工行监察工作制度

PAGE工行监察工作制度一、总则（一）制定目的为了加强中国工商银行（以下简称“工行”）的内部监督管理，规范监察工作行为，防范各类风险，确保工行各项业务活动合法合规、稳健运营，维护金融秩序和工行的良好形象，特制定本监察工作制度。（二）适用范围本制度适用于工行各级机构及其全体员工，包括总行、分行、支行以及各职能部门、营业网点等。（三）基本原则1.依法依规原则：监察工作严格依据国家法律法规、金融监管规定以及工行内部规章制度开展，确保监察活动合法合规。2.独立客观原则：监察部门独立行使监察权，不受其他部门或个人的干涉，客观公正地对监察对象进行监督检查和评价。3.全面覆盖原则：监察工作涵盖工行所有业务领域、经营活动和员工行为，实现监察范围的全面覆盖。4.预防为主原则：注重事前防范和事中监督，通过建立健全内部控制机制和风险预警体系，及时发现和纠正潜在问题，防止违规违纪行为的发生。5.教育与惩处相结合原则：在监察工作中，既要对违规违纪行为严肃惩处，又要加强对员工的教育引导，提高员工的合规意识和职业道德水平。二、监察机构与职责（一）监察机构设置工行设立独立的监察部门，在总行、分行、支行等各级机构分级设置，形成垂直管理的监察组织体系。总行监察部门负责对全行监察工作进行统一领导和指导，分行、支行监察部门在上级监察部门和本级行党委的领导下，负责本辖区内的监察工作。（二）总行监察部门职责1.贯彻执行国家法律法规、金融监管政策以及工行内部监察工作制度，制定全行监察工作规划、年度计划和各项监察工作制度，并组织实施和监督检查。2..对总行各部门及其工作人员、总行直接管理的各分支机构及其负责人进行监察，检查其执行国家法律法规、金融监管规定和工行内部规章制度的情况，查处违规违纪行为。3.组织开展全行性的专项监察和重点业务领域的监察工作，对重大项目、重要业务活动进行全过程监督，防范风险隐患。4.受理对工行各级机构及其工作人员违规违纪行为的检举、控告，调查处理各类信访举报案件，并及时反馈处理结果。5.根据监察结果，提出改进管理、完善制度、加强教育等方面的建议和意见，督促相关部门和单位进行整改落实。6.组织开展全行监察人员的培训、考核和管理工作，提高监察队伍的业务素质和履职能力。7.与外部监管机构、司法机关等保持沟通协调，及时了解监管要求和外部形势变化，为工行监察工作提供参考依据。8.完成上级领导交办的其他监察工作任务。（三）分行、支行监察部门职责1.贯彻执行总行监察工作制度和各项工作要求，结合本辖区实际情况，制定具体的监察工作计划和措施，并组织实施。2.对本级行各部门及其工作人员、所辖分支机构及其负责人进行监察，检查其合规经营情况，查处违规违纪行为。3.协助总行监察部门开展专项监察和重点业务领域的监察工作，配合做好相关调查取证和整改落实工作。4.受理本辖区内对工行各级机构及其工作人员违规违纪行为的检举、控告，按照规定程序进行调查处理，并及时向上级监察部门报告。5.定期对本辖区内的监察工作进行总结分析，针对存在的问题提出改进建议，加强内部管理和风险防控。6.组织开展本辖区内监察人员的培训和学习活动，提高监察人员的业务水平和工作能力。7.完成上级监察部门和本级行党委交办的其他监察工作任务。三、监察内容与方式（一）监察内容1.合规经营情况检查工行各级机构及其工作人员在业务经营过程中是否遵守国家法律法规、金融监管规定以及工行内部规章制度，包括但不限于信贷业务、存款业务、中间业务操作流程等。审查各项业务合同、协议的签订、履行情况，确保合同条款合法合规、权利义务明确，防范法律风险。监督检查工行在金融市场交易、投资银行等业务领域的操作合规性，防止内幕交易、操纵市场等违法违规行为。2.风险管理情况评估工行各级机构的风险管理体系建设和运行情况，包括风险识别、评估、监测和控制等环节是否有效。检查风险管理制度的执行情况，如风险限额管理、风险预警机制等是否落实到位，及时发现和纠正风险管理中的薄弱环节。对重大风险事件进行调查分析，追究相关人员责任，总结经验教训，完善风险管理措施。3.内部控制情况审查工行各级机构内部控制制度的健全性和有效性，包括内部管理制度、业务流程、岗位职责等是否合理、完善。检查内部控制的执行情况，如授权审批制度、不相容岗位分离制度等是否严格执行，防止内部舞弊和错误操作。对内部控制评价发现的问题进行跟踪整改，确保内部控制体系持续优化，有效防范内部风险。4.员工行为规范监督检查工行员工遵守职业道德规范和行为准则的情况，如廉洁自律、诚实守信、勤勉尽责等。查处员工违规违纪行为，包括但不限于贪污受贿、挪用公款、违规放贷、泄露商业秘密等，维护工行的良好形象和声誉。开展员工行为排查工作，及时发现和化解潜在的风险隐患，预防员工违法违纪行为的发生。（二）监察方式1.日常监督检查监察部门定期或不定期对工行各级机构及其业务活动进行现场检查，查阅相关文件、资料、账目等，了解业务操作流程和内部控制执行情况。通过非现场监测系统，对工行各项业务数据进行实时监控和分析，及时发现异常交易和风险信号，开展针对性的调查核实。2.专项监察根据工行经营管理中的重点、难点问题以及监管要求，组织开展专项监察工作，如对重大项目建设、重点业务领域、关键岗位人员等进行专项检查。专项监察工作可采取现场检查与非现场检查相结合的方式，深入调查分析存在的问题，提出整改建议和措施，并跟踪督促整改落实情况。3.信访举报核查受理对工行各级机构及其工作人员违规违纪行为的信访举报，对举报内容进行认真登记、分类整理，并按照规定程序进行调查核实。在核查过程中，充分收集证据，与被举报人进行谈话核实，必要时可延伸调查相关单位和人员，确保核查结果客观公正。4.审计监督协同加强与内部审计部门的协作配合，建立信息共享、工作协同的机制。审计部门在开展审计工作过程中发现的违规违纪线索及时移送监察部门，监察部门在监察工作中需要审计专业支持的，可商请审计部门协助。通过协同工作，充分发挥各自的专业优势，形成监督合力，提高监督效果，全面防范工行经营管理中的各类风险。四、监察工作程序（一）立项1.监察部门根据工行经营管理实际情况、监管要求以及信访举报线索等，确定监察项目。2.对确定的监察项目进行立项审批，填写《监察项目立项审批表》，明确项目名称原因、监察范围、内容、方式、时间安排以及项目负责人等信息，报经监察部门负责人批准后实施。（二）准备1.成立监察项目组，明确项目组成员的分工和职责。项目组一般由监察人员组成，根据需要可邀请相关业务部门人员或专业技术人员参与。2.制定监察工作方案，明确监察目的、范围、内容、方法、步骤以及时间安排等。工作方案应具有针对性和可操作性，确保监察工作有序开展。3.收集与监察项目相关的法律法规、政策文件、工行内部规章制度以及业务资料等，为监察工作提供依据和参考。4.向被监察对象发送《监察通知书》，告知监察的目的、范围、内容、时间以及要求等事项，要求被监察对象做好相关准备工作。（三）实施1.按照监察工作方案和程序，通过现场检查、非现场监测、查阅资料、调查访谈等方式，对监察项目进行全面深入的调查核实。2.在监察过程中做好工作记录，收集相关证据材料，如文件、报表、凭证、谈话记录等，并确保证据的真实性、合法性和关联性。3.对发现的问题进行详细记录和分析，与被监察对象进行沟通核实，听取其陈述和申辩意见。被监察对象如有异议，应提供相关证据材料进行说明。（四）报告1.监察项目结束后，项目组撰写监察报告。监察报告应包括监察项目的基本情况、监察依据、监察范围和内容、监察方式、发现的问题及原因分析、处理建议等内容。2.监察报告经项目组负责人审核后，报监察部门负责人审定。监察部门负责人根据审定情况，提出最终的处理意见和建议。3.将监察报告报送本级行党委、上级监察部门以及相关部门，并根据需要向被监察对象反馈监察结果。（五）处理1.根据监察结果，对违规违纪行为按照有关规定进行严肃处理。处理方式包括批评教育、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等，同时可根据情节轻重，要求相关责任人承担经济赔偿责任。2.对存在问题的部门或单位，下达《监察整改通知书》，要求其限期整改，并提交整改报告。监察部门对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底整改。3.针对监察工作中发现的普遍性、倾向性问题，及时向相关部门提出改进管理、完善制度的建议和意见，促进工行整体管理水平的提升。（六）归档1.监察项目结束后，将监察过程中形成的各类文件、资料、证据等进行整理归档，建立健全监察档案管理制度。2.监察档案应包括立项审批表、工作方案、监察通知书、工作记录、证据材料、监察报告、处理决定、整改报告等内容，确保档案资料完整、规范、有序，便于查阅和追溯。五、监察人员管理（一）任职条件1.具有良好的政治素质，坚持原则，廉洁奉公，忠于职守。2.熟悉国家法律法规、金融监管政策以及工行内部规章制度，具备较强的业务知识和专业技能。3.具有较强的沟通协调能力、调查研究能力和文字表达能力，能够独立开展监察工作。4.具有大学本科及以上学历，从事金融工作或相关经济管理工作一定年限以上，一般应具有三年以上工作经验。（二）选拔任用1.监察人员的选拔任用按照公开、公平、公正的原则，通过内部竞聘、组织推荐等方式进行。2.选拔任用过程中，注重考察候选人的政治素质、业务能力、工作业绩、职业道德等方面情况，确保选拔出优秀的监察人才。3.监察人员的任用应征求同级纪检监察部门的意见，并按照规定程序办理任免手续。（三）培训与考核1.建立健全监察人员培训制度，定期组织开展业务培训和学习交流活动，不断提高监察人员的业务水平和综合素质。培训内容包括法律法规、金融业务、监察技能、职业道德等方面。2.对监察人员进行年度考核，考核内容包括工作业绩、业务能力、职业道德、廉洁自律等方面。考核结果作为监察人员奖惩、晋升、调整岗位的重要依据。3.对考核优秀的监察人员给予表彰和奖励，对考核不称职的监察人员进行批评教育、诫勉谈话或调整岗位等处理。（四）回避制度1.监察人员在履行监察职责过程中，遇有下列情形之一的，应当回避：与被监察对象是近亲属关系的；与被监察对象有利害关系的；