保监局法制工作制度

PAGE保监局法制工作制度一、总则（一）目的为加强保监局法制工作，规范行政行为，提高依法行政水平，保障保险市场合法、有序运行，依据相关法律法规及行业标准，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于保监局机关各部门及全体工作人员在履行保险监管职责过程中的法制工作。（三）基本原则1.合法行政原则严格依照法律法规履行职责，确保监管行为于法有据，符合法定权限和程序。2.合理行政原则行使监管权力应客观、适度、符合理性，公平公正对待行政相对人。3.程序正当原则遵循法定程序，保障行政相对人知情权、参与权、表达权和监督权，确保监管行为公开、公平、公正。4.高效便民原则提高监管效率，方便行政相对人，降低办事成本，提供优质服务。5.诚实守信原则行政机关公布的信息应当全面、准确、真实，非因法定事由并经法定程序，不得撤销、变更已经生效的行政决定。6.权责统一原则依法履行监管职责，同时承担相应法律责任，做到有权必有责、用权受监督、违法受追究、侵权须赔偿。二、法制工作机构及职责（一）法制工作机构设置保监局设立专门的法制工作部门，配备专业的法制工作人员，负责全局法制工作的组织、协调和指导。（二）法制工作部门职责1.组织实施依法行政工作规划和年度计划，制定法制工作制度和工作流程。2.审查规范性文件，对拟出台的涉及保险监管的规范性文件进行合法性审核，确保文件符合法律法规要求。3.负责行政复议和行政应诉工作，依法办理行政复议案件，组织参加行政应诉活动，维护保监局合法权益。4.开展执法监督检查，对保监局各部门的执法行为进行监督，纠正违法或不当的执法行为。5.组织法制培训和宣传，提高全局工作人员的法律意识和依法行政能力，向社会公众宣传保险法律法规。6.参与重大监管决策的合法性论证，为监管决策提供法律支持和建议。7.负责法制信息管理，收集、整理、分析保险法制工作信息，为领导决策提供参考。8.协调与其他部门及外部机构的法律事务联系，处理涉及保监局的法律纠纷和法律事务。三、规范性文件管理（一）制定程序1.立项各部门根据保险监管工作需要，提出规范性文件制定项目建议，报法制工作部门汇总。法制工作部门结合全局工作重点和实际情况，对项目建议进行筛选和论证，确定年度规范性文件制定计划，报局领导批准后实施。2.起草承办部门负责规范性文件的起草工作。起草过程中应深入调查研究，广泛征求意见，充分听取行政相对人、相关部门、专家学者及社会公众的意见。涉及重大公共利益或社会关注度高的规范性文件，应当向社会公开征求意见，并通过举行听证会、论证会等形式听取意见。3.审查起草部门完成起草工作后，将规范性文件送审稿及起草说明、征求意见情况等材料一并送法制工作部门审查。法制工作部门主要从以下方面进行审查：是否符合法律法规和国家政策规定；是否与现行规范性文件相协调、衔接；是否合理界定行政机关的权力和责任，保障行政相对人的合法权益；是否符合法定程序和公文格式要求。法制工作部门审查后，提出书面审查意见。起草部门应根据审查意见对送审稿进行修改完善，形成规范性文件草案。4.决定与发布规范性文件草案经法制工作部门审查通过后，报局领导签署发布。规范性文件应当以局名义印发，并在保监局官方网站等指定媒体上公布，自公布之日起施行。（二）备案与清理1.备案规范性文件发布后，法制工作部门应按照规定及时向上级主管部门和同级政府法制机构备案。备案材料包括规范性文件正式文本、起草说明、备案报告等。2.清理法制工作部门负责组织对规范性文件进行定期清理。清理工作应根据法律法规的修订、废止情况以及保险监管工作实际需要，及时对规范性文件进行审查，决定是否继续有效、修订或废止。清理结果应向社会公布。四、行政许可工作规范（一）许可事项设定与实施依据严格按照法律法规规定的行政许可事项、条件、程序实施保险行政许可。不得擅自增设、变更行政许可事项或提高许可条件。（二）受理与审查1.设置专门受理窗口，统一受理行政许可申请，向申请人提供申请书格式文本，一次性告知申请所需材料和办理流程。2.对申请人提交的申请材料进行形式审查，符合要求的予以受理；材料不齐全或不符合形式的，当场或在规定期限内一次性告知申请人需要补正的全部内容。3.对受理的申请进行实质审查，通过书面审查、实地核查、专家评审等方式，对申请人的资格、条件、申请事项的真实性、合法性等进行全面审查。审查过程中应制作详细的审查记录。（三）决定与送达1.根据审查结果，依法作出行政许可决定。准予许可的，向申请人颁发行政许可证件；不予许可的，书面说明理由，并告知申请人享有依法申请行政复议或提起行政诉讼的权利。2.在规定期限内将行政许可决定送达申请人。送达方式可采用直接送达、邮寄送达、公告送达等法定方式。（四）许可监督与检查建立行政许可后续监督检查制度，对被许可人从事行政许可事项活动的情况进行定期或不定期检查。检查内容包括经营条件、经营行为、业务范围等。发现被许可人违法违规的，依法采取相应措施进行处理。五、行政处罚工作程序（一）立案执法人员在检查中发现保险机构或从业人员存在违法违规行为，认为需要给予行政处罚的，应填写立案审批表，报部门负责人批准立案。立案应注明案件来源、当事人基本情况、违法事实、涉嫌违反的法律法规等内容。（二）调查取证1.成立案件调查组，由两名以上执法人员组成。调查人员应向当事人或有关人员出示执法证件，表明身份。2.通过询问当事人、查阅资料、实地检查、抽样取证、委托鉴定等方式收集证据。收集的证据应客观、真实、合法，与案件事实具有关联性。3.制作调查笔录，详细记录调查过程和当事人陈述、申辩情况。调查笔录应由当事人或有关人员签字确认。4.在证据可能灭失或以后难以取得情况下，经部门负责人批准，可以先行登记保存，并在七日内及时作出处理决定。（三）告知与听证1.在作出行政处罚决定前，向当事人送达行政处罚事先告知书，告知当事人拟作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的陈述、申辩权利。2.当事人要求陈述申辩的，应充分听取当事人意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的事实、理由或证据成立的，应当采纳。3.符合听证条件的，当事人要求听证的，应组织听证。听证过程应严格按照法律法规规定的程序进行，保障当事人的听证权利。（四）决定与执行1.经调查终结，案件承办部门根据案件事实和证据，提出行政处罚建议，报法制工作部门进行法制审核。法制工作部门审核后，报局领导审批。2.局领导批准后，制作行政处罚决定书，送达当事人。行政处罚决定书应载明当事人基本情况、违法事实、处罚依据、处罚种类和幅度、处罚履行方式和期限、申请行政复议或提起行政诉讼的途径和期限等内容。3.当事人应在规定期限内履行行政处罚决定。当事人逾期不履行的，依法采取加处罚款、申请人民法院强制执行等措施。六、行政复议与行政应诉（一）行政复议1.收到行政复议申请后，法制工作部门应及时进行审查，决定是否受理。对符合受理条件的，予以受理并书面通知申请人；对不符合受理条件的，作出不予受理决定，并书面说明理由。2.受理行政复议申请后，法制工作部门应及时通知被申请人提交书面答复及相关证据材料。被申请人应在规定期限内提交书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。3.对行政复议案件进行全面审查，通过书面审查、实地调查、听取意见等方式，对具体行政行为的合法性和合理性进行审查。必要时，可以组织听证。4.根据审查结果，依法作出行政复议决定。行政复议决定包括维持决定、撤销决定、变更决定、确认违法决定、责令履行决定等。行政复议决定应在法定期限内送达申请人和被申请人。（二）行政应诉1.收到人民法院应诉通知书后，法制工作部门应及时组织相关部门和人员研究制定应诉方案，确定应诉人员。2.应诉人员应认真准备答辩材料，收集、整理证据，撰写答辩状。答辩状应针对原告的诉讼请求和事实理由，阐述具体行政行为的合法性和合理性。3.按时参加庭审活动，按照法定程序进行陈述、举证、质证和辩论。庭审过程中应尊重法庭纪律，维护保监局形象。4.行政诉讼案件审结后，及时总结经验教训，针对存在的问题提出改进措施，完善监管工作。七、执法监督检查（一）监督检查内容1.法律法规和规范性文件的执行情况，重点检查监管行为是否符合法定权限和程序。2.行政许可、行政处罚等具体行政行为的合法性和公正性，是否存在违法或不当行政行为。3.执法人员的执法资格和执法行为规范，是否持证上岗、亮证执法。4.执法文书的制作和使用情况，是否规范、准确、完整。（二）监督检查方式1.定期检查法制工作部门定期组织对各部门执法工作进行全面检查，检查内容包括执法台账、执法文书、案件卷宗等。2.不定期抽查根据工作需要，对部分部门或特定执法行为进行不定期抽查，及时发现和纠正执法过程中存在的问题。3.专项检查针对保险市场存在的突出问题或重点领域，开展专项执法监督检查，确保监管工作取得实效。（三）问题处理与整改1.对监督检查中发现的问题，法制工作部门应及时向相关部门发出《执法监督检查意见书》，指出问题所在，提出整改要求和期限。2.相关部门应针对问题进行认真整改，并在规定期限内将整改情况书面报告法制工作部门。法制工作部门对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底解决。八、法制培训与宣传（一）法制培训1.制定年度法制培训计划，明确培训内容、培训对象、培训方式和培训时间。培训内容包括法律法规、监管政策、执法程序、执法文书制作等。2.采取集中培训、专题讲座、案例分析、在线学习等多种方式开展培训活动，提高培训效果。3.定期组织执法人员参加法律法规知识考试，检验培训成果，对考试成绩优秀的人员予以表彰和奖励，对不合格人员进行补考或再次培训。（二）法制宣传1.建立法制宣传工作机制，