风险管理练习题库

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一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商

业银行声誉的一个重要层面。

A、企业社会责任

B、领导能力

C、战略发展计划

D、盈利能力

正确答案：A

2、（）是管理的方法和艺术的结合。

A、制度管理

B、权治管理

C、经验管理

D、文化管理

正确答案：D

3、根据《中山农村商业银行股份有限公司支行内控合规管理办法（2019

年版）》第三十七条规定，（）是指支行合规部门应定期召开内控例会，加

强支行内控合规管理工作沟通，对存在问题及风险点，采取《风险简报》

的形式及时上报。

A、不定期简报

B、年度报告

C、季度报告

D、定期简报

正确答案：A

4、下列属于重大案件的情形是（）。

A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金

额等值人民币一千万元以上的

正确答案：D

5、世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。

A、资产风险管理模式阶段

B、负债风险管理模式阶段

C、资产负债风险管理模式阶段

D、全面风险管理模式阶段

正确答案：D

6、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）o

A、对总交易头寸和净交易头寸设定限额

B、利用金融衍生品对冲和转移市场风险

C、利用经济资本配置限制高风险业务

D、采用自我评估法评估交易风险和预期损失

正确答案：D

7、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A、打击跨国有组织犯罪公约

B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D、反腐败公约

正确答案：C

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交易或

者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及

时向（）报告。

A、国务院有关部门指定的机构

B、国务院

C、中华人民共和国金融事务局

D、反洗钱信息中心

正确答案：D

9、一级支行综合部保管超过（）结算业务印章按会计业务印章停用流

程上缴至会计业务印章管理部门。

A、3个月（不含）

B、6个月（不含）

C、1年（不含）

D、1个月（不含）

正确答案：B

10、中山农商银行（）在《章程》等规定的权限范围内对法定经营范围

内的日常重要业务经营及管理事项所进行的授权。

A、监事长

B、董事长

C、总行行长

D、股东大会

正确答案：C

11、内控行长对本支行的内控合规管理负（）。

A、直接责任

B、首要责任

C、重要责任

D、主要责任

正确答案：D

12、除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促

进稳健银行公司治理的必要条件。

A、管理战略

B、公司文化

C、外部环境

D、内部控制

正确答案：C

13、银行的（）应当不低于100%,旨在引导银行减少资金运用与资金来

源的期限错配，增加长期稳定资金来源，满足各类表内外业务对稳定资

金的需求。

A、流动性比例

B、存货比

C、净稳定资金比例

D、流动性覆盖率

正确答案：C

14、用于柜员机的现钞必须为现行流通人民币，要求达到（）新或以上,

并经双人、正反面（）次复点，新钞应先用点钞机打散至少（）次，

有清分机的网点，可适当减少打散次数。

A、八成，2,5

B、九成，2,3

C、九成，2,5

D、八成，2,3

正确答案：A

15、久期是用来衡量金融工具的价格对（）因素的敏感性指标。

A、利率

B、三年

C、一年

D、二年

正确答案：C

20、尽可能建立起一套（）的风险管理标准，明确各个业务条线/部门/

经营单位及其对应的员工在风险管理上的履职情况及其对应的薪酬标准

A、动态的

B、支持决策

C、创造价值

D、可量化

正确答案：D

21、柜员尾箱限额或自助设备加钞限额需要临时（30天内）调整的，由

网点负责人向一级支行提交《尾箱及营业网点业务库业务申请表》，经

（）审批同意后执行。

A、内控行长

B、一级支行行长

C、高级运营主管

D、运营管理部总经理

正确答案：A

22、（）是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导

致的损失，此类事件至少涉及内部一•方，但不包括歧视及差别待遇事件。

A、失职违规

B、内部欺诈

C、督导落实

D、检查整改

正确答案：B

23、以下哪项不是合规员面签管理工作内容

A、做好面签业务指导与培训，督促合规员贯彻落实监管和总行的各项业

务操作流程和规章制度

B、核实合同、借据相关要素与审批意见的一致性，及面签的真实性

C、做好面签全过程电子文件的归档管理工作

D、做好签约前签约室的设备准备工作

正确答案：A

24、总行（）是全行授权工作的牵头部门

A、人力资源部

B、审计部

C、合规部门

D、办公室

正确答案：C

25、情景分析用于（）：

A、测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价

值的影响

B、一组风险因素的多种情景对组合价值的影响

C、着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响

D、A和C

正确答案：B

26、大额存单专户是指客户在认购大额存单时使用的账户。每认购一次

大额存单，均先开立一个（）o

A、定期账户

B、专户

C、活期账户

D、一本通账户

正确答案：B

27、某银行的贷款资产情况为：正常类贷款50亿，关注类贷款30亿，

次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，那么该商业银行

的不良贷款率等于（）。

A、0.2

B、0.5

C、0.03

D、0.1

正确答案：A

28、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关应当

持续跟踪金融机构而监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计

划或者未有效实施整改的，可以启动（）或进一步采取其他措施？

A、监管提示

B、现场评估

C、执法检查

D、约见谈话

正确答案：C

29、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。

A、会计资料规范性

B、金融机构合规管理与风险控制的分析与评价

C、财务报表检查

D、财务数据完整性、准确性和可靠性

正确答案：B

30、（）是银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念和价值观，

是银行企业文化的核心。

A、风险管理流程

B、风险管理文化

C、风险管理能力

D、风险治理机制

正确答案：B

31、（）是指中山农商银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件

发生的动态过程。

A、违规管理

B、经营管理

C、合规管理

D、全面管理

正确答案：C

32、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机

构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报（）审阅。

A、董事会

B、董事会下设的专业委员会

C、董事会或董事会下设的专业委员会

D、监事会

正确答案：C

33、（）是根据针对火险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析,

并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

A、CreditRisk+模型

B、CreditPortfolioView

C、CreditMetrics模型模型

D、RiskCalc模型

正确答案：A

34、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的，反洗钱监测分析系

统将自动对中山农商银行所有客户以及上溯（）的交易启动回溯性筛查。

A、一年内

B、三年内

C、半年内

D、两年内

正确答案：B

35、下列不属于案件风险事件的情形有（）。

A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金

额等值人民币一千万元以上的

正确答案：D

36、银行（）承担监控国别风险管理有效性的最终责任。

A、风险部门

B、监事会

C、董事会

D、国际业务部门

正确答案：C

37、（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之

前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措

施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。

A、特种准备

B、贷款实际计提准各

C、预控性处置

D、全面性处置

正确答案：C

38、在授权的有效期内，被授权的总行部门或支行负责人外出出差期间,

由（）代为行使原授权权限。

A、临时代岗人员

B、部门经理

C、合规员

D、分管领导

正确答案：A

39、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，司法机关依照本法获得的

客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A、反洗钱民事诉讼

B、反洗钱行政调查

C、出售给洗钱组织

D、反洗钱刑事诉讼

正确答案：D

40、以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、参与民间借贷、地下钱庄非法融资或充当资金据客

B、任何人员以任何方式进入中山农商银行场所开展民间借贷和非法集资

等活动

C、亲朋之间因病借款

D、自办、投资、入股或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融

资机构

正确答案：C

41、客户预留的组合印鉴应包括一枚公章或财务专用章和若干个人签章

（原则上不超过（）个）。

A、4

B、6

C、5

D、3

正确答案：B

42、合规与风险管理部门应在每年度结束后（）内向中国人民银行当地

分支机构和银行业监督管理机构报送反洗钱年度报表、报告。

A、7日内

B、20日内

C、5日内

D、15日内

正确答案：B

43、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管

理办法（2018年版）》规定，风险报告报送必须达到一定的质量要求，其

中O是指报告应能够覆盖全业务条线、全部机构、全体员工和各类业

务经营的全过程，对发现的各类风险问题不得瞒报、漏报。

A、客观独立

B、准确性

C、全面性

D、及时性

正确答案：C

44、以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求

A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或

非法聚集

C、煽动、策划非法寞会、游行、示威

D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,

理性表达诉求

正确答案：D

45、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当

在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，经董事会或高级管理

层审定之日起（）工作日内，将自评估情况报送有关机构。

A、12

B、5

C、7

D、10

正确答案：D

46、检查报告应以检查事实确认书为基础，不包括（）。

A、检查意见

B、总体评价

C、检查发现的问题和风险隐患

D、问责建议

正确答案：D

47、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。

A、设置独立的风险管理部门

B、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩

C、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报

告业务的风险状况

D、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠

道

正确答案：B

48、对于处于高速成长期的小微企业，最高授信额度一般不得超过授信

时上年度经营收入的（）o

A、60%

B、40%

C、50%

D、70%

正确答案：A

49、银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过清单法详细列明其当

前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声

誉的风险因素提炼出来，报告给声誉（）。

A、监事会

B、内部审计部

C、董事会

D、风险管理部

正确答案：D

50、（）负责对全行重要空白凭证的保管、分发、总体调配等工作。

A、总行合规与风险管理部

B、总行计划财务部

C、总行现金管理中心

D、总行运营管理部

正确答案：C

51、金融机构应当按照本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交

易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。

A、3

B、7

C、5

D、10

正确答案：C

52、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当

自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）内，向有权机关作出书面答复？

A、5个工作日

B、10个工作日

C、20个工作日

D、15个工作日

正确答案：C

53、商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势，采取相应的投

资策略，如果目前收益率曲线是向上倾斜的，且预期收益率曲线维持不

变，则最为直接的投资策略是（）。

A、卖出期限较长的债券

B、卖出期限较短的债券

C、买入期限较短的债券

D、买入期限较长的债券

正确答案：D

54、对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（）。

A、声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体

B、声誉风险管理应重点对银行内部控制制度建设

C、声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为

D、声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品

正确答案：C

55、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者等值1万

元以上的现金存取业务，应当（）o

A、了解或登记资金的来源或者用途

B、识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途

C、识别并核实客户身份

I）、了解资金的来源或者用途

正确答案：B

56、各单位（）应对行政印章保管、使用情况，开展至少（）自查工作，

填写《行政印章保管、使用、监控设备情况自查项目表》。

A、每季度，1次

B、每年,4次

C、每月，1次

D、每半年，1次

正确答案：A

57、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是（）。

A、依法、公开、公平、有效

B、依法、公开、公正、效率

C、依法、公开、公平、效率

D、依法、公开、公正、有效

正确答案：B

58、个人大额存单业务的认购、撤销、提前支取、单笔兑付等，可以

（）o

A、预约办理

B、委托他人代办

C、本人办理或委托他人代办

D、只能本人办理

正确答案：C

59、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财

产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A、公安机关

B、宣传部门

C、工商部门

D、银监部门

正确答案：A

60、对于执行操作层面问题，以下整改措施不是整改责任主体应采取的

是（）。

A、停止正在发生的违法违规行为

B、改进业务流程，规范操作标准和授权管理

C、采取有效措施，降低不当做法所导致的损失和采取相关风险缓释手段

I）、纠正已经发生的违法违规行为或管理不善行为所发生的后果，包括调

整相关账务、收回有关资金，更正不当的管理方式和管理行为等

正确答案：B

61、巴塞尔委员会引入了四个监测工具用以对（）的连续监管，包括合

同期限错配、融资集中度、可用的无变现障碍资产和与市场有关的监测

工具。

A、流动性风险

B、信用风险

C、重新定价风险

D、战略风险

正确答案：A

62、问题整改时限，是指除外部检查/审计已明确整改时限外，原则上，

应当在审计或检查文书送达后三个月内整改完毕，对需要延长整改时限

的问题，需向整改牵头部门书面申请适当延期，但延期时限最长不得超

过（）。

A、六个月

B、二个月

C、一个月

D、三个月

正确答案：D

63、代理外资金融机构外汇清算属于商业银行八大类业务中的（）。

A、代理服务

B、零售经纪

C、交易和销售

D、支付和结算

正确答案：D

64、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗

钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行

反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展O?

A、约见谈话

B、现场评估

C、执法检查

D、监管提示

正确答案：C

65、下列属于案件风险事件的情形是（）。

A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金

额等值人民币一千万元以上的

C、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额

扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产

百分之十以上的

D、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区

域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的

正确答案：A

66、面签见证应遵循（）原则。

A、双人见证

B、三人面签

C、双人核实

D、单人核实

正确答案：A

67、根据《中山农商银行反洗钱工作信息保密管理办法（2020年版）》，

我行反洗钱保密层级进行详细划分。下列哪个等级是最重要的反洗钱秘

密，包括泄露会使国家的安全和利益遭受特别严重损害的反洗钱信息？

A、秘密

B、绝密

C、机密

D、保密

正确答案：B

68、被授权的总行各职能部门及支行应将本机构的转授权书、再转授权

书的副本报送总行（）备案。

A、审计部

B、合规部门

C、办公室

D、人力资源部

正确答案：B

69、对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机

构应当至少保存（）年

A、3

B、5

C、7

D、1

正确答案：B

70、根据《中山农村商业银行股份有限公司内部控制基本制度（2019年

版）》规定，（）是由董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，

通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程

和机制。

A、风险管理

B、内部控制

C、违规管理

D、合规管理

正确答案：B

71、风险因素与风险管理复杂程度的关系是Do

A、风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素

B、风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大

C、风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大

D、风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易

正确答案：B

72、风险资本回报是指在这项经营活动中配置的风险资本的回报。该回

报通常以()为基准。

A、无风险业务

B、低风险业务

C、高风险业务

D、中等风险业务

正确答案：D

73、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为()的客

户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A、身份明确

B、失信被执行人

C、身份不明

D、触犯刑法

正确答案：C

74、贷款发放前，客户经理须明确贷款的支付方式，并要求借款人提供

()。

A、《贷款资金流向监督表》

B、《资金监管协议书》

C、《提款申请表》

D、《贷款出账通知书》

正确答案：C

75、()年，金融特别行动工作组发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐

怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A、2003

B、2007

C、2013

D、2012

正确答案：D

76、狭义的银行信贷不包括（）。

A、筹集债务资金

B、信贷承诺

C、贷款

D、承兑

正确答案：A

77、（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,

根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。

A、公安机关

B、工商部门

C、文化部门

D、信访部门

正确答案：A

78、根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新

型违法犯罪有关事项的通知》，对于连续（）个月内未发生交易的受理终

端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

A、6

B、12

C、3

D、9

正确答案：B

79、（）负责本支行的全面管理工作，对本支行的内控合规管理负首要责

任。

A、内控行长

B、一级支行行长

C、风险经理

D、合规员

正确答案：B

80、风险是指（）。

A、损失的分布

B、收益的分布

C、未来结果的不确定性

D、损失的大小

正确答案：C

二、多选题（共20题，每题1分，共20分）

1、银行业金融机构为客户办理汇款汇入业务时，若未能获取缺少的必要

信息，银行业金融机构应当（），防控相关洗钱和恐怖融资风险

A、考虑限制与该机构的业务关系

B、考虑结束与该机构的业务关系

C、采取其他合理措施

D、基于效益为本，继续办理该项业务

正确答案：ABC

2、授权是指，在有关法律、法规、公司章程或董事会授予的权限范围

内，中山农商银行（）将其权限授予其他高级管理人员、总行各职能部

门、各支行和其他人员行使的行为，以及被授权人在其权限范围内按规

定将其权限转授予（再转授予）相关机构、部门或人员行使的行为。

A、董事长

B、股东大会

C、总行行长

D、监事长

正确答案：AC

3、下列哪种情况出现时，应重新识别客户。。

A、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户行为或者交易情况出现异常的

I）、先前获得的客户身份资料存在疑点

正确答案：BCD

4、个人卡持卡人可在中山农商银行任一营业网点办理销卡手续，办理销

卡申请时，应按照以下要求执行（）o

A、（一）个人卡持卡人必须提供本人有效身份证件、要注销的借记卡

（挂失销卡除外）。若非挂失销户的应填写《个人客户业务申请书》，并

注明销户。

B、如持卡人为16周岁（不含）以下、16周岁以上且无民事行为能力或

限制民事行为能力人的，由法定监护人代理销卡，需提供持卡人本人及

监护人的有效身份证件，以及能证明监护关系的资料

C、客户办理销户时需进行公民身份信息的联网核查，联网核查具体操作

参照中山农商银行相关管理规定执行。

D、借记卡内没有子账户，否则须先将卡内子账户办理销户后再办理销卡。

E、对于欠年费的个人卡销户，若客户的客户号名下未享受过银行卡年费

免费优惠或小额账户管理费免费优惠的，须收取银行卡年费后再销户。

F、销卡要做剪角处理，磁条卡剪角沿卡片背面左上角及右上角磁条下沿

且与水平不大于45度角方向进行剪切处理

正确答案：ABCDF

5、下列商业活动中，商业银行面临期权性风险的业务活动有（）o

A、客户提取活期存款

B、投资债券被发行人提前赎回

C、银行将投资债券回售给发行人

D、客户提前偿还房屋贷款

E、银行提前终止理财产品

正确答案：BD

6、下列风险主管部门职责正确的是（）。

A、计划财务部是市场风险主管部门

B、董事会办公室是战略风险主管部门

C、合规与风险管理部是全面风险管理部门

D、计划财务部是银行账簿利率风险和流动性主管部门

E、合规与风险管理部是操作风险主管部门

正确答案：BCDE

7、对于超过整改时限的问题，仍纳入持续督办整改统计范畴。原“整改

中”、“未整改”问题，通过采取相关措施最终完成了相关整改后，可

列入“已整改”状态，并在核定整改完成率时，分别按（）及（）计算。

A、0.5

B、0.25

C、1

D、0.75

正确答案：AB

8、根据《非自然人客户受益所有人识别操作手册》，下列属于受益所有

人识别简易情形的是（）o

A、武警部队

B、受政府控制的企事业单位

C、不具备法人资格的专业服务机构

D、个人独资企业

E、参照公务员法管理的事业单位

F、外国政府驻华办事处

正确答案：BCD

9、根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准

法计算操作风险资本？（）。

A、银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效

B、董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行

C、业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

D、未建立清晰的操作风险内部报告路线

E、有充足的资源支持在.主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

正确答案：AE

10、集团（关联）客户一般具有以下主要特征（）o

A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或受其他企

事业法人控制的；

B、共同被第三方企事业法人或个人所控制的；

C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲

属关系和三代以内旁系亲属关系）共同直接控制、间接控制；

D、一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上，或者双方直接

或间接同为第三方所持有的股份达到25%以上的；

E、一-方与另一方之间借贷资金占一方实收资本30%以上的；

F、存在担保关系（专业担保公司担保除外），且一方为另一方借贷资金

总额的30%以上提供担保的；

正确答案：ABDF

11、一级支行合规部门的权利包括（）。

A、为履行其职责有权获取必要的信息，其他部门和员工在提供这些信息

方面应给予密切合作

B、有权独立调查本支行内部可能违反内控合规政策的事件，对调查所发

现的任何异常情况或违规行为，可随时向内控行长或总行合规管理部门

报告

C、有对导致或引发本支行内控失效、合规风险、违规行为等问题的被检

查对象提出整改意见和建议问责处理的权利

D、遵守中山农商银行的员工行为守则和各项规章制度

正确答案：ABC

12、以下关于征信数据采集、报送、修改及删除规定，正确的是（），

A、向征信机构提供客户不良信息时，应当事先告知信息主体，采用邮寄、

电话、短信等方式告知对方。但是依照法律、行政法规规定公开的不良

信息除外。

B、中山农商银行报送信贷信息，应事先取得信息主体书面同意，并约定

用途。

C、中山农商银行根据征信用途，可采集个人的宗教信仰、病史信息等其

他个人信息。

D、信贷管理部将不定期汇总各经营单位删除事项，对由于违规操作而引

起的异议处理且情节严重者进行全行通报。

E、对于客户自身原因造成的不良信用记录，原则上不予删除或者修改，

如客户提出异议意见合理的除外。

正确答案：AB

13、国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分（）。

A、