融资款用途仅限乙方经营周转，不得用于投资、借贷等非贸易用途。3.3融资条件：（1）融资比例：不超过合格应收账款金额的80%；（2）融资利率：按全国银行间同业拆借中心公布的1年期LPR加50个基点确定，按日计息，每月20日结息；（3）融资期限：不超过应收账款到期日，最长不超过60天。3.4还款与清算：（1）应收账款到期前5个工作日，若债务人已支付款项，甲方扣除融资款本金、利息后，将剩余款项支付至乙方账户；（2）若债务人未支付，甲方有权要求乙方在到期日后7个工作日内回购应收账款并偿还全部融资款本息；（3）乙方可提前还款，无需支付违约金，但需提前3个工作日通知甲方。第四条应收账款管理4.1转让通知：乙方应在应收账款转让后5个工作日内，向债务人发出《应收账款转让通知书》（附件5），并取得债务人确认回执交甲方备案；未通知导致债务人向乙方付款的，乙方需在24小时内将款项支付至甲方指定账户。4.2催收与核对：（1）应收账款到期后，甲方可自行或委托乙方催收，乙方需配合提供债务人联系方式、贸易背景等信息；（2）甲方每月与乙方、债务人核对资产池余额，各方需在3个工作日内确认核对结果，逾期未确认视为无异议。第五条违约责任5.1乙方违约情形：（1）提供虚假贸易合同、应收账款证明材料；（2）未按约定替换或回购瑕疵应收账款；（3）未按时偿还融资款本息；（4）资产池价值不足未及时补充；（5）未履行转让通知、核对义务导致甲方损失。5.2甲方违约情形：（1）无正当理由拒绝发放融资款；（2）未按约定支付应收账款剩余款项；（3）泄露乙方商业秘密。5.3违约责任承担：（1）乙方违约：按逾期金额的0.5‰/日支付违约金，甲方有权提前终止协议、收回全部融资款、行使追索权，且有权从乙方保证金（若有）中抵扣；（2）甲方违约：按未发放融资款金额的0.5‰/日支付违约金，赔偿乙方实际损失（包括直接损失、律师费、诉讼费等）；（3）违约方需承担守约方因维权产生的全部费用（包括但不限于律师费、保全费、鉴定费）。第六条协议变更与终止6.1变更：本协议内容变更需经各方书面确认，变更后内容与原协议不一致的，以变更后为准。6.2终止情形：（1）协议期满（有效期1年，自______年______月______日起至______年______月______日止）且融资款全部结清；（2）乙方严重违约导致协议目的无法实现；（3）甲方按约定提前终止；（4）法律规定的其他情形。6.3终止后义务：（1）乙方立即偿还全部融资款本息；（2）甲方将已收回但未抵扣的应收账款剩余款项支付给乙方；（3）各方保守商业秘密，不得泄露对方未公开信息。第七条争议解决因本协议产生的争议，各方应协商解决；协商不成的，提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第八条其他8.1附件效力：本协议附件（附件1-5）与本协议具有同等法律效力。8.2通知方式：各方之间的通知需采用书面形式（邮件、传真），送达至约定地址（见各方信息栏），自发出后3个工作日视为送达。8.3不可抗力：因不可抗力导致无法履行协议的，可部分或全部免责，但需及时通知并提供证明，不可抗力消除后继续履行。甲方（盖章）：________________________法定代表人/授权代表（签字）：________日期：______年______月______日乙方（盖章）：________________________法定代表人/授权代表（签字）：________日期：