债委会工作制度

PAGE债委会工作制度一、总则（一）制定目的为规范债委会的运作，加强对债务企业的管理和协调，维护债权人的合法权益，防范和化解债务风险，促进金融市场稳定健康发展，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于由多家债权人组成的债委会，涉及各类企业债务重组、不良资产处置等相关工作。（三）基本原则1.依法合规原则债委会的各项工作必须严格遵守国家法律法规和金融监管要求，确保所有决策和操作合法合规。2.公平公正原则在处理债务问题时，要公平对待各债权人，保障其平等的知情权、参与权和决策权，避免偏袒任何一方。3.集体决策原则重大事项通过债委会集体讨论、表决决定，充分发挥集体智慧，提高决策的科学性和合理性。4.风险防控原则以防范和化解债务风险为核心目标，采取有效措施确保债务企业平稳过渡，降低债权人损失。二、债委会的组成（一）成员构成1.牵头行由债权份额较大、在债务企业相关业务中具有重要影响力的银行担任牵头行。牵头行负责组织债委会的日常工作，协调各成员之间的关系，并在债委会决策过程中发挥主导作用。2.其他债权人包括但不限于各类银行、非银行金融机构、企业法人等，根据其对债务企业的债权份额和重要性参与债委会。（二）成员资格1.具有合法有效的债权凭证，对债务企业享有真实、合法、有效的债权。2.愿意遵守本工作制度，积极参与债委会的各项工作，履行相应职责。3.具有一定的风险管理能力和决策能力，能够对债务企业的相关问题进行准确判断和决策。（三）成员加入与退出1.加入程序符合成员资格条件的债权人，向牵头行提出加入债委会的书面申请，并提交相关债权证明材料。牵头行审核通过后，将其纳入债委会成员名单，并通知其他成员。2.退出程序成员如需退出债委会，应提前[X]个工作日向牵头行提交书面申请。牵头行审核同意后，办理相关退出手续，并将其退出情况通知其他成员。成员退出后，仍需对其在债委会期间知悉的机密信息承担保密义务。三、债委会的职责与权限（一）职责1.信息收集与共享定期收集债务企业的财务状况、经营情况、市场动态等信息，并在成员之间进行共享，确保各债权人全面了解债务企业情况。2.风险评估与监测对债务企业的债务风险进行评估和监测，及时发现潜在风险点，并制定相应的风险防控措施。3.债务重组方案制定与实施根据债务企业的实际情况，组织成员共同研究制定债务重组方案，包括债务展期、减免利息、债转股等措施，并监督方案的实施情况。4.沟通协调与债务企业及其股东、管理层进行沟通协调，督促债务企业积极采取措施改善经营状况，履行还款义务。同时，协调成员之间的关系，解决在债务处置过程中出现的分歧和问题。5.监督管理对债务企业的资产处置、资金使用等情况进行监督，确保债务企业按照债务重组方案和相关协议履行义务，保障债权人的利益。（二）权限1.知情权成员有权获取债务企业的相关信息，包括但不限于财务报表、审计报告、资产评估报告等，以便对债务企业的情况进行全面了解和分析。2.决策权在涉及债务重组、资产处置等重大事项时，成员有权参与债委会的决策过程，通过投票表决等方式表达意见，决定相关事项。3.监督权成员有权对债务企业的经营管理、债务处置等情况进行监督，要求债务企业提供相关资料和信息，对发现的问题提出整改意见和建议。四、工作流程（一）信息收集与分析1.牵头行定期收集债务企业的财务报表、审计报告、税务记录、经营数据等资料。2.组织成员对收集到的信息进行分析，评估债务企业的偿债能力、经营风险等情况。3.根据分析结果，形成债务企业的风险评估报告，为后续决策提供依据。（二）方案制定1.根据风险评估报告，债委会组织成员共同研究制定债务重组方案。方案应包括债务重组的目标、原则、方式、步骤以及各方的权利义务等内容。2.在制定方案过程中，充分听取各成员的意见和建议，进行多轮讨论和修改，确保方案的科学性、合理性和可行性。3.方案制定完成后，提交债委会成员进行表决。表决通过后，形成正式的债务重组方案。（三）沟通协调1.牵头行代表债委会与债务企业及其股东、管理层进行沟通，介绍债务重组方案的内容和要求，听取债务企业的意见和反馈。2.根据债务企业的意见，对方案进行进一步调整和完善，确保双方达成共识。3.协调成员之间的关系，解决在方案制定和沟通协调过程中出现的分歧和问题，保障债委会工作的顺利进行。（四）实施与监督1.按照债务重组方案，组织成员与债务企业签订相关协议，明确各方的权利义务和责任。2.监督债务企业按照协议履行义务，定期对债务企业的经营状况、财务状况进行检查和评估。3.如发现债务企业存在违反协议或出现新的风险情况，及时召开债委会会议，研究采取相应的措施进行处理。（五）调整与终止1.在债务重组方案实施过程中，如因市场环境变化、债务企业经营状况恶化等原因，需要对方案进行调整，由债委会组织成员进行研究和决策。2.当债务重组方案实施完毕，或债务企业已完全履行还款义务，债委会可宣布工作终止，并办理相关清算手续。五、会议制度（一）会议类型1.例会定期召开债委会例会，一般每月或每季度召开一次。例会主要通报债务企业的最新情况，讨论分析存在的问题，研究部署下一步工作。2.临时会议根据工作需要，由牵头行或三分之一以上成员提议，可召开临时会议。临时会议主要针对债务企业出现的重大事项或紧急问题进行讨论和决策。（二）会议组织1.牵头行负责会议的组织和筹备工作，包括确定会议时间、地点、议程等。2.在会议召开前，将会议通知及相关资料提前发送给各成员，确保成员有足够的时间准备。3.会议由牵头行主持，如牵头行因故不能主持，可委托其他成员主持。（三）会议议程1.会议主持人介绍会议目的、议程安排和参会人员。2.债务企业汇报经营情况、财务状况、债务重组方案实施进展等情况。3.债委会成员对汇报内容进行讨论和发言，提出意见和建议。4.对涉及债务重组、资产处置等重大事项进行表决，形成决议。5.会议主持人总结会议内容，明确下一步工作任务和要求。（四）会议记录1.安排专人负责会议记录，记录会议的主要内容、讨论情况、表决结果等。2.会议记录应及时整理，形成会议纪要，并在会议结束后[X]个工作日内发送给各成员。3.会议纪要作为债委会工作的重要文件，应妥善保存，以备查阅。六、决策机制（一）决策方式1.投票表决对于涉及债务重组、资产处置等重大事项，采用投票表决的方式进行决策。表决结果以多数成员同意为通过。2.协商一致在一些非重大事项上，鼓励成员通过协商一致的方式达成共识，提高决策效率。（二）表决规则1.成员享有平等的表决权，按照债权份额比例确定投票权重。2.表决采用记名投票方式，成员应在表决票上明确表示同意、反对或弃权，并签字确认。3.牵头行负责统计表决结果，如表决结果达到通过标准，形成决议；如未达到通过标准，对相关事项进行进一步研究和讨论，重新表决。（三）决策监督1.建立决策监督机制，对债委会的决策过程和结果进行监督。成员有权对决策过程中的违规行为提出质疑和投诉。2.如发现决策存在违反法律法规、本工作制度或损害债权人利益的情况，应及时进行纠正，并追究相关责任人的责任。七、信息保密制度（一）保密范围1.债务企业的商业秘密、财务信息、经营数据等。2.债委会在工作过程中形成的各类文件、资料、会议记录、决议等。3.成员在参与债委会工作过程中知悉的其他机密信息。（二）保密措施1.成员应对保密范围内的信息严格保密，不得向任何第三方泄露。2.在工作中需要使用保密信息时，应严格按照规定的程序和权限进行操作，确保信息安全。3.如因工作需要对外披露保密信息，必须经过债委会的批准，并按照相关法律法规的要求进行披露