外汇及跨境人民币业务管理综合测试卷

外汇及跨境人民币业务管理综合测试卷判断题1.持有境外永久居留证、外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证、外国人永久居留身份证等有效证件的个人，认定为非中国居民。A.正确B.错误答案：B2.个人外汇账户按存入的外币的资金形式不同，可分为现汇账户和现钞账户。A.正确B.错误答案：A3.外币现汇是从国外直接汇入的外汇或携入的外汇票据，没有取出就直接存入银行的外币款项。A.正确B.错误答案：A4.个人外汇账户依存入期限和计息方式的不同，可分为外币活期存款、外币通知存款、外币定活两便存款、外币整存整取存款和市场利率外币储蓄存款。A.正确B.错误答案：A5.个人外汇账户按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇账户。A.正确B.错误答案：A6.持有中国居民身份证、户口簿、外国人永久居留身份证或其他中国有效证件的个人，认定为中国居民。A.正确B.错误答案：A7.同时持有中国护照和境外永久居留证的个人认定为非居民。A.正确B.错误答案：A8.个人结汇、境外个人购汇以及持外国人永久居留身份证的外籍人士购汇实行年度便利化额度管理。A.正确B.错误答案：B9.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值1万美元以上的可以凭本人有效身份证件直接办理。A.正确B.错误答案：B10.携带证的有效期自签发之日起30天内有效。A.正确B.错误答案：A11.《携带证》遗失或逾期补办，由任意银行或外汇局补办。A.正确B.错误答案：B12.为个人办理现钞、结售汇业务，需在当日通过国家外汇管理局个人外汇业务监测系统查询报送相关信息。A.正确B.错误答案：A13.外币定期起存金额不低于人民币20的等值外币。A.正确B.错误答案：B14.前期费用尚可流入金额须大于等于零方可办理开户。A.正确B.错误答案：B15.非居民个人存款信息：包含非居民个人外债的签约信息及余额信息，由支行统一报送。A.正确B.错误答案：B16.统一报送平台中，账户收支余数据由系统自动产生，报送前必须逐笔核对账号、发生额、币种、余额等要素。A.正确B.错误答案：B17.境内非银行机构、境外机构及境外个人开立的外汇账户，境内个人开立的个人外汇结算账户和个人资本项目外汇账户，外汇局规定需报送的人民币账户等三类账户的开、关户信息和每日的收、支、余信息需于次日通过统一报送平台传输数据至外汇局。A.正确B.错误答案：A18.境外投资者开立人民币再投资专用存款账户，账户名称为存款人名称，账户性质为资本项目专用账户。A.正确B.错误答案：B19.境外机构基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户，可以转存定期存款、办理理财。A.正确B.错误答案：B20.机构申报主体如选择网上申报方式后，即不可以通过纸质申报方式进行收支申报。A.正确B.错误答案：B21.对于不足0.5美元境内收付款，无需申报，即无需报送基础信息和管理信息。A.正确B.错误答案：A22.对于一笔付款涉及多种交易性质的，第一栏交易编码、金额以及币种等信息按贸易从大原则进行申报。A.正确B.错误答案：B23.境内非居民个人与券商间B股外汇保证金的划转，实际是非居民与境内券商间的外汇交易，应视为跨境交易进行涉外收支申报。A.正确B.错误答案：A24.结汇待支付账户划转资金到其他人民币账户应通过填写境内收付款凭证报送境内划转信息，并在发票号栏中填写资金用途代码，除货物贸易核查项下的支付，其他划转的交易编码均填写为“929070”。A.正确B.错误答案：A25.金融机构代码由当地外汇管理局统一编制并分配。A.正确B.错误答案：B26.解付银行是指收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行。A.正确B.错误答案：A27.盘点库存现金（包括所有综合柜员及现金自助机具）、有价单证每月不少于二次盘库。A.正确B.错误答案：A28.与客户现场沟通遵循三步法：一隔离、二安抚、三聆听。A.正确B.错误答案：A29.在节日或庆典期间使用节日相关的装饰布置厅堂，增添节日氛围，并在节后10天内拆除。A.正确B.错误答案：B30.营业经理每日上午、下午共进行两次巡视。A.正确B.错误答案：A31.针对客户实际不满意的业务，逐一分析导致客户不满意的原因、网点服务存在的不足。A.正确B.错误答案：A32.境内收付信息申报岗按季整理，保管《组织机构基本情况表》。A.正确B.错误答案：B33.境内同一居民通过境内银行办理的国内资金主账户行内和跨行外汇同名划转业务，可不可不填写《境内汇款申请书》及《境内收入申报单》，但境内银行应报送相关数据。A.正确B.错误答案：A34.对于不足1美元境内收付款，无需申报。A.正确B.错误答案：B35.对于外汇局规定不需报送管理信息的交易，申报主体无需填写相应信息，银行可不报送管理信息接口文件。A.正确B.错误答案：A36.境内居民之间发生的非贸易核查项下的收付汇业务,由付款方填报《境内汇款申请书》或《境内对外付款/承兑通知书》凭证，收款方无需填写《境内收入申报单》凭证。A.正确B.错误答案：A37.运营管理部跨境人民币数据报送岗可报送跨境人民币汇款及部分外币汇款收入与支出信息的数据。A.正确B.错误答案：A38.个人外汇账户有关的数据报送,由开户机构负责在统一监管报送平台核对无误后报送。A.正确B.错误答案：A39.个人与其近亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、近亲属关系证明（户口本、结婚证、出生证等）办理。A.正确B.错误答案：A40.按照业务办理适用监管政策不同，个人外汇账户按照交易主体区分为境内与境外个人外汇账户。A.正确B.错误答案：A单选题41.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值()美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在我行直接办理。A.1000B.5000C.10000D.50000答案：C42.个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以直接凭有效身份证件在我行办理。A.五千B.一万C.两万D.五万答案：B43.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值1万美元以上的，凭（）或本人原存款银行外币现钞提取单据在我行办理。A.身份证件B.经海关签章的《海关申报单》C.《提取外币现钞备案表》D.《携带外汇出境许可证》答案：B44.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值1万美元的，可凭（）办理。A.本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》、本人原存款银行外币现钞提取单据B.本人有效身份证件、《提取外币现钞备案表》C.本人有效身份证件、经外汇局签章的《携带外汇出境许可证》D.经海关签章的《海关申报单》、《提取外币现钞备案表》答案：A45.为不在本机构开立账户的客户提供现钞兑换、现钞结售汇等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。A.100001000B.1000010000C.50001000D.500010000答案：A46.为不在本机构开立账户的客户提供现钞兑换、现钞结售汇等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。A.1B.2C.3D.4答案：A47.当日单笔或者累计交易人民币交易（）万元以上（含（）万元）、外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现钞兑换、现钞结售汇等一次性金融服务，在交易发生日或交易发生日次工作日前完成人工新增，报送大额交易。A.5B.10C.15D.20答案：A48.原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。A.6B.12C.24D.36答案：C49.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起()天内有效，不可重复使用。A.7B.15C.30D.60答案：C50.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）天内有效。A.10B.15C.30D.60答案：C51.个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，金额在等值()美元以上至()美元（含）的，应申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》）。A.50001000B.500010000C.10001000D.100010000答案：B52.《携带证》的有效期自签发之日起30天内有效。A.10天B.10个工作日C.30天D.30个工作日答案：C53.签发机构应在每月终了（）个工作日内将上月签发《携带证》的情况填报《携带外币现钞出镜统计表》报送当地外汇局。A.1B.3C.5D.10答案：C54.年度便利化额度目前为每人每年等值（）美元，国家外汇管理可以进行调整。A.1B.3C.5D.10答案：C55.外币定期存款介质为我行IC借记卡、定期一本通存折、定期存单，整存整取，存期分为一个月、三个月、半年、一年、二年五个档次，起存金额为不低于人民币()元的等值外币。A.50B.100C.500D.1000答案：A56.外币存折起存金为不低于人民币()元的等值外币。A.1B.20C.50D.100答案：B57.个人对外贸易经营者、个体工商户以个人名义开立用以办理经常项目下经营性外汇收支的个人外汇结算账户,个人外汇结算账户需通过个人现金开户交易开立，“()”输入。A.“张三”B.“张三**店”C.“张三**公司”D.“个体户张三”答案：A58.个人外汇账户有关的数据报送,由()负责在统一监管报送平台核对无误后报送。A.开户机构B.分行统一C.总行统一D.任意机构答案：A59.在非居民机构存款信息报送流程中，如有待确认数据且核对时发现错误的，支行数据报送岗需在（）手工修改该笔业务信息。A.国际结算系统B.核心系统C.RCFE系统D.统一报送平台系统答案：D60.结汇待支付账户、人民币资本金专用存款账户、外汇资本金账户、资产变现账户需根据外汇局/银行签发的《业务登记凭证》录入()位业务编号、随机码。A.18B.19C.20D.21答案：C61.办理个人外汇业务的相关材料按照《会计档案管理操作规程》的要求分类保管，无明确保存期限要求的，至少保存（）年备查。A.1B.3C.5D.10答案：C62.办理个人外汇业务的相关材料按照《会计档案管理操作规程》的要求分类保管，无明确保存期限要求的，至少保存几年备查。A.3B.5C.10D.永久答案：B63.前期费用尚可流入金额须()零方可办理开户。A.大于等于B.大于C.小于D.小于等于答案：B64.发生境内收入的申报主体，应在解付银行解付之日（T）后（）个工作日内办理该款项的申报。A.1B.3C.5D.10答案：C65.发生境内收入的主体，应在解付银行解付之日起（）工作日内完成申报。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：D66.我行应于境内收入款项解付之日（T）后的第一个工作日（T+1）中午（）前，将相应的境内收入基础信息按照国家外汇管理局数据接口导入ASOne。A.10:00B.11:00C.11:30D.12:00答案：D67.我行应于境内收入款项解付之日后的第一个工作日中午（）点前，将相应的境内收入基础信息从银行导入ASONE。A.9B.10C.12D.14答案：C68.境内银行应于涉外付款汇出之日（T）后的第()个工作日中午()之前，将相应的涉外付款基础信息按照数据采