养老反诈工作制度范本

PAGE养老反诈工作制度范本一、总则（一）目的为有效预防和打击养老诈骗违法犯罪行为，切实维护老年人合法权益，营造安全稳定的社会环境，特制定本养老反诈工作制度。（二）适用范围本制度适用于本公司/组织内涉及养老反诈工作的所有部门、岗位及人员。（三）工作原则1.预防为主：通过加强宣传教育、完善风险预警等措施，从源头上减少养老诈骗案件的发生。2.依法打击：严格依照法律法规，对养老诈骗违法犯罪行为进行坚决打击，绝不姑息。3.综合治理：整合各方资源，形成政府主导、部门协同、社会参与的工作格局，共同推进养老反诈工作。4.保障权益：以保护老年人合法权益为出发点和落脚点，确保老年人在养老生活中不受诈骗侵害。二、组织架构与职责分工（一）成立养老反诈工作领导小组1.组长：由公司/组织主要负责人担任，全面领导养老反诈工作，协调解决工作中的重大问题。2.副组长：由相关业务部门负责人担任，协助组长开展工作，负责组织实施具体工作任务。3.成员：包括各部门业务骨干，负责落实各项工作措施，收集、反馈工作信息。（二）职责分工1.领导小组职责制定和完善养老反诈工作制度、计划和方案。定期召开会议，研究分析养老反诈工作形势，部署阶段性工作任务。协调解决工作中遇到的困难和问题，保障工作顺利开展。2.宣传教育部门职责制定养老反诈宣传工作计划，明确宣传内容、方式和重点对象。组织开展形式多样的宣传活动，如举办讲座、发放宣传资料、利用新媒体平台宣传等，提高老年人的防骗意识和能力。收集、整理宣传工作资料，评估宣传效果，及时调整宣传策略。3.风险排查部门职责建立养老领域风险排查机制，定期对养老服务机构、涉老企业等进行排查，重点关注非法集资、保健品诈骗、以房养老诈骗等风险点。对排查出的风险隐患进行分类梳理，建立台账，及时上报领导小组，并跟踪整改情况。加强与相关部门的信息共享和协作配合，形成风险排查合力。4.案件处置部门职责负责受理、调查和处理养老诈骗案件，及时收集固定证据，依法采取措施，最大限度挽回老年人经济损失。加强与公安机关等执法部门的沟通协调，做好案件移送、配合侦查等工作。对已破案件进行总结分析，提出防范建议，完善工作机制。5.其他部门职责根据各自职能，配合做好养老反诈相关工作。如财务部门负责保障工作经费，技术部门负责提供技术支持等。加强对本部门工作人员的教育管理，提高其对养老反诈工作的认识和责任感，防止内部人员参与养老诈骗违法犯罪活动。三、宣传教育（一）宣传内容1.常见养老诈骗手段：详细介绍非法集资、保健品诈骗、以房养老诈骗、低价旅游诈骗、冒充公检法诈骗等常见养老诈骗类型的作案手法、特点和危害。2.防骗知识和技巧：传授老年人如何识别诈骗信息、如何避免上当受骗，如不轻易相信陌生人的承诺、不随意透露个人信息、遇到可疑情况及时与家人或相关部门联系等。3.法律法规解读：宣传与养老诈骗相关的法律法规，让老年人了解自己的合法权益以及遭受诈骗后的维权途径。（二）宣传方式1.线下宣传举办讲座：定期组织专业人员深入社区、养老机构等，为老年人举办防诈骗知识讲座，通过案例分析、互动问答等形式，增强老年人的防骗意识。发放宣传资料：制作通俗易懂的宣传手册、海报、宣传单页等，在社区、养老机构、公共场所等地广泛发放，方便老年人随时查阅。设立咨询点：在老年人活动较为集中的地方设立咨询点，并安排专人负责解答老年人的疑问，提供防骗指导。2.线上宣传建立新媒体宣传平台：利用微信公众号、微博、抖音等新媒体平台，定期发布养老反诈知识、案例警示等内容，通过图文、视频等多种形式，扩大宣传覆盖面。开展线上互动活动：举办线上防诈骗知识竞赛、抽奖等活动，吸引老年人参与，提高他们对养老反诈知识的关注度和学习积极性。制作短视频：制作生动有趣、简洁明了的短视频，重点讲解常见养老诈骗手段及防范方法，方便老年人在碎片化时间观看学习。（三）宣传对象1.老年人：作为主要宣传对象，根据老年人的特点和需求，有针对性地开展宣传教育活动。2.老年人家庭成员：提高家庭成员对养老诈骗的认识，引导他们关注老年人的生活，加强对老年人的关心和提醒，共同做好防范工作。3.养老服务从业人员：加强对养老服务机构工作人员、社区工作人员等的培训，提高他们识别和防范养老诈骗的能力，以便更好地为老年人提供服务和帮助。（四）宣传计划1.年度计划：每年年初制定全年养老反诈宣传工作计划，明确宣传目标、任务、时间安排和责任人。2.季度计划：根据年度计划，细化每个季度的宣传工作重点和具体活动安排，确保宣传工作有序推进。3.临时计划：针对新出现的养老诈骗手段或重大节日、重要活动等特殊时期，及时制定临时性宣传计划，开展专项宣传活动。四、风险排查（一）排查范围1.养老服务机构：包括养老院、老年公寓、日间照料中心等，重点排查其运营管理、服务收费、资金使用等方面是否存在风险。2.涉老企业：如保健品生产销售企业、涉老旅游企业、养老金融机构等，检查其经营行为是否合法合规，有无欺诈老年人的情况。3.社区养老活动：对社区组织的各类养老服务活动、讲座、培训等进行排查，防止不法分子利用活动进行诈骗宣传或实施诈骗行为。（二）排查内容1.资质合规性：检查相关机构和企业是否具备合法经营资质，是否存在超范围经营、无证经营等问题。2.经营行为规范性：查看其服务内容、收费标准是否合理透明，有无虚假宣传、强制消费等行为。3.资金流向：重点关注资金来源、去向及使用情况，是否存在非法集资、挪用资金等风险。4.人员管理：了解从业人员背景，是否存在不良记录或参与诈骗活动的情况。（三）排查方式1.定期排查：制定详细的排查计划，定期对养老领域相关机构和活动进行全面排查，一般每季度进行一次。2.不定期抽查：根据工作需要，不定期对重点区域、重点机构进行抽查，及时发现和解决问题。3.专项排查：针对群众举报、媒体曝光或新出现的养老诈骗风险点，开展专项排查，深入查找问题根源，采取有效措施加以整治。（四）排查结果处理1.建立台账：对排查出的问题进行详细记录，建立风险排查台账，包括机构名称、问题描述、整改要求、整改期限等信息。2.分类处置：根据问题性质和严重程度，进行分类处置。对于一般性问题，要求相关机构限期整改；对于涉嫌违法犯罪的问题，及时移交公安机关等执法部门依法处理。3.跟踪整改：对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底解决。整改完成后，对整改结果进行验收，并将验收情况记录在台账中。五、案件处置（一）案件受理1.设立举报渠道：通过多种方式向社会公布养老诈骗举报电话、邮箱、信箱等，方便群众举报线索。2.及时受理举报：对收到的举报信息进行及时登记，详细记录举报人、举报内容、联系方式等信息，并在规定时间内给予举报人反馈。3.线索评估：对举报线索进行初步评估，判断线索的真实性、关联性和可查性，对于有价值的线索及时开展调查核实工作。（二）调查处理1.组建调查小组：根据案件情况，迅速组建由相关业务部门人员组成的调查小组，明确调查任务和分工。2.开展调查取证：调查小组通过询问当事人、查阅资料、调取证据等方式，全面收集案件相关证据，查明案件事实。3.依法采取措施：根据调查结果，对涉嫌违法犯罪的人员和机构，依法采取相应的措施，如查封、扣押、冻结涉案财物等，防止证据灭失和财产转移。（三）协作配合1.加强内部协作：案件处置部门与宣传教育部门、风险排查部门等密切配合，及时共享案件信息，共同研究制定工作方案，形成工作合力。2.外部协作联动：与公安机关、检察院、法院等执法司法机关建立紧密的协作联动机制，及时移送案件线索，配合做好侦查、起诉、审判等工作。3.信息通报：定期召开案件分析研判会，通报养老诈骗案件情况，交流工作经验，共同研究解决工作中遇到的问题。（四）追赃挽损1.全力追缴涉案财物：在案件调查处理过程中，积极采取措施追缴涉案财物，最大限度挽回老年人的经济损失。2.返还财物：对于追回的涉案财物，按照相关法律法规和程序，及时返还给受诈骗的老年人。3.建立追赃挽损工作机制：总结追赃挽损工作经验，完善工作流程和方法，提高追赃挽损效率。六、监督与考核（一）监督机制1.内部监督：成立专门的监督小组，定期对养老反诈工作开展情况进行检查，重点检查宣传教育、风险排查、案件处置等工作措施的落实情况，发现问题及时督促整改。2.社会监督：鼓励社会各界参与养老反诈工作监督，通过设立举报奖励制度、公布监督电话等方式，广泛收集群众意见和建议，对养老诈骗违法犯罪行为进行监督举报。3.媒体监督：加强与媒体的沟通合作，及时向媒体通报养老反诈工作进展情况，主动接受媒体监督，对媒体曝光的问题要迅速核实处理，并及时反馈处理结果。（二）考核制度1.制定考核标准：根据养老反诈工作目标和任务，制定详细的考核标准，明确考核内容、指标和评分方法。2.定期考核：每半年对各部门养老反诈工作进行一次考核，考核结果作为部门和个人评先评优的重要依据。3.结果运用：对考核成绩优秀的部门和个人进行表彰奖励，对工作不力、未完成任务的部门和个人进行通报批评，并责令限期整改。七、培训与应急处置（一）培训1.培训对象：包括公司/组织内全体员工、养老服务从业人员、社区工作人员等。2.培训内容：养老诈骗相关法律法规、常见诈骗手段及识别方法、宣传教育技巧、风险排查要点、案件处置流程等。3.培训方式：采取集中培训、线上培训、实地观摩、案例分析等多种方式，确保培训效果。（二）应急处置1.制定应急预案：针对可能发生的养老诈骗突