2021国控私募基金春招笔试预测卷附精准答案

2021国控私募基金春招笔试预测卷附精准答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当在基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。A.10B.20C.30D.452.以下哪类私募基金不属于中国证券投资基金业协会（中基协）规定的主要类型？A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.私募资产配置基金D.私募公益基金3.私募基金合格投资者的金融资产要求为不低于（）万元，或最近三年个人年均收入不低于（）万元。A.200；30B.300；50C.500；80D.1000；1004.契约型私募基金的法律依据主要是（）。A.《合伙企业法》B.《公司法》C.《信托法》D.《证券法》5.私募基金管理人需向投资者披露的定期报告不包括（）。A.月度报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告6.根据资管新规，私募基金的杠杆比例限制中，权益类产品的分级比例不得超过（）。A.1:1B.1:2C.1:3D.2:17.私募基金穿透核查的适用场景是（）。A.所有投资者均需穿透B.投资者为资管产品时需穿透C.仅机构投资者需穿透D.仅个人投资者需穿透8.私募基金管理费的常见收取方式是（）。A.按投资本金的固定比例年付B.按收益的20%一次性收取C.按投资本金的1%前端一次性收取D.按业绩提成后剩余收益收取9.有限合伙型私募基金中，普通合伙人（GP）退伙的情形不包括（）。A.丧失偿债能力B.被依法认定为无民事行为能力C.执行合伙事务中有重大过失D.合伙协议约定的退伙事由出现10.私募基金关联交易的核心要求是（）。A.绝对禁止B.需经全体投资者同意C.需披露并履行内部决策程序D.仅允许与管理人子公司交易二、填空题（总共10题，每题2分）1.私募基金的募集对象仅限于__________，禁止公开宣传。2.中基协对私募基金管理人的登记属于__________，不构成对管理人投资能力的认可。3.单只契约型私募基金的投资者人数不得超过__________人。4.私募基金的风险揭示书需由投资者签字确认，且需包含__________等重要内容（至少填一项）。5.创投基金可享受的税收优惠政策是__________（如投资额的一定比例抵扣应纳税所得额）。6.私募基金托管人由__________共同约定，非强制要求。7.私募基金的业绩报酬计提方式中，__________是指仅对超过历史最高净值的部分计提。8.私募基金信息披露义务人是__________。9.私募基金管理人需建立__________制度，防范利益冲突。10.私募基金的投资范围包括股权、证券、期货、期权及__________等（至少填一项）。三、判断题（总共10题，每题2分）1.私募基金可以通过微信朋友圈向不特定对象宣传基金产品。（）2.私募基金必须由第三方机构托管。（）3.合格投资者投资单只私募基金的金额不得低于100万元。（）4.私募基金管理人可以将固有财产与基金财产混同管理。（）5.创投基金主要投资于成熟企业的Pre-IPO阶段。（）6.私募基金的杠杆使用需符合资管新规的比例限制。（）7.私募基金备案通过后，基金合同条款不得修改。（）8.私募基金管理人需定期向中基协报送经审计的年度财务报告。（）9.投资者适当性管理仅需确认投资者为合格投资者。（）10.私募基金的关联交易只要披露即可，无需投资者同意。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述私募基金合格投资者的具体标准。2.契约型私募基金与合伙型私募基金的主要区别有哪些？3.私募基金信息披露的主要内容和频率要求是什么？4.私募基金的主要风险类型及控制措施有哪些？五、讨论题（总共4题，每题5分）1.资管新规对私募基金行业的主要影响有哪些？2.创投基金如何通过投资策略支持实体经济发展？3.私募基金管理人内部控制的关键要点包括哪些方面？4.当前私募基金行业面临的主要挑战及应对策略是什么？答案及解析一、单项选择题1.B（《暂行办法》规定募集完毕后20个工作日内备案）2.D（中基协分类包括证券、股权、创投、资产配置四类）3.B（合格投资者金融资产≥300万或年收入≥50万）4.C（契约型基金依据《信托法》建立信托关系）5.A（定期报告通常为季度、半年度、年度，无月度）6.A（权益类分级比例≤1:1，固收类≤3:1）7.B（资管产品需穿透至最终投资者核查合格性）8.A（管理费多为固定比例年付，如1%-2%）9.B（普通合伙人丧失民事行为能力不一定退伙，除非协议约定）10.C（关联交易需披露并履行内部决策，非绝对禁止）二、填空题1.合格投资者2.自律管理3.2004.投资风险、费用、纠纷解决方式（任意一项）5.投资额的70%可抵扣应纳税所得额（满2年）6.基金合同（管理人与投资者）7.高水位法8.私募基金管理人（或托管人，若约定）9.利益冲突防范（或隔离）10.债权、衍生品（任意一项）三、判断题1.×（禁止公开宣传，朋友圈属公开渠道）2.×（托管非强制，可约定不托管）3.√（单只基金投资金额≥100万是基本要求）4.×（需严格分离固有财产与基金财产）5.×（创投基金重点投资早期、成长期企业）6.√（资管新规统一规范各类资管产品杠杆）7.×（备案后可修改，但需重新备案或更新信息）8.√（管理人需报送年度财务报告及经审计的基金年度报告）9.×（还需匹配投资者风险承受能力与产品风险等级）10.×（重大关联交易可能需投资者同意）四、简答题1.合格投资者需满足：①金融资产≥300万或近三年年收入≥50万的自然人；②净资产≥1000万的机构；③社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；④依法设立并在中基协备案的资管产品；⑤中国证监会规定的其他投资者。单只基金投资金额≥100万。2.主要区别：①法律依据：契约型依据《信托法》，合伙型依据《合伙企业法》；②组织形式：契约型为信托关系，无独立法人；合伙型为合伙企业，有独立主体；③投资者权利：契约型通过基金合同约定，合伙型作为合伙人参与管理；④税负：契约型基金层面无所得税，合伙型需穿透至合伙人纳税。3.内容包括：基金基本信息（规模、期限、投资范围）、投资运作情况（资产配置、重大投资）、资产估值、费用与业绩报酬、可能影响投资者权益的重大事项（如管理人变更、重大关联交易）。频率：季度报告≤10个工作日（季末），年度报告≤4个月（年末），重大事项即时披露。4.风险类型：市场风险（标的价格波动）、流动性风险（资产难变现）、信用风险（交易对手违约）、操作风险（内部流程缺陷）、合规风险（违反监管规定）。控制措施：分散投资、设置预警线/止损线、严格信用评级、完善内控制度、定期合规检查。五、讨论题1.资管新规影响：①限制嵌套，禁止多层资管产品嵌套，私募基金募资渠道受限；②统一合格投资者标准，提高投资者门槛；③规范杠杆比例，权益类分级产品受限；④强化信息披露与穿透监管，合规成本增加；⑤推动行业去通道化，回归主动管理。2.创投基金支持实体经济路径：①聚焦早期科创企业（如半导体、生物医药），弥补银行信贷覆盖不足；②提供长期股权资本，缓解中小企业融资难；③通过增值服务（战略规划、资源对接）助力企业成长；④享受税收优惠（投资额70%抵扣），引导资本流向实体经济；⑤推动技术创新与产业升级，促进经济结构转型。3.内部控制关键要点：①风险隔离：业务部门与后台部门独立，防止利益输送；②授权审批：重大投资、关联交易需分级审批；③合规管理：设立合规风控部门，定期检查制度执行；④信息披露：确保披露内容真实、准确、完整；⑤人员管理：关键岗位轮岗，禁止内幕交易；⑥应急机制：制定流动性风险、操作风险的应对预案。4.主要挑战：①募资难：银行理财、保险资金等传统资金来源受限