2026年基金从业资格《基金法律法规》试卷

2026年基金从业资格《基金法律法规》试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各题只有一个选项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共70分）1.下列关于基金的说法中，正确的是（）。A.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过5个月B.基金份额持有人享有基金财产的独立支配权C.基金管理人可以挪用基金财产D.基金投资于股票、债券等金融工具的收益是固定的2.设立管理公开募集基金的基金管理人，应当具备的条件不包括（）。A.有符合《证券投资基金法》和有关法律、行政法规规定的公司章程B.主要出资人是商业银行，注册资本不低于1亿元人民币C.有符合本法规定的资本保障制度D.有经验丰富的基金管理人高级管理人员3.基金管理人的董事会应当设独立董事，独立董事人数不得少于（）。A.2人B.3人C.4人D.5人4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.与基金管理人协商后执行C.拒绝执行D.视情况执行5.下列关于基金托管人的职责的说法中，错误的是（）。A.安全保管基金财产B.对基金财产的损失承担赔偿责任C.保管基金份额持有人名册D.批准基金的投资方案6.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开透明B.客户利益优先C.公平公正D.诚实守信7.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行（）。A.1次B.2次C.3次D.4次8.基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金管理人所有B.基金托管人所有C.基金份额持有人所有D.基金销售机构所有9.基金份额的申购是指（）。A.基金份额持有人将持有的基金份额卖出B.基金份额持有人将现金购买基金份额C.基金管理人将持有的基金份额卖出D.基金托管人将持有的基金份额卖出10.基金份额的赎回是指（）。A.基金份额持有人将现金购买基金份额B.基金份额持有人将持有的基金份额卖出C.基金管理人将持有的基金份额卖出D.基金托管人将持有的基金份额卖出11.基金财产应当独立于（）的财产。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.以上所有12.基金财产的债权，不得与（）的债权相抵消。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.以上所有13.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.违反基金合同B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益C.从事损害基金份额持有人利益的活动D.以上所有14.基金托管人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.违反基金合同B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益C.从事损害基金份额持有人利益的活动D.以上所有15.公开募集基金的基金管理人应当建立健全（）制度。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.以上所有16.公开募集基金的基金托管人应当建立健全（）制度。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.以上所有17.基金信息披露义务人应当确保（）。A.信息披露的真实性B.信息披露的准确性C.信息披露的完整性D.以上所有18.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次。A.1次B.2次C.3次D.4次19.基金份额持有人大会不得就（）事项作出决议。A.基金扩募或者合并B.基金扩募或者分立C.基金解散或者清算D.基金投资方案20.下列关于基金投资的原则的说法中，错误的是（）。A.分散投资原则B.集中投资原则C.风险控制原则D.长期投资原则21.基金管理人运用基金财产投资，不得有下列行为：（）。A.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保B.从事承担无限责任的投资C.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外D.将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资22.基金财产不得用于（）。A.购买股票B.购买债券C.购买不动产D.购买货币市场工具23.基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。基金收益分配应当采用（）方式。A.现金B.债券C.股票D.其他金融工具24.基金管理人应当在每个（）日，将上一天基金资产净值计算结果，报送中国证监会，并按基金合同的规定，计算并公告基金份额净值。A.上午9点B.上午10点C.下午4点D.下班前25.基金份额净值和基金份额累计净值等信息，应当在每个（）日，按照规定在指定媒介公告。A.上午9点B.上午10点C.下午4点D.下班前26.下列关于基金信息披露文件的说法中，错误的是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金资产净值报告D.基金份额持有人大会决议27.基金招募说明书应当记载的内容不包括（）。A.基金募集期限B.基金管理人、基金托管人的名称和住所C.基金份额的申购、赎回方式D.基金投资业绩28.基金合同当事人包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.以上所有29.基金合同应当明确基金当事人的（）。A.权利义务B.责任C.利益D.以上所有30.基金份额持有人享有下列权利：（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.对基金财产实行专户管理D.监督基金管理人和基金托管人的投资运作31.基金管理人享有下列权利：（）。A.自行办理基金份额的申购和赎回B.依据基金合同运用基金财产C.依照法律、行政法规的规定，处分基金财产D.以上所有32.基金托管人享有下列权利：（）。A.以基金托管人的名义，代基金财产行使诉讼权利B.监督基金管理人的投资运作C.保管基金财产D.以上所有33.中国证监会负责监管的基金业务不包括（）。A.公开募集基金B.非公开募集基金C.基金销售D.基金评价34.中国证券投资基金业协会负责自律管理的基金业务不包括（）。A.公开募集基金B.非公开募集基金C.基金销售D.基金管理人登记35.下列关于基金监管措施的说法中，错误的是（）。A.责令改正B.监管谈话C.罚款D.没收违法所得36.基金管理人或者基金托管人有下列情形之一的，责令改正，处（）罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销基金管理人、基金托管业务资格：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下37.基金销售机构有下列情形之一的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下38.基金信息披露义务人违反本法规定，披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下39.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下40.基金从业人员不得（）。A.利用职务之便谋取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.违反有关证券交易的规定D.以上所有41.基金管理人、基金托管人的高级管理人员或者从事基金管理、基金托管业务的高级管理人员离任的，应当（）。A.向基金管理人、基金托管人报告B.向中国证监会报告C.向中国证券投资基金业协会报告D.以上所有42.基金管理人、基金托管人应当建立（）制度。A.信息披露B.内部控制C.风险管理D.以上所有43.基金管理人、基金托管人应当建立（）制度。A.信息披露B.内部控制C.风险管理D.以上所有44.基金管理人、基金托管人应当对（）进行定期审核。A.内部控制制度的有效性B.风险管理制度的有效性C.信息披露制度的有效性D.以上所有45.基金管理人、基金托管人应当建立健全（）制度。A.信息披露B.内部控制C.风险管理D.以上所有46.基金从业人员应当遵守（）职业道德规范。A.诚实守信B.客户利益优先C.专业审慎D.以上所有47.基金从业人员的下列行为中，违反职业道德规范的是（）。A.泄露因职务便利获取的未公开信息B.诚实守信地为客户提供服务C.专业审慎地执行业务D.尊重同业人员48.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请（）。A.基金募集备案B.基金销售业务资格C.基金销售牌照D.以上所有49.基金销售机构应当建立健全基金销售人员的（）制度。A.任用B.管理C.培训D.以上所有50.基金销售机构应当建立健全基金销售（）制度。A.流程B.规范C.标准D.以上所有51.基金销售机构从事基金销售活动，应当以（）为目的。A.获取佣金B.扩大销售规模C.维护客户利益D.提高市场占有率52.基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供（）。A.基金募集说明书B.基金招募说明书C.基金产品资料概要D.以上所有53.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立（）制度。A.投资者适当性管理B.基金产品风险评级C.基金销售信息记录D.以上所有54.基金销售机构从事基金销售活动，应当将基金销售信息（）。A.记录保存B.披露C.公告D.以上所有55.基金投资者适当性管理，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.合理配置C.风险匹配D.以上所有56.基金销售机构应当建立基金投资者适当性管理制度，明确（）。A.投资者适当性评估B.基金产品风险评级C.基金销售流程D.以上所有57.基金产品风险评级，应当根据基金产品的（）等因素，对基金产品的风险等级进行划分。A.投资范围B.投资策略C.投资比例D.以上所有58.基金投资者适当性评估，应当根据投资者的（）等因素，评估投资者的风险承受能力等级。A.收入水平B.金融资产状况C.投资经验D.以上所有59.基金销售机构向风险承受能力等级与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下60.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下61.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，泄露因职务便利获取的未公开信息的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下62.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，利用基金财产或者职务之便谋取不正当利益的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下63.基金从业人员的下列行为中，违反职业道德规范的是（）。A.诚实守信地为客户提供服务B.利用职务之便谋取不正当利益C.专业审慎地执行业务D.尊重同业人员64.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售（）制度。A.流程B.规范C.标准D.以上所有65.基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供（）。A.基金募集说明书B.基金招募说明书C.基金产品资料概要D.以上所有66.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立（）制度。A.投资者适当性管理B.基金产品风险评级C.基金销售信息记录D.以上所有67.基金投资者适当性管理，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.合理配置C.风险匹配D.以上所有68.基金产品风险评级，应当根据基金产品的（）等因素，对基金产品的风险等级进行划分。A.投资范围B.投资策略C.投资比例D.以上所有69.基金投资者适当性评估，应当根据投资者的（）等因素，评估投资者的风险承受能力等级。A.收入水平B.金融资产状况C.投资经验D.以上所有70.基金销售机构向风险承受能力等级与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下二、多项选择题（以下各题有两个或两个以上选项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题2分，共35分）71.下列关于基金的说法中，正确的有（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产B.基金份额持有人享有基金财产的独立支配权C.基金投资于股票、债券等金融工具的收益是固定的D.基金管理人、基金托管人不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益72.设立管理公开募集基金的基金管理人，应当具备的条件包括（）。A.有符合《证券投资基金法》和有关法律、行政法规规定的公司章程B.主要出资人是商业银行，注册资本不低于1亿元人民币C.有符合本法规定的资本保障制度D.有经验丰富的基金管理人高级管理人员73.基金管理人的职责包括（）。A.依法募集基金B.依据基金合同运用基金财产C.办理基金份额的申购和赎回D.保存基金财产74.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.保管基金份额持有人名册C.对基金财产的损失承担赔偿责任D.批准基金的投资方案75.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括（）。A.公开透明B.客户利益优先C.公平公正D.诚实守信76.基金募集期间募集的资金，应当存放在（）。A.基金管理人指定银行B.基金托管人指定银行C.基金募集机构指定银行D.中国证监会指定银行77.基金份额的申购、赎回，可以通过（）等方式进行。A.人工柜台B.自动柜员机C.互联网D.电话78.基金财产应当用于（）。A.从事证券投资B.从事证券承销C.从事证券经纪业务D.从事基金财产管理79.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得（）。A.违反基金合同B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益C.从事损害基金份额持有人利益的活动D.泄露因职务便利获取的未公开信息80.公开募集基金的基金管理人应当建立健全（）制度。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.财务会计81.基金信息披露义务人应当确保（）。A.信息披露的真实性B.信息披露的准确性C.信息披露的完整性D.信息披露的及时性82.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次。A.1次B.2次C.3次D.4次83.基金份额持有人大会不得就（）事项作出决议。A.基金扩募或者合并B.基金扩募或者分立C.基金解散或者清算D.基金投资方案84.基金管理人运用基金财产投资，不得有下列行为：（）。A.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保B.从事承担无限责任的投资C.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外D.将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资85.基金财产不得用于（）。A.购买股票B.购买债券C.购买不动产D.购买货币市场工具86.基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。基金收益分配应当采用（）方式。A.现金B.债券C.股票D.其他金融工具87.基金管理人应当在每个（）日，将上一天基金资产净值计算结果，报送中国证监会，并按基金合同的规定，计算并公告基金份额净值。A.上午9点B.上午10点C.下午4点D.下班前88.基金份额净值和基金份额累计净值等信息，应当在每个（）日，按照规定在指定媒介公告。A.上午9点B.上午10点C.下午4点D.下班前89.基金信息披露义务人违反本法规定，披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下90.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下91.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，泄露因职务便利获取的未公开信息的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下92.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，利用基金财产或者职务之便谋取不正当利益的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下93.基金从业人员应当遵守（）职业道德规范。A.诚实守信B.客户利益优先C.专业审慎D.以上所有94.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请（）。A.基金募集备案B.基金销售业务资格C.基金销售牌照D.以上所有95.基金销售机构应当建立健全基金销售人员的（）制度。A.任用B.管理C.培训D.以上所有96.基金销售机构应当建立健全基金销售（）制度。A.流程B.规范C.标准D.以上所有97.基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供（）。A.基金募集说明书B.基金招募说明书C.基金产品资料概要D.以上所有98.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立（）制度。A.投资者适当性管理B.基金产品风险评级C.基金销售信息记录D.以上所有99.基金投资者适当性管理，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.合理配置C.风险匹配D.以上所有100.基金产品风险评级，应当根据基金产品的（）等因素，对基金产品的风险等级进行划分。A.投资范围B.投资策略C.投资比例D.以上所有101.基金投资者适当性评估，应当根据投资者的（）等因素，评估投资者的风险承受能力等级。A.收入水平B.金融资产状况C.投资经验D.以上所有102.基金销售机构向风险承受能力等级与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下103.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下104.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，泄露因职务便利获取的未公开信息的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下105.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，利用基金财产或者职务之便谋取不正当利益的，责令改正，处（）罚款：（）。A.10万元以下B.20万元以下C.50万元以下D.100万元以下试卷答案一、单项选择题1.B解析：基金的收益是不固定的，取决于投资标的的表现。2.B解析：管理公开募集基金的基金管理人主要出资人应为基金管理公司或资产管理机构，注册资本不低于1亿元人民币。3.B解析：《证券投资基金法》规定，基金管理人的独立董事人数不得少于3人。4.C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，应当拒绝执行。5.B解析：基金托管人对基金财产的损失不承担赔偿责任，而是基金管理人承担责任。6.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当以诚实守信为目的。7.A解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行1次。8.C解析：基金募集期间募集的资金属于基金份额持有人所有。9.B解析：基金份额的申购是指基金份额持有人将现金购买基金份额。10.B解析：基金份额的赎回是指基金份额持有人将持有的基金份额卖出。11.D解析：基金财产应当独立于基金管理人、基金托管人以及基金份额持有人的财产。12.D解析：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人以及基金份额持有人的债权相抵消。13.D解析：基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得违反基金合同，不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益，不得从事损害基金份额持有人利益的活动。14.D解析：基金托管人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得违反基金合同，不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益，不得从事损害基金份额持有人利益的活动。15.D解析：公开募集基金的基金管理人应当建立健全风险管理、内部控制、信息披露制度。16.D解析：公开募集基金的基金托管人应当建立健全风险管理、内部控制、信息披露制度。17.D解析：基金信息披露义务人应当确保信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性。18.A解析：基金份额持有人大会应当至少每年召开1次。19.D解析：基金份额持有人大会不得就基金扩募或者合并、基金扩募或者分立、基金解散或者清算、修改基金合同等事项作出决议。20.B解析：基金投资应当遵循分散投资原则，而不是集中投资原则。21.D解析：基金管理人运用基金财产投资，不得将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资。22.C解析：基金财产不得用于购买不动产。23.A解析：基金收益分配应当采用现金方式。24.C解析：基金管理人应当在每个下午4点，将上一天基金资产净值计算结果，报送中国证监会，并按基金合同的规定，计算并公告基金份额净值。25.C解析：基金份额净值和基金份额累计净值等信息，应当在每个下午4点，按照规定在指定媒介公告。26.D解析：基金份额持有人大会决议属于基金信息披露文件。27.D解析：基金招募说明书应当记载基金投资业绩，但不得夸大或者片面宣传。28.D解析：基金合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人。29.D解析：基金合同应当明确基金当事人的权利义务、责任、利益。30.A解析：基金份额持有人享有参与分配基金财产的权利。31.D解析：基金管理人享有依法募集基金、依据基金合同运用基金财产、办理基金份额的申购和赎回、保存基金财产等权利。32.D解析：基金托管人享有安全保管基金财产、保管基金份额持有人名册、对基金财产的损失承担赔偿责任、以基金托管人的名义，代基金财产行使诉讼权利等权利。33.B解析：中国证监会负责监管非公开募集基金。34.A解析：中国证券投资基金业协会负责自律管理的公开募集基金。35.C解析：基金监管措施包括责令改正、监管谈话、罚款、没收违法所得等，但不包括吊销营业执照。36.D解析：基金管理人或者基金托管人有下列情形之一的，责令改正，处100万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销基金管理人、基金托管业务资格。37.C解析：基金销售机构有下列情形之一的，责令改正，处50万元以下罚款。38.B解析：基金信息披露义务人违反本法规定，披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，处20万元以下罚款。39.C解析：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处50万元以下罚款。40.D解析：基金从业人员不得利用职务之便谋取不正当利益、泄露因职务便利获取的未公开信息、违反有关证券交易的规定。41.D解析：基金管理人、基金托管人的高级管理人员或者从事基金管理、基金托管业务的高级管理人员离任的，应当向中国证监会、中国证券投资基金业协会报告。42.D解析：基金管理人、基金托管人应当建立信息披露、内部控制、风险管理制度。43.D解析：基金管理人、基金托管人应当建立信息披露、内部控制、风险管理制度。44.D解析：基金管理人、基金托管人应当对内部控制制度的有效性、风险管理制度的有效性、信息披露制度的有效性进行定期审核。45.D解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露、内部控制、风险管理制度。46.D解析：基金从业人员应当遵守诚实守信、客户利益优先、专业审慎的职业道德规范。47.A解析：泄露因职务便利获取的未公开信息违反了职业道德规范。48.B解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请基金销售业务资格。49.D解析：基金销售机构应当建立健全基金销售人员的任用、管理、培训制度。50.D解析：基金销售机构应当建立健全基金销售流程、规范、标准制度。51.C解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当以维护客户利益为目的。52.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供基金募集说明书、基金招募说明书、基金产品资料概要。53.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当建立投资者适当性管理、基金产品风险评级、基金销售信息记录制度。54.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当将基金销售信息记录保存。55.D解析：基金投资者适当性管理，应当遵循客户利益优先、合理配置、风险匹配的原则。56.D解析：基金销售机构应当建立基金投资者适当性管理制度，明确投资者适当性评估、基金产品风险评级、基金销售流程。57.D解析：基金产品风险评级，应当根据基金产品的投资范围、投资策略、投资比例等因素，对基金产品的风险等级进行划分。58.D解析：基金投资者适当性评估，应当根据投资者的收入水平、金融资产状况、投资经验等因素，评估投资者的风险承受能力等级。59.C解析：基金销售机构向风险承受能力等级与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品的，责令改正，处50万元以下罚款。60.C解析：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，未履行职责或者未采取风险管理措施的，责令改正，处50万元以下罚款。61.B解析：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，泄露因职务便利获取的未公开信息的，责令改正，处20万元以下罚款。62.C解析：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其工作人员违反本法规定，利用基金财产或者职务之便谋取不正当利益的，责令改正，处50万元以下罚款。63.B解析：利用职务之便谋取不正当利益违反了职业道德规范。64.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售流程、规范、标准制度。65.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向投资者提供基金募集说明书、基金招募说明书、基金产品资料概要。66.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当建立投资者适当性管理、基金产品风险评级、基金销售信息记录制度。67.D解析：基金投资者适当性管理，应当遵循客户利益优先、合理配置、风险匹配的原则。68.D解析：基金产品风险评级，应当根据基金产品的投资范围、投资策略、投资比例等因素，对基金产品的风险等级进行划分。69.D解析：基金投资者适当性评估，应当根据投资者的收入水平、金融资产状况、投资经验等因素，评估投资者的风险承受能力等级。70.C解析：基金销售机构向风险承受能力等级与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品的，责令改正，处50万元以下罚款。二、多项选择题71.AD解析：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产，基金管理人、基金托管人不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益。72.ACD解析：设立管理公开募集基金的基金管理人，应当具备的条件包括有符合《证券投资基金法》和有关法律、行政法规规定的公司章程、有符合本法规定的资本保障制度、有经验丰富的基金管理人高级管理人员。73.ABC解析：基金管理人的职责包括依法募集基金、依据基金合同运用基金财产、办理基金份额的申购和赎回。74.ABC解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、保管基金份额持有人名册、对基金财产的损失承担赔偿责任。75.BCD解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括客户利益优先、公平公正、诚实守信。76.AB解析：基金募集期间募集的资金，应当存放在基金管理人指定银行、基金托管人指定银行。77.ABCD解析：基金份额的申购、赎回，可以通过人工柜台、自动柜员机、互联网、电话等方式进行。78.AD解析：基金财产应当用于从事证券投资、从事基金财产管理。79.BCD解析：基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取利益、从事损害基金份额持有人利益的活动、泄露因职务便利获取的未公开信息。80.ABCD解析：公开募集基金的基金管理人应当建立健全风险管理、内部控制、信息披露、财务会计制度。81.ABCD解析：基金信息披露义务人应当确保信息披露的真实性、准确性、完整性、及时