2026年AI建设风控合规合同

2026年AI建设风控合规合同

本合同由以下双方于2026年[具体日期]在[具体地点]签订：

甲方：[甲方公司名称]

法定代表人：[甲方法定代表人姓名]

注册地址：[甲方注册地址]

乙方：[乙方公司名称]

法定代表人：[乙方法定代表人姓名]

注册地址：[乙方注册地址]

鉴于甲方在人工智能（AI）领域的业务发展需要，为规范AI建设过程中的风险控制和合规管理，双方经友好协商，达成如下协议：

一、合作背景

1.1甲方计划在2026年至2028年期间，开展一系列AI建设项目，包括但不限于AI模型开发、数据采集与处理、AI系统集成等。

1.2甲方希望借助乙方的专业能力和经验，确保AI建设过程中的风险得到有效控制，并符合相关法律法规及行业标准。

二、合作范围

2.1乙方为甲方提供AI建设风控合规服务，具体包括但不限于：

-AI项目风险评估与咨询服务；

-数据采集与处理的合规性审查；

-AI模型开发与应用的合规性监督；

-定期进行AI建设合规性审计；

-提供相关法律法规及行业标准的培训与指导。

2.2甲方应积极配合乙方开展风控合规服务，提供必要的资料和信息，并确保相关人员的配合。

三、合作期限

3.1本合同有效期为三年，自2026年[具体日期]起至2029年[具体日期]止。

3.2合同期满前三个月，双方可协商续签本合同。

四、费用与支付

4.1乙方提供风控合规服务的费用为人民币[具体金额]元，分[具体次数]次支付。

4.2首次支付在合同签订后[具体天数]日内支付，其余款项根据项目进度分阶段支付。

4.3甲方应按照合同约定及时支付费用，逾期支付需支付滞纳金，滞纳金比例为每日万分之五。

五、保密条款

5.1双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密进行严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

5.2本保密义务在本合同终止后仍然有效，持续期限为[具体年限]年。

六、违约责任

6.1任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。

6.2若甲方未能按时支付费用，乙方有权暂停服务，直至费用结清。

七、争议解决

7.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。

7.2协商不成的，任何一方均可向[具体法院名称]提起诉讼。

八、合同生效

8.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：[甲方公司名称]

法定代表人（签字）：[甲方法定代表人姓名]

乙方（盖章）：[乙方公司名称]

法定代表人（签字）：[乙方法定代表人姓名]

签订日期：2026年[具体日期]

**一、附件列表**

本合同在执行过程中，可能需要以下附件作为补充说明或依据：

1.**风险评估报告：**乙方对甲方AI项目进行风险评估后形成的详细报告，包括但不限于技术风险、数据风险、法律合规风险等。

2.**数据合规清单：**明确AI建设过程中涉及的数据类型、数据来源、数据使用方式、数据存储及销毁等，确保符合数据保护相关法律法规。

3.**AI模型开发规范：**乙方提供的AI模型开发过程中的技术规范和标准，确保模型开发过程的合规性和安全性。

4.**合规审计报告：**乙方定期或根据甲方要求进行的AI建设合规性审计报告，记录审计过程、发现的问题及整改建议。

5.**培训记录：**乙方提供的关于AI相关法律法规及行业标准的培训记录，包括培训时间、内容、参训人员等。

6.**项目进度报告：**甲方提供的AI项目进度报告，包括项目进展、遇到的问题及解决方案等，便于乙方进行风控合规监督。

7.**双方之前的沟通记录：**包括但不限于邮件、会议纪要等，用于解决合同履行过程中的争议和分歧。

**二、违约行为及认定**

1.**甲方违约行为及认定：**

***未按时支付费用：**甲方未按照合同约定的时间和金额支付乙方风控合规服务费用，经乙方催告后仍拒不支付的。

***提供虚假信息或不配合：**甲方故意向乙方提供虚假资料或信息，或拒绝、拖延配合乙方开展风控合规服务的。

***违反保密义务：**甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密或利用乙方提供的信息从事不正当竞争的。

***擅自变更项目范围：**甲方未经乙方同意，擅自变更AI项目范围或内容的。

2.**乙方违约行为及认定：**

***服务质量不达标：**乙方提供的风控合规服务不符合合同约定的标准或行业规范的。

***延迟提供服务：**乙方无正当理由延迟提供合同约定的风控合规服务的。

***违反保密义务：**乙方违反保密条款，泄露甲方商业秘密或利用甲方提供的信息从事不正当竞争的。

***泄露评估结果：**乙方未经甲方同意，将风险评估结果或其他敏感信息泄露给第三方的。

**三、法律名词解释**

1.**人工智能（AI）：**指由人制造出来的系统，能够模拟、延伸和扩展人的智能。通常包括机器学习、深度学习、自然语言处理等技术。

2.**风险评估：**指识别、分析和评估风险的过程，目的是确定风险的可能性和影响程度，并采取相应的措施进行控制。

3.**数据合规：**指在数据处理过程中，遵守相关法律法规的要求，保护个人隐私和数据安全。

4.**商业秘密：**指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

5.**审计：**指对特定事项进行检查和评估，以确定其是否符合预定的标准或要求。

**四、实际执行中可能遇到的问题及解决办法**

1.**问题：风险评估结果存在争议。**

***解决办法：**双方应就风险评估结果进行充分沟通，协商达成一致。如有必要，可引入第三方机构进行独立评估，以确定最终的风险评估结果。

2.**问题：数据合规要求不断变化。**

***解决办法：**双方应密切关注相关法律法规的更新，及时调整数据合规措施。乙方应定期对甲方进行数据合规培训，确保甲方了解最新的法律法规要求。

3.**问题：AI模型开发过程中的技术难题。**

***解决办法：**双方应建立有效的沟通机制，及时解决AI模型开发过程中遇到的技术难题。乙方应提供必要的技术支持和指导，帮助甲方克服技术障碍。

4.**问题：保密义务履行过程中的争议。**

***解决办法：**双方应严格按照保密条款的约定履行保密义务，避免泄露商业秘密。如有争议，应及时通过友好协商解决，必要时可寻求法律途径解决。

5.**问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。**

***解决办法：**双方应在合同中明确不可抗力事件的定义和处理方式，当不可抗力事件发生时，双方应按照合同约定采取相应的措施，减轻损失。

**五、适用场景总结**

本合同适用于以下场景：

1.**企业开展AI研发项目：**企业在开展AI研发项目时，需要借助外部专业机构进行风险控制和合规管理，以确保项目的顺利进行。

2.**企业进行AI应用落地：**企业在将AI技术应用于实际业务场景时，需要确保其应用符合相关法律法规的要求，并有效控制风险。

3.**企业进行AI模型开发：**企业在开发AI模型时，需要确保模型开发过程的合规性和安全性，并符合相关法律法规的要求。

4.**企业进行AI数据采集和处理：**企业在采集和处理AI数据时，需要确保数据的合规性和安全性，并符合相关法律法规的要求。

5.**任何需要进行AI建设并希望控制风险、确保合规的企业或组织。**

本合同旨在帮助企业在AI建设过程中，有效控制风险，确保合规，促进AI技术的健康发展。

**一、特殊应用场合及应增加的条款**

**1.场合：政府机构或公共事业单位的AI项目**

***说明：**此类项目通常涉及公共利益、数据敏感性高，并需遵守特定的行业监管规定。

***应增加条款：**

***条款：公共利益与公共安全保障**

***内容：**甲方承诺其AI项目旨在服务于公共利益，并采取一切必要措施确保AI系统的运行不会对公共安全构成威胁。乙方需对此类项目的特殊风险进行重点评估，包括算法偏见、歧视风险、社会影响等，并提供相应的缓解措施建议。双方同意，在发现项目可能对公共利益或公共安全构成重大风险时，应立即暂停项目执行并共同商讨解决方案。

***条款：行业特定合规性审查**

***内容：**明确甲方所属行业（例如：金融、医疗、交通等）的特定监管要求，乙方需根据这些要求进行额外的合规性审查，确保AI系统的设计、开发、测试和部署符合行业规范。可约定乙方需具备相关行业资质或经验。

***条款：数据安全与隐私保护的额外要求**

***内容：**在现有数据合规条款基础上，增加针对政府数据（如敏感个人信息、非公开业务数据）的特殊保护要求，例如更严格的访问控制、加密标准、数据脱敏处理等，并可能需要符合国家保密法律法规的相关规定。

**2.场合：涉及跨国数据流动的AI项目**

***说明：**项目中涉及的数据存储、处理或模型训练发生在不同国家或地区，需遵守不同司法管辖区的数据保护法律（如欧盟GDPR、美国CCPA等）。

***应增加条款：**

***条款：跨境数据传输机制**

***内容：**明确约定跨境数据传输的方式和依据，例如采用标准合同条款（SCCs）、具有约束力的公司规则（BCRs）、认证机制等，确保符合源数据所在国和目标数据所在国的数据保护法律法规。乙方需协助甲方评估和选择合适的传输机制。

***条款：数据本地化要求（如适用）**

***内容：**如特定国家或地区有数据本地化要求，需明确甲方在数据存储和处理方面的义务，以及乙方如何配合满足这些要求。

***条款：国际合规性更新与协调**

***内容：**约定双方需持续关注并遵守数据传输涉及的所有司法管辖区的数据保护法律变化，并就合规性问题进行及时沟通和协调。

**3.场合：涉及核心知识产权（专利、算法）的AI项目**

***说明：**甲方或乙方在AI项目中拥有或计划开发具有核心竞争力的知识产权，需明确其归属、保护及使用。

***应增加条款：**

***条款：知识产权归属与保密**

***内容：**详细约定在合作过程中产生的新的知识产权（包括AI模型、算法、代码、数据集等）的归属权。明确约定双方对现有知识产权的保密义务，特别是对涉及核心技术的保密。

***条款：专利申请策略**

***内容：**如有必要，可约定由哪一方负责或双方共同负责相关专利的申请策略，包括申请时机、地域范围等。

**4.场合：AI伦理审查与人类监督机制**

***说明：**项目涉及可能对人类产生重大影响的应用（如自动驾驶、智能医疗诊断、自动化决策等），需要建立伦理审查机制和必要的人类监督。

***应增加条款：**

***条款：AI伦理审查**

***内容：**约定建立AI伦理审查机制，明确审查的内容、流程和标准，可能需要引入独立的第三方伦理专家参与审查。乙方需提供伦理风险评估的支持。

***条款：人类监督要求**

***内容：**明确在AI系统的关键决策环节或高风险应用场景中，必须设置人类监督机制，并规定人类监督的触发条件、权限和责任。

**5.场合：AI系统与现有复杂系统集成**

***说明：**AI系统需要与甲方现有的复杂IT基础设施、业务流程或其他系统进行深度集成。

***应增加条款：**

***条款：系统集成范围与责任**

***内容：**明确界定需要集成的系统范围、接口规范、数据交换格式等。详细约定双方在系统集成方面的责任分工，包括开发、测试、部署和维护等环节。

***条款：集成风险管理与测试**

***内容：**约定对系统集成过程中可能出现的风险进行评估和管理，并要求进行充分的集成测试，确保系统稳定性和数据一致性。

**二、第三方介入时的款项（责权利）及具体内容**

当合同履行过程中引入第三方（如数据标注服务商、模型训练平台提供方、系统集成商等）时，需明确第三方的责权利：

***款项：第三方服务费用**

***内容：**明确第三方提供服务的计费方式（如按量付费、固定费用、里程碑付费等）、标准和支付条件。通常由甲方承担，但需在合同中明确。

***责（Responsibilities）：**

***内容：**

***服务提供：**按照约定的服务范围、质量标准和时间节点，向甲方或乙方（根据合同约定）提供高质量的服务。

***数据安全与合规：**对其处理的数据承担安全保护义务，并确保其服务符合相关法律法规（特别是数据保护法）的要求。需对甲方提供的数据进行脱敏或匿名化处理（如适用），并签署数据保密协议。

***配合审计：**配合甲方或乙方（根据合同约定）就其提供的服务进行必要的审计或检查。

***问题沟通：**及时向甲方或乙方（根据合同约定）通报服务过程中出现的任何问题或潜在风险。

***权（Rights）：**

***内容：**

***费用收取权：**按照合同约定收取服务费用。

***必要信息获取权：**有权获取履行合同所需的相关信息（如技术文档、接口规范等），但需遵守保密义务。

***合理期限：**在合理期限内获得甲方或乙方（根据合同约定）的付款。

***利（Benefits/Limitations）：**

***内容：**

***利益：**获得服务费用，并通过与甲乙双方的合作获得项目经验和业务机会。

***责任限制：**在其过错范围内承担责任。通常，第三方对因甲方提供的数据错误或乙方系统问题导致的损失不承担责任，除非第三方存在故意或重大过失。

**三、甲方为主导时的主动性（责权利）合同条款及具体内容**

当甲方在合同中处于主导地位时，需要增加体现其主动性的条款：

***条款：项目范围与需求的最终确认**

***内容：**明确甲方对AI项目范围、目标和核心需求的最终解释权。乙方需根据甲方的需求提供风控合规服务，但最终的项目目标和验收标准由甲方确定。

***条款：数据提供与管理的主体责任**

***内容：**明确甲方是项目所需数据的提供方和管理方，对数据的真实性、准确性、合法性负有首要责任。甲方需确保其拥有或有权使用项目所需的数据，并负责履行相关的数据授权和合规程序。

***条款：项目进度与优先级的决定权**

***内容：**约定甲方对项目整体进度计划有调整权，并决定项目各项任务的优先级。乙方需根据甲方的调整指令配合工作。

***条款：验收标准的最终确定**

***内容：**明确甲方对乙方提供的风控合规服务的最终验收标准。乙方需提供符合标准的服务，并配合甲方的验收工作。

***条款：内部决策与审批流程**

***内容：**约定甲方内部相关的决策和审批流程，例如涉及重大技术决策、数据使用调整、合规策略变更等，乙方需配合甲方完成必要的流程。

**四、乙方为主导时的主动性（责权利）合同条款及具体内容**

当乙方在合同中处于主导地位时（例如，乙方提供完整的AI解决方案并主导实施），需要增加体现其主动性的条款：

***条款：技术方案与实施计划的制定与主导**

***内容：**明确乙方负责根据甲方的需求，制定详细的技术方案和实施计划，并主导项目的实施过程。甲方需对乙方提交的方案和计划进行审核和确认。

***条款：技术风险与合规风险的主要评估与控制责任**

***内容：**明确乙方对AI项目的技术风险和合规风险承担主要的评估和控制责任，需向甲方提供专业的风险评估报告和合规建议，并采取有效措施进行管理。

***条款：服务交付与质量保证**

***内容：**明确乙方对交付的AI系统（包括模型、代码、文档等）的质量负责，并需满足约定的性能、稳定性、安全性等指标。乙方需建立完善的服务保障机制。

***条款：持续的技术支持与更新**

***内容：**约定乙方提供合同期内（或合同期后）的技术支持和系统更新服务，包括但不限于故障排除、性能优化、安全补丁、算法迭代等。可约定更新的频率和方式。

***条款：对甲方团队的培训与赋能**

***内容：**明确乙方有责任对甲方的相关团队（如技术人员、业务人员）进行AI技术、风控合规等方面的培训，提升甲方自身的相关能力。

**五、特殊应用场景下需要额外增加的特殊条款及注意事项**

除了上述已列出的特殊场合条款外，以下是一些通用的注意事项和可能需要增加的条款：

***注意事项：**

***持续监管与评估：**AI技术和法规都在快速发展，需建立持续的风险监控和合规评估机制。

***透明度与可解释性：**在可能的情况下，提高AI系统的透明度和可解释性，有助于风险管理和合规。

***应急响应计划：**制定针对AI系统故障、数据泄露、算法歧视等突发事件的应急响应计划。

***可能需要增加的条款：**

***条款：AI系统“右撤消”机制**

***内容：**对于具有潜在风险的AI系统（特别是自动化决策系统），约定建立有效的“右撤消”机制，允许在系统出现异常或造成不良后果时，能够及时手动干预并停止系统运行。

***条款：模型可重用性与可追溯性**

***内容：**约定AI模型的设计应考虑可重用性，并建立模型开发、训练、部署全生命周期的可追溯记录，便于进行问题排查、合规审计和责任认定。

**六、原始合同所需的详细附件列表**

*风险评估报告

*数据合规清单

*AI模型开发规范

*合规审计报告

*培训记录

*项目进度报告

*双方之前的沟通记录（邮件、会议纪要等）

*（根据特殊场合增加的附件，例如：政府项目可能需要的行业准入证明、跨境项目可能需要的认证文件等）

**七、原始合同涉及到的法律名词及名词解释**

***人工智能（AI）：**指由人制造出来的系统，能够模拟、延伸和扩展人的智能。通常包括机器学习、深度学习、自然语言处理等技术。

***风险评估：**指识别、分析和评估风险的过程，目的是确定风险的可能性和影响程度，并采取相应的措施进行控制。

***数据合规：**指在数据处理过程中，遵守相关法律法规的要求，保护个人隐私和数据安全。

***商业秘密：**指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

***审计：**指对特定事项进行检查和评估，以确定其是否符合预定的标准或要求。

***不可抗力：**指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

**八、本合同在实际操作过程中，会遇到的相关问题及解决办法**

***问题：风险评估结果存在争议。**

***解决办法：**双方应就风险评估结果进行充分沟通，协商达成一致。如有必要，可引入第三方机构进行独立评估，以确定最终的风险评估结果。

***问题：数据合规要求不断变化。**

***解决办法：**双方应密切关注相关法律法规的更新，及时调整数据合规措施。乙方应定期对甲方进行数据合规培训，确保甲方了解最新的法律法规要求。

***问题：AI模型开发过程中的技术难题。**

***解决办法：**双方应建立有效的沟通机制，及时解决AI模型开发过程中遇到的技术难题。乙方应提供必要的技术支持和指导，帮助甲方克服技术障碍。

***问题：保密义务履行过程中的争议。**

***解决办法：**双方应严格按照保密条款的约定履行保密义务，避免泄露商业秘密。如有争议，应及时通过友好协商解决，必要时可寻求法律途径解决。

***问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。**

***解决办法：**双方应在合同中明确不可抗力事件的定义和处理方式，当不可抗力事件发生时，双方应按照合