2021年国企风控合规岗面试题库及高分答题示例

2021年国企风控合规岗面试题库及高分答题示例

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于企业风险管理的目标（）A.战略目标B.经营目标C.合规目标D.财务目标2.合规管理的核心是（）A.遵守法律法规B.遵守内部规章制度C.防范风险D.促进企业发展3.风险评估的方法不包括（）A.定性分析B.定量分析C.风险矩阵D.头脑风暴4.内部控制的要素不包括（）A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.内部监督5.以下哪项不是合规风险的特点（）A.隐蔽性B.严重性C.可预测性D.多样性6.企业风险管理的流程不包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告7.合规管理的组织架构不包括（）A.合规管理部门B.合规管理委员会C.内部审计部门D.监事会8.以下哪项不是风险应对的策略（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受9.内部控制的缺陷不包括（）A.设计缺陷B.运行缺陷C.重大缺陷D.一般缺陷10.以下哪项不是合规文化建设的内容（）A.合规意识培养B.合规制度建设C.合规培训D.合规考核二、填空题（每题2分，共20分）1.企业风险管理的主要包括（）、（）、（）、（）和（）五个方面。2.合规管理的基本原则包括（）、（）、（）、（）和（）。3.风险评估的方法主要有（）、（）、（）等。4.内部控制的目标包括（）、（）、（）和（）。5.合规风险的主要来源包括（）、（）、（）和（）。6.风险应对的策略主要有（）、（）、（）和（）。7.内部控制的缺陷包括（）和（）。8.合规文化建设的内容包括（）、（）、（）和（）。9.企业风险管理的组织架构包括（）、（）和（）。10.合规管理的主要流程包括（）、（）、（）、（）和（）。三、判断题（每题2分，共20分）1.企业风险管理的目标是实现企业价值最大化。（）2.合规管理的核心是遵守法律法规。（）3.风险评估的方法只有定性分析。（）4.内部控制的要素包括内部环境、风险评估、控制活动、内部监督和信息与沟通。（）5.合规风险的特点包括隐蔽性、严重性、可预测性和多样性。（）6.企业风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和风险监控。（）7.合规管理的组织架构包括合规管理部门、合规管理委员会和内部审计部门。（）8.风险应对的策略只有风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。（）9.内部控制的缺陷包括设计缺陷和运行缺陷。（）10.合规文化建设的内容包括合规意识培养、合规制度建设、合规培训和合规考核。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述企业风险管理的主要流程。2.简述合规管理的主要流程。3.简述内部控制的主要要素。4.简述风险应对的主要策略。五、讨论题（每题5分，共20分）1.如何加强企业风险管理？2.如何加强合规管理？3.如何完善内部控制？4.如何培养企业合规文化？答案：一、单项选择题1.D2.C3.D4.D5.C6.D7.D8.D9.D10.D二、填空题1.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告、风险监控2.合规经营、全员参与、有效制衡、持续改进、独立监督3.定性分析、定量分析、风险矩阵4.合规目标、经营目标、报告目标、战略目标5.法律法规、内部规章制度、行业规范、商业道德6.风险规避、风险降低、风险转移、风险接受7.设计缺陷、运行缺陷8.合规意识培养、合规制度建设、合规培训、合规考核9.风险管理部门、合规管理部门、内部审计部门10.合规风险识别、合规风险评估、合规风险应对、合规风险监控、合规风险报告三、判断题1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.√10.√四、简答题1.企业风险管理的主要流程包括：（1）风险识别：识别企业面临的各种风险，包括内部风险和外部风险。（2）风险评估：评估风险发生的可能性和影响程度，确定风险的优先级。（3）风险应对：根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。（4）风险报告：定期向管理层报告风险状况，包括风险评估结果、风险应对策略的执行情况等。（5）风险监控：对风险进行持续监控，及时发现风险的变化，并采取相应的措施。2.合规管理的主要流程包括：（1）合规风险识别：识别企业面临的合规风险，包括法律法规、内部规章制度、行业规范等方面的风险。（2）合规风险评估：评估合规风险发生的可能性和影响程度，确定合规风险的优先级。（3）合规风险应对：根据合规风险评估的结果，制定相应的合规风险应对策略，包括建立合规制度、加强合规培训、完善内部监督等。（4）合规风险监控：对合规风险进行持续监控，及时发现合规风险的变化，并采取相应的措施。（5）合规风险报告：定期向管理层报告合规风险状况，包括合规风险评估结果、合规风险应对策略的执行情况等。3.内部控制的主要要素包括：（1）内部环境：包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。（2）风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。（3）控制活动：根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。（4）信息与沟通：及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。（5）内部监督：对内部控制的有效性进行监督检查，评价内部控制的缺陷，及时加以改进。4.风险应对的主要策略包括：（1）风险规避：指企业对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。（2）风险降低：指企业在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失，将风险控制在风险承受度之内的策略。（3）风险转移：指企业通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险应对策略。（4）风险接受：指企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。五、讨论题1.加强企业风险管理可以从以下几个方面入手：（1）建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、应对、报告和监控等环节。（2）加强风险管理文化建设，提高员工的风险管理意识和能力。（3）加强内部审计和监督，及时发现和纠正风险管理中的问题。（4）加强与外部机构的合作，获取更多的风险管理信息和经验。（5）定期对风险管理体系进行评估和改进，不断提高风险管理水平。2.加强合规管理可以从以下几个方面入手：（1）建立完善的合规管理体系，包括合规风险识别、评估、应对、报告和监控等环节。（2）加强合规制度建设，确保企业的各项经营活动符合法律法规和内部规章制度的要求。（3）加强合规培训，提高员工的合规意识和能力。（4）加强内部监督和审计，及时发现和纠正合规管理中的问题。（5）加强与外部机构的合作，获取更多的合规管理信息和经验。（6）定期对合规管理体系进行评估和改进，不断提高合规管理水平。3.完善内部控制可以从以下几个方面入手：（1）建立完善的内部控制体系，包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等要素。（2）加强内部控制制度建设，确保企业的各项经营活动符合内部控制的要求。（3）加强内部控制的执行和监督，确保内部控制制度的有效实施。（4）加强内部控制的评价和改进，及时发现和纠正内部控制中的问题。（5）加强内部控制的信息化建设，提高内部控制的效率和效果。