2026年证券从业之金融市场基础知识通关试题库带答案详解（综合题）

2026年证券从业之金融市场基础知识通关试题库带答案详解（综合题）1.下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少

B.本国对外国的负债增加

C.本国对外国的债务减少

D.本国在外国的资产减少【答案】：C2.按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。

A.四大类11个级别

B.四大类10个级别

C.五大类11个级别

D.五大类19个级别【答案】：C3.基金份额持有人也是基金的（）。

A.出资人

B.受益人

C.所有者

D.以上均正确【答案】：D4.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。

A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金

B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价

D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手【答案】：A5.通货膨胀之初，股价会（），当通货膨胀严重、物价居高不下时，股价会（）。

A.上升下降

B.下降下降

C.上升上升

D.下降上升【答案】：A6.下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（）。

A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格

B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生

C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生

D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】：C7.优先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权【答案】：D8.下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购

B.投资者可以自由转让

C.通常记名

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求【答案】：C9.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B10.下列对于风险准备金策略的说法中，错误的是（）。

A.风险准备金策略，是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行

B.风险准备金策略与风险补偿策略密切联系，因为持有风险准备金的成本是通过风险定价机制来获得合理补偿的

C.风险补偿的内容中既要包括预期损失，也要包括资本成本

D.风险存在价值，但承担风险并非一定要求获得风险回报【答案】：D11.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务协议之日起（）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相关材料。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：C12.下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（）。

A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定

B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩

C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连

D.企业债券的募集资金用途没有限制【答案】：C13.在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（）.

A.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份

B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则

C.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息

D.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息【答案】：C14.截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中，中外合资公司（）家，内资公司（）家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资金管理子公司共（）家，保险资产管理公司（）家。

A.1384484132

B.1284484132

C.1284484131

D.1384484131【答案】：B15.会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监事会

D.其他专门委员会【答案】：A16.银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求的是（）。

A.仅需要填写分销价格和数量

B.需要填写分销价格、数量和加盖公章

C.需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章

D.需要填写分销价格和数量；加盖预留印章；填写分销密押【答案】：D17.下列()不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A.收购的方式

B.公开发行证券的条件和程序

C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

D.协议收购的规定【答案】：B18.下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具

B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线

C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制

D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行【答案】：A19.期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在（）向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。

A.当日

B.第二日

C.一周内

D.一个月内【答案】：A20.发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍【答案】：B21.一行三会构成了中国金融业（）的格局。

A.同业监管

B.混业监管

C.分业监管

D.多重监管【答案】：C22.证券发行核准制实行（）审查。

A.公开

B.公平

C.公正

D.实质【答案】：D23.《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210【答案】：D24.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D25.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性【答案】：C26.（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额【答案】：A27.（）对整个金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.重要企业【答案】：C28.下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（）。

A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取

B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度

C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%

D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果【答案】：B29.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12【答案】：B30.将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）。

A.压力测试

B.敏感性分析

C.压力情景

D.情景分析【答案】：A31.下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。

A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点

B.代销者可以设定更改发行条件

C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体

D.代销者不承担任何风险与责任【答案】：B32.汇率的变化对于社会经济的影响是（）。

A.汇率变化有利于经济发展

B.汇率变化不利于经济发展

C.汇率变化对经济发展有利有弊

D.汇率变化对经济发展没有影响【答案】：C33.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：B34.很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自身持有货币的价值。这表明期货的功能有（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能【答案】：A35.下面关于机构投资者的说法正确的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：D36.下列属于强制退市情形的是（）。

A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载

C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件【答案】：B37.证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司【答案】：A38.证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计人净资本。

A.90%；80%；70%

B.100%；70%；50%

C.100%；70%；30%

D.90%；70%；50%【答案】：B39.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()

A.记账式国债

B.储蓄国债(电子式)

C.凭证式国债

D.特别国债【答案】：C40.由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”【答案】：C41.企业债券筹集的资金可用于（）。

A.房地产买卖

B.本企业的生产经营

C.股票买卖

D.弥补亏损【答案】：B42.（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查、督导发行人规范运作的制度。

A.保荐制度

B.发审委制度

C.保代制度

D.推荐制度【答案】：A43.以下关于承销制度的各项说法中，错误的是（）。

A.股票发行的最终目的是将股票销售给投资者

B.发行人销售证券的方法有两种：“自销”和“承销”

C.一般情况下，公开发行以自销为主

D.承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构（承销商）销售【答案】：C44.目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（）家证券公司获准在境外设立子公司

A.31

B.32

C.33

D.34【答案】：D45.下列关于我国企业债券说法正确的是（）。

A.上市公司可以发行企业债券

B.发行期限一般为3?20年，以10年为主

C.发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定

D.只能在证券交易市场发行【答案】：B46.（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：A47.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案【答案】：C48.在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括()。

A.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

B.证券公同监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C.证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高

D.证券公同历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强【答案】：C49.商业银行次级定期债务的募方式为商业银行向()定向募集

A.机关法人

B.事业法人

C.企业法人

D.社团法人【答案】：C50.第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（）。

A.荷兰和美国

B.美国和美国

C.美国和荷兰

D.英国和荷兰【答案】：A51.优先股对发行人的意义包括（）。

A.享受利息税前抵扣

B.股息率不固定

C.避免决策权分散

D.为公司筹集短期资金【答案】：C52.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.四

B.二

C.三

D.五【答案】：A53.关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()

A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所

B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现

C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易

D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆【答案】：D54.以下（）不属于商业银行负债业务内容。

A.自有资金

B.政府资金

C.存款负债

D.借款负债【答案】：B55.（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.经济手段

D.法律手段【答案】：D56.股票溢价发行时，高于面值的部分计入（）。

A.资本账户

B.资本公积

C.盈余公积

D.负债【答案】：B57.金融市场，按照组织方式，可以划分为（）和（）。

A.—级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.交易所市场场外交易市场【答案】：D58.权证是一种（）类金融衍生产品。

A.股权

B.债权

C.期权

D.期货【答案】：C59.挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B60.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。

A.15个工作日3个月

B.20个工作日4个月

C.15个工作日5个月

D.20个工作日6个月【答案】：D61.企业的组织形式不合适的是（）。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.个人【答案】：D62.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C63.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B64.下列属于可以发行政策性金融债券的开发性金融机构的是（）。

A.中国进出口银行

B.中国农业发展银行

C.国家开发银行

D.邮政储蓄银行【答案】：C65.负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。

A.资金和资产存管机构

B.特定目的机构

C.信用评级机构

D.信用增级机构【答案】：D66.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C67.股票票面上标明的金额，是股票的（）。

A.账面价值

B.票面价值

C.清算价值

D.内在价值【答案】：B68.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。

A.仅商业银行

B.商业银行、邮政储蓄银行

C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构

D.仅信托机构【答案】：B69.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的（）机构。

A.非法人

B.投资

C.合伙

D.法人【答案】：D70.以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据【答案】：B71.养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：D72.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C73.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B74.资产支持证券是以()为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业【答案】：C75.不属于债券买卖交易报价方式的是（）

A.大额报价

B.双边报价

C.对话报价

D.公开报价【答案】：A76.国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3～5个月

B.4～6个月

C.1～2个月

D.2～3个月【答案】：B77.下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()

A.风险识别

B.风险偏好

C.风险认知度

D.实际风险承受能力【答案】：A78.存券银行在基础证券发行国安排的银行是（）。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司【答案】：C79.使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.预测年度的盈利数据

C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值

D.最近12个月的数据【答案】：C80.投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通【答案】：A81.下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）。

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.货币基金应当每日进行收益分配

C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例【答案】：B82.中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.—般风险债券【答案】：C83.国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

A.0.1％.0.2％

B.0.2％，0.2％

C.0.2％.1％

D.1％，0.2％【答案】：D84.间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性【答案】：B85.（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.经济手段

D.法律手段【答案】：D86.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B87.基金信息披露分类中，不包括（）。

A.销售信息披露

B.运作信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露【答案】：A88.会员大会可以行使的职能不包括（）。

A.制定和修改证券交易所章程

B.决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项

C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告

D.选举和罢免会员理事、会员监事【答案】：B89.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。

A.中国证监会

B.证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.地方证监局【答案】：B90.下列关于场外市场的定义，说法正确的是（）。

A.主要为一对一的交易

B.以标准化的、私募类型产品为主

C.不可以采取电子交易的方式

D.柜台市场与场外市场是不同的市场【答案】：A91.关于公司的盈利水平影响股票的描述中，错误的是（）。

A.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨

B.预期公司盈利减少，股票市场价格下降

C.股票价格的涨跌和公司盈利的变化完全同时发生

D.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一【答案】：C92.以下（）属于风险管理策略

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是【答案】：D93.基金监管中，（）是经营活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管机构

B.基金监管目标

C.基金监管手段

D.基金监管行为【答案】：B94.一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。

A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际直接投资【答案】：A95.目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估【答案】：D96.新金融资产的发行市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场【答案】：C97.（）年，美国堪萨斯交易所推出全球首个股票指数期货合约——价值线指数期货合约。

A.1977

B.1981

C.1982

D.1983【答案】：C98.当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套【答案】：B99.传统的交易所债券市场通常只采用（）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

A.竞价撮合

B.场外交易

C.场内交易

D.现券交易【答案】：A100.沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（）。

A.“议价→定价→竞价”

B.“定价→议价→定价”

C.“竞价→议价→定价”

D.“定价→竞价→定价”【答案】：D101.中国证券业协会三大职能不包括（）。

A.高效

B.自律

C.服务

D.传导【答案】：A102.我国金融业的四大支柱不包括（）。

A.信托业

B.银行业

C.保险业

D.债券业【答案】：D103.地方债债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券【答案】：C104.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）。

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A105.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。

A.严格监督，信息透明

B.集合理财，专业管理

C.独立托管，保障安全

D.利益共享，风险共担【答案】：A106.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.产品形态

B.自身交易方式

C.基础工具

D.交易场所的不同【答案】：C107.票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币【答案】：D108.（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：C109.下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。

A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通

B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用

C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途

D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文【答案】：D110.A公司今年的净利润为500万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（）万元。

A.335

B.365

C.375

D.405【答案】：C111.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行；一次足额

B.公开发行；限额内分期

C.定向发行；限额内分期

D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期【答案】：D112.股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券【答案】：C113.下列说法中正确的是（）。

A.客户一旦下达委托就不得撤销

B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销

C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果

D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输人证券交易所交易系统办理撤单【答案】：D114.下列关于证券监管的说法，错误的是（）。

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系

C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险【答案】：B115.（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A.信贷融资

B.直接融资

C.间接融资

D.境外融资【答案】：C116.以下关于强制退市的说法错误的是（）

A.证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心，保护投资者除了中小投资者的权益

B.依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易

C.特别是对于存在严重违法违规行为的公司，证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易

D.股票退市包括主动退市和强制退市【答案】：A117.1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行【答案】：B118.以下（）不属于风险管理的具体表现。

A.金融机构要主动有意识地承担风险

B.金融机构要被动无意识地承担风险

C.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施

D.金融机构要认真分析和衡量风险【答案】：B119.关于凭证式债券，下列说法错误的是（）。

A.可以上市流通

B.可以挂失

C.可以记名

D.可以到原购买网点提前兑取现金【答案】：A120.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】：D121.传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素【答案】：D122.下列关于金融债券发行的操作要求说法错误的是（）

A.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

B.可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

C.商业银行发行金融债券有强制性担保要求

D.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级【答案】：C123.注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A124.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B125.传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。

A.关键变量的选择和各自权重的确定

B.合规指标的选择和总体打分的结果

C.信用风险的确定与内部评级的打分

D.交易对手的选择与分配比例的确定【答案】：A126.投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通【答案】：A127.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。

A.手续费

B.佣金

C.期权费

D.保证金【答案】：C128.整个证券市场的核心是（）。

A.证券发行人

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院【答案】：B129.股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。

A.股本总额

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均价格或市值【答案】：D130.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券【答案】：D131.下列不属于境内上市外资股的特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织【答案】：B132.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：A133.（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

A.主动型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.成长型基金【答案】：D134.如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】：D135.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计入净资本。

A.90%、80%、70%

B.100%、70%、50%

C.100%、70%、30%

D.90%、70%、50%【答案】：B136.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先

B.时间优先，客户优先

C.时间优先，机构优先

D.价格优先，客户优先【答案】：B137.个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模有限

C.专业知识相对匮乏

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】：A138.定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国人民银行保险监督委员会

D.国务院【答案】：A139.证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业【答案】：B140.沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（）。?

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30【答案】：A141.缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：B142.从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（）问题。

A.公司的股票价值

B.公司的发展前景

C.经理层的管理能力

D.董事会的决策能力【答案】：C143.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%【答案】：C144.为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（）制定基金使用方案。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券投资者保护基金公司

D.证券交易所【答案】：C145.甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加

B.甲公司股东占公司的股份比例提高

C.甲公司权益总量不变

D.甲公司发行在外的股份总额不变【答案】：C146.远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。

A.中国人民银行

B.国家开发银行

C.交通银行

D.建设银行【答案】：A147.通过证券市场进行的融资属于（）?

A.股权融资

B.间接融资

C.债权融资

D.直接融资【答案】：D148.下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。

A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金

B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告

C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务【答案】：C149.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C150.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个【答案】：A151.债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A.1530

B.2045

C.1545

D.2030?【答案】：C152.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）

A.连续竞价

B.集中竞价

C.规定竞价

D.—次性竞价【答案】：B153.（）原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。

A.优先股

B.CDR

C.B股

D.境外投资股【答案】：C154.作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。

A.场外市场

B.证券交易所市场

C.全国性市场

D.股票市场【答案】：B155.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B156.目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.原中国银监会

D.中央银行【答案】：D157.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】：A158.1944年布雷顿森林会议后，（）成为世界金融中心。

A.伦敦

B.纽约

C.东京

D.华盛顿【答案】：B159.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）

A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】：B160.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（）。

A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资

B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一

D.未完全市场化的基准价格体系【答案】：C161.下列私募基金子公司的做法正确的是（）。

A.私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目

B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务

C.私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金

D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金【答案】：D162.基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：D163.在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：C164.仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：B165.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由()承销。

A.投资银行

B.上市公司

C.承销团

D.咨询公司【答案】：C166.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。

A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入

B.证券公司可以充当权利义务主体

C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现

D.证券市场融资是一种间接融资【答案】：A167.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12个小时

B.18个小时

C.24个小时

D.36个小时【答案】：C168.关于权证，以下说法错误的是（）。

A.权证具有期权的性质

B.权证有交易的价值

C.权证持有人只有权买入股票

D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【答案】：C169.投资者获得上市公司送股时（），纳税规定与派现相同。

A.需重新进行利润评估

B.需缴纳所得税

C.不需重新进行利润评估

D.不需缴纳所得税【答案】：B170.证券投资基金托管人是()权益的代表。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金发起人【答案】：C171.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（）。

A.地区性失业

B.结构性失业

C.摩擦性失业

D.季节性失业【答案】：B172.下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。

A.是否进行信用评级由证监会确定

B.是否进行信用评级由发行人确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由评级机构确定【答案】：B173.资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险【答案】：A174.关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核【答案】：D175.全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：C176.目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（）。

A.大连商品交易所

B.郑州商品交易所

C.广州货交易所

D.深圳期货交易所【答案】：D177.金融债券的招投标发行通过()债券发行系统进行。

A.中国人民银行

B.中国债券登记结算有限责任公司

C.中国银监会

D.证券交易所【答案】：A178.要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有确定持有期限和（）。

A.确定波动率

B.置信水平的选择

C.调整的频率

D.控制的频率【答案】：A179.下列关于连续竞价时，成交价格的确定原则的说法中，错误的是（）。

A.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价

B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

D.以上都不正确【答案】：D