融资担保公司审批制度

PAGE融资担保公司审批制度一、总则（一）制定目的为加强对融资担保公司的监督管理，规范融资担保公司审批行为，促进融资担保行业健康发展，根据相关法律法规，制定本审批制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内设立融资担保公司及其分支机构的审批活动。（三）审批原则1.依法审批原则：严格依据法律法规和行业标准进行审批，确保审批行为合法合规。2.审慎监管原则：充分评估申请机构的风险状况，审慎作出审批决定，保障金融市场稳定。3.公开公正原则：审批过程和结果公开透明，对所有申请机构一视同仁，公正对待。二、审批主体与职责（一）审批主体融资担保公司的审批由省、自治区、直辖市人民政府金融工作监督管理部门负责。（二）职责分工1.受理申请：负责接收融资担保公司设立、变更、终止等申请材料，并进行初步审查。2.审查评估：对申请材料进行详细审查，实地考察申请机构的经营场所、人员配备、业务流程等情况，评估其风险承受能力和合规经营能力。3.决定审批：根据审查评估结果，作出批准或者不予批准的决定。4.后续监管：对批准设立的融资担保公司进行持续监管，监督其遵守法律法规和行业规范，定期进行检查和评估。三、设立审批（一）设立条件1.有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。2.有具备持续出资能力的股东。3.有符合本办法规定的注册资本。融资担保公司的注册资本应当为实缴货币资本，且不得低于人民币2000万元。4.有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。5.有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。6.有符合要求的营业场所。7.法律、行政法规规定的其他条件。（二）申请材料1.申请书。应当载明拟设立融资担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。2.可行性研究报告。包括市场前景分析、公司发展规划、风险评估等内容。3.章程草案。4.股东名册及其出资额、股权结构。5.股东出资的验资证明以及股东的营业执照副本复印件。6.拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。7.经营发展战略和规划。8.营业场所证明材料。9.法律、行政法规规定的其他文件、资料。（三）审批流程1.申请受理：申请人按照要求提交申请材料，审批部门在收到申请材料后，应当当场或者在5个工作日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。2.审查环节：审批部门自受理申请之日起20个工作日内完成初步审查。经初步审查符合要求的，将申请材料移送实地考察小组进行实地考察；不符合要求的，书面通知申请人并说明理由。实地考察小组应当在10个工作日内完成实地考察工作，并提交实地考察报告。3.决定审批：审批部门根据审查评估结果，在受理申请之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，颁发融资担保业务经营许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。四、变更审批（一）变更事项融资担保公司变更名称、注册资本、经营范围、住所、股权结构、法定代表人等重大事项，应当经审批部门批准。（二）申请材料1.申请书。应当载明变更事项及理由。2.相关证明材料。如变更名称的，需提供名称预先核准通知书；变更注册资本的，需提供验资报告等。3.股东会或者董事会关于变更事项的决议。4.章程修正案。5.法律、行政法规规定的其他文件、资料。（三）审批流程1.申请受理：申请人提交变更申请材料，审批部门按照设立审批申请受理的要求进行处理。2.审查环节：审批部门自受理申请之日起20个工作日内完成审查。需要实地考察的，参照设立审批实地考察程序进行。3.决定审批：审批部门根据审查结果，在受理申请之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，换发融资担保业务经营许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。五、终止审批（一）终止情形融资担保公司因解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因需要终止的，应当经审批部门批准。（二）申请材料1.申请书。应当载明终止原因及后续安排。2.股东会或者董事会关于终止的决议。3.清算方案。4.法律、行政法规规定的其他文件、资料。（三）审批流程1.申请受理：申请人提交终止申请材料，审批部门进行受理审查。2.审查环节：审批部门自受理申请之日起20个工作日内完成审查，可要求申请人提供补充材料或进行相关说明。3.决定审批：审批部门根据审查情况，在受理申请之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，办理相关终止手续；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。六、审批期限与效力（一）审批期限审批部门应当在规定的期限内完成审批工作。如遇特殊情况需要延长审批期限的，应当书面告知申请人，并说明理由。（二）效力经审批部门批准设立、变更、终止的融资担保公司，应当在规定的时间内到工商行政管理部门办理相关登记手续。融资担保业务经营许可证是融资担保公司合法经营的凭证，有效期为[X]年。有效期届满，需要继续经营的，应当在有效期届满前3个月内向审批部门提出延续申请。审批部门应当在有效期届满前作出是否准予延续的决定。七、监督管理（一）日常监管审批部门应当建立健全融资担保公司监督管理制度，加强对融资担保公司的日常监督检查。监督检查内容包括公司治理、内部控制、业务经营、风险状况等方面。（二）定期检查审批部门应当定期对融资担保公司进行全面检查，检查周期为每年[X]次。检查结束后，应当形成检查报告，并向融资担保公司通报检查结果。（三）违规处理对违反法律法规和本审批制度的融资担保公司，审批部门应当责令其限期整改；情节严重的