证券与基金从业资格模拟测试卷

证券与基金从业资格模拟测试卷一、判断题1.私募基金的合格投资者包括金融资产不低于200万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。A.正确B.错误答案：B2.投资者在申购货币基金时，按1元人民币固定价进行申购、赎回。A.正确B.错误答案：A3.一只公募基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的15％。A.正确B.错误答案：B4.我国公开募集基础设施证券投资基金是指依法向社会投资者公开募集资金形成基金财产，通过基础设施资产支持证券等特殊目的载体持有基础设施项目，由基金管理人等主动管理运营上述基础设施项目，并将产生的绝大部分收益分配给投资者的标准化金融产品。A.正确B.错误答案：A5.北京证券交易所规定，投资者可以以不同证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。A.正确B.错误答案：B6.金融衍生工具的跨期性是指交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。A.正确B.错误答案：A7.我国创业板定位为深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合。A.正确B.错误答案：A8.债券信用评级的对象包括国家财政发行的国库券和企业发行的债券。A.正确B.错误答案：B9.在影响债券价值的基本因素中，折现率越大，债券价值越大。A.正确B.错误答案：B10.资产证券化根据证券化产品的基础资产分类，可分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。A.正确B.错误答案：B11.上市公司非公开发行股票确定发行价格和持股期限的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％。A.正确B.错误答案：B12.国内股市投资者主要有四大类：机构投资者、个人投资者、外资机构和一般法人。A.正确B.错误答案：A13.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。A.正确B.错误答案：A14.中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券。A.正确B.错误答案：A15.政府债券的发行主体是政府和中央国有大型企业。A.正确B.错误答案：B16.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。A.正确B.错误答案：A17.《证券法》规定，从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。A.正确B.错误答案：A18.基金托管人的最主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，力争在有效控制风险的同时为基金投资者获取最大的投资收益。A.正确B.错误答案：B19.向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司中间介绍业务。A.正确B.错误答案：B20.做市商被终止全部科创板股票做市交易业务的，1年以内不得重新申请对任一科创板股票开展做市交易业务。A.正确B.错误答案：A21.科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，可以向上交所申请再次上市。A.正确B.错误答案：A22.大宗商品类金融衍生工具是指标的资产为大宗商品或者商品价格指数及相关指数的远期、期货、期权以及互换。常见的标的有农产品、金属、原油和其他石油产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。A.正确B.错误答案：A23.目前最流行的结构化金融衍生产品主要是由中央银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A.正确B.错误答案：B24.远期汇率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。A.正确B.错误答案：B25.无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。A.正确B.错误答案：A26.风险管理可以通过风险定价延长现金流期限、降低贴现率，提升企业价值。A.正确B.错误答案：B27.在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。A.正确B.错误答案：A28.《中华人民共和国证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准；未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。A.正确B.错误答案：A29.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险，适用于非系统性风险的管理，也可以降低系统性风险。A.正确B.错误答案：B30.贴现率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而减少货币供给量；反之，中央银行提高再贴现率，则货币供给量增加。A.正确B.错误答案：B31.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。A.正确B.错误答案：A32.封闭式基金的基金份额持有人可以申请赎回基金份额。A.正确B.错误答案：B33.LOF（上市开放式基金）的投资者既可以在场外申购赎回，也可以在场内交易。A.正确B.错误答案：A34.可转换公司债券在转换前属于债权性质，转换后属于股权性质。A.正确B.错误答案：A35.证券自营业务是指证券公司使用自有资金或者合法筹集的资金，以自己的名义开设的证券账户买卖证券，以获取盈利的行为。A.正确B.错误答案：A36.证券公司的经纪业务和自营业务都必须建立专用账户。A.正确B.错误答案：A37.投资者保护基金是指由证券交易所缴纳的资金及其他合法财产构成的基金。A.正确B.错误答案：B38.股票的票面价值又称面值，有的股票有票面金额，有的股票没有票面金额。A.正确B.错误答案：A39.优先股股东一般没有选举权和被选举权。A.正确B.错误答案：A40.金融期权合约的标的物为金融商品或金融期货合约。A.正确B.错误答案：A二、单选题1.（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。A.风险预警B.风险监测C.风险报告D.风险控制答案：B2.()是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。A.记账式国债B.储蓄国债（凭证式）C.储蓄国债（电子式）D.熊猫债券答案：C3.下列关于国际债券的说法，错误的是（）。A.同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广、发行规模大B.国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券C.国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等D.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家答案：B4.证券交易所会员不能享有的权利是（）。A.在证券交易所进行证券交易并享有优先申报权B.对证券交易所事务的提议权和表决权C.参加会员大会D.选举权和被选举权答案：A5.投资者在申购货币基金时，按（）进行申购、赎回。A.当日收市价B.1元人民币固定价C.近7日加权均价D.未知价答案：B6.ETF的申购和赎回在()进行，市场交易在（）进行。A.一级市场；一级市场B.二级市场；一级市场C.二级市场；二级市场D.一级市场；二级市场答案：D7.中期票据发行业务中，（）。A.主承销商可以向投资者逆向询价B.发行人可以向投资者逆向询价C.投资者可以向发行人逆向询价D.投资者可以向主承销商逆向询价答案：D8.买方在支付了一定费用后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利的金融产品是（）。A.期货合约期权B.货币期权C.利率期权D.互换期权答案：B9.2005年，国际多边金融机构在()发行熊猫债券。A.欧洲市场B.全球C.中国境内D.亚洲市场答案：C10.投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购或赎回的基金被称为（）。A.风险基金B.开放式基金C.产业基金D.封闭式基金答案：B11.下列关于股票价格的说法中，错误的是（）。A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利答案：B12.在我国，设立证券公司必须经()批准。A.中国证券业协会B.国务院证券监督管理机构C.证券投资者保护基金有限责任公司D.国家发展和改革委员会答案：B13.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者答案：C14.一年期中央票据票面面值为100元，贴现率是3.5％，于1月1日发行，6月30日到期，其实际面值为（）元。A.92.25B.92.5C.96.5D.98.29答案：D15.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）。A.附息金融债券；贴现金融债券B.普通金融债券；累进利息金融债券C.信用债券；担保债券D.附有选择权的债券；不附有选择权的债券答案：A16.封闭式基金的存续期应在（）年以上。A.2B.5C.10D.15答案：B17.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险答案：B18.一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。A.没有差异B.无法判断C.较低D.较高答案：C19.某基金总资产为人民币60亿元，总负债为人民币20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（）。A.1元B.1亿元C.2元D.2亿元答案：A20.财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行()方式。A.中标得券B.认购得券C.见款付券D.见认购单付券答案：C21.中小板综合指数是（）的股价指数。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.香港证券交易所D.纽约证券交易所答案：B22.地方政府为筹集建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴，这种债券是（）。A.一般责任债券B.专项债券C.长期债券D.普通债券答案：B23.长期资本流动的主要方式不包括（）。A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际信贷答案：B24.随着市场经济的发展，以（）为形式的直接融资已经成为资金需求者最基本的筹资手段。A.担保融资B.抵押融资C.银行贷款D.发行证券答案：D25.我国目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。A.基金公司B.证券交易所C.商业银行D.投资银行答案：C26.证券公司、基金管理公司子公司通过设立()开展资产证券化业务。A.基金管理人B.特殊目的载体C.基金托管人D.特殊目的机构答案：B27.货币期权又称为（）。A.互换期权B.利率期权C.任选期权D.外汇期权答案：D28.下列关于储蓄国债（凭证式）的发行方式的说法，正确的是（）。A.只能采用代销方式B.可采用竞争性招标方式C.只能采用包销方式D.可采用承购包销方式答案：D29.（）制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放证券市场的一项过渡性的制度。A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII答案：D30.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。A.须核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C.个人投资者须参与证券交易12个月以上D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券答案：B31.下列各项中，不属于委托指令基本内容的是()。A.委托价格B.证券账号C.委托方式D.证券品种答案：C32.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。上述融资方式是指（）。A.增发B.配股C.定向增发D.首次公开发行股票答案：B33.下列属于间接融资的是（）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.民间借贷D.消费信用融资答案：D34.证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()个月。A.1B.3C.6D.12答案：C35.对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股答案：C36.在我国，国有股权行政管理的专职机构是（）。A.资产经营公司B.国有投资公司C.国有资产管理部门D.国务院答案：C37.契约型基金通过()来规范三方当事人的行为。A.股