银行单位结算账户与反诈风控管理综合测试题

银行单位结算账户与反诈风控管理综合测试题判断题1.个体工商户持加载统一社会信用代码营业执照办理开户业务的，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入18位统一社会信用代码，“组织机构代码”字段无须录入。A.正确B.错误答案：A2.核准制是指开户网点对存款人报送的申请书、账户证明文件资料真实性、齐全性、合规性进行审核，符合条件的可直接为其开立、变更、撤销账户，账户开立（变更、撤销）后须先完成本行核心系统操作，再通过账户管理系统向人民银行备案。A.正确B.错误答案：B3.验资期间，验资临时户由系统自动进行冻结，只收不付。A.正确B.错误答案：A4.客户申请开立基本存款账户、专用存款账户和一般存款账户，需填写资金性质。A.正确B.错误答案：B5.备案类单位银行结算账户“正式开立之日”为本行开户支行为存款人办理开户手续的日期。A.正确B.错误答案：A6.一般存款账户的使用规定：用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取。A.正确B.错误答案：B7.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。A.正确B.错误答案：A8.存款人一般应在注册地或住所地开立单位银行结算账户，符合人民银行规定条件的，可以在异地（跨省、市、县）开立单位银行结算账户。A.正确B.错误答案：A9.单位银行结算账户的开立、变更、撤销等手续授权他人办理时，仅需要提供法定代表人或单位负责人的身份证件。A.正确B.错误答案：B10.存款人为独立核算的单位附属机构，应使用其主管单位名称加附属机构名称开立。A.正确B.错误答案：A11.银行机构为企业开立银行结算账户之前，不需要审核开户证明文件的合法性。A.正确B.错误答案：B12.对于营业执照有效期在2年内的企业，分支机构应在完成审核后为其开立基本存款账户，且无需设置账户期限。A.正确B.错误答案：B13.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后二个月内仍未更新，且未提出合理理由的，本行系统自动中止为其办理业务。A.正确B.错误答案：B14.法人因特殊情况无法实施面签，且不存在注册地址和经营地址均在异地等异常情形的，可以通过远程视频核验方式进行核实，远程视频核验审核通过后，柜员可以正常办理开户。A.正确B.错误答案：B15.异地经营企业和存在异常情形的本地企业，上门核实人员可以为管户客户经理。A.正确B.错误答案：B16.开户网点可以委托本行其他分支机构核实企业法定代表人或单位负责人开户意愿、开户动机，以及是否了解单位经营规模及业务背景等情况，因委托引发的法律责任由核实机构承担。A.正确B.错误答案：B17.中止支付是指本行停止银行结算账户的资金支付功能，对账户采取只收不付控制，签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的资金支付除外。A.正确B.错误答案：B18.存在法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的，还应当加强对企业开户意愿的核查，并应当对法定代表人或者单位负责人实施面签并留存视频、音频资料等。A.正确B.错误答案：A19.可以采用录音电话进行核实开户意愿的情况：一是企业账户性质为一般存款账户、专用存款账户或临时存款账户，基本存款账户不允许使用电话核实方式；二是通过企业信息联网核查功能核查手机号码与身份证件相对应;三是属于正常情形开户。高风险或异常情形开户仍须面签法定代表人或单位负责人，并留存音频、视频材料。A.正确B.错误答案：B20.目前企业客户预约开户，登门开户PAD端暂无法进行信息预检，仅支持柜面对客户信息、工商信息、人行信息、尽调信息开设预检功能。A.正确B.错误答案：B21.核心系统内存在管控信息，如需解控需要提供相应的交易依据，但可以直接办理取现业务。A.正确B.错误答案：B22.对无法准确提供交易对手信息，或资金转入转出理由存在明显异常的，应婉拒业务办理的申请。A.正确B.错误答案：B23.“0017-总行集中可疑管控”允许机构自行通过柜面或其他渠道操作发起或解除。A.正确B.错误答案：B24.“0016-电诈保护管控”类型账户管控后，本行贷款、公用事业费批量扣款等不受影响。A.正确B.错误答案：A25.“0014-污水池名单类型”的账户管控，可以通过我行柜面渠道申请办理解除“暂停非柜面”管控。A.正确B.错误答案：B26.针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至账户开户网点。A.正确B.错误答案：A27.若本行工作人员发现客户王先生极度疑似受害人，发起管控时需选择“0016-电诈保护管控”类型、按账号保护。A.正确B.错误答案：B28.针对总行无法直接甄别的可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”。A.正确B.错误答案：B29.针对高风险可疑账户，网点不能进行解除管控。A.正确B.错误答案：B30.针对总行无法直接甄别的可疑账户，网点必须做好可疑账户管控工作。A.正确B.错误答案：B31.某天，客户王先生向网点咨询自己的银行卡转账功能被限制，受理人员小张确认客户身份，在安全保密前提下，及时做好异常点核实，并告之客户具体的风险预警情况。A.正确B.错误答案：B32.“0016-电诈保护管控”类型账户管控，暂不支持手机银行、e柜通等自助渠道发起及解除该类管控。A.正确B.错误答案：A33.由经办机构完成信息的确认、补充，客户签署《风险揭示书》后解除管控的单位客户管控类型包括：0002-长期未动管控、0004-一人多账户、0012-证件过期。A.正确B.错误答案：A34.个人0008、0012、单位0011类型可通过补录信息后自动解除管控，原则上不通过柜面手动解除。A.正确B.错误答案：A35.管控对象涉及客户主体，应按客户号管控，具体包括客户信息、涉案名单、受害人账户、高风险客户。A.正确B.错误答案：A36.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。A.正确B.错误答案：A37.预算单位可因其他结算需要开立一般存款账户。A.正确B.错误答案：B38.ABC公司2023年4月10日（周一）来我行申请开户，柜员查看其营业执照时发现发证日期2023年2月1日，到期日期2023年12月31日。考虑到客户未开基本户，临柜员工审核后给客户开立临时存款账户。A.正确B.错误答案：B39.认缴制企业，其验资款可由投资人直接汇入企业开立在我行的基本存款账户、一般存款账户或另行开立的临时存款账户。A.正确B.错误答案：A40.法律、行政法规以及国务院对公司注册资本实缴另有规定的企业，其验资业务应开立临时存款账户。A.正确B.错误答案：A单选题41.个体工商户凭营业执照以字号或()开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。A.经办者姓名B.店名C.经营者姓名D.店名+经营者姓名答案：C42.单位长期不动户，是指()未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户。A.6个月B.1年C.3年D.5年答案：B43.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起()个工作日后，方可办理付款业务。A.1B.2C.5D.3答案：D44.临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过()年。A.1B.2C.3D.5答案：B45.开户许可证遗失的登报声明，内容不包括()。A.单位名称B.开户许可证核准号C.遗失资料种类D.法人信息答案：D46.开户时，按反洗钱有关规定填写实际控制人的信息，以下哪项()可以不用填写。A.地址B.姓名/名称C.证件种类D.证件号码答案：A47.备案类账户（企业银行结算账户除外）要求于开户之日起()个工作日内向账户管理系统备案。A.1B.3C.5D.7答案：C48.异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加()。A.施工地址B.法人名称C.项目类型D.项目部名称答案：D49.银行机构为企业开立银行结算账户之前，不需要审核开户证明文件的()。A.真实性B.完整性C.合规性D.合法性答案：D50.ABC公司因法定代表人变更，2023年4月10日（周一）来分行营业部办理基本户变更手续，当日业务顺利办结。分行营业部最迟应在()通过人行账户管理系统进行备案，并同步将变更资料影像通过账户辅助管理系统报送。A.45026B.45027C.45028D.45029答案：B51.每年()，核心系统根据开户网点最终确认的结果，将已确认的账户做相关检查后转为长期不动户。A.二月、五月、八月、十一月的20日B.二月、五月、八月、十一月的10日C.三月、六月、九月、十二月的10日D.三月、六月、九月、十二月的20日答案：D52.以下属于核准类账户的是()。A.ABC公司基本存款账户B.温州市科技局专用存款账户C.杭州市教育局一般存款账户D.ABC公司临时存款账户答案：B53.营业执照无有效期或为长期的，核心系统录入的营业执照、税务登记证或组织机构代码证的证件到期日期统一录入()。A.72686B.73050C.401404D.401768答案：A54.按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，原则上应开立()。A.一般存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户答案：C55.2023年1月，诸暨城建集团有限责任公司竞标温州大门岛三期建设工程成功。公司成立专门的项目部，项目编号20221010，负责人王强。2023年2月，公司来我行就该项目申请开立单位银行结算账户，则账户名称应为()。A.诸暨城建集团有限责任公司王强项目B.诸暨城建集团有限责任公司温州大门岛C.诸暨城建集团有限责任公司温州大门岛三期建设工程D.诸暨城建集团有限责任公司20221010项目答案：C56.某日，临柜员工受理单位客户提交的现金支票，金额5万元。下列用途中不符合规定的是()。A.购买香烟B.工资C.运费D.零星采购答案：A57.人行账户管理系统中，可以办理企业基本户开户报备的是()级操作员。A.一级操作员B.二级操作员C.三级操作员D.四级操作员答案：D58.法律、行政法规以及国务院对公司注册资本实缴另有规定的企业（简称“实缴制企业”），其验资款可由投资人汇入企业开立在我行的账户是()。A.一般存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户答案：D59.企业自通知之日起()日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户网点应当停止支付。A.30B.15C.7D.3答案：A60.法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后()仍未更新，且未提出合理理由的，中止为其办理业务。A.30日B.30个工作日C.30日内D.30个工作日内答案：C61.分支机构按本实施细则规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起()期内通知企业，由系统批量执行控制账户交易措施的，系统自动于采取措施之日通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A.2个工作日B.2天C.当天D.1个工作日答案：A62.开立()账户，不允许采用电话核实？A.专用存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户答案：B63.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，中国人民银行将处以票面金额5%但不低于()的罚款。A.500元B.1000元C.5000元D.10000元答案：B64.受托分支机构上门面签核实，面签后开户申请资料及《协助上门面签联系函》需使用密封信封方式寄回，密封信封的封口处应由运营人员加盖()并签名。A.企业公章B.企业全套印鉴C.业务公章D.运营人员私章答案：C65.对于营业执照有效期在()年内的企业，分支机构应在完成审核后为其开立基本存款账户？A.1B.2C.3D.4答案：B66.企业基本存款账户存款人查询密码遗忘，应去()申请重置密码？A.任意网点B.同城任意网点C.网上银行D.开户网点答案：D67.企业开户许可证